Valdības vērtspapīri, kas pazīstami arī kā G-Secs, ir populāra ieguldījumu iespēja Indijā. Šie vērtspapīri ir slaveni to zemā riska un stabilas peļņas dēļ.
Tos izsniedz Indijas valdība, lai finansētu savus izdevumus un aizņēmumus, un tos nodrošina valdības pilnīga ticība un kredīts.
Šajā rakstā tiks sniegti detalizēti norādījumi par valsts vērtspapīru iegādi Indijā. Es apskatīšu dažādus pieejamos G-Secs veidus, atbilstības kritērijus to iegādei un G-Secs pirkšanas un pārdošanas procesu.
Neatkarīgi no tā, vai esat pieredzējis investors vai iesācējs, šī rokasgrāmata palīdzēs jums izprast G-Sec ieguldījumu mehānismus un pieņemt apzinātus ieguldījumu lēmumus. Sāksim.
Kas ir valsts vērtspapīri?
Valdības vērtspapīri, kas pazīstami arī kā G-Secs, ir Indijas valdības emitētas obligācijas, lai finansētu savus izdevumus un aizņēmumus. Tie tiek uzskatīti par ļoti drošu ieguldījumu iespēju, jo tos atbalsta valdībai ir pilnīga ticība un kredīts.
G-Secs nodrošina fiksētu atdeves likmi, un to izsniegšanas termiņš ir no dažiem mēnešiem līdz vairākiem gadu desmitiem. Tos var turēt vai nu fiziskā, vai dematerializētā (demat) formā, un tos tirgo otrreizējā tirgū, izmantojot biržas vai ārpusbiržas (OTC) kanālus.
Kādas ir G-Sec funkcijas?
Dažas no galvenajām G-Secs funkcijām Indijā ir šādas:
- Fiksēta atdeves likme: G-Secs piedāvā fiksētu procentu likmi, kas tiek maksāta regulāri (piemēram, reizi gadā, pusgadā vai reizi ceturksnī) līdz obligācijas termiņa beigām.
- Zems risks: G-Sec ir droši ieguldījumi, jo valdība atbalsta šos vērtspapīrus. Tas nozīmē, ka pastāv mazs saistību neizpildes vai neatmaksāšanas risks.
- Likviditātes: G-Sec ir ļoti likvīdi, un tos var viegli iegādāties un pārdot otrreizējā tirgū.
- dažādošana: G-Sec var diversificēt portfeli un samazināt kopējo risku.
Valdības vērtspapīru veidi Indijā
Indijas Rezervju banka emitē dažāda veida vērtspapīrus; galvenie G-Sec veidi ir:
- Valsts kases parādzīmes: Tie ir īstermiņa parāda instrumenti, ko valdība emitējusi uz 91, 182 un 364 dienām. Tie tiek emitēti ar atlaidi to nominālvērtībai un tiek izpirkti par nominālvērtību termiņa beigās. Valsts kases parādzīmes tiek uzskatītas par bezriska instrumentiem, jo valdība tās emitē.
- Datēti vērtspapīri: Tie ir ilgāka termiņa parāda instrumenti, ko valdība emitējusi uz laikposmu no 2 līdz 30 gadiem. Tie maksā procentus turētājam periodiski un tiek izpirkti par nominālvērtību termiņa beigās.
- Valsts attīstības aizdevumi: Tie ir parāda vērtspapīri, ko emitējušas štatu valdības, lai finansētu infrastruktūras un attīstības projektus. Tos parasti izsniedz uz laikposmu no 5 līdz 15 gadiem.
Bez tiem valdība emitē arī cita veida vērtspapīrus: CMB, TIPS, nulles kupona obligācijas, kapitāla indeksētās obligācijas, mainīgās procentu likmes obligācijas utt.
Visi šie G-Sec ir kotēti biržās, un tos var pirkt un pārdot investori. Tie tiek uzskatīti par drošām ieguldījumu iespējām, jo valdība tos emitē, taču tiem ir arī zemāka atdeve nekā citiem vērtspapīriem, piemēram, uzņēmumu obligācijām.
Atbilstības kritēriji valdības vērtspapīriem Indijā
Atbilstības kritēriji dalībai izsolēs un G-Sec iegādei ir šādi:
- Age: G-Secs iegādei nav vecuma ierobežojuma.
- Ienākumi: Iegādājoties G-Secs, nav nepieciešami ienākumi.
- Pilsonība: Indijas pilsoņi un nerezidenti indieši (NRI) var iegādāties G-Secs. Tomēr NRI ir jāievēro Indijas Ārvalstu valūtas pārvaldības likums (FEMA) un citi ieguldījumu noteikumi.
Lai piedalītos izsolē un iegādātos G-Sec, jums vai jebkurai personai ir jābūt demat kontam. Jums ir jābūt aktīvam tirdzniecības kontam pie reģistrēta SEBI (Indijas Vērtspapīru un biržu padomes) brokera vai depozitārija dalībnieka.
