Државните хартии од вредност, познати и како G-Secs, се популарна опција за инвестирање во Индија. Овие хартии од вредност се познати поради нивниот низок ризик и стабилни приноси.
Тие се издадени од Владата на Индија за финансирање на нејзините трошоци и задолжувања и се поддржани од целосната вера и кредит на владата.
Оваа статија ќе обезбеди чекор-по-чекор водич за купување државни хартии од вредност во Индија. Ќе ги опфатам различните видови достапни G-Secs, критериумите за подобност за нивно купување и процесот на купување и продажба на G-Secs.
Без разлика дали сте искусен инвеститор или почетник, овој водич ќе ви помогне да ја разберете механиката на инвестирање во G-Secs и да донесувате информирани одлуки за инвестирање. Ајде да почнеме.
Што се државни хартии од вредност?
Државните хартии од вредност, познати и како G-Secs, се обврзници издадени од Владата на Индија за финансирање на нејзините трошоци и задолжувања. Тие се сметаат за многу безбедна опција за инвестирање поради целосната вера и кредит на владата што ги поддржува.
G-Secs ви даваат фиксна стапка на принос и се издаваат со рокови на достасување кои се движат од неколку месеци до неколку децении. Тие можат да се чуваат или во физичка или во дематеријализирана (демат) форма и се тргуваат на секундарниот пазар преку берзи или преку шалтер (OTC) канали.
Кои се карактеристиките на G-Secs?
Некои од главните карактеристики на G-Secs во Индија го вклучуваат следново:
- Фиксна стапка на поврат: G-Secs нудат фиксна каматна стапка, која се плаќа редовно (на пример, годишно, полугодишно или квартално) додека обврзницата не достасува.
- Низок ризик: G-Secs се сигурни инвестиции бидејќи владата ги поддржува овие хартии од вредност. Ова значи дека постои мал ризик од неисполнување или неотплата.
- Ликвидност: G-Secs се многу ликвидни и лесно се купуваат и продаваат на секундарниот пазар.
- Диверзификација: G-Secs може да го диверзифицира портфолиото и да го намали севкупниот ризик.
Видови државни хартии од вредност во Индија
Резервната банка на Индија издава различни видови хартии од вредност; Главните типови на G-Secs се:
- Државни записи: Станува збор за краткорочни должнички инструменти издадени од државата за 91, 182 и 364 дена. Тие се издаваат со попуст на нивната номинална вредност и се откупуваат по номинална вредност на доспевање. Благајничките записи се сметаат за инструменти без ризик бидејќи владата ги издава.
- Датирани хартии од вредност: Станува збор за долгорочни должнички инструменти што ги издава владата за периоди од 2 до 30 години. Тие плаќаат камата на имателот во периодични интервали и се откупуваат по номинална вредност на доспевање.
- Државни развојни заеми: Станува збор за должнички хартии од вредност издадени од државните влади за финансирање инфраструктурни и развојни проекти. Тие обично се издаваат за периоди кои се движат од 5 до 15 години.
Освен овие, владата издава и други видови хартии од вредност: CMB, TIPS, обврзници со нула купони, обврзници со капитален индекс, обврзници со променлива стапка итн.
Сите овие G-Sec се котирани на берзите и можат да се купат и продаваат од страна на инвеститорите. Тие се сметаат за сигурни опции за инвестирање бидејќи владата ги издава, но тие исто така имаат тенденција да имаат пониски приноси од другите хартии од вредност, како што се корпоративните обврзници.
Критериуми за подобност за државни хартии од вредност во Индија
Критериумите за подобност за учество на аукциите и купување на G-Secs се следните:
- Години: Нема старосна граница за купување G-Secs.
- Приход: Не постои услов за приход за купување на G-Secs.
- Националност: Индиските граѓани и нерезидентните Индијци (NRIs) можат да купат G-Secs. Сепак, NRI мора да се придржуваат до индискиот Закон за управување со девизи (FEMA) и другите регулативи за инвестирање.
За да учествувате на аукцијата и да купите G-Secs, вие или кој било ентитет мора да имате демат сметка. Треба да имате активна трговска сметка кај регистриран SEBI (Одбор за хартии од вредност на Индија) брокер или учесник во депозитар.
