Inona no portfolio tonga lafatra ho an'ny olona karama?
Anontaniana an'io fanontaniana io aho amin'ny fotoana rehetra & ny olona, matetika kokoa noho ny tsy, miady mafy hahazo ny valiny ananako. Noho izany dia nanapa-kevitra ny hanao izao fotoana izao aho hizara ny hevitro momba ity lohahevitra ity amin'ny fanolorana rafitra ara-teorika arahin'ny fitarihana.
Azafady azafady fa tsy torohevitra ara-bola izany. Miankina amin'ny toe-javatra manokana ananan'ny mpampiasa vola tsirairay ny fanapahan-kevitra momba ny fananganana sy fizarana portfolio.
Raha olona karama ianao ka tsy mahay manapa-kevitra ny fomba hananganana sy hizarana ny renivola ara-bola, ity lahatsoratra ity dia hanome rafitra lojika izay tokony hanombohanao anao. Raha mila toro-hevitra amin'ny antsipiriany, miresaha amin'ny mpanolotsaina momba ny fampiasam-bola.
Andao ary.
Portofolio ho an'ny olona mandray karama – Fametrahana tanjona
Ny fametrahana tanjona dia zava-dehibe amin'ny fitantanana portfolio. Mila mahafantatra ny tanjona hotratrarin'ny portfolio. Ity fametrahana tanjona ity dia manome antsika:
- taham-pamerenana kendrena fantatra;
- haavon'ny risika fantatra ho kendrena;
- ny fe-potoana misy
Ao amin'ny tontolo tena izy, ny mpampiasa vola dia mety manana tanjona marobe. Ny tanjona tsirairay dia hisy fiantraikany amin'ny fahafahan'ny portfolio ankapobeny hanome fahafaham-po azy ireo. Ny mpampiasa vola dia azo ampianarina hanao laharam-pahamehana ny tanjona raha toa ka tsy ampy ny portfolio na avo loatra ny zavatra andrasana.
Mba hitazonana ny zavatra tsotra, ho an'ny tanjon'ity lahatsoratra ity, dia hanao vinavina sasany isika. Ireo dia:
- Iray ihany no tanjona ny mpampiasa vola, dia ny fitazonana ny fari-piainany ho amin’ny fisotroan-dronono mifototra amin’ny karama farany nalaina ho fanitsiana ny fidangan’ny vidim-piainana;
- 25 taona ny taona hidirana amin'ny asa & ny fisotroan-dronono dia rehefa feno 60 taona ny mpampiasa vola;
- Ny dividends & ny fidiram-bolan'ny portfolio dia averina averina.
Portofolio ho an'ny olona mandray karama – Hevitry ny renivola maha-olona
Tsy ho tanteraka ny dinika momba ny fitantanana ny portfolio raha tsy mijery ny renivolan'ny mpampiasa vola. Izany dia renivola ara-bola (ny portfolio) miampy renivola olombelona.
Ny vola miditra rehetra avy amin'ny fandraharahana na ny karama azo ankehitriny dia faritana ho renivola maha-olona. Izany dia sanda amin'izao fotoana izao ahena amin'ny tahan'ny vinavina. Ny renivola maha-olona no ambony indrindra amin'ny fiandohan'ny androm-piainan'ny olona iray ary ambany indrindra eo akaikin'ny fisotroan-dronono.
Ny mpandraharaha sy ny olona miasa tena dia heverina ho manana renivola maha-olona izay maneho ny fitoviana. Tsy azo antoka hoe rahoviana sy ohatrinona ny vola ary rahoviana no ho azon'ny olona miasa tena.
Ny fampiasam-bola ara-bola dia tsy mitovy. Na misy orinasa iray manambara a hitoriana na tsia ary izay mety ho fihetsiky ny vidin-tsolika dia tsy azo atao modely. Noho izany, ny singa mampidi-doza dia avo.
Toy izany koa, ho an'ny olona karama, ny renivola maha-olona dia voalaza fa maneho akaiky ny fidiram-bola raikitra. Mahazo vola miditra tsy tapaka isam-bolana ny olona karama iray.
