Warrenas Buffettas yra žmogus, kuris per pastaruosius septyniasdešimt metų greičiausiai įkvėpė sukurti daugiau milijonierių nei bet kas kitas. Warrenas Buffettas yra legendinis investuotojas, į kurį daugelis kreipiasi dėl investavimo patarimų.
Man dažniausiai užduodamas klausimas apie Warreną Buffettą: „Kokios jo investavimo paslaptys?
Jei norite investuoti į akcijas arba norite patobulinti savo dabartinę strategiją, turėtumėte perskaityti šį straipsnį, kad pasisemtumėte įkvėpimo iš vieno didžiausių visų laikų investuotojų.
Puikusis Warrenas Buffettas investuotojams turi daug pamokų. Čia yra devyni jo didžiausi.
1. Kaip investuotojas, turėtumėte stengtis užtikrinti, kad jūsų kapitalas būtų išsaugotas.
Warrenas Buffettas teigia, kad kapitalo išsaugojimas turėtų būti investuotojo prioritetas; tai reiškia, kad kai padarysite blogą prekybą, išeikite. Nepanikuokite ir išlaikykite savo poziciją.
„Taisyklė Nr. 1: Niekada nepraraskite pinigų. Taisyklė Nr. 2: Niekada nepamirškite taisyklės Nr. 1“
Šios vertybinių popierių rinkos svyruoja aukštyn ir žemyn, priklausomai nuo daugelio veiksnių. Svarbu sutelkti dėmesį į namų darbus, vengti pagundos sekti minią.
Jei verslas turi didžiulį augimo potencialą, investuokite net į blogiausias rinkas, kad pasisukus rinkoms gautumėte geriausią įmanomą naudą.
2. Geriau pirkti puikų verslą už priimtiną kainą nei vidutinį verslą už puikią kainą.
Tai pirmoji pamoka, kurią Warrenas Buffettas rekomenduoja žmonėms, norintiems sužinoti apie investavimą. Atrodo pakankamai paprasta, bet investuotojams labai sunku sekti.
Investuotojai priima emocinius sprendimus. Jie klausia savęs: „Kiek aš mokėsiu už šią investiciją?
Tačiau jie turėtų paklausti „kiek verta ši investicija?
Turite nuspręsti, kiek norite už tai mokėti, o tada sužinoti, kiek jis vertas. Jei kaina yra mažesnė už jo vertę, pirkite. Jei ne, nepirkite.
„Daug geriau nusipirkti nuostabią įmonę už teisingą kainą nei sąžiningą įmonę už nuostabią kainą“
Turite padaryti du dalykus: pirma, turite pastebėti neįvertintas įmones; antra, turite nustatyti, ar jie turi gerą augimo potencialą.
3. Tikriausiai tinkamas laikas pirkti, jei kiti žmonės labai nori parduoti ir atvirkščiai.
Jei skeptiškai vertinate šį patarimą, nesate vieni.
Tikriausiai jau girdėjote tai ar bent jau kai kurias jo variacijas.
Bet jei pagalvosite apie šios citatos prasmę ir tai, ko reikia, kad ją įgyvendintumėte, viskas taps įdomiau.
Kas yra godumas ir baimė?
Ir kaip žinoti, kada mūsų baimė yra geras dalykas?
Warrenas Buffettas siūlo, kad jūsų baimė kiltų iš jūsų supratimo, kaip žmonės į ką nors reaguos.
Žmonės negali išsigąsti to, ko jie nesupranta.
Taigi, jei norite investuoti į tai, ko žmonės bijo, pirmiausia turite suprasti, kodėl jie to bijo.
Jei jų baimė nėra racionali, investuokite į tai. Jei jų baimė racionali, neinvestuokite į tai.
„Bijokite, kai kiti yra godūs, ir godūs, kai kiti bijo“
Norėdami būti priešingu investuotoju, tokiu kaip Buffettas, turite būti pasirengę prieštarauti įprastai išminčiai. Daugumai žmonių tai sunku, nes esame pasirengę sekti minią.