Процесот на аукцијата за G-Secs се спроведува преку системот за преговарање (NDS) и платформата за известување за шеми на приходи (R-PIS), електронски платформи управувани од RBI.
Исто така, мора да забележите дека критериумите за подобност за купување G-Secs може да варираат во зависност од понудената безбедност и условите на аукцијата. Секогаш е препорачливо да се консултирате со финансиски советник или RBI за повеќе информации за специфичните барања за купување на G-Secs.
Водич чекор по чекор за купување државни хартии од вредност во Индија
Процесот на купување G-Secs ги вклучува следните чекори:
1. Отворете Демат сметка
Потребна е демат сметка за да се чуваат G-Secs по електронски пат. За да отворите демат сметка, мора да му пристапите на учесник во депозитар (ДП). Треба да се регистрира кај National Securities Depository Limited (NSDL) или Central Depository Services Limited (CDSL).
Ќе треба да пополните формулар за апликација и да ги доставите потребните документи, како што се доказ за идентитет, доказ за адреса и ПАН картичка.
2. Изберете брокер
За да учествувате на аукцијата G-Sec, ќе треба да изберете SEBI (Одбор за хартии од вредност на Индија) регистриран брокер кој е член на NDS (Систем за преговарање) и R-PIS (Платформа за известување за шеми на приходи). .
Можете да изберете брокер врз основа на неговата репутација, такси и услуги за клиентите.
3. Поставете нарачка
За да направите нарачка за G-Secs, мора да ги следите чекорите наведени од вашиот брокер. Ова може да вклучува пополнување онлајн формулар со детали како што се видот на безбедност што сакате да го купите, количината и цената што сте спремни да ја платите. Брокерот потоа ќе ја поднесе вашата понуда преку платформата NDS или R-PIS.
4. Почекајте ја аукцијата
RBI редовно спроведува G-Sec аукции и однапред ги објавува деталите за понудените хартии од вредност и распоредот на аукциите. Можете да го проверите распоредот и да учествувате на аукцијата со поставување на вашата понуда преку вашиот брокер.
5. Примајте ги хартиите од вредност
Ако вашата понуда е успешна, хартиите од вредност ќе се кредитираат на вашата демат сметка на датумот на порамнување, обично два работни дена по аукцијата. Доколку вашата понуда е неуспешна, средствата ќе ви бидат вратени.
На пример, ако користите Зерода како ваш брокер, еве како можете да купите G-Secs:
- Прво, ќе треба да проверите дали RBI ја започнала аукцијата на која сакате да учествувате.
- Откако ќе бидете сигурни, одете на Веб за монети и најавете се користејќи ги вашите ингеренции за Kite.
- На контролната табла, ќе видите како допрете „Државни обврзници“.
- Под секој тип, ќе видите списоци со повеќе понуди кога тие се отворени за нарачка.
- Во моментов, нема обврзници или хартии од вредност за купување од RBI.
- Можете да допрете „Кликнете овде“ за да проверите кога хартиите од вредност ќе бидат отворени за инвестирање.
- Кога нарачките се во живо, можете да го изберете G-Sec во кој сакате да инвестирате и да кликнете на „Постави нарачка“
Слика кредит: Твитер Зеродха
- Потоа изберете го бројот на единици што сакате да ги купите.
- Кликнете на „Потврди“ за да ја завршите вашата нарачка
Водич чекор по чекор за продажба на државни хартии од вредност во Индија
Процесот на продажба на G-Secs е речиси ист како и процесот на купување, со мали промени кога ќе стигнете до вистинската продажна точка. Дозволете ни да го провериме:
1. Поставете нарачка
За да продадете G-Secs, ќе треба да ги следите чекорите наведени од вашиот брокер. Ова може да вклучува пополнување онлајн формулар со детали како што се типот на безбедност што сакате да го продадете, количината и цената што сте спремни да ја прифатите.
Брокерот потоа ќе ја достави вашата понуда преку платформата NDS или R-PIS.
2. Почекајте купувач
G-Secs ќе бидат достапни за купување од други инвеститори преку платформата NDS или R-PIS. Доколку се најде купувач, хартиите од вредност ќе бидат префрлени на демат сметката на купувачот на датумот на порамнување, обично два работни дена по продажбата.
