Jūsų finansiniai poreikiai didėja senstant ir staiga atrandate, kad fiksuoto mėnesinio atlyginimo nepakaks viskam padengti.
Jums prireiks protingos investavimo strategijos, kuri prireikus suteiktų pakankamai lėšų ir net atliktų jūsų pareigas jums išvykus.
Investiciniai fondai yra viena iš geriausių investavimo galimybių, kurias galite pasirinkti pagal savo laiko horizontą ir rizikos apetitą.
Bet kaip tu sugebi tai padaryti? Pažiūrėkime.
Kas yra investiciniai fondai?
Finansinė priemonė, vadinama investiciniais fondais, renka pinigus iš kelių investuotojų. Po to jungtinės lėšos yra investavo tokiame turte kaip listinguojamos įmonių akcijos, įmonių obligacijos, vyriausybės obligacijos ir antriniai vertybiniai popieriai.
Kaip akcininkas nesate tikrasis bendrovės akcijų, kurias perka investiciniai fondai, savininkas. Tačiau bet kokį pelną ar nuostolius lygiai padalijate su kitais fondo investuotojais. Taip yra susiję investicinis fondas ir žodis „abipusis“.
Jums naudinga fondo valdytojo patirtis ir vertybinių popierių biržos bei Indijos valdybos (SEBI) reguliavimo saugumas. Ekspertas fondo valdytojas užtikrina, kad investuotojai gautų didžiausią įmanomą grąžą.
Investavimo į investicinį fondą samdomiems asmenims būdai
Šiandien, investuoti į investicinius fondus dėl technologijos yra labai paprasta; Remdamiesi geriausiais turimais ištekliais, galite investuoti įvairiais būdais:
Tiesioginės investicijos
Tinkamai užpildytą formą galite atiduoti atitinkamo investicinio fondo teikėjo biure. Taip pat galite atsispausdinti paraišką ir kruopščiai ją užpildyti. Tačiau prieš pristatydami čekį turėtumėte atidžiai perskaityti sutartį.
Investavimas į investicinį fondą internetu
Norint investuoti internetu, jums reikia tik interneto ryšio ir mobiliojo įrenginio. Daugybė parinkčių padeda pasirinkti geriausią investicinį fondą, atsižvelgiant į jūsų rizikos toleranciją, tikslus ir kitus aspektus.
Galite sutaupyti laiko ir energijos naudodamiesi viena iš įvairių prieinamų internetinių investavimo platformų. Norėdami susieti su investicinio fondo įmone, jums reikia tik PAN kortelės informacijos, tapatybės informacijos ir aktyvios banko sąskaitos.
Per Demat sąskaitą
Galite investuoti į investicinį fondą ir sudaryti sandorius su juo naudodami dabartinę banko sąskaitą ir Demat sąskaitą. Jūsų biržos makleris turi būti licencijuotas investicinių fondų platintojas, kad galėtų teikti paslaugą.
Norėdami investuoti, turite prisijungti prie savo Demat paskyros ir ieškoti investicinio fondo investavimo parinkties. Investuoti reikia atlikus pinigų pervedimą internetu.
Rekomenduojame pradėti nuo Zerodha.
Per agentus
Investavimas per agentus yra ilga, varginanti ir brangi strategija, į kurią reikėtų nekreipti dėmesio. Norėdami padėti jums priimti sprendimą ir užpildyti reikiamą formą, paskambinkite agentui. Agentai taip pat gali reikalauti komisinių už savo paslaugas.
Dabar jie turi skaitmenines programėles, kurias gali naudoti norėdami padėti užpildyti formas elektroniniu būdu ir greitai suaktyvinti paskyrą. Tačiau turite įsitikinti, kad agentas yra tikras.
Investavimo į investicinius fondus privalumai
Siekiant patenkinti visų rūšių investuotojų tikslus, yra daugiau nei 8000 investicinių fondų įvairiose kategorijose. Investiciniai fondai tinka visiems, kai jie siūlo puikų pelno, uždarbio ir saugumo derinį.
Investavimo į investicinius fondus nauda yra tokia:
Geriausias pinigų valdymas
Profesionalų grupė valdo jūsų sukauptus pinigus. Todėl kurdami turtą galite pasinaudoti profesionaliais patarimais. Kada renkantis akcijas, pramonės šakos, platinimas ir pirkimo bei pardavimo pavedimai, fondo valdytojas atlieka išsamius tyrimus.
Low Cost
Investiciniai fondai neabejotinai yra labai ekonomiškas investavimo įrankis, įvertinus žinių, įvairovės ir kitų grąžos alternatyvų pranašumus. Tačiau išlaidų santykiui taikoma 2.5 % reguliavimo riba.
SIP parinktis
Sisteminio investavimo plano lankstumas leidžia investuoti iš anksto nustatytais intervalais, pavyzdžiui, kas savaitę, kas ketvirtį ar kas mėnesį. Tik su Rs. 500, galite pradėti investuoti į investicinius fondus.
