Ja vēlaties kļūt par veiksmīgu investoru, ir lietderīgi mācīties no kāda, kurš jau ir veiksmīgs investors. Indijā ir neskaitāmi investori, un tikai dažus no tiem var uzskatīt par lieliskiem investoriem.
No visiem slavenajiem Indijas investoriem Rakesh Jhunjunwala ir viens no labākajiem investoriem.
Viņš ir ne tikai viens no veiksmīgākajiem investoriem Indijā, bet arī visiecienītākais un pieprasītākais citu investoru un biznesa magnātu vidū.
Apskatīsim desmit vērtīgas mācības, ko varam mācīties no Rakesh Jhunjhunwala par to, kā kļūt par veiksmīgu investoru.
1. Investīcijām ir jābūt tēmai, par kuru jūs ļoti jūtaties
Jhunjhunwala iesaka cilvēkiem, kuri vēlas attīstīt aizraušanos ar mācīties par akciju tirgu vajadzētu izpētīt, lasot un runājot ar citiem, kas nodarbojas ar investīcijām.
Viņš uzskata, ka jūs nekad neattīstīsit aizraušanos ar mācīšanos, ja paļausiities uz citiem, lai saņemtu padomus vai ieteikumus biržā.
Rakesh Jhunjhunwala aizraušanās ar akciju tirgu sākās, kad viņš bija jauns zēns. Viņš mēdza jautāt savam tēvam, kā darbojas akciju tirgus, un aizrāvās ar cenu svārstībām katru dienu.
Kā pieaugušais, viņa aizraušanās ar ieguldot lika viņam pieņemt gudrus lēmumus un saglabāt motivāciju, neskatoties uz sākotnējām neveiksmēm. Viņam joprojām patīk apmeklēt to uzņēmumu ceturkšņa sanāksmes un kopsapulces, kurās viņš iegulda.
Viņš uzdod jautājumus vadībai un sniedz viņiem godīgas atsauksmes. Viņš to dara nevis tāpēc, ka viņam tas būtu jādara, bet gan tāpēc, ka vēlas redzēt, ka viņa ieguldījums nes peļņu.
2. Pacietība ir tikums
Lai gūtu panākumus kā investoram, jums jāsaprot, ka ieguldījums ir ilgtermiņa piedāvājums. Jums ir jāapzinās, ka paies desmit vai vairāk gadu, lai redzētu jūsu ieguldījumu rezultātus.
Rakesh Jhunjhunwala, tā sauktais Dalalstrītas lielais bullis, ir ilgtermiņa investors. Viņam ir milzīga pacietība ar saviem krājumiem, un ir zināms, ka viņš tos tur gadiem ilgi.
Viņš ir ieguldījis Titan Company Ltd jau vairāk nekā divas desmitgades un ir guvis vairāk nekā 1,000% atdevi no sākotnējiem ieguldījumiem akcijās.
Viņš saka, ka investē uzņēmuma biznesā, nevis akcijās, un nepārdod akcijas pat akciju tirgus korekciju laikā.
Viņš biržā ir redzējis tik daudz ciklu, ka neuztraucas par īslaicīgiem kritumiem.
Ir ļoti svarīgi saprast, ka uzņēmuma pamati nosaka tā akciju cenu ilgtermiņā.
Vairumā gadījumu akciju cena atspoguļo uzņēmuma izaugsmes potenciālu nākamo piecu līdz septiņu gadu laikā. Ja jūs pērkat uz gadu vai diviem, tā ir tikai tīra spekulācija.
Tas nenozīmē, ka ir jāiegādājas jebkādas akcijas un jātur tās septiņus gadus. Tas ir jāapvieno ar pienācīgu rūpību un izpratni par uzņēmuma izaugsmes potenciālu un nākotnes biznesa perspektīvām.
3. Izmantojiet visas iespējas, ko redzat
Viena no svarīgākajām Rakesh Jhunjhunwala mācībām ir tāda, ka investoram ir jābūt gatavam izmantot iespēju. Slavenais investors uzskata, ka iespējas tiek radītas caur tirgus kāpumiem un kritumiem.
Viņa piemērs ir 2008. gada globālā finanšu krīze, kad viņš iegādājās akcijas ar atlaidi, kamēr tās tirgū bija nenovērtētas.
