Indijai tuvojoties tam, lai kļūtu par ekonomikas lielvalsti, investori arvien vairāk meklē alternatīvas investīcijas. Šie ieguldījumi ir ārpus tradicionālās ieguldījumu vides, kas palīdz jums palielināt savu portfeli un aizsargāt savu kapitālu no iespējamām finanšu lejupslīdes.
Alternatīvie ieguldījumu fondi ir īpašs finanšu instruments, kas Indijas finanšu nozarē strauji gūst popularitāti.
Palielinoties tirgus satricinājumiem, augošām procentu likmēm, grūtībām un ticības trūkumam publiski kotētiem aktīviem un tirgiem, investori pievēršas alternatīvām investīcijām kā ienesīgam ieguldījumu veidam.
Alternatīvie ieguldījumi ir privāti ārvalstu vai iekšzemes ieguldījumu fondi, kas organizēti kā mūžizglītības programma, korporatīva struktūra, bizness vai trests. Vienkārši sakot, tie ir ieguldījumi aktīvu veidos, kas atšķirībā no obligācijām, akcijām un skaidras naudas neatspoguļo parastā tirgus virsotnes un ielejas.
Alternatīvie ieguldījumi var palīdzēt paplašināt portfeļus, vienlaikus saglabājot zemākus riskus nekā tradicionālie fondi. Tā ir vienkārša metode, kas paredzēta pirmreizējiem investoriem, lai sāktu darbu, un tā neattiecas tikai uz privātpersonām vai uzņēmumiem ar augstu neto vērtību.
Šajā rakstā es apspriedīšu 9 labākās alternatīvās investīciju platformas Indijā, kuras varat izmantot jau šodien, lai dažādotu savus ieguldījumus. Bet vispirms sapratīsim, kas ir alternatīvs ieguldījums.
Apskatīsim 9 labākās alternatīvās investīciju platformas Indijā.
Grip Invest
Grip Invest var būt ērts ieguldījumu instruments, ja baidāties uzņemties risku.
Mēs visi vēlamies investēt un gūt labus ienākumus, taču lielākā daļa no mums vilcinās, jo baidāmies no šī tirgus nenoteiktības.
Atšķirīga iezīme, kas padara Grip invest unikālu, ir tā, ka tas nav saistīts ar tirgu. Tātad tas izmanto unikālu mehānismu, kas novērtē riskus jūsu vārdā un nodrošina labu atdevi.
Atšķirībā no citām aktīvu ieguldījumu platformām šeit gūtā peļņa ir pielāgota riskam.
Grip piedāvātie investīciju produkti ir:
- Korporatīvās obligācijas
- Līzinga finansējums
- Inventāra finansēšana
- Starta investīcijas
- Komerciālo nekustamo īpašumu finansēšana
Ar aktīviem nodrošināto ieguldījumu atdeve svārstās no 8% līdz 21%. Salīdzinājumam, starta ieguldījumiem nav atdeves ierobežojuma, un tie darbojas ar augsta riska un augstas atlīdzības mehānismiem.
Izmantojot Grip, jūs varat ieguldīt līzingā, precēs, nekustamais īpašums, un pat starta akcijas. Tajā ir sniegta detalizēta informācija par jūsu izvēlētajiem ieguldījumiem, tostarp par tā biznesa līgumiem, peļņu, partnerību, svarīgākajiem ieguldījumiem un iespējamiem riskiem.
Gripā varat ieguldīt ar minimālo ieguldījumu summu 10,000 2,00,000 Indijas rūpiju apmērā finansēšanas produktos, savukārt, ja vēlaties iekļauties tā sākuma kapitāla segmentā, jums būs jāiegulda XNUMX XNUMX Indijas rūpiju.
Grip invest mani fascinē tā investoru tīkls; ar vairāk nekā 2.5 miljoniem investoru un 0% saistību nepildīšanas līmeni, tā ir viena no visvairāk izmantotajām alternatīvajām investīciju platformām.
Plusi
- Grip ļoti vēlas izvēlēties pareizo projektu, kurā investēt. Lai uzņēmums tiktu iekļauts satvēriena sarakstā, tam ir jāiziet stingras pārbaudes, lai nodrošinātu, ka ieguldītāja nauda netiek izšķiesta.
- Viņi savus ieguldījumus plāno, pieprasot drošības naudu 7.5 līdz 15% apmērā no līzinga summas, kas ir lieliski.