3. Добијте плаќање
Откако ќе се префрлат хартиите од вредност, ќе добиете исплата за продажбата. Плаќањето ќе се кредитира на вашата банкарска сметка или ќе се изврши преку чек, во зависност од условите за продажба и политиките на вашиот брокер.
Дозволете ми да ви дадам пример како да продавате G-сек ако користите Zerodha како ваш брокер:
- Одете на вашиот Зерода сметки; можете исто така да кликнете овде.
- Изберете ги G-сековите што сакате да ги продадете, кликнете на „Опции“, а потоа кликнете на „Излез“
- Сега изберете ја опцијата за ограничување и внесете ја цената по која сакате да ја продадете.
- Кликнете на „Продади“ за да ги продадете вашите имоти.
Ризици и принос на државни хартии од вредност во Индија
Ризици од државните хартии од вредност во Индија
Потенцијалните ризици од инвестирање во G-Secs во Индија го вклучуваат следново:
- Кредитен ризик: Владата се соочува со постојани финансиски превирања. Поради своите финансиски тешкотии, можеби нема да може да изврши навремени плаќања на главнината и каматата на хартиите од вредност. Сепак, овој ризик генерално се смета за низок за G-Secs издадени особено од владата на Индија. Затоа што ние, како земја, имаме силно досие за навремено плаќање на нашите должнички обврски.
- Ризик од каматни стапки: G-Secs се чувствителни на промени во каматните стапки. Ако каматните стапки се зголемат, вредноста на постојните Г-сек со пониски каматни стапки може да падне. Ова може да резултира со загуба на капитал за инвеститорот. Од друга страна, ако каматните стапки паднат, вредноста на G-Secs со повисоки каматни стапки може да се зголеми, нудејќи капитална добивка.
- Ризик од инфлација: G-Secs генерално имаат фиксна каматна стапка. Така, владата може да ја намали вредноста на парите што ги заработувате преку камата со текот на времето. На пример, ако стапката на инфлација е повисока од каматната стапка на G-Sec, вредноста на каматните плаќања во куповната моќ може да се намали со текот на времето.
Враќање на државни хартии од вредност во Индија
Потенцијалните приноси од инвестирање во G-Secs во Индија го вклучуваат следново:
- Редовни приходи: G-Secs генерално нудат фиксна каматна стапка, која се плаќа на инвеститорот редовно (на пример, месечно, квартално или годишно). Ова може да обезбеди редовен извор на приход за инвеститорите.
- Апрецијација на капиталот: Вредноста на G-Secs може да се зголеми со текот на времето поради промените во каматните стапки или пазарната побарувачка за хартиите од вредност. Ова може да резултира со апрецијација на капиталот за инвеститорот.
- Сигурност: Како што беше наведено претходно, G-Secs генерално се сметаат за сигурна инвестиција бидејќи се издаваат од владата на Индија, која има моќ да собира даноци и други приходи за да изврши навремени плаќања на главнината и каматата.
Заклучок
G-Secs, или државни хартии од вредност, се должнички инструменти издадени од владата за прибирање средства за различни цели. Г-сек се безбедни бидејќи владата може да собира даноци и други приходи без оглед на економските услови. Ова и овозможува на владата навремена исплата на главнината и каматата на имателите на хартиите од вредност.
Потенцијалните ризици за инвестирање во G-Secs вклучуваат кредитен ризик, ризик од каматна стапка и ризик од инфлација. Сепак, потенцијалните приноси од инвестирањето во G-Secs вклучуваат редовни приходи, апрецијација на капиталот и безбедност.
Пред да одлучите, треба внимателно да ги разгледате потенцијалните ризици и приноси од инвестирањето во G-Secs. G-Secs може да биде добра инвестиција ако барате безбеден и стабилен извор на приход или сте заинтересирани да ја зачувате куповната моќ на вашите инвестиции на долг рок.
Генерално, G-Secs може да биде вреден додаток на разновидно финансиско портфолио, особено ако сакате да инвестирате во релативно безбедна и стабилна опција за инвестирање.
Оставете Одговор