Viņš arī izmantoja 2014. gada vēlēšanu akciju mītiņa priekšrocības, iegrāmatojot peļņu no saviem ieguldījumiem. To darot, viņš saka, ka investoriem ir jāapzinās savs riska tolerances līmenis un nekad nav jābaidās ciest zaudējumus.
Tas ir tāpēc, ka, pēc viņa teiktā, naudu nekad nenopelnīs, ja baidīsies to zaudēt. Akciju tirgus panākumi ir atkarīgi no jūsu rakstura un temperamenta, nevis no citiem faktoriem.
Akciju mārketings ir nervu spēle. Jums nevajadzētu būt sajūsminātam vai nomāktam par akciju cenu kāpumiem un kritumiem.
Es ieteiktu jums vienmēr turēt uz rokas brīvas naudas, lai izmantotu iespējas, kad tās rodas. Visu savu naudu ieguldīt akciju tirgū ir riskanti, jo vēsture ir parādījusi, ka elastīga peļņa var būt cikliska.
4. Jo emocionālāk jūs ieguldāt akcijās, jo lielāka iespēja, ka tā zaudēs vērtību
Mēs visi esam dzirdējuši stāstu par draugu, kurš nopirka akcijas, un šīs akcijas pieauga.
Tāpēc viņš vai viņa nolēma ieguldīt citā, domājot: “Man ir paveicies ar šo ieguldījumu. Ļaujiet man to izdarīt vēlreiz. ”
Šāda emocionāla ieguldīšana ir viena no lielākajām kļūdām, ko varat pieļaut, veicot ieguldījumus. Tas izriet no zināšanu trūkuma un vēl lielāka izpratnes trūkuma par to, kāpēc jūs vispār iegādājāties.
Rakesh Jhunjhunwala uzskata, ka investoriem ir jāiemācās apspiest savas emocijas un uzvesties kā mašīnām, lai gūtu panākumus. Ja esat konsekvents investors, jums ir jātic ekonomikas ciklam un savai ieguldījumu filozofijai.
Ja esat stingrs savā ieguldījumu filozofijā, tad šajā biznesā jūs nopelnīsit naudu.
Lai būtu lielisks investors, jums ir jāvēršas pret saviem instinktiem un jāpieņem daži pretintuitīvi uzvedības veidi.
Tā vietā, lai baidītos, kad citi ir mantkārīgi, un mantkārīgi, kad citi baidās, mums ir jārīkojas pretēji, pērkot par zemu cenu un pārdodot dārgi.
5. Investējiet uzņēmumos ar konkurences priekšrocībām
Rakesh Jhunjhunwala ir pazīstams ar saviem panākumiem, meklējot uzņēmumus, kuriem ir konkurences priekšrocības. Viņš meklē uzņēmumus ar produktiem vai pakalpojumiem, kuru panākumus ir grūti atkārtot.
Ieguldījumi šādos uzņēmumos, pēc viņa domām, sniedz investoriem pašiem konkurētspējīgas priekšrocības.
Šķiet, ka šī ieguldījumu filozofija viņam ir noderējusi; Ieguldījis tādās akcijās kā Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, Jhunjhunwala ir pieredzējis, ka viņa bagātība gadu gaitā pieaug.
Rakesh Jhunjhunwala uzskata, ka uzņēmums nevar palielināt savu peļņu, ja tas nav savas nozares līderi.
Šī filozofija ir cieši saistīta ar ideju par biznesa grāvi. Rakesh Jhunjhunwala ir slavens ar to, ka viņš, investējot, meklē uzņēmumus ar platiem grāvjiem.
Uzņēmuma aizsarggrāvis varētu būt jebkas, kas tam piešķir priekšrocības pār konkurentiem, neatkarīgi no tā, vai tie ir mēroga priekšrocības vai zīmola vērtība, vai intelektuālā īpašuma patenti.
Tāpēc jums vajadzētu meklēt uzņēmumus ar zināmām priekšrocībām salīdzinājumā ar konkurentiem.
6. Ieguldiet akcijās, pirms tās kļūst populāras
Rakesh Jhunjhunwala saka, ka viņš nav tāds cilvēks, kurš vēlētos būt daļa no pūļa. Tāda ir tikai viņa daba.
Droši vien tas ir viņa gēnos vai kā. Viņš nezina, kāpēc viņam patīk stāvēt vienam un darīt lietas savādāk, bet tas ir tikai viņš.