G-Secs izsoles process tiek veikts, izmantojot sarunāto darījumu sistēmu (NDS) un ziņošanas platformu ienākumu shēmām (R-PIS), kas ir RBI pārvaldītās elektroniskās platformas.
Jāņem vērā arī tas, ka atbilstības kritēriji G-Sec iegādei var atšķirties atkarībā no piedāvātā nodrošinājuma un izsoles noteikumiem. Vienmēr ir ieteicams konsultēties ar finanšu konsultantu vai RBI, lai iegūtu plašāku informāciju par īpašajām prasībām G-Secs iegādei.
Soli pa solim rokasgrāmata valdības vērtspapīru iegādei Indijā
G-Secs iegādes process ietver šādas darbības:
1. Atveriet Demat kontu
Lai elektroniski turētu G-Secs, ir nepieciešams demat konts. Lai atvērtu demat kontu, jums jāvēršas pie depozitārija dalībnieka (DP). Tam jābūt reģistrētam Nacionālajā vērtspapīru depozitārijā (NSDL) vai Centrālajā depozitārijā Services Limited (CDSL).
Jums būs jāaizpilda pieteikuma veidlapa un jāiesniedz nepieciešamie dokumenti, piemēram, personu apliecinošs dokuments, adreses apliecinājums un PAN karte.
2. Izvēlieties brokeri
Lai piedalītos G-Sec izsolē, jums būs jāizvēlas SEBI (Indijas Vērtspapīru un biržu padome) reģistrēts brokeris, kas ir NDS (Negotiated Dealing System) un R-PIS (Reporting platform for Income Schemes) dalībnieks. .
Jūs varat izvēlēties brokeri, pamatojoties uz viņa reputāciju, honorāriem un klientu apkalpošanu.
3. Veiciet pasūtījumu
Lai veiktu G-Sec pasūtījumu, jums jāveic brokera norādītās darbības. Tas var ietvert tiešsaistes veidlapas aizpildīšanu ar tādu informāciju kā vērtspapīra veids, kuru vēlaties iegādāties, daudzums un cena, kuru esat gatavs maksāt. Pēc tam brokeris iesniegs jūsu piedāvājumu, izmantojot NDS vai R-PIS platformu.
4. Gaidiet izsoli
RBI regulāri rīko G-Sec izsoles un iepriekš paziņo sīkāku informāciju par piedāvātajiem vērtspapīriem un izsoles grafiku. Jūs varat pārbaudīt grafiku un piedalīties izsolē, izsakot savu cenu ar brokera starpniecību.
5. Saņemt Vērtspapīrus
Ja jūsu piedāvājums būs veiksmīgs, vērtspapīri tiks ieskaitīti jūsu demat kontā norēķinu datumā, parasti divas darbadienas pēc izsoles. Ja jūsu piedāvājums būs neveiksmīgs, jūsu līdzekļi tiks atgriezti jums.
Piemēram, ja lietojat Zerodha Kā jūsu brokeris varat iegādāties G-Sec:
- Vispirms jums būs jāpārbauda, vai RBI ir sācis izsoli, kurā vēlaties piedalīties.
- Kad esat pārliecināts, dodieties uz Monētu tīmeklis un piesakieties, izmantojot savus Kite akreditācijas datus.
- Informācijas panelī redzēsit, ka tam piesitiet “Valsts obligācijas”.
- Zem katra veida jūs redzēsit vairāku piedāvājumu sarakstus, kad tie būs atvērti pasūtīšanai.
- Pašlaik no RBI nav iespējams iegādāties obligācijas vai vērtspapīrus.
- Lai pārbaudītu, kad vērtspapīri būs atvērti investīcijām, varat pieskarties “Noklikšķināt šeit”.
- Kad pasūtījumi ir pieejami, varat izvēlēties G-Sec, kurā vēlaties ieguldīt, un noklikšķiniet uz “Veikt pasūtījumu”.
Image kredīts: Twitter Zerodha
- Pēc tam atlasiet vienību skaitu, ko vēlaties iegādāties.
- Noklikšķiniet uz "Apstiprināt", lai pabeigtu pasūtījumu
Soli pa solim rokasgrāmata valdības vērtspapīru pārdošanai Indijā
G-Secs pārdošanas process ir gandrīz tāds pats kā pirkšanas process ar nelielām izmaiņām, sasniedzot faktisko pārdošanas punktu. Ļaujiet mums to pārbaudīt:
1. Veiciet pasūtījumu
Lai pārdotu G-Secs, jums būs jāveic brokera norādītās darbības. Tas var ietvert tiešsaistes veidlapas aizpildīšanu ar tādu informāciju kā vērtspapīra veids, kuru vēlaties pārdot, daudzums un cena, kuru vēlaties pieņemt.
Pēc tam brokeris iesniegs jūsu piedāvājumu, izmantojot NDS vai R-PIS platformu.
