Kad miers pārvēršas karā un tiek ietekmēti visi tirgi, ļoti svarīgi ir ekspertu padomi par jūsu ieguldījumu pārvaldību.
Šajā rakstā bez žargona ir izskaidrotas ieguldījumu iespējas kara laikā un apskatītas tirgū pieejamās ieguldījumu iespējas.
Kara ietekme uz visām galvenajām aktīvu nozarēm, sākot no obligācijām, akcijām, valūtām un nekustamajiem īpašumiem līdz precēm, skaidrai naudai un zeltam, ir izskaidrota, izmantojot praktiskus piemērus un reālus scenārijus.
Nav vajadzības celties panikā — vienkārši rīkojieties ar mierīgu un līdzsvarotu galvu, pieaugot politiskajai spriedzei.
Tāpēc es jums uzdošu jautājumu. Kāda būtu ietekme uz jūsu investīcijām, ja rīt citā pasaules malā izceltos karš?
Atbilde būtu atkarīga no tā, kādi ieguldījumi jums ir, vai ne?
Aizsardzības aprīkojuma ražošanas uzņēmuma akciju īpašums varētu pieaugt. Taču kruīza kuģu kompānijas akciju īpašums varētu samazināties.
Šeit ir īss kopsavilkums par to, ko aplūkosim tālāk:
Kur indiešiem vajadzētu ieguldīt kara laikā?
Tagad apspriedīsim kara ietekmi uz dažiem svarīgiem aktīviem un to, kāpēc mums tie būtu jāapsver ieguldījumiem kara laikā.
Saites
Nepērciet obligācijas. Viņi, iespējams, zaudēs jums naudu kara laikā.
Tas ir pārsteidzoši, jo obligācijas tiek uzskatītas par drošām. Bet es paskaidrošu, kāpēc tā ir taisnība.
Pērkot tipisku obligāciju, jūs piešķirat aizdevumu valdībai vai uzņēmumam, kas to izdevis. Aizņēmējs maksā jums procentus uz noteiktu laiku un pēc tam atdod jums naudu.
Karš var izraisīt naftas cenu kāpumu. Naftas cenu kāpums var izpausties kā augstākas procentu likmes.
Ja procentu likme palielinās pēc obligācijas iegādes, tās tirgus cena samazinās, jo tiek emitētas jaunas obligācijas, par kurām maksā augstāku likmi.
Valūta
Es neuzskatu, ka valūtas turēšana ir aizsardzības pozīcija. Pastāv liela iespējamība, ka valūtas reālā vērtība tiks samazināta augstās inflācijas dēļ.
Pieņemsim, ka valsts daļa ir uzvarēta vai okupēta — valūtas izredzes var tikt aizstātas vispār vai pārvērsties banānu nauda ir ļoti augstas.
Tāpēc es neieteikšu ieguldīt valūtā kara laikā.
Zelts
Zelts ir viena no patvēruma vietām, kam kara laikā klājas labi. Zelts tiek uztverts arī kā nodrošinājums pret inflāciju un valūtas vērtības samazināšanos.
Zelts ir pārspējis akcijas periodos, kad inflācijas un valūtas devalvācijas dēļ bija ārkārtīgi liela nenoteiktība. Šādos laikos zelts darbojas kā efektīvs nodrošinājums pret akcijām un obligācijām, radot pozitīvu atdevi, kamēr tās krītas.
Tomēr konfliktu laikā, kas tika ātri atrisināti, zelts ir ievērojami zemāks par akcijām. Šādās situācijās investori ir devuši priekšroku savu naudu ieguldīt akcijās, lai gūtu ātru peļņu, nevis ieguldīt to drošākos aktīvos, piemēram, zeltā.
Es ieteikšu, ka jums ir mazliet zelta portfelis, ja rodas neatliekama līdzekļu nepieciešamība.
Ir daudz veidu, kā ieguldīt zeltā, izņemot dārgmetālu vai monētu īpašumā. Jums varētu piederēt ETF/RBI valsts zelta obligāciju shēma, kas dod jums īpašumtiesības uz metālu par daļu no pašreizējās tirgus cenas.
Real Estate
Nekustamais īpašums ir droša likme, jo tā ir pierādījusi savu noturību gadu desmitiem, pat gadsimtiem.
Ekonomiskās nenoteiktības laikos cilvēki, protams, pievēršas tādiem materiāliem aktīviem kā nekustamais īpašums, jo viņi tos izprot labāk nekā akcijas vai obligācijas, kuras var būt pakļautas nepastāvīgām kustībām, kuru pamatā ir baumas vai spekulācijas.