Ja paskatās uz viņa sasniegumiem šajos gados, viņam lielākoties ir bijusi taisnība un dažreiz arī kļūdījusies, taču viņa lielās uzvaras vienmēr ir guvušas, iegādājoties nepopulāras akcijas.
Viņš saka, ka vienmēr ir labāk iedziļināties uzņēmuma stāstā, ja neviens par to nerunā.
Ja uzskatāt, ka uzņēmumam ir liels potenciāls, neatkarīgi no tā, kādi ir tā pašreizējie rādītāji, jums vajadzētu mēģināt noskaidrot, kā tas ir veicies pēdējo divu līdz trīs gadu laikā un kādas ir tā perspektīvas.
Ja atklājat, ka tie ir labi, tad pārāk neuztraucieties par to, ko citi domā par šo akciju.
Protams, ir svarīgi pārbaudīt, vai uzņēmums ir fundamentāli spēcīgs vai nē, jo dažas akcijas izskatās lētas, bet tās nekad nekļūst dārgas, jo ar tām kaut kas nav kārtībā.
Tāpēc, ja vien nenoskaidrojat, vai ar uzņēmumu vai tā vadību nav kaut kas pamatīgi nepareizs, manuprāt, jums nevajadzētu pārāk uztraukties par to, ko citi varētu domāt par šo uzņēmumu.
Tātad mācība ir izvairīties no ieguldījumiem uzņēmumā, kad par to sāk runāt arī ielu tirgotāji.
7. Jūs nevarat mainīt pagātni, bet jūs varat mācīties no tās
Rakesh Jhunjhunwala saka, ka ieguldījumi viņam daudz iemācījuši par dzīvi. Viņš saka, ka katra kļūda, ko pieļaujat dzīvē, jums ir mācīšanās pieredze.
Piemēram, viņš aplūkoja tādas akcijas kā Jet Airways, SpiceJet, kad tās tirgoja ar 100 Rs par akciju vai Reliance Power ar 500 Rs par akciju, un uzskatīja, ka tie ir lieliski uzņēmumi, taču tie izrādījās ļoti slikti ieguldījumi.
Viņš stāsta, ka no savām kļūdām ir iemācījies vienu lietu, ka daži uzņēmumi ir pārāk konkurētspējīgi, lai tie būtu rentabli, un, ja šādu biznesu virzītāji nav pietiekami apņēmušies, tad tā ir katastrofas recepte.
Rakesh Jhunjhunwala saka, ka viņš ir pieļāvis daudzas kļūdas savā karjerā, taču viņš nekad neteiktu, ka nožēlo kādu no tām, jo tas ir stiprinājis viņa apņēmību strādāt vairāk un noteikt sev labākus krājumus.
Es kā investors domāju, ka ikvienam, kurš iegulda, ir jābūt pateicīgam par saviem zaudējumiem, jo tas mums māca, kā uzvarēt nākotnē.
Ikreiz, kad nožēlojat kļūdu, varat to izmantot kā mācību iespēju, lai kļūtu par labāku investoru un labāku cilvēku.
8. Meklējiet mazus uzņēmumus ar pierādītām spējām un stabilu pieprasījumu pēc saviem produktiem
Kā investoram jums vislabāk var palīdzēt, meklējot mazus uzņēmumus ar pierādītām spējām, stabilu pieprasījumu pēc to produktiem vai pakalpojumiem un iespēju augt.
Šiem uzņēmumiem ir potenciāls daudzkārt palielināt jūsu ieguldījumu.
Rakesh Jhunjhunwala saka, ka viņš aplūko produkta dzīves ciklu. Ja viņš redz, ka produkta patēriņš Indijā pieaug un šai precei ir nākotnes pieprasījums, viņš iegulda šajos uzņēmumos.
Piemēram, viņš bija redzējis produktu pieprasījumu un ieguldījis Delta Corp, pamatojoties uz jaunu valdības spēļu politiku, kas varētu veicināt šo nozari.
9. Nav nekā pareiza vai nepareiza
Daži investori domā, ka labākie akciju atlasītāji ir arī veiksmīgākie investori. Tomēr, ja paskatās uz Jhunjhunwala sasniegumiem, viņš jums pateiks pretējo.
Piemēram, 90. gadu beigās viņš bija iegādājies tādas akcijas kā Bhushan Steel un Punj Lloyd. Viņš arī bija optimistisks par IT nozari un bija ieguldījis lielus līdzekļus tādās akcijās kā NIIT un Mastek.