2. Gaidiet pircēju
G-Secs varēs iegādāties citi investori, izmantojot NDS vai R-PIS platformu. Ja pircējs tiek atrasts, vērtspapīri tiks pārskaitīti uz pircēja demat kontu norēķinu datumā, parasti divas darba dienas pēc pārdošanas.
3. Saņemt maksājumu
Kad vērtspapīri būs pārskaitīti, jūs saņemsiet samaksu par pārdošanu. Maksājums tiks ieskaitīts jūsu bankas kontā vai veikts ar čeku atkarībā no pārdošanas noteikumiem un jūsu brokera politikām.
Ļaujiet man sniegt jums piemēru, kā pārdot G-sec, ja kā brokeri izmantojat Zerodha:
- Iet uz savu Zerodha kontu turējumi; varat arī noklikšķināt šeit.
- Atlasiet G-sec, ko vēlaties pārdot, noklikšķiniet uz "Opcijas" un pēc tam noklikšķiniet uz "Iziet".
- Tagad atlasiet limita opciju un ievadiet cenu, par kuru vēlaties pārdot.
- Noklikšķiniet uz “Pārdot”, lai pārdotu savu īpašumu.
Valdības vērtspapīru riski un atdeve Indijā
Valsts vērtspapīru riski Indijā
Iespējamie riski, ieguldot G-Sec Indijā, ir šādi:
- Kredītrisks: Valdība saskaras ar pastāvīgu finanšu satricinājumu. Finansiālo grūtību dēļ tas var nespēt laikus veikt vērtspapīru pamatsummas un procentu maksājumus. Tomēr šis risks parasti tiek uzskatīts par zemu attiecībā uz G-Secs, ko izdevusi jo īpaši Indijas valdība. Tāpēc, ka mums kā valstij ir liela pieredze savlaicīgu parādsaistību maksājumu veikšanā.
- Procentu likmju risks: G-Sec ir jutīgi pret procentu likmju izmaiņām. Ja procentu likmes pieaugs, esošo G-Sec ar zemākām procentu likmēm vērtība var kristies. Tas var radīt kapitāla zaudējumus ieguldītājam. No otras puses, ja procentu likmes samazināsies, G-Sec vērtība ar augstākām procentu likmēm var pieaugt, piedāvājot kapitāla pieaugums.
- Inflācijas risks: G-Sec parasti ir fiksēta procentu likme. Tādējādi valdība laika gaitā var samazināt jūsu nopelnītās naudas vērtību, izmantojot procentus. Piemēram, ja inflācijas līmenis ir augstāks par G-Sec procentu likmi, procentu maksājumu vērtība pēc pirktspējas laika gaitā var samazināties.
Valdības vērtspapīru atgriešana Indijā
Iespējamā peļņa no investīcijām G-Sec Indijā ir šāda:
- Regulāri ienākumi: G-Secs parasti piedāvā fiksētu procentu likmi, kas tiek maksāta ieguldītājam regulāri (piemēram, reizi mēnesī, ceturksnī vai gadā). Tas var nodrošināt regulāru ienākumu avotu investoriem.
- Kapitāla pieaugums: G-Sec vērtība laika gaitā var pieaugt procentu likmju izmaiņu vai vērtspapīru tirgus pieprasījuma dēļ. Tas var izraisīt ieguldītāja kapitāla pieaugumu.
- Drošība: Kā minēts iepriekš, G-Sec parasti tiek uzskatīts par drošu ieguldījumu, jo tos emitē Indijas valdība, kurai ir tiesības iekasēt nodokļus un citus ieņēmumus, lai savlaicīgi veiktu pamatsummas un procentu maksājumus.
Secinājumi
G-Secs jeb valsts vērtspapīri ir parāda instrumenti, ko emitējusi valdība, lai piesaistītu līdzekļus dažādiem mērķiem. G-sec ir droši, jo valdība var iekasēt nodokļus un citus ieņēmumus neatkarīgi no ekonomiskajiem apstākļiem. Tas ļauj valdībai savlaicīgi veikt pamatsummas un procentu maksājumus vērtspapīru turētājiem.
Iespējamie riski, ieguldot G-Sec, ietver kredītrisku, procentu likmju risku un inflācijas risku. Tomēr potenciālā peļņa no ieguldījumiem G-Sec ietver regulārus ienākumus, kapitāla pieaugumu un drošību.
Pirms lēmuma pieņemšanas rūpīgi jāapsver iespējamie riski un atdeve, ieguldot G-Sec. G-Sec var būt labs ieguldījums, ja meklējat drošu un stabilu ienākumu avotu vai interesējaties par savu ieguldījumu pirktspējas saglabāšanu ilgtermiņā.
Kopumā G-Secs var būt vērtīgs papildinājums diversificētam finanšu portfelim, jo īpaši, ja vēlaties ieguldīt salīdzinoši drošā un stabilā ieguldījumu variantā.
Atstāj atbildi