Jūsu finansiālās vajadzības pieaug, kļūstot vecākam, un pēkšņi atklājat, ka ar fiksētu mēnešalgu nepietiks, lai nosegtu visu.
Jums būs nepieciešama pārdomāta investīciju stratēģija, kas vajadzības gadījumā nodrošina pietiekami daudz līdzekļu un pat veic jūsu pienākumus, kamēr esat prom.
Kopējie fondi ir viena no labākajām ieguldījumu iespējām, kuras varat izvēlēties, pamatojoties uz savu laika horizontu un riska apetīti.
Bet kā jūs varat to izdarīt? Pārbaudīsim to.
Kas ir kopfondi?
Finanšu instruments, ko sauc par kopfondiem, iekasē naudu no vairākiem investoriem. Pēc tam apvienotie līdzekļi ir Ieguldīti aktīvos, piemēram, biržas sarakstā iekļautās uzņēmumu akcijas, uzņēmumu obligācijas, valdības obligācijas un tirgojami vērtspapīri.
Kā akcionārs jūs neesat uzņēmuma akciju, ko pērk kopfondi, faktiskais īpašnieks. Tomēr jūs vienādi sadalāt visus ieguvumus vai zaudējumus ar citiem pūla ieguldītājiem. Šādi ir saistīts kopfonds un vārds “savstarpējs”.
Jūs gūstat labumu no fonda pārvaldnieka pieredzes un Vērtspapīru biržas un Indijas padomes (SEBI) reglamentējošās drošības. Ekspertu fondu pārvaldnieks nodrošina, ka investori saņem visaugstāko iespējamo atdevi.
Veidi, kā ieguldīt kopfondos algotām personām
Mūsdienās, ieguldot kopfondos ir ļoti viegli, pateicoties tehnoloģijām; pamatojoties uz saviem labākajiem pieejamajiem resursiem, varat ieguldīt vairākos veidos:
Tiešās investīcijas
Pareizi aizpildīto veidlapu varat nodot attiecīgā kopfondu nodrošinātāja birojā. Varat arī izdrukāt pieteikumu un rūpīgi to aizpildīt. Tomēr pirms čeka piegādes rūpīgi jāizlasa līgums.
Ieguldījums ieguldījumu fondos, izmantojot tiešsaistes režīmu
Lai ieguldītu tiešsaistē, jums ir nepieciešams tikai interneta savienojums un mobilā ierīce. Daudzas iespējas palīdz jums izvēlēties labāko kopfondu atkarībā no jūsu riska tolerances, mērķiem un citiem apsvērumiem.
Jūs varat ietaupīt laiku un enerģiju, izmantojot kādu no dažādajām tiešsaistes ieguldījumu platformām, kas ir pieejamas. Lai izveidotu savienojumu ar kopfondu firmu, jums ir nepieciešama tikai jūsu PAN kartes informācija, identitātes informācija un aktīvs bankas konts.
Izmantojot Demat kontu
Jūs varat ieguldīt ieguldījumu fondā un veikt darījumus ar savu pašreizējo bankas kontu un Demat kontu. Lai sniegtu pakalpojumu, jūsu biržas brokerim ir jābūt licencētam kopfondu izplatītājam.
Lai ieguldītu, jums ir jāpierakstās savā Demat kontā un jāatrod ieguldījumu fondu ieguldījumu iespēja. Ieguldījums ir jāpabeidz, veicot tiešsaistes naudas pārskaitījumu.
Mēs iesakām sākt ar Zerodha.
Caur aģentiem
Ieguldījumi ar aģentu starpniecību ir ilga, nogurdinoša un dārga stratēģija, kas būtu jāignorē. Lai palīdzētu jums pieņemt lēmumu un aizpildīt nepieciešamo veidlapu, zvaniet aģentam. Aģenti var arī pieprasīt komisijas maksu par saviem pakalpojumiem.
