Ако сакате да станете успешен инвеститор, тогаш има смисла да научите од некој кој веќе е успешен инвеститор. Има безброј инвеститори во Индија и само мал број од нив може да се сметаат за одлични инвеститори.
Од сите познати инвеститори во Индија, Ракеш Џунџунвала е еден од најдобрите инвеститори.
Тој не е само еден од најуспешните инвеститори во Индија, туку е и најпочитуваниот и баран од другите инвеститори и деловни магнати.
Ајде да погледнеме десет вредни лекции што можеме да ги научиме од Ракеш Џунџунвала за тоа како да се стане успешен инвеститор.
1. Инвестирањето треба да биде тема за која силно се чувствувате
Jhunjhunwala сугерира дека луѓето кои сакаат да развијат страст за учење за берзата треба да истражува со читање и разговор со други кои се занимаваат со инвестирање.
Тој верува дека никогаш нема да развиете страст за учење ако се потпирате на други совети или предлози за берзата.
Страста на Ракеш Џунџунвала за берзата започнала кога бил млад. Го прашуваше татко му како функционира берзата и беше фасциниран од тоа како цените варираат секој ден.
Како возрасен, неговата страст за инвестирање го наведе да донесува паметни одлуки и да остане мотивиран и покрај неговите првични неуспеси. Тој сè уште ужива да присуствува на квартални состаноци и AGM на компании во кои инвестира.
Тој поставува прашања до раководството и им дава искрени повратни информации. Тој го прави тоа, не затоа што мора, туку од силна желба да види дека неговата инвестиција носи профит.
2. Трпението е доблест
За да бидете успешни како инвеститор, треба да разберете дека инвестирањето е долгорочен предлог. Треба да знаете дека ќе биде потребна една деценија или повеќе за да ги видите резултатите од вашите инвестиции.
Ракеш Џунџунвала, таканаречениот Голем бик од улицата Далал, е долгорочен инвеститор. Тој има огромно трпение со своите акции и е познато дека ги држи со години.
Тој инвестира во Titan Company Ltd повеќе од две децении и има остварено над 1,000% поврат на неговата почетна инвестиција во акции.
Тој вели дека инвестира во бизнисот на една компанија, а не во нејзините акции и дека не продава акции дури и за време на корекции на Берзата.
Тој видел толку многу циклуси на берзата што не го загрижуваат краткорочните падови.
Многу е важно да се разбере дека основите на компанијата ја движат цената на акциите на долг рок.
Во повеќето случаи, цената на акциите го одразува потенцијалот за раст на компанијата во следните пет до седум години. Ако купувате година или две, тоа е само чиста шпекулација.
Ова не значи дека треба да се купи некоја акција и да се чува седум години. Треба да се надополни со должно внимание и разбирање на потенцијалот за раст на компанијата и идните деловни изгледи.
3. Искористете ги максимално можностите што ги гледате
Една од најважните лекции од Ракеш Џунџунвала е дека инвеститорот треба да биде подготвен да ја искористи шансата. Познатиот инвеститор смета дека можностите се создаваат низ подемите и падовите на пазарот.
Неговиот пример е глобалната финансиска криза од 2008 година, каде што тој купи акции со попуст додека тие беа потценети на пазарот.
Тој, исто така, го искористи изборниот собир на акции во 2014 година со резервирање на добивки на неговите инвестиции. Притоа, вели тој, инвеститорите мора да бидат свесни за нивните нивоа на толеранција на ризик и никогаш да не се плашат да направат загуби.
Тоа е затоа што, според него, човек никогаш нема да заработи ако се плаши да ги изгуби. Успехот на берзата зависи од вашиот карактер и темперамент, а не од кои било други фактори.
Берзанскиот маркетинг е игра на нерви. Не треба да бидете возбудени или депресивни од подемите и падовите на цените на акциите.
Би ви препорачал секогаш да имате при рака некоја резервна готовина за да ги искористите можностите кога ќе се појават. Инвестирањето на сите ваши пари на берзата е ризично, бидејќи историјата покажала дека флексибилните приноси можат да бидат циклични.
4. Колку поемотивно инвестирате во акција, толку е поголема веројатноста таа да ја изгуби вредноста
Сите ние сме ја слушнале приказната за еден пријател кој купил акции, и таа акција се зголемила.
Така, тој или таа одлучија да инвестираат во друга, мислејќи „Јас сум многу среќен со оваа инвестициска работа. Дозволете ми да го направам тоа повторно“.
Ваквото емотивно вложување е една од најголемите грешки што можете да ги направите додека инвестирате. Тоа доаѓа од недостаток на знаење и уште поголем недостаток на разбирање зошто сте купиле на прво место.
Ракеш Џунџунвала верува дека инвеститорите мора да научат како да ги потиснуваат своите емоции и да се однесуваат како машини за да успеат. Ако сте постојан инвеститор, треба да имате верба во економскиот циклус и вашата инвестициска филозофија.
Ако сте ригидни во вашата инвестициска филозофија, тогаш ќе заработите пари во овој бизнис.
За да бидете одличен инвеститор, треба да одите против вашите инстинкти и да прифатите некои контраинтуитивни однесувања.
Наместо да се плашиме кога другите се алчни и алчни кога другите се плашат, ние треба да се однесуваме спротивно, купувајќи ниско и продавајќи високо.
5. Инвестирајте во бизниси со конкурентна предност
Ракеш Џунџунвала е познат по неговиот успех во пронаоѓањето на компании кои имаат конкурентна предност. Тој бара компании со производи или услуги чиј успех е тешко да се повтори.