- Grip pieejamajiem ieguldījumiem nav nekāda sakara ar tirgus nestabilitāti. Tas ir neparasts un unikāls, kas piesaista jaunus investorus.
- Katra investora nauda tiek apstrādāta neatkarīgi, nevis apvienoti, kas nozīmē, ka jūs kontrolējat Grip veikto ieguldījumu plūsmu.
Mīnusi
- Pētot to, es atklāju, ka Grip ir aizkavējis dažus nomas maksājumus dažiem izgudrotājiem.
- Grip atdeves likme dažreiz ir diezgan mānīga. Lietotājs veica aptuveni 8% atdevi norādīto 21% vietā; tā ir liela atšķirība.
- Grip negarantē jums nekādu drošību pār jūsu ieguldījumiem.
neaudzināts cilvēks
Tyke ir uz mākoņiem balstīta alternatīvo investīciju platforma, kas ļauj investēt privātos uzņēmumos.
Varat izmantot Tyke un investēt jaunizveidotajos uzņēmumos. Izmantojot informācijas paneli, varat izsekot līdzekļiem un KPI, kā arī pārskatīt portfeļa veiktspēju.
Tyke ir padarījis līdzekļu piesaisti bezrūpīgu, sniedzot tādiem investoriem kā mēs daudzas iespējas ieguldīt daudzsološos jaunizveidotos uzņēmumos. Tyke koncentrējas arī uz investīciju automatizēšanu privātajā kapitālā.
Dibinātāji izmanto Tyke, lai sāktu investīciju kārtu, atlasot parametrus un aicinot pievienoties investorus.
Tyke arī uzsāka “Analytics” — jaunu platformu, kas racionalizē pārskatu sniegšanu, sniedzot būtisku informāciju par jūsu ieguldījumu panākumiem.
Tā plāno diversificēt savus produktus aktīvu klasēs, kas saistītas ar fiksētu ienākumu un saistītiem parāda instrumentiem.
Tyke ir lieliski piemērots privātajiem investoriem, jo tas nodrošina platformu, kurā ikviens var ieguldīt tieši jaunuzņēmumā.
Līdzekļu piesaistes uzņēmums nosaka minimālo un maksimālo ieguldījumu apjomu; tomēr, kā liecina mana pieredze, tas parasti svārstās no 5,000 līdz 20,000 XNUMX Indijas rūpiju, kas ir diezgan saprātīgi.
Plusi
- Tips ir vienkārši lietojams un intuitīvs.
- Klientu apkalpošana ir diezgan atsaucīga.
- Daudzi lietotāji ir iesnieguši pozitīvu atbildi pēc tam, kad viņi pirmo reizi izmantoja Tyke.
- Piekļuve vairākiem starta uzņēmumiem.
Mīnusi
- Tyke investoriem ir aktivizēts tikai CSOP un NCD modelis.
- Man šķiet, ka Tyke pašlaik nav lietotājam draudzīgs, un jums būs jāizpēta daudzi dokumenti, lai atrastu atbilstošu informāciju, piemēram, investīciju vēstuli utt.
Lendbox
Lendbox ir RBI licencēta NBFC — P2P aizdevumu platforma. Tas tika uzsākts 2017. gadā un tagad ir viena no Indijas vadošajām P2P aizdevumu platformām.
Nesen Lendbox tika pārveidots, un klientiem ir pievienoti daudzi inovatīvi pakalpojumi.
Lendbox ir sadarbojies ar dažām cienījamām organizācijām, lai nodrošinātu investoriem zema riska ieguldījumu iespējas.
Šie uzņēmumi darbojas kā galvotāji aizdevumiem, ko ņēmuši to mazumtirgotāji un kanāla dalībnieki. Jūs varat sagaidīt gada atdevi no 12% līdz 20%.
Plusi
- Lendbox ir unikāla alternatīvu investīciju platforma, kas savieno aizņēmējus ar investoriem, kuri vēlas viņiem aizdot naudu, izmantojot interneta platformu.
- No investora viedokļa šī ir lieliska iespēja gūt ievērojamu peļņu no saviem ieguldījumiem.
- Darījumiem nav slēptu maksu.
- Reģistrācija ir bezmaksas, ātra un vienkārša.
