Kai taika virsta karu ir paveikiamos visos rinkos, ekspertų patarimai, kaip valdyti investicijas, yra gyvybiškai svarbūs.
Šiame straipsnyje be žargono paaiškinamos investavimo karo metu subtilybės ir nagrinėjamos įvairios investavimo galimybės rinkoje.
Karo poveikis visiems pagrindiniams turto sektoriams, nuo obligacijų, akcijų, valiutų ir nekilnojamojo turto iki žaliavų, grynųjų pinigų ir aukso, paaiškinamas naudojant praktinius pavyzdžius ir realius scenarijus.
Nereikia panikos – tiesiog imkitės veiksmų ramiai ir lygia galva, kai politinė įtampa didėja.
Taigi aš užduosiu jums klausimą. Koks būtų jūsų investicijų poveikis, jei rytoj kitoje pasaulio pusėje prasidėtų karas?
Atsakymas priklausys nuo to, kokias investicijas turite, tiesa?
Gynybos įrangą gaminančios bendrovės akcijų turėjimas gali padidėti. Tačiau kruizinių laivų bendrovės akcijų turėjimas gali sumažėti.
Štai trumpas aprašymas, ką aptarsime toliau:
Kur indėnai turėtų investuoti karo metu?
Dabar aptarkime karo poveikį kai kuriems svarbiems turtams ir kodėl turėtume juos apsvarstyti investicijoms karo metu.
Saitai
Nepirkite obligacijų. Tikriausiai jie praras jūsų pinigus karo metu.
Tai stebina, nes obligacijos laikomos saugiomis. Bet aš paaiškinsiu, kodėl tai tiesa.
Kai perkate tipinę obligaciją, jūs suteikiate paskolą ją išleidusiai vyriausybei ar įmonei. Paskolos gavėjas tam tikrą laikotarpį moka palūkanas, o tada grąžina pinigus.
Karas gali paskatinti naftos kainų kilimą. Naftos kainų kilimas gali virsti aukštesnėmis palūkanų normomis.
Jeigu nusipirkus obligaciją pakyla palūkanų norma, jos rinkos kaina krenta, nes išleidžiamos naujos obligacijos, kurių palūkanų norma yra didesnė.
valiuta
Nemanau, kad valiutos laikymas yra gynybinė pozicija. Didelė tikimybė, kad reali valiutos vertė sumažės dėl didelės infliacijos.
Tarkime, kad dalis šalies yra nugalėta arba okupuota – valiutos galimybės gali būti visiškai pakeistos arba gali virsti bananų pinigai yra labai aukšti.
Taigi, karo metu nerekomenduosiu investuoti į valiutą.
Auksas
Auksas yra vienas iš prieglobsčių, kuriems puikiai sekasi karo metu. Auksas taip pat suvokiamas kaip apsidraudimas nuo infliacijos ir valiutos nuvertėjimo.
Auksas viršijo akcijas tais laikotarpiais, kai dėl infliacijos ir valiutos devalvacijos buvo didelis neapibrėžtumas. Tokiais laikais auksas veikia kaip veiksminga akcijų ir obligacijų apsidraudimo priemonė, generuodamas teigiamą grąžą joms mažėjant.
Tačiau per greitai išspręstus konfliktus auksas akcijas pralenkė didžiuliu skirtumu. Tokiose situacijose investuotojai mieliau investuoja savo pinigus į akcijas, kad greitai uždirbtų, o ne į saugesnį turtą, pavyzdžiui, auksą.
Siūlau turėti šiek tiek aukso portfelis, iškilus lėšų poreikiui.
Yra daug būdų investuoti į auksą, išskyrus tauriųjų metalų ar monetų turėjimą. Galite turėti ETF / RBI suverenių aukso obligacijų schemą, kuri suteikia jums nuosavybės teisę į metalą už dalį dabartinės rinkos kainos.
Nekilnojamasis turtas
Nekilnojamasis turtas yra saugus pasirinkimas, nes per dešimtmečius, net šimtmečius įrodė savo atsparumą.
Ekonominio neapibrėžtumo laikais žmonės natūraliai kreipiasi į materialųjį turtą, pvz., nekilnojamąjį turtą, nes juos supranta geriau nei akcijas ar obligacijas, kurios gali būti nepastovus judėjimas, pagrįstas gandais ar spekuliacijomis.