Ny fampiasam-bola amin'ny fidiram-bola raikitra dia tsy mitovy. Ny zanabola aloan'ny orinasa amin'ny fatorany sy ny datin'izy ireo dia azo atao modely. Noho izany, ny singa mampidi-doza dia ambany.
Noho izany, ho an'ny mpandraharaha sy olona miasa tena manana renivola mitovy amin'ny maha-olona, ny fizarana portfolio dia tokony hirona mankany amin'ny fidiram-bola raikitra. Toy izany koa, ho an'ny olona karama manana fidiram-bola raikitra toy ny renivola maha-olona, ny fizarana portfolio dia tokony atao amin'ny lohateny hoe equity.
Portofolio ho an'ny olona mandray karama – Antony hafa
Ny fiheverana ny toetran'ny renivola mitokana dia ho tsotra loatra ka tsy hanapa-kevitra momba ny fizarana portfolio. Tsy maintsy mankasitraka ny antony hafa ny iray.
Industry
Ny mpiasa amin'ny ankamaroany indostria cyclical toy ny entam-barotra, fiara, simenitra, vy ary fitaovam-panorenana no tandindomin-doza kokoa noho ny mpiasa amin'ny fitsaboana sy fanabeazana.
Mandeha tsara ireo indostria ireo rehefa ambany ny zanabola, mora azo ny famatsiam-bola avy amin'ny banky ary miroborobo ny toe-karena. Avereno ireo antony ireo, ary hitanao fa miady mafy ireo indostria ireo.
Rehefa mandeha ny fotoana, noho ny toetry ny tsingerin'ireo indostria ireo, dia hitantsika fa ny tahan'ny fitomboan'ny karama dia mampiseho fiovaovana ary koa ny karama mifandray amin'ny asa. Noho izany, tsy azo atao ny manatsoaka hevitra fa mitovy amin'ny fidiram-bola raikitra ny renivola maha-olombelona an'io olona io.
Toy izany koa ny olona miasa tena manana orinasa fanafody na zezika. Manakana ny hetsika mahery vaika toy ny ady, ny areti-mifindra ary ny mosary, ny fangatahana vokatra sy serivisy amin'ireo orinasa ireo dia mijanona ho tsy lany.
Ny anton-javatra cyclical toy ny tahan'ny zanabola, ny politikam-bola, na ny tahan'ny fitomboana dia tsy misy fiantraikany lehibe amin'ireo indostria ireo. Noho izany, afaka manatsoaka hevitra isika fa tsy mitovy amin'ny maha-olona ny maha-olona ny mpandraharaha.
Age
Tokony hojerena koa ny taonan'ny mpampiasa vola ny fizarana portfolio. Ny famatsiam-bola ambony kokoa amin'ny fitoviana dia aleon'ny olona 25 taona vao manomboka amin'ny asany.
Raha mivadika ho ratsy ny tsena, ny ela fe-potoana hatramin'ny fisotroan-dronono mamela ny famerenana ny fatiantoka portfolio amin'ny fotoana fohy.
Mihena io fahaiza-mitondra risika io rehefa mihalehibe ny olona karama. Amin'ny faha-50 taonany dia tokony ho vitsy an'isa sy tsy misy eo akaiky na amin'ny fisotroan-dronono ny famatsiam-bola ho an'ny portfolio.
Izany dia satria amin'ny fisotroan-dronono na eo akaikin'ny fisotroan-dronono, ny olona iray dia tsy manana ny fahafaha-manaon'ny fotoana hamerenana ny volatility fohy amin'ny tsenam-bola ary noho izany dia mitantana ny mety hisian'ny tsy fahampian'ny portfolio amin'ny fisotroan-dronono.
Toe-tsaina manoloana ny risika
Amin'ny maha mpampiasa vola dia zava-dehibe ny mahatakatra ny fihetsiky ny olona iray amin'ny risika. Amin'ny tranga misy antsika, ny mety hisian'ny portfolio tsy hahatratra ny tanjona voalaza amin'ny sisiny iray dia antsoina hoe risika.
