Ja kādu laiku esat iesaistījies investīcijās, jūs jau pazīstat terminu dividendes.
Bet, ja esat iesācējs investīcijās vai jūtaties mazliet satriekts – tad šis raksts ir domāts jums!
Šajā emuārā jūs uzzināsiet vairāk par dividendēm un to, kā tās izmantot savā finanšu plānošanā. Bet, pirmkārt, kas ir dividendes?
Kas ir dividende?
Dividendes ir uzņēmuma peļņas daļas sadale tās akcionāriem.
Kad uzņēmums gūst peļņu vai pārpalikumu, valde var izmantot šo peļņu, lai reinvestētu uzņēmumā, sadalītu to akcionāriem ar dividendēm vai iegādātos savas akcijas.
Uzņēmuma direktoru padome izlemj, vai un kad izmaksāt dividendes par kopējo summu krājums. Valde pieņem šādu lēmumu, jo tā rīkojas akcionāru, kas ir to īpašnieki, interesēs. Viņi vēlas veikt darbības, kas palielinās viņu vērtību ieguldījums ilgtermiņā.
Dividendes var izmaksāt skaidrā naudā vai arī sadalīt kā papildu akcijas. Dividendes parasti deklarē vienu vai divas reizes gadā un izmaksā par vienu vai vairākiem ceturkšņiem pēc katra deklarēšanas datuma.
Dividenžu veidi:
Ir daudz veidu dividenžu, bet visizplatītākā ir naudas dividendes. Apskatīsim dažādu veidu dividendes, ko maksā uzņēmumi.
- Naudas dividendes: Naudas dividendes ir visizplatītākais dividenžu veids, un tās tiek izmaksātas tieši akcionāriem. Jums tiks samaksāts skaidrā naudā, parasti ar elektronisku pārskaitījumu.
- Akciju dividendes: Akciju dividendes tiek izmaksātas uzņēmuma akcijās, nevis naudā. Jums tiks samaksāts papildu akciju, nevis skaidras naudas maksājumu veidā.
- Īpašā dividende: Īpaša dividende ir papildu maksājums, ko akcionāriem veic uzņēmums, kas neietilpst parastajā dividenžu ciklā. Īpašas dividendes bieži rodas uzņēmuma pārstrukturēšanas vai citu faktoru rezultātā, kas maina vadības uzskatus par uzņēmuma perspektīvām.
- Dividenžu reinvestēšanas plāni (DRIP): DRIP ir programmas, ar kuru palīdzību jūs varat atkārtoti ieguldīt savas naudas dividendes vairākās paša emitenta uzņēmuma akcijās.
Kā ex-dividenžu datums atšķiras no ieraksta datuma?
Ex-dividenžu datums un ieraksta datums ir divi datumi, kas ir svarīgi akcionāriem.
Ex-dividenžu datums ir datums, kurā uzņēmums paziņo, ka vairs neizmaksās dividendes akcionāriem, kuri iegādājas akcijas pēc šī datuma.
Ieraksta datums ir datums, kurā uzņēmuma direktoru padome nosaka, kam noteiktā brīdī pieder akcijas, tāpēc visi dividenžu maksājumi tiks izmaksāti šiem cilvēkiem.
Bieži ir neskaidrības starp ieraksta datumu un ex-dividenžu datumu. Pirmo nosaka uzņēmums, bet otro - birža. Tas ir tāpēc, ka biržās veiktajiem darījumiem ir norēķinu periods.
Kāpēc pirkt dividenžu akcijas?
Ir daži reāli ieguvumi, turot akcijas uzņēmumos, kas rada ienākumus jums kā akcionāram. Dividenžu maksājumi var liecināt par veselīgu uzņēmumu.
Ja vēlaties uzzināt, vai uzņēmumam klājas labi, viens ātrs veids ir aplūkot tā dividenžu maksājumus. Ja uzņēmums izmaksā dividendes, tas nozīmē, ka tam ir pietiekami daudz naudas, lai segtu maksājumus un turpinātu darboties.
Dividenžu akcijas var nodrošināt labu spilvenu pret tirgus nepastāvību. Papildu ienākumi var palīdzēt kompensēt iespējamos zaudējumus lejupslīdes ciklu laikā vai atvieglot reinvestēšanu citās iespējās.
Dividendes ir lielisks pasīvo ienākumu avots. Dividenžu akciju labākā daļa ir tā, ka tās var nodrošināt ienākumu plūsmu, pat ja jūs aktīvi netirgojat akciju tirgū.
Ja jūs iegādājaties tādu uzņēmumu akcijas, kas konsekventi maksā dividendes un pēc tam turat tās daudzus gadus, jūs varat sākt saņemt samaksu, neveicot nekādu darbu!
Kāpēc uzņēmumi maksā dividendes
Uzņēmumi maksā dividendes, jo vēlas atalgot savus akcionārus un mudināt viņus investēt uzņēmumā. Dividendes bieži tiek izmantotas kā stimuls investoriem turēt akcijas, nevis pārdot tās akciju tirgū.
Dividenžu maksājumi var arī palīdzēt samazināt uzņēmuma darbības un darbības finansēšanas izmaksas.
