Vai esat kādreiz domājis, kā aprēķināt atdevi no saviem ieguldījumiem?
Ja tā, tad šis raksts jums ir lieliskas ziņas. Jūs apgūsit tehniku, ko sauc par CAGR.
Šis ieraksts jums iemācīs visu, kas jums jāzina par CAGR un kā to izmantot savos finanšu aprēķinos.
Šeit ir īss kopsavilkums par to, ko aplūkosim tālāk:
Kas ir CAGR?
CAGR apzīmē “salikto gada pieauguma tempu”, un to var aprēķināt gandrīz visam, kura vērtība laika gaitā var pieaugt vai samazināties.
CAGR var izmantot, lai aprakstītu vairākas studiju jomas. Tomēr to galvenokārt izmanto finansēs, ekonomikā un demogrāfijā.
Saliktais gada pieauguma ātrums (CAGR) no an ieguldījums ir ieguldījuma vidējais gada pieauguma temps noteiktā laika posmā, kas ilgāks par vienu gadu.
Vienkāršiem vārdiem sakot, tas parāda, cik daudz jūsu ieguldījums ir nopelnīts katru gadu noteiktā laika intervālā.
Pozitīvs CAGR nozīmē, ka jūsu ieguldījumi ir palielinājušies, savukārt negatīvs CAGR nozīmē, ka jūsu ieguldījumi ir samazinājušies.
Kā aprēķināt CAGR?
CAGR var aprēķināt, izmantojot šādus trīs parametrus:
- Ieguldījuma sākuma vērtība
- Ieguldījuma beigu vērtība
- Investīciju periods (gadi)
CAGR mērīšanas matemātiskā formula ir:
Piemēram, ja sākuma vērtība ir Rs 1,000 un beigu vērtība ir Rs 2,500 ar ieguldījumu periodu 5 gadi, CAGR aprēķina šādi:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Pagaidiet!
Neuztraucieties, jums nav jāaprēķina manuāli. Es esmu šeit, lai atvieglotu jūsu dzīvi.
Mums ir savs tiešsaistes CAGR kalkulators.
Vienkārši ievadiet vērtības, un jūs saņemsiet CAGR mikrosekundēs.
CAGR plusi un mīnusi
CAGR ir viens no uzticamākajiem rādītājiem, lai novērtētu jūsu ieguldījumu pieaugumu, jo tas aprēķina saliktos procentus. Atšķirībā no absolūtās atdeves likmes, CAGR nodrošina precīzāku novērtējumu.
Apskatīsim CAGR plusus un mīnusus:
CAGR priekšrocības:
- CAGR palīdz jums labāk izprast uzņēmuma darbību salīdzinājumā ar citu uzņēmumu. Jūs varat pieņemt precīzus lēmumus par ieguldījumiem, kas var radīt lielāku ienesīgumu.
- CAGR nodrošina vienkāršu veidu, kā novērtēt un salīdzināt biržā kotēta uzņēmuma iepriekšējo peļņu akciju tirgus kas palīdz izprast uzņēmumu stiprās un vājās puses.
- CAGR palīdz jums salīdzināt jūsu ieguldījumu atdevi ar atdevi no citiem ieguldījumiem.
- CAGR tiek izmantots arī kā nepastāvības un riska mērs, jo tas norāda ieguldījumu vai portfeļa nenoteiktības apjomu.
- CAGR vissvarīgākā priekšrocība ir tā, ka tā aprēķina gada likmi, ar kādu tiek veikts ieguldījums a kopieguldījumu fondu shēma vai akciju daļa ir pieaugusi noteiktā laika periodā. Tādējādi, aprēķinot CAGR, varat noteikt, vai jūsu ieguldījumi ir sasnieguši iepriekš noteikto mērķi vai nē.
- CAGR palīdz jums izlīdzināt nepastāvību, kas saistīta ar īstermiņa veiktspēju.
CAGR mīnusi
CAGR ir noderīgs rādītājs daudziem mērķiem, taču tam ir daži ierobežojumi, kas jums jāzina.
1. CAGR nenorāda uz tirgus nepastāvību:
Vissvarīgākais ierobežojums ir tas, ka CAGR neko daudz nepasaka par faktisko ieguldījumu veiktspēju.
Viens ikgadējais atgriešanās skaitlis nesniedz nekādu priekšstatu par to, kas notiek apakšā.
Tas var slēpt lielu nepastāvību ieguldījumā vai padarīt ārkārtīgi nepastāvīgu ieguldījumu mazāk tādu izskatu.
Piemēram, ja jūsu Rs. 10,000 15,000 investīcijas sasniedz Rs. 5,000 15,000 vienā gadā, pēc tam līdz Rs. 0 nākamajā gadā un pēc tam atkal līdz Rs. XNUMX XNUMX nākamajā gadā, CAGR šajos trīs gados ir XNUMX%. Bet jūsu faktiskā portfeļa vērtība bija visur.
