Ar kada nors susimąstėte, kaip apskaičiuoti investicijų grąžą?
Jei taip, šis straipsnis yra puiki žinia jums. Jūs išmoksite techniką, vadinamą CAGR.
Šis įrašas išmokys jus visko, ką reikia žinoti apie CAGR ir kaip jį panaudoti savo finansiniams skaičiavimams.
Štai trumpas aprašymas, ką aptarsime toliau:
Kas yra CAGR?
CAGR reiškia „sudėtinį metinį augimo tempą“ ir jį galima apskaičiuoti beveik viskam, kas laikui bėgant gali didėti arba mažėti.
CAGR gali būti naudojamas apibūdinti kelias studijų sritis. Tačiau jis pirmiausia naudojamas finansų, ekonomikos ir demografijos srityse.
Sudėtinis metinis augimo tempas (CAGR) an investicija yra vidutinis metinis investicijos augimo tempas per tam tikrą laikotarpį, ilgesnį nei vieneri metai.
Paprastais žodžiais tariant, tai parodo, kiek jūsų investicijos uždirbo kiekvienais metais tam tikru laiko intervalu.
Teigiamas CAGR reiškia, kad jūsų investicijos padidėjo, o neigiamas CAGR reiškia, kad jūsų investicijos sumažėjo.
Kaip apskaičiuoti CAGR?
CAGR galite apskaičiuoti naudodami šiuos tris parametrus:
- Pradinė investicijų vertė
- Galutinė investicijos vertė
- Investavimo laikotarpis (metai)
Matematinė CAGR matavimo formulė yra tokia:
Pavyzdžiui, jei pradinė vertė yra 1,000 2,500 rupijų, o galutinė vertė yra 5 XNUMX rupijų, kai investavimo laikotarpis yra XNUMX metai, CAGR apskaičiuojamas taip:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11 %
Laukti!
Nesijaudinkite, jums nereikia skaičiuoti rankiniu būdu. Esu čia, kad palengvinčiau tavo gyvenimą.
Mes turime savo Internetinė CAGR skaičiuoklė.
Tiesiog įveskite reikšmes ir gausite CAGR mikrosekundėmis.
CAGR privalumai ir trūkumai
CAGR yra viena iš patikimiausių metrikų, leidžiančių įvertinti jūsų investicijų augimą, nes skaičiuojamos sudėtinės palūkanos. Skirtingai nuo absoliučios grąžos normos, CAGR pateikia tikslesnį įvertinimą.
Pažvelkime į CAGR privalumus ir trūkumus:
CAGR privalumai:
- CAGR padeda geriau suprasti įmonės veiklą, palyginti su kita. Galite priimti tikslius investicinius sprendimus, kurie gali lemti didesnį jūsų pelningumą.
- CAGR suteikia paprastą būdą įvertinti ir palyginti ankstesnę biržoje kotiruojamos bendrovės grąžą vertybinių popierių rinkos kuri padeda suprasti įmonių stipriąsias ir silpnąsias puses.
- CAGR padeda palyginti savo investicijų grąžą su kitų investicijų grąža.
- CAGR taip pat naudojamas kaip nepastovumo ir rizikos matas, nes jis parodo investicijos ar portfelio neapibrėžtumo dydį.
- Svarbiausias CAGR privalumas yra tas, kad jis apskaičiuoja metinę normą, kuria investuojama į a investicinis fondas schema arba nuosavybės dalis išaugo per tam tikrą laikotarpį. Taigi, apskaičiuodami CAGR, galite nustatyti, ar jūsų investicijos pasiekė tikslą, kurį joms buvote užsibrėžę anksčiau, ar ne.
- CAGR padeda išlyginti nepastovumą, susijusį su trumpalaikiais rezultatais.
CAGR trūkumai
CAGR yra naudinga metrika daugeliui tikslų, tačiau ji turi tam tikrų apribojimų, kuriuos turėtumėte žinoti.
1. CAGR nenurodo rinkos nepastovumo:
Svarbiausias apribojimas yra tas, kad CAGR nepasako daug apie faktinius investicijų rezultatus.
Vienintelis metinis grąžinimo skaičius nesuteikia jokio supratimo apie tai, kas vyksta apačioje.
Tai gali slėpti didelį investicijų nepastovumą arba labai nepastovią investiciją atrodyti mažiau.
Pavyzdžiui, jei jūsų Rs. 10,000 15,000 investicijų siekia Rs. 5,000 15,000 per vienerius metus, tada sumažinkite iki Rs. 0 kitais metais, o tada vėl iki Rs. XNUMX XNUMX kitais metais, CAGR per tuos trejus metus yra XNUMX%. Tačiau jūsų tikroji portfelio vertė buvo visur.