4. Vertybinių popierių birža – tai prietaisas, skirtas pinigų pervedimui iš nekantraujančio ligoniui.
Warrenas Buffettas sako, kad turite būti pasirengę laikyti atsargas ilgam laikui.
Ir jei dėl to nesijaučiate patogiai, neturėtumėte jo turėti.
Ilgalaikio investavimo privalumas yra galimybė pasinaudoti derinimo pranašumais.
Kai investuojate ilgą laiką, galite užsidirbti pinigų iš pradinės investicijos, taip pat iš reinvestavimo dividendai ir kapitalo prieaugio paskirstymus.
Laikui bėgant šios papildomos lėšos veikia kaip sniego gniūžtė, rieda nuo kalno, kaupia dydį ir greitį, kol tampa turto lavina.
„Kad ir koks didelis būtų talentas ar pastangos, kai kuriems dalykams tiesiog reikia laiko. Negalite pagimdyti kūdikio per vieną mėnesį, kai pastojote devynias moteris“
Negalite nuosekliai užfiksuoti turgaus viršaus ir apačios, todėl nebandykite.
Investuokite, kai esate įsitikinę įmonės verte. Jei perkate geras akcijas sąžiningomis kainomis, laikui bėgant būsite apdovanotas.
5. Investuokite tik tuo atveju, jei galite aiškiai ir įtikinamai paaiškinti savo sprendimą.
Kai investuojate į įmonę, perkate konkretų verslą, turintį unikalių stipriųjų ir silpnųjų pusių.
Warrenas Buffettas sako, kad prieš investuodami turėtumėte suprasti verslą. Jei negalite to padaryti, tai jums per sudėtinga.
Jūs nesuprasite investavimo pagrindo ir nežinosite, kokių spąstų ieškoti. Tai bus tiesiog kvaila sėkmė, jei uždirbsite pinigų iš savo investicijų, o kvaila sėkmė greitai pasibaigs.
„Rizika kyla iš nežinojimo, ką darai“
Pavyzdžiui, Buffettas niekada neinvestavo į technologijų įmones, nes jų nesupranta.
Galbūt jis daug skaitė apie technologijų įmones, bet niekada taip gerai nesuprato tų įmonių verslo ekonomikos, kad galėtų į jas investuoti.
Jis praleido investicijas į „Amazon“, „Google“, „Facebook“ ir daugelį kitų, tačiau tikriausiai išvengė ir kai kurių pralaimėtojų.
6. Neleiskite emocijoms įsitraukti.
Buffettas nerimauja dėl daugelio nesėkmingų investicijų psichologinių nervų.
Warreno Buffetto patarimas investuotojams yra paprastas: pirkite kokybiškas įmones ir laikykitės jų.
Jei sugebėsite išlikti disciplinuoti ir nepanikuoti, kai rinka smunka, greitai būsite turtingi.
„Svarbiausia investuotojo savybė yra temperamentas, o ne intelektas“
Buffettas sako, kad temperamentas yra svarbiausia investuotojo savybė, o ne intelektas.
Turite kontroliuoti neapdorotas neracionalias emocijas. Turite būti kantrūs ir disciplinuoti bei mokėti priimti nesėkmes nesusižeisdami.
Jums reikia sugebėjimo neleisti, kad klaidos jus kankintų.
Jums reikia gebėjimo elgtis taip, kaip elgiasi dauguma žmonių. Nereikia būti protingam, kad užsidirbtumėte pinigų iš akcijų.
Bet jūs turite elgtis kitaip nei paprastas žmogus.
7. Investavimo paslaptis yra suprasti kažko vertę.
Vertės investavimo koncepciją išpopuliarino Benjaminas Grahamas ir jo mokinys Warrenas Buffettas.
Vertės investavimas susijęs su dviem pagrindinėmis sąvokomis – nuvertinimu ir pervertinimu:
Akcijos yra neįvertintos, jei jomis prekiaujama kaina, mažesne nei jų vidinė vertė.