Ieguldījumi nekustamajā īpašumā varētu būt laba likme jums. Karš izjauc piegādes ķēdi, kas izraisa inflāciju. Cenu pieaugums tādām precēm kā cements un tērauds palielinās cenas nekustamā īpašuma tirgū.
Aicinu paturēt prātā šo faktu, ka gadījumā, ja jūsu mītnes valstī sāksies karš, investēt zemē ir labāk nekā investēt dzīvokļos, ēkās, mājās utt., jo kara laikā apbūvētie īpašumi var tikt iznīcināti.
Akcijas
Pēdējais, bet labākais. Jā, kara laikā nav nekā labāka par akcijām, kurās ieguldīt.
Ņemsim piemēru no Kargilas kara 1999. gadā Indijas akciju tirgus Kad karš tika pasludināts, tas sasniedza 10%, un pirms kara beigām atgriezās līdz 30%.
Turklāt Pirmā pasaules kara laikā ASV akciju tirgus tika slēgts, un, kad tirdzniecība atsākās apmēram četrus mēnešus vēlāk, Dow Jones Industrial Average atvērās par 30%, un no tā brīža tas bija par vienu virzienu uz augšu! Neraugoties uz visām karu runām un pesimismu, tas dubultojās kara laikā.
Tas pats notika pēc Otrā pasaules kara beigām. ASV tirgus atvērās ar lielu lejupslīdi un gada laikā deva 50% atdevi.
1975. gadā Indija pēc Bangladešas kara pārdzīvoja badam līdzīgus apstākļus, un tajā pašā laikā visā pasaulē valdīja naftas krīze.
Indijas ekonomika nonāca intensīvās terapijas nodaļā šīs dubultās nelaimes dēļ. Daudzi globālie investori bija gatavi norakstīt Indiju kā ekonomikas groza lietu.
Taču Indijas akciju tirgi pārsteidza visus ar 100% plus atdevi mazāk nekā divu gadu laikā.
Diversifikācija ir labākā alternatīva – VIENMĒR!
Kopēja stratēģija jebkura portfeļa riska samazināšanai ir diversifikācija vai kapitāla sadale vairākos ieguldījumos. Varat diversificēt, lai samazinātu iespēju, ka viens ieguldījums radīs būtiskus zaudējumus.
Rezultātā jūs samazināsiet arī izredzes, ka viens ieguldījums nesīs ievērojamu peļņu.
Taču ieguldītāju diversifikācija neattiecas tikai uz akciju turējumiem. Tas var ietvert arī ģeogrāfisko diversifikāciju, kas ir kapitāla sadale vairākās valstīs.
Labākais veids, kā to izdarīt, ir ieguldīt naudu dažādās ģeogrāfiskās vietās un aktīvu klasēs. Jūs nevēlaties, lai visa jūsu nauda tiktu ieguldīta vienā noteiktā valstī vai vienā aktīvu klasē, kad sākas karš vai notiek ekonomikas lejupslīde, jo jūs nezināt, kas notiks tālāk.
Es zinu, ka dažādošana abstrakti izskatās viegli.
Bet, kad jūs mēģināt to izdarīt, tas ir grūti.
Lūk, kad kaut kas līdzīgs Dezerv darbosies lielākajai daļai investoru. Dezerv ļauj investēt diversificētos aktīvos, ne par ko neuztraucoties – jūsu portfeli pārvalda ekspertu komanda.
Apskatiet mūsu ziņu vietnē Dezerv detalizētai analīzei.
Ļaujiet man parādīt ekrānuzņēmumu no augsta riska augsta atlīdzības portfeļa, ko pārvalda Dezerv, lai jūs labāk izprastu.
Apskatot iepriekš redzamo attēlu, varat pamanīt, ka ieguldījums ir ļoti labi sadalīts trīs kategorijās:
- Uz akcijām balstīti ieguldījumu fondi un Indeksa fondi: izaugsmei
- Fiksēta ienākuma fondi: stabilitātei un drošībai
- Zelta fonds: riska ierobežošanai karam līdzīgā situācijā
Vai man vajadzētu izpirkt savus ieguldījumu fondus/SIPS, ja izceļas karš?
Jums nevajadzētu – ja esat ilgtermiņa investors.
Nekad nepārtrauciet savus SIP, sistemātiskos ieguldījumu plānus cienīgās kopfondu shēmās, jo īpaši, ja tiek sasniegti noteikti finanšu mērķi.
SIP ir veids, kā ieguldīt kopfondu (MF) ar fiksētu summu ar regulāriem intervāliem, piemēram, katru mēnesi vai ceturksni. Tādā veidā jūs gūstat labumu no salikšanas iespējām un arī rūpijas izmaksu vidējās noteikšanas priekšrocībām.