Mīnusi
- Tas varētu būt nedaudz riskantāks nekā citas alternatīvās ieguldījumu platformas, jo tā ir P2P.
Tirgots
Nākamā platforma manā sarakstā ir Tradecred. Tā ir investīciju platforma, kas darbojas tikai ar vienu ieguldījumu iespēju, rēķinu diskontēšanu.
Varat to apsvērt kā alternatīvu parādu tirgum.
Uzņēmumi izmanto rēķinu diskontēšanu kā līdzekļu vākšanas stratēģijas veidu. Viņi īstermiņā iegūst nelielas naudas summas no parastajiem investoriem. Tradecred izmanto savu platformu, lai šādas ieguldījumu iespējas būtu pieejamas tādiem pamata investoriem kā jūs un es.
TradeCred ļauj uzņēmumiem ievietot rēķinus savā vietnē. Pēc tam varat iegādāties darījuma daļu vai pilnu piedāvājumu, pamatojoties uz viņu vēlmēm. Katram no šiem darījumiem ir sākuma un beigu datums.
Kad darījums ir pabeigts, uzņēmums maksās ieguldītājam viņa naudu un procentus par darījuma laiku.
Lai pievienotos TradeCred, jums ir jābūt derīgam tālruņa numuram, kas ir pievienots jūsu Aadhaar kartei, PAN kartei un strādājošam bankas kontam. Izmantojot Tradecred, jūs varat iegūt līdz pat 12% ienesīgumu no saviem ieguldījumiem.
Plusi
- Tie piedāvā vieglu iespēju sākt un pārvaldīt savus ieguldījumus.
- Sistēmas kompetentais vadības un apkopes personāls var to pārveidot par milzīgu un drošāku risinājumu.
Mīnusi
- Daži potenciālie investori var nespēt atļauties minimālos ieguldījumus.
- Pastāv ievērojams risks.
Jiraaf
Jiraaf ir Fintech platforma, kas nodrošina privātajiem investoriem alternatīvus ieguldījumu risinājumus.
Tas apgalvo, ka atdeves ziņā pārspēj fiksētos noguldījumus. Lai gan ieguldījumi Jiraaf ir nedaudz riskanti, kopējā atdeve ir vienlīdz izdevīga.
Jiraaf iepazīstināja indiešus ar jauniem fiksēta ienākuma instrumentiem, piemēram, segtajām obligācijām, nomu un rēķinu diskontēšanu.
Jiraaf galvenokārt piedāvā trīs produktus:
- Rēķinu atlaide,
- Līzinga un inventāra finansēšana
- Nekonvertējamās parādzīmes.
Bet cik lielus ienākumus jūs varat gūt ar Jiraaf?
Tas mainīsies atkarībā no jūsu izvēlētā produkta.
Saskaņā ar manu pētījumu, līzinga finanšu produkts nodrošina vislabāko atdevi, kas var nodrošināt bruto atdevi līdz pat 17-18%. Tas var nodrošināt ienākumus pēc nodokļu nomaksas līdz 11-12% gadā.
NDC un rēķinu diskontēšanas gadījumā bruto atdeve var pieaugt līdz 10-15%. Jūsu nodokļu grupa noteiks jūsu pēcnodokļu deklarācijas.
Plusi
- Jūs varat diversificēt savus ieguldījumus vairākās aktīvu grupās.
- Jūs nopelnāt vairāk nekā standarta fiksēta ienākuma ieguldījumi.
- Viņi dara visu nepieciešamo, lai padarītu ieguldījumus jums vienkārši.
- Tikai 3 minūšu laikā jūs varat atvērt kontu un sākt ieguldīt.
Mīnusi
- Risks ir nedaudz lielāks.
- Jiraaf negarantē atgriešanu.
Wint bagātība
Wint bagātība ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas piedāvā iespēju ar labāku drošību iegādāties augsta ienesīguma (9%+) parāda instrumentus (piemēram, segtās obligācijas/MLD).
Nepārtrauktā fiksētā ienākuma ienesīguma samazināšanās ir izraisījusi Wint izaugsmi. Tā kā vecākais nodrošinātais obligācija ir drošs un uzticams fiksēta ienākuma instruments, tā ir līdzīga FD. Tomēr tie rada ievērojami lielāku ienesīgumu nekā FD, vidēji no 9% līdz 11%.