Ny mpampiasa vola dia mila mahafantatra ny vokatry ny fandraisana risika toy izany eo amin'ny portfolio-ny, ny tanjona amin'ny fampiasam-bola ary ny fari-piainana. Ny fandeferana avo loatra na ambany loatra dia mety hitarika amin'ny fanapahan-kevitra portfolio ambany indrindra ary amin'ny farany ny tsy fahombiazan'ny portfolio.
-karazana ny
Amin'ny maha mpampiasa vola dia ilaina ihany koa ny mandinika ny diversification. Nisy fiantraikany teo amin'ny safidin'ny kilasin'ny fananana sy ny fifantenana fiarovana ao anatin'ny kilasin'ny fananana izany.
Amin'ny fomba mahazatra, ny mpampiasa vola dia nanangana portfolio amin'ny alàlan'ny fanokanana renivola eo anelanelan'ny fampiasam-bola amin'ny vola miditra sy ny fidiram-bola raikitra. Tsy dia nisy fiheverana firy fampiasam-bola hafa, izay mety miasa ho toy ny mpanentana fiverenana na fanalefahana ny risika.
Niova io fironana io ary manana porofo mivaingana isika izao hanohanana fa ny portfolio isan-karazany dia manana karazana fampiasam-bola hafa, izay ahitana:
- Varotra sy hofa fananana mifaka (fefy fiakaran'ny vidim-piainana & mampiovaova ny risika);
- Hedge funds (ampitomboy ny fiverenana & fampitomboana ny risika);
- Entam-barotra (fefin'ny fiakaran'ny vidim-piainana izay mety hampitombo ny fiverenana sy ny risika isan-karazany);
- Fitantanana tsy miankina (ampitomboy ny fiverenana & risika isan-karazany);
- Fananana nomerika (Ampitomboy ny fiverenana & risika isan-karazany).
Raha lazaina izany, ny fanaraha-maso sy ny sakana amin'ny fidirana dia manakana ny fisian'ny maro amin'ireo fiara fampiasam-bola ireo ho an'ny olona karama antonony.
Toy izany koa, ny fomba fisainana nentim-paharazana eny an-dalambe dia manondro ny fitazonana antoka mafana roa na telo indraindray. Izany dia mitarika amin'ny orientation amin'ny fotoana fohy amin'ny fikatsahana tanjona maharitra & varotra tafahoatra.
Ny fanapahan-kevitra ambany indrindra toy izany dia tokony hohalavirina ary ny olona karamaina dia tokony hisafidy paikady fampiasam-bola tsy misy dikany fa mifanohitra amin'ny mavitrika. Izany dia noho ny paikady fampiasam-bola passive:
- Alefaso amin'ny manam-pahaizana ny fizotry ny fikarohana & famonoana;
- Alefaso ny diversification;
- Avelao ny mpampiasa vola hifantoka amin'ny asany sy ny fianakaviany.
Ny portfolio tonga lafatra ho an'ny olona karamaina
Mampihatra ny fiavianay izahay izao amin'ny alàlan'ny famolavolana portfolio ho an'ny olona karama amin'ny santionany. Raha ny hevitro dia izao no tiako handehanana amin'ny zavatra ho an'ny tenako.
Portfolio tsara indrindra ho an'ny olona karama - Taona: 25 hatramin'ny 3 taona
Hitantsika fa:
- Ity dia portfolio misy fironana mampidi-doza noho ny faravodilanitra maharitra misy;
- Ny faravodilanitra maharitra dia mamela antsika hanokana vola be (85%) amin'ny fomba mahery vaika Taham-pitomboana vola, entam-barotra vola & Cryptocurrency.
- Ny hevitra dia ny mandray anjara tsy tapaka amin'ny portfolio amin'ny alàlan'ny tahiry & ny portfolio-n'ny fidiram-bola raikitra mba hananganana tsikelikely ny toerana.