Ja jūs to nezinātu, jūs domājat, ka jūsu portfelis ir bijis stabils, kad tas nebija stabils.
Faktiski šajā gadījumā būtu maldinoši izmantot CAGR vispār, jo tas slēpj faktu, ka jūsu portfelis vienā brīdī samazinājās par 50%.
2. CAGR neskaitās kā atskaitījumus no investīcijām:
CAGR pieņem, ka viss dividendes vai procentu maksājumi tiek reinvestēti atpakaļ fondā.
Tas nozīmē, ka, ja jūs dzīvojat no ienākumiem no saviem ieguldījumiem un nereinvestējat savu sadalījumu, tas sniegs jums neprecīzu priekšstatu par jūsu ieguldījumu rezultātiem.
3. Investīcijas
CAGR ir labs rādītājs, lai salīdzinātu ieguldījumus ar dažādām sākotnējām izmaksām un galīgajām vērtībām.
Tomēr tajā nav ņemts vērā jūsu naudas daudzums sākotnēji ieguldījums vai cik daudz jūs vēlāk no tā izņēmāt.
4. precizitāte
CAGR sniedz precīzu atdeves mērījumu tikai tad, ja atdeves līmenis ir nemainīgs katru gadu. Tas nozīmē, ka, ja jūsu portfeļa veiktspēja ir nepastāvīga un katru gadu mainās, CAGR nesniegs jums precīzu priekšstatu par jūsu ieguldījumu rezultātiem laika gaitā.
5. Nav piemērojams SIP:
CAGR var nebūt piemērots pasākums, lai aprēķinātu atdevi no ieguldījumiem, kas veikti saskaņā ar sistemātisku investīciju plānu (SIP).
CAGR aprēķinā tiek ņemta vērā tikai ieguldījuma sākuma vērtība.
Kā CAGR atšķiras no XIRR vai citiem līdzīgiem rādītājiem?
CAGR ir idealizētā atdeves likme starp diviem datumiem.
Tas ir viegli lietojams un saprotams, taču tas atšķiras no dažiem citiem jūsu izmantotajiem rādītājiem, kas arī mēģina attēlot “efektīvo” ieguldījumu atdeves likmi noteiktā laika periodā.
Apspriedīsim citus svarīgus rādītājus, lai aprēķinātu ieguldījumu atdeves likmi:
Kas ir XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) ir finanšu funkcija, kas var aprēķināt ieguldījumu atdeves likmi, ja maksājumi un naudas plūsmas ir neregulāras.
Salīdzinot ar CAGR, XIRR ir precīzāks veids, kā aprēķināt periodiski veikto ieguldījumu atdevi noteiktā laika periodā.
Tas ņem vērā precīzus datumus, kad ieguldījumi tika veikti un saņemti visā investīciju periodā.
Citiem vārdiem sakot, XIRR aprēķina saliktos procentus, kas nopelnīti par ieguldījumiem, kas veikti ar intervāliem, nevis vienā brīdī.
Tomēr XIRR formula nav perfekta.
Tas var būt pārsteigums, ka, aprēķinot XIRR, tiek iekļauti gan nerealizētie, gan realizētie ieguvumi. Formulā arī pieņemts, ka izņemtā nauda gūst līdzīgu atdevi.
Kāda ir absolūtā atdeves likme (ARR)?
Absolūtā atdeves likme ir naudas summa, kas iegūta vai zaudēta no ieguldījuma noteiktā laika periodā, izteikta procentos.
Absolūto atdeves likmi aprēķina, perioda laikā iegūto vai zaudēto summu dalot ar ieguldījumu sākotnējo vērtību.
Piemēram, ja investors pērk akcijas par 10,000 12,000 Rs un gadu vēlāk pārdod par 2,000 20 Rs, tad viņš ir guvis peļņu XNUMX Rs. Dalot to ar sākotnējo vērtību, tiek iegūta absolūtā peļņas likme XNUMX%.
Absolūtā atdeves likme sniedz veiktspējas rādītāju, kas nav atkarīgs no laika, atvieglojot dažādu ieguldījumu salīdzināšanu.
Tomēr tajā nav ņemta vērā inflācija vai citi faktori, kas laika gaitā var ietekmēt arī naudas vērtību. Tādējādi tas nodrošina tikai ierobežotu veiktspējas rādītāju, un tas būtu jāapsver kopā ar citiem pasākumiem.
Secinājumi
Ja vēlaties sākt ilgtermiņa ieguldījumu plānu, CAGR ir labākā metode.
Tas var palīdzēt izsekot jūsu ieguldījumu pieaugumam un izvairīties no nepastāvības.
Sekojiet līdzi savām ieguldījumu izvēlēm, izsekojot CAGR, lai gudri vadītu savus ieguldījumus, lai gūtu maksimālu atdevi.
Atstāj atbildi