Jei to nežinotumėte, manytumėte, kad jūsų portfelis buvo stabilus, kai jis buvo ne tik stabilus.
Tiesą sakant, šiuo atveju būtų klaidinga naudoti CAGR, nes tai slepia faktą, kad jūsų portfelis vienu metu sumažėjo 50%.
2. CAGR nesiskaito kaip atskaitymai iš investicijų:
CAGR daro prielaidą, kad viskas dividendai arba palūkanų mokėjimai reinvestuojami atgal į fondą.
Tai reiškia, kad jei gyvenate iš investicijų pajamų, o ne reinvestuojate paskirstymų, tai suteiks netikslų vaizdą apie jūsų investicijų rezultatus.
3. Investicijos
CAGR yra gera metrika norint palyginti investicijas su skirtingomis pradinėmis sąnaudomis ir galutinėmis vertėmis.
Tačiau neatsižvelgiama į tai, kiek pinigų jūs turite iš pradžių investavote į savo investiciją arba kiek vėliau iš jos atsiėmėte.
4. Tikslumas
CAGR tiksliai įvertina grąžą, jei grąžos norma yra pastovi kiekvienais metais. Tai reiškia, kad jei jūsų portfelio rezultatai yra nepastovi ir kasmet kinta, CAGR nepateiks tikslaus jūsų investicijų efektyvumo per tam tikrą laiką vaizdo.
5. Netaikoma SIP:
CAGR gali būti netinkama priemonė skaičiuojant investicijų grąžą pagal sisteminį investicijų planą (SIP).
Skaičiuojant CAGR, atsižvelgiama tik į pradinę investicijos vertę.
Kuo CAGR skiriasi nuo XIRR ar kitų panašių metrikų?
CAGR yra idealizuota grąžos norma tarp dviejų datų.
Jį lengva naudoti ir suprasti, tačiau jis skiriasi nuo kai kurių kitų metrikų, kurias galite naudoti ir kurios taip pat bando parodyti „efektyvią“ investicijų grąžos normą per tam tikrą laiką.
Aptarkime kitus svarbius investicinės grąžos normos skaičiavimo rodiklius:
Kas yra XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) – tai finansinė funkcija, galinti apskaičiuoti investicijų grąžos normą, kai mokėjimai ir pinigų srautai yra nereguliarūs.
Palyginti su CAGR, XIRR yra tikslesnis būdas apskaičiuoti periodiškai per tam tikrą laikotarpį atliktų investicijų grąžą.
Atsižvelgiama į tikslias datas, kada buvo investuota ir gauta per visą investavimo laikotarpį.
Kitaip tariant, XIRR apskaičiuoja sudėtines palūkanas, uždirbtas už investicijas, atliktas intervalais, o ne vienu momentu.
Tačiau XIRR formulė nėra tobula.
Gali būti netikėta, kad skaičiuojant XIRR įtraukiamas ir nerealizuotas, ir realizuotas pelnas. Formulė taip pat daro prielaidą, kad išsiimti pinigai uždirba panašią grąžą.
Kas yra absoliuti grąžos norma (ARR)?
Absoliuti grąžos norma yra pinigų suma, gauta arba prarasta investuojant per tam tikrą laikotarpį, išreikšta procentais.
Absoliuti grąžos norma apskaičiuojama per laikotarpį gautą arba prarastą sumą padalijus iš pradinės investicijos vertės.
Pavyzdžiui, jei investuotojas perka akcijas už 10,000 12,000 rupijų, o po metų jas parduoda už 2,000 20 rupijų, tada jis uždirbo XNUMX XNUMX rupijų. Padalijus tai iš pradinės vertės, gaunama XNUMX % absoliuti grąžos norma.
Absoliuti grąžos norma yra našumo matas, kuris nepriklauso nuo laiko, todėl lengviau palyginti skirtingas investicijas.
Tačiau ji neatsižvelgia į infliaciją ar kitus veiksnius, kurie taip pat gali turėti įtakos pinigų vertei laikui bėgant. Iš esmės jis suteikia tik ribotą našumo matą ir turėtų būti vertinamas kartu su kitomis priemonėmis.
Išvada
Jei norite pradėti ilgalaikį investicijų planą, CAGR yra geriausias būdas naudoti.
Tai gali padėti stebėti investicijų augimą ir išvengti nepastovumo.
Stebėkite savo investicijų pasirinkimą, stebėdami CAGR, kad išmintingai nukreiptumėte investicijas ir uždirbtumėte maksimalią grąžą.
Palikti atsakymą