Tagad viņiem ir digitāli sīkrīki, kurus viņi var izmantot, lai palīdzētu jums elektroniski aizpildīt veidlapas un nekavējoties aktivizēt kontu. Tomēr jums ir jāpārliecinās, vai aģents ir īsts.
Ieguldījumu ieguldījumu fondos priekšrocības
Lai apmierinātu visu veidu investoru mērķus, ir pieejami vairāk nekā 8000 ieguldījumu fondi dažādās kategorijās. Kopējie fondi ir piemēroti ikvienam, ja tie piedāvā lielisku peļņas, ieņēmumu un drošības sajaukumu.
Ieguldījumu kopfondos priekšrocības ir šādas:
Labākā naudas pārvaldība
Profesionāļu grupa pārvalda jūsu savākto naudu. Tāpēc, veidojot bagātību, jūs varat gūt labumu no profesionāla padoma. Kad izvēloties akcijas, nozares, izplatīšana un pirkšanas un pārdošanas pasūtījumi, fonda pārvaldnieks veic plašu izpēti.
Low Cost
Ieguldījumu fondi neapšaubāmi ir ļoti ekonomisks ieguldījumu instruments, ņemot vērā zināšanu, dažādības un citu atdeves alternatīvu priekšrocības. Tomēr izdevumu attiecībai ir noteikts 2.5% ierobežojums.
SIP opcija
Sistemātiska investīciju plāna elastība ļauj veikt ieguldījumus ar iepriekš noteiktiem intervāliem, piemēram, reizi nedēļā, ceturksnī vai mēnesī. Tikai ar Rs. 500, jūs varat sākt ieguldīt ieguldījumu fondos.
Fondu maiņas iespēja
Daži kopfondi ļauj pārskaitīt līdzekļus, ja neesat apmierināts ar konkrētas kopfondu shēmas darbību. Tomēr, izvēloties pārvietoties, jums ir jārīkojas ļoti uzmanīgi.
Nodokļu priekšrocības
Ieguldot ELSS nodokļu ietaupīšanas kopfondā, varat ietaupīt nodokļus un veidot bagātību. Turklāt jūs varat arī pieprasīt atskaitījumu līdz Rs. 1,50,000 80 XNUMX gadā saskaņā ar XNUMX.C sadaļu Ienākuma nodoklis Rīkojies.
Labākie kopfondi algotām personām
Tagad, kad esam uzzinājuši par ieguldījumu fondiem, varam droši apspriest labākos ieguldījumu fondus algotām personām, lai ar minimālu risku gūtu maksimālu peļņu:
HDFC arbitrāžas fonds
HDFC arbitrāžas fonds koncentrējas uz arbitrāžas iespējām, kas rodas no skaidras naudas un atvasinātajiem finanšu instrumentiem.
To piedāvā viena no Indijas lielākajām kopfondu mājām HDFC Asset Management Company, kas dibināta 2007. gada septembrī. Šis kopfonds ietilpst arbitrāžas kategorijā un ir beztermiņa.
Hibrīda HDFC arbitrāžas fonds dod priekšroku uzņēmumiem ar vidēju kapitalizāciju. Portfelis galvenokārt sastāv no parāda un naudas tirgus vērtspapīriem, un akcijām un ar akcijām saistītiem produktiem ir aptuveni 2/3 no kopējā portfeļa. HDFC arbitrāžas fondam varat pieteikties tiešsaistē un bezsaistē.
Lielākoties fonds ir pārspējis etalona ienesīgumu un ir laba izvēle ilgtermiņa ieguldītājiem, kuri vēlas plānot savu pensionēšanos, iegādāties māju, apprecēties vai radīt bērnus.