Galimybė pakeisti fondus
Kai kurie investiciniai fondai leidžia pervesti lėšas, jei nesate patenkinti konkrečios investicinių fondų schemos rezultatais. Tačiau rinkdamiesi judėti turite elgtis labai atsargiai.
Mokesčių lengvatos
Investuodami į ELSS mokesčių taupymo investicinį fondą, galite sutaupyti pinigų mokesčiams ir susikurti gerovę. Be to, jūs taip pat galite reikalauti išskaitymo iki Rs. 1,50,000 80 XNUMX per metus pagal XNUMXC skirsnį Pajamų mokestis Veikti.
Geriausi investiciniai fondai samdomiems asmenims
Dabar, kai sužinojome apie investicinius fondus, galime drąsiai aptarti geriausius investicinius fondus samdomiems asmenims, kad galėtume gauti maksimalų uždarbį su minimalia rizika:
HDFC arbitražo fondas
HDFC arbitražo fondas daugiausia dėmesio skiria arbitražo galimybėms, atsirandančioms iš grynųjų pinigų ir išvestinių finansinių priemonių.
Ją siūlo vienas didžiausių Indijos investicinių fondų namų HDFC Asset Management Company, įkurta 2007 m. rugsėjį. Šis investicinis fondas priklauso arbitražo kategorijai ir yra neterminuotas.
Hibridinis HDFC arbitražo fondas teikia pirmenybę vidutinės kapitalizacijos įmonėms. Portfelį daugiausia sudaro skolos ir pinigų rinkos vertybiniai popieriai, kurių akcijos ir su akcijomis susiję produktai sudaro apie 2/3 viso portfelio. Galite kreiptis dėl HDFC arbitražo fondo internetu ir neprisijungę.
Daugeliu atvejų fondas viršijo lyginamąją grąžą ir yra geras pasirinkimas ilgalaikiams investuotojams, norintiems planuoti savo išėjimą į pensiją, įsigyti būstą, susituokti ar turėti vaikų.
Tačiau prieš investuodami į rizikingą turtą, pvz., investicinius fondus, visada turėtumėte pasikalbėti su savo finansų patarėju.
ICICI Prudential reguliaraus taupymo fondas, tiesioginis augimas
ICICI Prudential Mutual Fund Konservatyvaus hibridinio investicinio fondo programa vadinama ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Šis fondas įkurtas 1 metų sausio 2013 dieną ir veikia dešimt metų ir devynis mėnesius.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth yra vidutinio dydžio planas savo srityje, kurio valdomas turtas (AUM) 3,267 m. birželio 30 d. yra 2022 0.99 kronų. Fondo išlaidų koeficientas, kuris yra 19.16 %, yra didesnis nei ima didžiąją dalį panašių konservatyvių hibridinių fondų. Šiuo metu fondui akcijoms skirta 64.97 proc., skoloms – XNUMX proc.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth 1 metų grąža yra 7.03%. Be to, nuo pat pradžių ji kasmet atnešė 10.72% grąžą. Kas septynerius metus fondas į jį investuojamą sumą padidino dvigubai.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth schemos gebėjimas nuolat generuoti grąžą yra panašus į daugumos šios klasės fondų galimybes. Jis veikia geriau nei vidutiniškai apribodamas nuostolius nuosmukioje rinkoje.
Investicijos į finansų, ryšių, draudimo, energetikos ir sveikatos priežiūros sektorius sudaro didžiąją dalį fondo akcijų paketų. Palyginti su kitais šios kategorijos fondais, jis prisiėmė mažiau rizikos finansų ir komunikacijos sektoriuose.
Pagaliau fondo skola turi žemą kredito reitingą, o tai rodo, kad skolininkai, kuriems jis paskolino pinigų, nėra labai aukšto kalibro.
„Invesco“ Indijos mokesčių planas – tiesioginis augimas
„Invesco Mutual Fund“ ELSS investicinio fondo programa vadinama „Invesco India Tax Plan Direct-Growth“. Šis fondas įkurtas 1 metų sausio 2013 dieną, veikia devynerius metus ir septynis mėnesius.
30 m. birželio 2022 d. šis investicinis fondas valdė 1,818 0.85 kronų turto, todėl jis yra vidutinio dydžio transporto priemonė savo klasėje. XNUMX% fondo išlaidų koeficientas yra mažesnis nei daugelio kitų ELSS produktų.
„Invesco India Tax Plan Direct-Growth“ vienerių metų grąža yra 1%. Nuo pat veiklos pradžios ji sugeneravo 30% vidutinę metinę grąžą. Kas trejus metus fondas į jį investuojamą sumą didindavo dvigubai.
SBI Blue-chip tiesioginis augimo planas
SBI Mutual Fund SBI Blue-chip Direct Plan-Growth yra didelės kapitalizacijos investicinio fondo produktas. Šis fondas įkurtas 1 metų sausio 2013 dieną ir veikia jau daugiau nei devynerius metus.