Vidējās izmaksas par vienu vienību samazinās, ja pērkat vairāk, kad tirgi samazinās, un mazāk, kad tie pieaug.
Tātad, ja redzat, ka jūsu fondu atlikums absolūtos skaitļos samazinās, kamēr tirgi samazinās, nekrītiet panikā. Tas nozīmē tikai to, ka par savu naudu esat ieguvis vairāk vienību.
Nepalaidiet garām iespēju uzkrāt ieguldījumu fondu daļas, kad tirgos ir lejupslīdes tendence.
Paturiet prātā, ka ieguldījumi kopfondos ir viens no ērtākajiem veidiem, kā palielināt bagātību. Vidusmēra investoram kopfondi ir lielisks veids, kā radīt labklājību.
Kur es ieguldīšu kara laikā?
Pirmkārt, es ceru, ka nebūs kara.
Taču gadījumā, ja akciju tirgus kritīsies ģeopolitisko konfliktu, pandēmiju vai kara dēļ, mana investīciju izvēle būs šāda:
1. Blue-chip uzņēmumu akcijas ar vadošo pozīciju tirgū
Uzņēmumiem, kuriem ir liela nozīme, ir labi izaugsmes un rentabilitātes rādītāji. Tie ir uzņēmumi, kuru darbības vēsture ir nemainīga.
Blue-chip akcijas parasti nedod jums ļoti augstu peļņu, taču tās parasti ir mazāk nepastāvīgas nekā kopējais akciju tirgus un daudzi citi akciju veidi. Es izvēlētos tos, kas bieži maksā dividendes saviem akcionāriem.
2. Biržā tirgotie fondi (ETF)
Biržā tirgotie fondi (ETF) ir fondu veids, kas tirgojas ar akcijām tirgus. ETF ir vienkāršs veids, kā iegūt noteiktu aktīvu klasi.
Katrs ETF izseko noteiktu indeksu vai sektoru un tiek tirgots kā atsevišķa akcija. Jūs varat pirkt un pārdot ETF, izmantojot savu brokeri.
3. Digitālie un tehnoloģiju fondi
Digitālo un tehnoloģiju kopfondi iegulda to uzņēmumu akcijās, kuriem ir ievērojama ietekme uz digitālajām tehnoloģijām, internetu, IT un saistītajām nozarēm.
Tā kā globālā ekonomika kļūst arvien digitalizētāka, ar tehnoloģijām saistīti uzņēmumi, visticamāk, iegūs tirgus daļu.
Digitālo un tehnoloģiju kopfondu shēmās tas jums var noderēt.
4. Zelts
Zelts man šķiet interesants arī kā ieguldījums, jo tas ir taustāms aktīvs un tiek uzskatīts par nodrošinājumu pret inflāciju. Es iesaku ieguldīt zelta fondos, nevis fiziskajā metālā. Vai arī varat izvēlēties pirkt Valsts zelta obligāciju shēma.
5. ASV Stock Market
Investīcijas ASV akcijās no Indijas ļauj diversificēt savus ieguldījumus ģeogrāfiski.
Kā mēs visi zinām, nav prātīgi ieguldīt visu savu naudu vietējā akciju tirgū, jo tā darbība ir cieši saistīta ar valsts notikumiem un apstākļiem, piemēram, vēlēšanām, naftas cenām, dabas katastrofām utt. Diversifikācija palīdz aizsargāt jūsu portfeli no straujām svārstībām. ko izraisījuši vietējie notikumi.
Pasaules akcijas ir imūnākas pret šādiem satricinājumiem, jo visā pasaulē ir tik daudz faktoru, kas varētu ietekmēt to darbību. Šeit ir labākās lietotnes Indijā, lai ieguldītu ASV akcijās.
Jūs varat atsaukties uz mūsu ziņu vietnē labākie akciju rīki Indijas akciju tirgus analīzei kvalitatīvu akciju, MF, ETF utt atrašanai.
Kari un bruņoti konflikti mēdz izraisīt pēkšņu jūsu portfeļa un ieguldījumu samazināšanos.
Tomēr neto ilgtermiņā šie kritumi ir iespēja ieguldīt, pamatojoties uz vēsturi.
Es ieteiktu jums nepalikt neaktīvam, un labākais veids ir gūt peļņu no pēkšņajiem tirgus kritumiem, ieguldot kvalitatīvos uzņēmumos/fondos.
Iesaku apskatīt mūsu AYF vadīt; tas palīdzēs jums neuztraukties par savām finansēm un ātri pārvarēt tirgus nestabilitāti.
Vai jums ir kāds jautājumi?
Ļaujiet man zināt!
Atstāj atbildi