Portfolio tsara indrindra ho an'ny olona karama - Taona: 35 hatramin'ny 44 taona
Hitantsika fa:
- Ny Equity and Commodity dia manana renivola kely omena azy ireo;
- Fiantohana voalamina manana renivola bebe kokoa natokana ho azy;
- Ny trano fonenana dia manana renivola natokana ho azy amin'ny alàlan'ny fampiasam-bola amin'ny ny fampiasam-bola fampiasa trano na fananana ara-batana;
- Averina indray, ny fifantohana eto dia ny fanamafisana ny tombom-barotra tamin'ny vanim-potoana farany ho amin'ny ezaka fampivoarana ny risika (famatsiana 45% ho an'ny fidiram-bola raikitra, volan'ny entana & trano) raha mitazona paikady fitomboana mavesatra miaraka amin'ny famatsiana avo (55%) amin'ny tahiry fitomboana ary Cryptocurrency.
- Averina indray, tsy miahiahy momba ny fikorontanan'ny fotoana fohy izahay satria mijanona ho lava ny faravodilanitra fampiasam-bola.
Portfolio tsara indrindra ho an'ny olona karama - Taona: 45 hatramin'ny 54 taona
Hitantsika fa:
- Amin'ny 15 taona na latsaka kely sisa tavela amin'ny tanjon'ny fisotroan-dronono, dia zava-dehibe ankehitriny ny manafoana ireo singa mety hampidi-doza ao amin'ny portfolio-ntsika;
- A passive index tracking fund manolo ny tahirim-bola Growth Stock amin'ny famatsiana ankapobeny;
- Ny fidiram-bola raikitra sy ny fananan-tany dia manana renivola bebe kokoa natokana ho azy ireo;
- Ny entam-barotra sy ny Cryptocurrency dia manana renivola kely natokana ho azy ireo;
- Araka ny azo tsoahina, amin'ity dingana ity ny portfolio dia tsy manana rendrarendra amin'ny tsy firaharahiana ny volatility amin'ny fotoana fohy ary miahiahy amin'ny fanamafisana ny tombony, ny fiarovana amin'ny fisondrotry ny vidim-piainana, ary ny fikojakojana ny tombom-barotra amin'ny fomba tsy dia mahery setra.
Portfolio tsara indrindra ho an'ny olona karama - Taona: 55 hatramin'ny 60 taona
Hitantsika fa:
- Miaraka amin'ny fanatonana ny fisotroan-dronono, ny fifantohana amin'izao fotoana izao dia ny fitahirizana fototra sy ny famokarana fidiram-bola mba hampitomboana ny sandan'ny portfolio amin'ny fomba refesina. Noho izany, ny 90%-n'ny renivohitra dia natokana ho an'ny fidiram-bola sy trano fonenana.
- Ny famatsiana risika sasany dia mijanona ho mitovy amin'ny "kick" amin'ny ezaka fanangonam-bola ankapobeny.
fisotroan-dronono:
Miaraka amin'ny fisotroan-dronono dia tsy ilaina ny ezaka mampidi-doza.
Ny tanjon'ny portfolio izao dia ny hamatsy ny fandaniana amin'ny fivelomany amin'ny fisotroan-dronono. Noho izany, ny portfolio mitovy lanja dia amboarina eo anelanelan'ny vola miditra sy trano.
Famaranana
Azo jerena amin'ny resaka etsy ambony fa tsy misy valiny tokana amin'ny portfolio tonga lafatra ho an'ny olona karama.
Raha lazaina amin'ny teny hafa, ny valiny dia miankina amin'ny anton-javatra maro ary mety hampiasa ny famakafakana ny tsingerin'ny fiainana ho toy ny torolàlana amin'ny fananganana portfolio tonga lafatra ho an'ny olona karama isika.
Mariho fa rafitra iray ihany ity, satria ny toe-javatra misy eo amin'izao tontolo izao dia mety ho sarotra kokoa amin'ny tanjona marobe izay mety tsy hiandry ny fisotroan-dronono.
Noho izany, mamporisika anao aho hitady torohevitra matihanina momba ny fanapahan-kevitrao manokana.
Leave a Reply