Kita vertus, kai akcijos yra prekybos už kainą, didesnę nei jo vidinė vertė, ji pervertinta.
Warrenas Buffettas teikia pirmenybę vertės investavimui, nes mano, kad tai suteikia jam saugumo ribą investuojant.
Tai reiškia, kad net jei akcijos krinta, jis vis tiek turi kur užsidirbti, nes pirko pigiai.
„Kaina yra tai, ką mokate. Vertė yra tai, ką gauni“
Vertės investavimo pagrindas yra įsitikinimas, kad kaina ir vertė nėra tas pats dalykas.
Warrenas Buffettas siūlo pirkti akcijas su didele nuolaida ir ieškoti įmonių, turinčių stiprius pagrindus (pardavimą, pelną ir pinigų srautus), bet nepalankias arba nepaisytas akcijų kainas.
Jis mano, kad rinkoje galima rasti šias labai sumažintas akcijų kainas.
Yra keletas priežasčių, kodėl įmonės akcijų kaina nukris žemiau savo tikrosios vertės – ir kai atsiras vienas iš šių veiksnių, turėtumėte ieškoti galimybės įsigyti akcijų už nedidelę kainą.
8. Ruoškitės ateičiai, neprognozuokite jos.
Didžioji dauguma investuotojų bando pirkti akcijas, kurios brangs, kartą sakė Warrenas Buffettas.
Jie nesvarsto, ar kainas pateisina pagrindiniai verslo pagrindai.
Problema ta, kad net jei galėtumėte tiksliai nuspėti, ką galvoja kiti žmonės, tai jums nelabai padėtų, nes pagal apibrėžimą pusė gyventojų mano priešingai – ir nėra jokio būdo pasakyti, kuri pusė yra teisinga.
„Lietų prognozavimas nesiskaito, o arkų statyba – nesvarbu“
Warrenas Buffettas sako, kad jums nereikia jaudintis dėl kasdienių rinkos svyravimų.
Jūs neturite jaudintis dėl to, ką ekonomika veiks kitais ar kitais metais.
Sudedate įmonių, kurios, jūsų manymu, vertė gali padidėti greičiau nei rinka, portfelį, ir tol, kol jos tai daro, jums seksis gerai.
9. Pradėkite anksčiau, kad paliktumėte daugiau laiko mišiniams.
Sujungimas yra pati galingiausia jėga visatoje. Puikus sudėties dalykas yra tai, kad jis paima kažką iš nieko, šiek tiek panašaus į magiją.
Buffettas garsėja tuo, kad jo mėgstamiausias laikymo laikotarpis yra amžinas.
Jo turtas dar labiau išaugo – per pastaruosius 10 metų jis uždirbo daugiau pinigų nei per 50 ankstesnių metų.
„Pirmą kartą investavau būdama vienuolikos. Iki tol švaisčiau savo gyvenimą“
Sujungimas geriausiai veikia, kai investuojate anksti, dažnai ir ilgą laiką.
Tai reiškia, kad turėtumėte apsvarstyti galimybę investuoti, kai tik turėsite papildomų pinigų.
Nelaukite rytojaus ar kitų metų arba kol pasieksite kitus savo tikslus, nes laikas padarys pusę darbo už jus, kai reikės sudėti.
Baigti
Warrenas Buffettas pakeitė žmonių požiūrį į investavimą.
Jo pamokos taikomos ne tik investicijoms, bet ir beveik visoms gyvenimo sferoms.
Jis visą gyvenimą stengėsi suprasti, kaip tinkamai investuoti, o jo patarimai gali padėti priimti protingus sprendimus visais mūsų gyvenimo aspektais.
Tikėtina, kad naujokams ar veteranams Buffetto strategijos suteiks įžvalgos apie finansų pasaulį.
„Oracle of Omaha“ pamokos yra tinkamos, jei tik išklausysime ir išmoksime.
Palikti atsakymą