Tā ir bijusi viena no visstraujāk augošajām alternatīvo ieguldījumu platformām pēdējos gados.
Wint Wealth pārdod augsta līmeņa nodrošinātās obligācijas no dažādiem uzņēmumiem tieši patērētājiem. Tā ir izstrādājusi segtās obligācijas individuāliem investoriem, kas sniedz lielāku drošību.
Konta atvēršana Wint Wealth ir pilnīgi bez maksas. Lai izveidotu kontu, vispirms ir jābūt SEBI reģistrēta brokera kontam. Viņi samazinās jūsu procentu likmi par aptuveni 2%, ja preces ar fiksētu procentu likmi atmaksājas 12–14%.
Plusi
- Pateicoties tās daudzveidībai, Wint nodrošina, ka esat pasargāts no neparedzētām akciju tirgus katastrofām.
- Wint Wealth obligācijas nodrošina atlīdzību īsākā laika posmā, tikai divus gadus.
- Obligācijas, kas pieejamas, izmantojot Wint platformu, regulāri tiek kotētas akciju tirgū.
Mīnusi
- Saskaņā ar ziņojumiem vairākiem cilvēkiem ir izkrāpti vairāki tūkstoši dolāru.
- Jums būs jāuzņemas kopējo zaudējumu risks, ja uzņēmums paņem šo aizdevumu un cietīs neveiksmi.
LiquiLoans
LiquiLoans ir P2P aizdevumu platforma, kas izmanto jaunākās tehnoloģijas, lai piesaistītu kredītspējīgus pretendentus un aizdevējus, pamatojoties uz riska toleranci.
Indieši vēsturiski ir bijuši investori ar fiksētu ienākumu, un aptuveni 70% no saviem finanšu ietaupījumiem ir ieguldīti fiksēta ienākuma aktīvos. Lielākā daļa banku krājkontu šobrīd dod tikai 2.5-3.5% pašreizējā zemas atdeves vidē, kas ir LiquiLoans mērķauditorija.
LiquiLoans piedāvā unikālu risinājumu, kas ļauj gūt 8-10% atdevi no ieguldījumiem, vienlaikus saglabājot ātru likviditāti un konsekvenci. Tādējādi tas ir lielisks produkts īstermiņa līdzekļu uzkrāšanai, kas ir labāks par likvīdiem līdzekļiem/krājkontiem/FD.
Tie neuzliek maksu investoriem vai aizņēmējiem, jo izdevumi tiek pārnesti uz partneriem, kas izsniedz aizdevumus.
Plusi
- Uzņēmums neiekasē patērētāja procentus.
- LiquiLoans var piesaistīt augsti novietotus aizņēmējus ar vidējiem gada ienākumiem, kas pārsniedz Rs. 8 lakhs, izmantojot partnerības.
- Tā kā naudas galapatēriņš ir rūpīgi norādīts, aizņēmēji ar krāpniecisku nolūku tiek automātiski sakārtoti, ievērojami samazinot saistību nepildīšanas iespēju.
Mīnusi
- Minimālais ieguldījums ir USD 50,000 XNUMX, kas ir ievērojama summa.
Altifi
AltiFi ir progresīva investīciju platforma, kas ļauj individuāliem patērētājiem iegādāties aktīvus ar fiksētu ienākumu.
Tas nodrošina vērtspapīrus, kas iepriekš bija pieejami tikai ieguldījumu sabiedrībām, privātajiem investoriem, turīgām personām un HNI.
Altifi ļauj iestādēm, HNI un individuāliem investoriem iegādāties obligācijas un noguldījumu sertifikātus no augošiem uzņēmumiem daudzās nozarēs.
Tas ir Northern Arc Capital meitasuzņēmums, kas ir plaši pazīstama finanšu, sindikācijas un strukturēšanas un bagātības pārvaldības organizācija.
Tā kā Altfi piedāvā tikai obligācijas, uz kurām parakstījies tā mātesuzņēmums Northern Arc, Altfi nav tikai tūlītējs tirgus laukums. Šī platforma koncentrējas uz obligācijām, ko emitējušas firmas ar stabilu kredītvēsturi, un Northern Arc ir pārliecība par parakstīšanu.
Obligāciju ienesīgums svārstās no 8 līdz 13%. Papildus obligācijām izplatītas ir arī nodokļu ziņā efektīvas struktūras, piemēram, MLD.