Tai vidutinio dydžio fondas savo kategorijoje, kurio valdomas turtas (AUM) 32,773 m. birželio 30 d. yra 2022 0.95 kronų. Fondo išlaidų koeficientas yra didesnis nei daugelio kitų didelės kapitalizacijos fondų – XNUMX%.
Praėjusių metų SBI Blue-chip tiesioginio augimo plano grąža buvo 5.91%. Nuo debiuto jis vidutiniškai per metus uždirbo 15.55 % grąžos. Kas trejus metus fondas į jį investuojamą sumą didindavo dvigubai.
UTI trumpalaikių pajamų tiesioginis augimas
Trumpos trukmės investicinio fondo produktas iš UTI investicinio fondo yra UTI trumpalaikių pajamų tiesioginis augimas. Tai vidutinio dydžio fondas savo kategorijoje su Rs. 2,315 30 kronų valdomas turtas (AUM) 2022 m. birželio XNUMX d.
Fondo išlaidų koeficientas yra 0.34%, o tai panašu į tai, ką ima dauguma kitų trumpalaikių fondų.
UTI trumpalaikių pajamų tiesioginio augimo 1 metų grąža yra 8.36%. Nuo debiuto jis kasmet vidutiniškai uždirbo 7.34% grąžos.
Šios schemos grąža yra pastovi, panaši į daugumą šios klasės fondų. Ji turi didelį pajėgumą sumažinti nuostolius mažėjančioje rinkoje.
„Axis Blue-Chip“ fondas
„Axis Mutual Fund House“ priklauso neterminuotas didelės kapitalizacijos fondas „Axis Bluechip Fund“. Fondas oficialiai atidarytas 5 m. sausio 2010 d.
Nurodytas fondo investavimo tikslas yra „sukurti ilgalaikį kapitalo augimą investuojant į diversifikuotą portfelį, kurį daugiausia sudaro didelės kapitalizacijos korporacijų akcijos ir su akcijomis susijusios priemonės.
31 m. liepos 2022 d. „Axis Bluechip“ fondas turėjo valdomo turto, kurio bendra suma siekė 35915.36 mln. 30 m. birželio 2022 d. fondo reguliaraus plano išlaidų koeficientas yra 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund tiesioginio augimo
Neterminuota „Flexi Cap“ akcijų schema, kuri yra PPFAS Mutual Fund House dalis, yra Parag Parikh Flexi Cap Fund – tiesioginis planas. Jis buvo paleistas 28 m. gegužės 2013 d.
Fondo investavimo tikslas skelbia: „Investuojant daugiausia į akcijas ir su akcijomis susijusius vertybinius popierius, schema siekia sukurti ilgalaikį kapitalo brangimą. Jis lyginamas su NIFTY 500 bendros grąžos indeksu kaip etalonu.
1 m. rugsėjo 2022 d. Parag Parikh Flexi Cap fondo tiesioginio plano dabartinė grynųjų aktyvų vertė augimo pasirinkimui yra 51.13 Rs. 31 m. liepos 2022 d. turi valdomo turto už 24594.84 mln.
„Kotak Emerging Equity Fund“ reguliarus augimas
Kotak Mahindra Mutual Fund House neterminuota vidutinės kapitalizacijos akcijų programa yra Kotak Emerging Equity Fund reguliarus planas. Fondas veiklą pradėjo 30 metų kovo 2007 dieną.
Pagal fondo investavimo tikslą, kuris vertinamas pagal NIFTY Midcap 150 Total Return Index, schema ketina užtikrinti ilgalaikį kapitalo vertės padidėjimą per akcijų portfelį ir su akcijomis susijusias priemones, daugiausia investuojant į vidutinio dydžio įmones.
1 m. rugsėjo 2022 d. „Kotak Emerging Equity Fund“ reguliaraus plano dabartinė grynųjų aktyvų vertė augimo pasirinkimui yra 77.00 Rs. 31 m. liepos 2022 d. pagal Kotak Emerging Equity Fund reguliarųjį planą valdomas turtas sudarė Rs. 20619.12 mln.
Išvada
Investicinis fondas yra didžiulis investicinis pasirinkimas, galintis padėti atlyginimą gaunantiems asmenims ilgainiui susikurti gerovę. Investiciniai fondai siūlo planus visais gyvenimo aspektais – nuo išėjimo į pensiją iki turto kaupimo.
Siūlote investicijas konservatyviems ir rizikos nebijantiems investuotojams.
Įvairovė, maža kaina, laisvė investuoti mažesniais kiekiais ir profesionalus fondų valdymas – visa tai yra privalumai.
Tačiau investiciniai fondai susiduria su rinkos rizika ir atidžiai perskaitykite visus su schema susijusius dokumentus.
Palikti atsakymą