Tomēr, pirms ieguldāt riskantos aktīvos, piemēram, kopfondos, jums vienmēr jārunā ar savu finanšu konsultantu.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Tiešā izaugsme
ICICI Prudential Mutual Fund konservatīvā hibrīda kopfondu programma tiek saukta par ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Šis fonds dibināts 1. gada 2013. janvārī un darbojas jau desmit gadus un deviņus mēnešus.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth ir vidēja lieluma plāns tā apgabalā ar aktīvu pārvaldīšanā (AUM) Rs.3,267 Crores 30. gada 2022. jūnijā. Fonda izdevumu attiecība, kas ir 0.99%, ir lielāka par lielākā daļa salīdzināmo konservatīvo hibrīdu fondu maksas. Šobrīd fonds ir atvēlēts 19.16% akcijām un 64.97% parādiem.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth 1 gada ienesīgums ir 7.03%. Turklāt kopš sākuma tas katru gadu ir radījis 10.72% atdevi. Ik pēc septiņiem gadiem fonds ir dubultojis tajā ieguldīto summu.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth shēmas spēja nepārtraukti gūt peļņu ir salīdzināma ar vairuma fondu šajā kategorijā. Tas darbojas labāk nekā vidēji, ierobežojot zaudējumus lejupslīdes tirgū.
Ieguldījumi finanšu, sakaru, apdrošināšanas, enerģētikas un veselības aprūpes sektoros veido lielāko daļu fonda akciju. Salīdzinot ar citiem šīs kategorijas fondiem, tas ir uzņēmies mazāku risku finanšu un komunikācijas nozarēs.
Beidzot fonda parādam ir zems kredītreitings, kas liecina, ka aizņēmēji, kuriem tas ir aizdevis naudu, nav īpaši augsta līmeņa.
Invesco Indijas nodokļu plāns tiešai izaugsmei
ELSS kopfondu programma no Invesco Mutual Fund tiek saukta par Invesco Indijas nodokļu plāna tiešo izaugsmi. Šis fonds dibināts 1. gada 2013. janvārī un darbojas deviņus gadus un septiņus mēnešus.
30. gada 2022. jūnijā šis ieguldījumu fonds pārvaldīja 1,818 kronu aktīvus, padarot to par vidēja izmēra transportlīdzekli savā klasē. Fonda izdevumu attiecība 0.85% ir zemāka nekā lielākajai daļai citu ELSS produktu.
Invesco Indijas nodokļu plāna tiešās izaugsmes viena gada peļņa ir 1%. Kopš darbības sākuma tas ir radījis 30% vidējo gada peļņu. Ik pēc trim gadiem fonds ir dubultojis tajā ieguldīto summu.
SBI Blue-chip tiešā plāna izaugsme
SBI Mutual Fund SBI Blue-chip Direct Plan-Growth ir lielas kapitalizācijas kopfondu produkts. Šis fonds dibināts 1. gada 2013. janvārī un darbojas jau vairāk nekā deviņus gadus.
Tas ir vidēja lieluma fonds savā kategorijā ar pārvaldītajiem aktīviem (AUM) 32,773. gada 30. jūnijā 2022 0.95 kronu apmērā. Fonda izdevumu attiecība ir augstāka nekā lielākajai daļai citu lielas kapitalizācijas fondu — XNUMX%.
Pagājušā gada SBI Blue-chip Direct Plan-Growth peļņa bija 5.91%. Kopš debijas tas vidēji gadā ir ražojis 15.55% atdevi. Ik pēc trim gadiem fonds ir dubultojis tajā ieguldīto summu.
UTI īstermiņa ienākumu tiešā izaugsme
Īstermiņa ieguldījumu fondu produkts no UTI Mutual Fund ir UTI īstermiņa ienākumu tiešā izaugsme. Tas ir vidēja lieluma fonds savā kategorijā ar Rs. 2,315 kronu pārvaldībā esošajos aktīvos (AUM) 30. gada 2022. jūnijā.
Fonda izdevumu rādītājs ir 0.34%, kas ir salīdzināms ar to, ko iekasē lielākā daļa citu īstermiņa fondu.