Kad esat reģistrējies Altifi, jums jāievada sava Demat konta informācija, kas var būt NSDL vai CDSL. KYC klīringa procedūra ir ātra, un jūs varat iegādāties obligācijas 24 stundu laikā.
Jūs varat iegādāties obligāciju daļas, izmantojot neto banku vai UPI, un tās parādīsies Demat kontā divu dienu laikā.
Plusi
- Reģistrācija ir ātra. Es varēju nopirkt savas obligācijas 24 stundu laikā.
- Arī klientu apkalpošana bija visaugstākajā līmenī. Viņi ātri atbildēja uz jebkuru jautājumu.
Mīnusi
- Var paiet vairāk nekā divas dienas, līdz obligācijas parādīsies jūsu Demat kontā.
- KYC procedūra dažiem lietotājiem var radīt stresu.
KredX
KredX sevi raksturo kā piegādes ķēdes finansēšanas risinājumu nodrošinātāju.
Tas tika dibināts 2015. gadā un ir pievienojis vairākus produktus privātajiem investoriem un uzņēmumiem.
KredX piedāvā finanšu un naudas plūsmas pārvaldību korporācijām un maziem uzņēmumiem. Tā arī piedāvā Pērciet tūlīt, maksājiet vēlāk (BNPL) pakalpojumi B2B darījumiem, rēķinu diskontēšana, importa-eksporta finansēšana un daudzi citi produkti.
Viņi tikko izlaida KredX Cashback karti pārdevēja maksājumiem sadarbībā ar ICICI banku, kas nodrošina naudas atmaksu/atlīdzību par pārdevēja maksājumiem.
KredX komanda sastāv no dibinātājiem un komandas locekļiem ar plašām zināšanām banku, finanšu un citās jomās. Tiger Global, Sequoia un Prime Venture Partners ir vieni no KredX galvenajiem investoriem.
Plusi
- Tas ļauj parastajiem investoriem piedalīties rēķinu diskontēšanas darījumos.
- KredX piedāvā nevainojamu iekļaušanas procedūru un ļauj investoriem dažādot dažādus aktīvu veidus.
- Reģistrācija ir ātra un vienkārša.
- KredX ir drošs, pēdējos gados nav reģistrēti noklusējuma iestatījumi.
Mīnusi
- Kamēr nereģistrēsit savu kontu, jūs nevarēsit redzēt nekādu informāciju, kas saistīta ar atdeves likmi.
- Privātajiem ieguldītājiem ir pieejamas tikai ierobežotas iespējas.
Galīgo spriedumu
Tātad šīs bija 9 labākās alternatīvās investīciju platformas Indijā, kuras ir slavenas un kuras izmanto miljoniem klientu.
Līdzīgas platformas Jiraaf, Grip Invest, Wint bagātība, un neaudzināts cilvēks ir lieliskas vietas, kur sākt savu alternatīvo ieguldījumu ceļojumu. Šīm investīciju platformām ir laba klientu bāze, un tās ir pazīstamas ar to, ka dara to, ko tās apgalvo.
Nevis finanšu konsultācijas, bet es parasti daru, tā vietā, lai ievietotu savu naudu vienā alternatīvajā ieguldījumu fondā, es to sadalu vairākos ieguldījumos. Es sāku ar mazāku summu, un, kad jūtu, ka gūstu pienācīgu peļņu no noteiktas platformas un to skaitļi ir uzticami, es mēdzu palielināt savas likmes lielumu.
Tas bija viss šodienai; šie alternatīvie ieguldījumu fondi piedāvā lielisku veidu, kā gūt pasīvos ienākumus. Tomēr man jāsaka, ka jums kā investoram ir jāveic rūpīga izpēte un nekad nepaļaujieties uz skaitļiem, kas parādīti nevienas investīciju platformas vietnē.
Tušara
Esmu izmantojis gandrīz visas iepriekš minētās platformas, izņemot 2, un vēlējos jūs informēt, ka Kredx ir tik daudz saistību nepildīšanas, ko esam ieguldījuši vairāk nekā 2–3 kr, un 3 no maniem darījumiem šobrīd ir neizpildījuši saistību nepildīšanu, sasniedzot vairāk nekā 10 Lakh. viņi ir apsolījuši to atgūt, bet daži rēķini ir jāmaksā jau vairāk nekā gadu, un nav saņemtas zīmes.