Kad uzņēmumi maksā dividendes, tie atdod naudu, ko varēja izmantot citiem mērķiem. Tomēr dividendes var palīdzēt uzlabot uzņēmuma finanšu rādītājus, palielinot tā akciju cenu un padarot to pievilcīgāku investoriem.
Uzņēmumi var palielināt savus dividenžu maksājumus, ja to peļņa pieaugs vai ja akciju cena ievērojami palielinās.
Kā novērtēt dividendes?
Novērtējot dividendes, vispirms jāņem vērā, cik tā ir ilgtspējīga. Uzņēmumi, kas laika gaitā maksā konsekventas dividendes, visticamāk, to dara, jo tiem ir ilgtspējīgs uzņēmējdarbības modelis un tie var radīt pietiekami daudz naudas plūsmas, lai atbalstītu šos maksājumus.
Kopumā, jo lielāka ir dividende, jo vērtīgākas ir akcijas. Tomēr ir vairāki veidi, kā novērtēt dividendes.
- Dividenžu seguma koeficients: Šī attiecība mēra, cik daudz naudas uzņēmumam ir uz rokas pēc izdevumiem un procentu maksājumiem. Tas parāda, cik procenti no peļņas uz akciju (EPS) tiek izmaksāti kā dividendes. Jo augstāks šis procents, jo drošāka ir dividende.
- Izmaksas koeficients: Tas salīdzina, cik daudz peļņas tika izmaksātas dividendēs viena gada laikā, salīdzinot ar to, cik daudz tika atkārtoti ieguldīts darbībā vai izmantots citiem mērķiem, piemēram, akciju atpirkšanai vai iegādei. Augsts izmaksu koeficients nozīmē, ka vairāk ienākumu tiek izmaksāts dividendēs, nekā tiek atkārtoti ieguldīts darbībā vai izmantots citiem mērķiem. Jo lielāks šis skaitlis, jo lielāka iespēja, ka uzņēmumam būs grūtības izmaksāt dividendes nākotnē.
- Dividenžu pieauguma temps: Dividenžu pieauguma temps mēra, cik ātri uzņēmums laika gaitā palielina dividenžu maksājumus. Augošais dividenžu devējs nodrošina investoriem, ka viņi var paļauties uz savu ienākumu plūsmu no ieguldījumu atdeves.
- Dividenžu peļņa: Dividenžu ienesīgums tiek aprēķināts, dalot gada dividendes par akciju ar akciju pašreizējo cenu. Piemēram, ja akcijām ir ikgadējās dividendes Rs 2 par akciju un to pašreizējā cena ir Rs 40 par akciju, tad to ienesīgums būtu 5%. Jo augstāks ir dividenžu ienesīgums, jo labāk, jo tas norāda, ka ieguldītājiem tiek kompensēts viņu risks, turot konkrēto akciju. Dažos gadījumos uzņēmumi, kas izmaksā lielas dividendes, iespējams, neattīsta savu biznesu pietiekami ātri vai nerada pietiekami daudz naudas plūsmas, lai laika gaitā saglabātu šīs dividendes. Tas var būt sarkans karogs investoriem, kuri vēlas uzņēmumus, kas piedāvās nepārtrauktas izaugsmes potenciālu, nezaudējot pašreizējo naudas plūsmas radīšanu.
Ienākuma nodoklis par ienākumiem no dividendēm Indijā
Dividendes ir daļa no privātpersonas vai uzņēmuma ienākumiem. Ja uzņēmums izmaksā dividendes saviem akcionāriem, tad akcionāriem par to būs jāmaksā nodoklis. Akcionāra saņemto dividenžu summa tiek pieskaitīta viņa kopējiem ienākumiem un tiek aplikta ar nodokli saskaņā ar viņa plākšņu likmi.
Saskaņā ar 2020. gada Finanšu likumu, ja saņemat dividendes no Indijas uzņēmuma vai a kopieguldījumu fondu no vairāk nekā 5,000 Rs gadā uzņēmums no tā atskaitīs nodokli 10% apmērā.
Atskaitītā nodokļa summa tiks parādīta jūsu dividenžu sertifikātā, un šī summa tiks ieskaitīta, aizpildot ienākuma nodokļa deklarāciju. Iesniedzot ienākuma nodokļa deklarāciju, jums vēlāk būs jāmaksā nodokļi, pamatojoties uz jūsu ienākumiem attiecīgajā finanšu gadā.
Rezumējot, neapšaubāmi ir daudz iemeslu būt optimistiem un satraukti par dividenžu ieguldīšanu, jo īpaši tāpēc, ka tehnoloģija turpina padarīt šos ieguldījumus vienkāršākus un pieejamākus.
Lai gan jums ir jābūt gatavam veikt savu pētījumu un mazliet uzzināt par tirgu, sākt nav pārāk grūti. Ja jūs vispār interesē pasīvās ienākumu plūsmas un bagātības veidošana ilgtermiņā, tad ir vērts to papētīt.
Vismaz, pārskatot iepriekš minēto sarakstu, jums vajadzētu iegūt labu priekšstatu par to, kas vispār ir dividenžu akcijas, kā tās darbojas un kuras no tām varētu kļūt par dzīvotspējīgiem ieguldījumu mērķiem.
Atstāj atbildi