UTI īstermiņa ienākumu tiešā pieauguma viena gada peļņa ir 1%. Kopš tās debijas tas ir guvis vidēji 8.36% atdevi gadā.
Šai shēmai ir konsekventa atdeve, kas ir salīdzināma ar lielāko daļu fondu savā klasē. Tam ir spēcīga spēja samazināt zaudējumus krītošā tirgū.
Axis Blue-Chip fonds
Axis Mutual Fund House pieder beztermiņa lielas kapitalizācijas akciju fonds Axis Bluechip Fund. Fonds oficiāli tika atvērts 5. gada 2010. janvārī.
Fonda noteiktais ieguldījumu mērķis ir “radīt ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, veicot ieguldījumus diversificētā portfelī, kas galvenokārt sastāv no lielas kapitalizācijas sabiedrību akcijām un ar akcijām saistītiem instrumentiem.
31. gada 2022. jūlijā fonda Axis Bluechip pārvaldīšanā bija aktīvi 35915.36 30 miljardu apmērā. Uz 2022. gada 1.69. jūniju fonda Regulārā plāna izdevumu attiecība ir XNUMX%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund tiešā izaugsme
Beztermiņa Flexi Cap akciju shēma, kas ir daļa no PPFAS Mutual Fund House, ir Parag Parikh Flexi Cap Fund – tiešais plāns. Tas tika palaists 28. gada 2013. maijā.
Fonda ieguldījumu mērķis nosaka: “Ieguldot galvenokārt akcijās un ar akcijām saistītos vērtspapīros, shēma cenšas radīt ilgtermiņa kapitāla vērtības pieaugumu. Tas tiek salīdzināts ar NIFTY 500 kopējās atdeves indeksu kā etalonu.
No 1. gada 2022. septembra Parag Parikh Flexi Cap fonda tiešā plāna pašreizējā neto aktīvu vērtība izaugsmes opcijai ir 51.13 Rs. Uz 31. gada 2022. jūliju tā pārvaldīšanā ir 24594.84 XNUMX miljardu rupiju aktīvi.
Kotak Emerging Equity Fund regulāra izaugsme
Kotak Mahindra Mutual Fund House beztermiņa vidējas kapitalizācijas akciju programma ir Kotak Emerging Equity Fund regulārais plāns. Fonds darbību sāka 30. gada 2007. martā.
Saskaņā ar fonda ieguldījumu mērķi, kas tiek mērīts pret NIFTY Midcap 150 Total Return Index, shēma paredz nodrošināt ilgtermiņa kapitāla vērtības pieaugumu, izmantojot akciju portfeli un ar akcijām saistītus instrumentus, galvenokārt ieguldot vidēja lieluma uzņēmumos.
No 1. gada 2022. septembra Kotak Emerging Equity Fund regulārā plāna pašreizējā neto aktīvu vērtība izaugsmes opcijai ir 77.00 Rs. 31. gada 2022. jūlijā Kotak Emerging Equity Fund regulārajā plānā pārvaldīšanā bija aktīvi Rs. 20619.12 kroni.
Secinājumi
Kopfonds ir lieliska ieguldījumu izvēle, kas varētu palīdzēt algotām personām ilgtermiņā palielināt bagātību. Kopējie fondi piedāvā plānus ikvienam dzīves aspektam, sākot no pensionēšanās līdz bagātības uzkrāšanai.
Jūs piedāvājat investīcijas konservatīviem un risku izvairīgiem investoriem.
Priekšrocības, ko sniedz daudzveidība, zemās izmaksas, brīvība ieguldīt mazākos daudzumos un ekspertu fondu pārvaldība, ir visas priekšrocības.
Tomēr ieguldījumu fondi ir pakļauti tirgus riskiem un rūpīgi izlasi visus ar shēmu saistītos dokumentus.
Atstāj atbildi