Visas šīs akcijas tika sagrautas 2001.–02. gadā, kad plīsa dot-com burbulis.
Iemesls, kāpēc Rakesh ir guvis panākumus, neskatoties uz to, ka tik bieži kļūdās, ir tas, ka viņš ir spējis identificēt akcijas ar 10–50 reižu augšupvērsto potenciālu no to pašreizējā cenu līmeņa.
Viņa pozīcijas palielināšana šajās akcijās ir palīdzējusi viņam palielināt peļņu.
Piemēram, viņš nopelnīja bagātību Titan Industries, palielinot savu pozīciju no 14 Rs par akciju līdz 2,000 Rs par akciju.
Tāpat arī viņa likmes uz Aurobindo Pharma un Lupine Ltd ir attaisnojušās.
Jūs varētu būt gudrākais cilvēks pasaulē un joprojām nespētu pārspēt tirgu. Jhunjhunwala saka, ka tirgus ir virs jums. Tirgus ir racionāls.
Jūs nekad nevarat būt gudrāks par tirgu. Tirgus var darboties neracionāli ilgu laiku, bet galu galā tas vienmēr rīkosies racionāli.
Vienmēr cieniet akciju tirgu. Pat tad, kad domājat, ka esat to izdomājis, vienmēr pieņemiet, ka tas var darīt jebko.
10. Sekošana lielo investoru akciju izvēlei nav laba ideja
Rakesh Jhunjhunwala saka, ka jums jāievēro pamati, nevis baumas. Pirms ieguldīšanas akcijās jums vajadzētu aplūkot finanses, korporatīvo pārvaldību un vadību.
Ir nepareizi, ja jūs sekojat tam, ko dara kāds cits, jo tas var nebūt jums piemēroti.
Ziņu medijos ir ļoti interesanta parādība, īpaši, ja runa ir par investīciju ideju ziņošanu.
Visbiežāk ziņas par to, ka kāds liels uzņēmums iegādājas konkrētas akcijas, izplūst pēc to iziešanas vai tad, kad viņi tuvojas akciju pārdošanai.
Ideja ir tāda, ka līdz brīdim, kad ziņojums nonāk plašsaziņas līdzekļos, tie, kas ir braukuši uz šo investoru kažokādas, jau ir nopelnījuši naudu un gatavojas galvot.
Šis fakts ir vēl patiesāks, ja kopfondu katra ceturkšņa beigās dalīties ar saviem desmit lielākajiem īpašumiem. Tie ir lieliski piemēroti papildu pētījumiem, taču neliek domāt, ka šīs akcijas būtu jāpērk tikai tāpēc, ka viens fonds ir izrādījis interesi par tiem.
Ir atšķirība starp lasīšanu par ieguldījumu ideju un rīcību pēc tās.
Jūs nevarat rīkoties saskaņā ar to, ko viņi lasa plašsaziņas līdzekļos, kamēr viņi nav veikuši jūsu izpēti un pienācīgu rūpību par jebkuru jaunu ideju, kas nāk klajā.
Līdz tam jums vajadzētu uzticēties saviem instinktiem un saprast, ka investīcijās nav tādas lietas kā bezmaksas pusdienas.
Dzīves mācība – pati svarīgākā
Rakešs Džunjhunvala vienmēr saka, ka dzīvē neko nenožēlo. Viņš tikai vēlas, lai viņam būtu labāki personīgie ieradumi un vairāk sportotu.
Neaizmirstiet ieguldīt savā veselībā. Ir dažas lietas, ko nevar nopirkt, un viena no tām ir jūsu veselība.
Jums var būt visa pasaules nauda, bet tas ir bezjēdzīgi, ja neesat pietiekami vesels, lai to izbaudītu.
Nobeiguma vārdi
Visbeidzot, es ceru, ka jums ir izdevies gūt kādu vērtību no manām mācībām.
Ieguldīšana ir viens no daudzajiem instrumentiem, kas var palīdzēt jums veidot bagātību un sasniegt finansiālu neatkarību, lai gan to apguvei ir nepieciešama pietiekama finanšu pratība un disciplīna.
Bet, ja jums ir ilgtermiņa skatījums, varat sagatavoties panākumiem ar rūpīgu plānošanu un vienmērīgu rutīnu.
Esiet konsekventi un ieguldiet!
Atstāj atbildi