Investavimas į nekilnojamąjį turtą gali būti geras pasirinkimas. Karas sutrikdo tiekimo grandinę, o tai sukelia infliaciją. Tokių prekių, kaip cementas ir plienas, kainų padidėjimas padidins tarifus nekilnojamojo turto rinkoje.
Norėčiau paprašyti nepamiršti šio fakto, kad kilus karui jūsų šalyje, kurioje gyvenate, investuoti į žemę yra geriau nei investuoti į butus, pastatus, namus ir pan., nes užstatyta nuosavybė karo metu gali būti sunaikinta.
Paprastosios akcijos
Paskutinis, bet geriausias. Taip, karo metu nėra nieko geriau už akcijas, į kurias galima investuoti.
Paimkime 1999 m. Kargilo karo pavyzdį Indijos akcijų rinka pasiekęs 10 %, kai buvo paskelbtas karas, ir grįžo iki 30 % iki karo pabaigos.
Be to, per Pirmąjį pasaulinį karą JAV akcijų rinka buvo uždaryta, o kai prekyba atnaujinta maždaug po keturių mėnesių, „Dow Jones Industrial Average“ atsidarė 30% žemyn, o nuo to – viena kryptimi! Per besitęsiantį karą jis padvigubėjo, nepaisant visų kalbų apie karą ir pesimizmo.
Tas pats nutiko ir pasibaigus Antrajam pasauliniam karui. JAV rinka atsidarė su dideliu atotrūkiu ir per metus davė 50% grąžą.
1975 m. Indija po Bangladešo karo išgyveno į badą panašias sąlygas ir tuo pačiu metu visame pasaulyje kilo naftos krizė.
Dėl šios dvigubos nesėkmės Indijos ekonomika pateko į ICU. Daugelis pasaulio investuotojų buvo pasirengę nurašyti Indiją kaip ekonominį krepšelį.
Tačiau Indijos akcijų rinkos nustebino visus savo 100% plius pelnu per mažiau nei dvejus metus.
Įvairinimas yra geriausia alternatyva – VISADA!
Įprasta bet kokio portfelio rizikos mažinimo strategija yra diversifikavimas arba kapitalo paskirstymas kelioms investicijoms. Galite diversifikuoti, kad sumažintumėte tikimybę, kad viena investicija atneš didelių nuostolių.
Dėl to taip pat sumažinsite tikimybę, kad viena investicija duos didelį pelną.
Tačiau investuotojų diversifikavimas taikomas ne tik akcijų paketams. Tai taip pat gali apimti geografinį diversifikavimą, ty kapitalo paskirstymą keliose šalyse.
Geriausias būdas tai padaryti yra skirti savo pinigus įvairioms geografinėms vietoms ir turto klasėms. Jūs nenorite, kad visi jūsų pinigai būtų investuoti į vieną konkrečią šalį ar vieną turto klasę, kai prasideda karas arba ekonominis nuosmukis – nes nežinote, kas nutiks toliau.
Žinau, kad abstrakčiai diversifikuoti atrodo lengva.
Bet kai bandai tai padaryti, tai sunku.
Štai kai kažkas panašaus Dezerv tiks daugumai investuotojų. Dezerv leidžia investuoti į diversifikuotą turtą niekuo nesijaudinant – jūsų portfelį tvarko ekspertų komanda.
Peržiūrėkite mūsų įrašą Dezerv atlikti išsamią analizę.
Kad geriau suprastumėte, leiskite parodyti Dezerv valdomo didelės rizikos didelio atlygio portfelio ekrano kopiją.
Pažvelgę į paveikslėlį aukščiau, galite pastebėti, kad investicijos yra labai gerai suskirstytos į tris kategorijas:
- Akciniais kapitalais pagrįsti investiciniai fondai ir Indeksų fondai: augimui
- Fiksuotų pajamų fondai: stabilumui ir saugumui
- Aukso fondas: apsidraudimui panašioje į karą situacijoje
Ar turėčiau išpirkti savo investicinius fondus / SIPS, jei kiltų karas?
Neturėtumėte – jei esate ilgalaikis investuotojas.
Niekada nenutraukite savo SIP, sisteminių investicijų planų, vertingose investicinių fondų schemose, ypač kai siekiate tam tikrų finansinių tikslų.
SIP yra būdas investuoti į Bendri draugai (MF) su fiksuota suma reguliariais intervalais, tarkime, kas mėnesį arba kas ketvirtį. Taip gausite naudos iš sudėties galios ir rupijos išlaidų vidurkio pranašumų.
Vidutinė vieneto kaina sumažėja, jei perkate daugiau, kai rinka smunka, ir mažiau, kai jos kyla.
Taigi, jei matote, kad jūsų fondo likutis mažėja absoliučiais skaičiais, o rinkos mažėja, nepanikuokite. Tai tik reiškia, kad už savo pinigus turite daugiau vienetų.
Nepraleiskite progos kaupti investicinių fondų vienetų, kai rinkos smunka.
Turėkite omenyje, kad investavimas į investicinius fondus yra vienas iš patogiausių būdų susikurti turtą. Paprastam investuotojui investiciniai fondai yra puiki priemonė gerovei kurti.
Kur aš ketinu investuoti į karo laiką?
Visų pirma tikiuosi, kad karo nebus.
Tačiau, jei akcijų rinka sumažėtų dėl geopolitinių konfliktų, pandemijų ar karo, aš pasirinksiu investicijas:
1. Rinkoje lyderiaujančių „Blue-chip“ įmonių akcijos
„Blue-chip“ bendrovės turi gerus augimo ir pelningumo rodiklius. Tai įmonės, turinčios nuoseklią gerą veiklos istoriją.
„Blue-chip“ akcijos paprastai neduoda labai didelės grąžos, tačiau paprastai jos yra mažiau nepastovios nei bendra akcijų rinka ir daugelis kitų akcijų rūšių. Rinkčiausi tuos, kurie dažnai moka dividendai savo akcininkams.
2. Biržoje prekiaujami fondai (ETF)
Biržoje prekiaujami fondai (ETF) yra fondo rūšis, kuri prekiauja akcijomis turgus. ETF yra paprastas būdas pasiekti tam tikros turto klasės.
Kiekvienas ETF seka konkretų indeksą ar sektorių ir yra prekiaujama kaip atskira akcija. Galite pirkti ir parduoti ETF per savo brokerį.
3. Skaitmeniniai ir technologijų fondai
Skaitmeniniai ir technologijų investiciniai fondai investuoja į įmonių, turinčių didelę įtaką skaitmeninių technologijų, interneto, IT ir susijusių sektorių akcijas, akcijas.
Pasaulinei ekonomikai vis labiau skaitmenizuojant, tikėtina, kad technologijomis pagrįstos įmonės užims rinkos dalį.
Tai gali būti naudinga skaitmeninių ir technologijų investicinių fondų schemose.
4. Auksas
Auksas man taip pat atrodo įdomus kaip investicija, nes jis yra materialus turtas ir laikomas apsidraudimu nuo infliacijos. Rekomenduoju investuoti į aukso fondus, o ne į fizinį metalą. Arba galite pasirinkti pirkti Valstybės aukso obligacijų schema.
5. JAV Vertybinių popierių rinkos
Investavimas į JAV akcijas iš Indijos leidžia diversifikuoti savo investicijas geografiškai.
Kaip visi žinome, nėra protinga investuoti visus savo pinigus į vietinę akcijų rinką, nes jos rezultatai yra glaudžiai susiję su nacionaliniais įvykiais ir sąlygomis, tokiomis kaip rinkimai, naftos kainos, stichinės nelaimės ir kt. Diversifikacija padeda apsaugoti jūsų portfelį nuo staigių svyravimų. sukelta vietinių įvykių.
Pasaulinės akcijos yra labiau atsparios tokiems sukrėtimams, nes visame pasaulyje yra tiek daug veiksnių, galinčių turėti įtakos jų veiklai. Čia yra geriausios programos Indijoje investuoti į JAV akcijas.
Galite peržiūrėti mūsų įrašą apie geriausios akcijų priemonės Indijos akcijų rinkai analizuoti ieškant kokybiškų akcijų, MF, ETF ir kt.
Karai ir ginkluoti konfliktai gali sukelti staigų portfelio ir investicijų sumažėjimą.
Tačiau ilgalaikėje perspektyvoje šie nuosmukiai yra galimybė investuoti remiantis istorija.
Siūlyčiau nelikti neveikliam ir geriausias būdas yra pasipelnyti iš staigių rinkos kritimų investuojant į kokybiškas įmones/fondus.
Rekomenduoju pasidomėti mūsų AYF vadovas; tai padės jums nesijaudinti dėl savo finansų ir greitai įveikti rinkos nepastovumą.
Ar turi klausimai?
Leiskite man žinoti!
Palikti atsakymą