Инвестирањето во такви компании, смета тој, им дава на инвеститорите сопствена конкурентска предност.
Се чини дека оваа инвестициска филозофија добро му послужи; имајќи инвестирано во акции како Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, Jhunjhunwala го виде своето богатство да расте со текот на годините.
Ракеш Џунџунвала верува дека една компанија не може да ги зголеми своите профити ако не е на врвна во својата индустрија.
Оваа филозофија е тесно поврзана со идејата за деловен ров. Ракеш Џунџунвала е познат по тоа што вели дека бара бизниси со широки ровови кога инвестира.
Јавецот на компанијата може да биде сè што и дава предност во однос на нејзините конкуренти, без разлика дали станува збор за придобивки од обемот или вредност на брендот или патенти за интелектуална сопственост.
Затоа, треба да барате компании со некаква предност во однос на нивните конкуренти.
6. Инвестирајте во акции пред да станат популарни
Ракеш Џунџунвала вели дека не е човек кој би сакал да биде дел од толпата. Тоа е само неговата природа.
Веројатно тоа е во неговите гени или нешто слично. Не знае зошто сака да стои сам и да ги прави работите поинаку, но тоа е само тој.
Ако го погледнете неговиот учинок во текот на овие години, тој најчесто бил во право, а понекогаш и погрешил, но неговите големи победи секогаш доаѓале од купување непопуларни акции.
Тој вели дека секогаш е подобро да се купи во приказната на компанијата кога никој не зборува за тоа.
Ако мислите дека компанијата има голем потенцијал, без разлика какви се нејзините моментални перформанси, треба да се обидете да откриете како се покажала во последните две до три години и кои се нејзините перспективи.
Ако откриете дека тие се добри, тогаш не грижете се премногу за тоа што мислат другите за оваа акција.
Се разбира, важно е да се провери дали компанијата е фундаментално силна или не затоа што некои акции изгледаат евтини, но никогаш не стануваат скапи затоа што нешто фундаментално не е во ред со нив.
Значи, освен ако не откриете дали нешто не е во ред со компанијата или нејзиното раководство, мислам дека не треба да се грижите премногу за тоа што другите би можеле да мислат за оваа компанија.
Значи, лекцијата е да се избегне инвестирање во компанија кога за тоа ќе почнат да зборуваат и уличните продавачи.
7. Не можете да го промените минатото, но можете да научите од него
Ракеш Џунџунвала вели дека инвестирањето го научило многу за животот. Тој вели дека секоја грешка што ја правите во животот е искуство за учење за вас.
На пример, тој ги погледна акциите како Jet Airways, SpiceJet кога тргуваа по 100 РС по акција или Reliance Power со 500 РС по акција и мислеше дека тоа се одлични компании, но тие се покажаа како многу лоши инвестиции.
Тој вели дека едно нешто што го научил од своите грешки е дека некои бизниси се премногу конкурентни за да бидат профитабилни, а ако промоторите на таквите бизниси не се доволно посветени, тогаш тоа е рецепт за катастрофа.
Ракеш Џунџунвала вели дека направил многу грешки во кариерата, но никогаш не би рекол дека жали за некоја од нив, бидејќи тоа ја зајакнало неговата решителност да работи повеќе и да идентификува подобри акции за себе.
Како инвеститор, мислам дека секој што инвестира треба да биде благодарен за своите загуби, бидејќи тоа не учи како да победиме во иднина.
Секогаш кога ќе се каете што направивте грешка, можете да ја искористите како можност за учење за да станете подобар инвеститор и подобра личност.
8. Пребарајте бизниси со мала капа со докажани способности и солидна побарувачка за нивните производи
Како инвеститор, можеби најдобро ќе ви биде послужено ако барате бизниси со мала капа со докажани способности, солидна побарувачка за нивните производи или услуги и простор за развој.
Овие бизниси имаат потенцијал да ја умножат вашата инвестиција многу пати.
Ракеш Џунџунвала вели дека го гледа животниот циклус на производот. Ако види дека потрошувачката на некој производ се зголемува во Индија и тој производ има идна побарувачка, тогаш тој инвестира во тие компании.
На пример, тој ја виде побарувачката на производи и инвестираше во Delta Corp, врз основа на новата политика за игри на владата што може да ја зајакне индустријата.
9. Нема ништо добро или погрешно
Некои инвеститори сметаат дека најдобрите собирачи на акции се и најуспешните инвеститори. Меѓутоа, ако го погледнете рекордот на Џунџунвала, тој ќе ви каже поинаку.
На пример, во доцните 90-ти, тој купи акции како Бушан Стил и Пунџ Лојд. Тој исто така беше оптимист за ИТ секторот и инвестираше многу во акции како NIIT и Mastek.
Сите овие акции беа зачукувани во 2001-02 година, кога пукна балонот на dot-com.
Причината зошто Ракеш е успешен и покрај тоа што толку често греши е тоа што тој успеал да идентификува акции со 10-50 пати нагорен потенцијал од нивните сегашни нивоа на цени.
Зголемувањето на неговата позиција во овие акции му помогна да ги зголеми неговите приноси.
На пример, тој направи богатство во Titan Industries со зголемување на својата позиција од 14 РС по акција на 2,000 РС по акција.
Слично на тоа, неговите облози на Aurobindo Pharma и Lupine Ltd исто така се исплатеа многу време.
Може да бидете најпаметната личност на светот, а сепак да не можете да го победите пазарот. Џунџхунвала вели дека пазарот е над вас. Пазарот е рационален.
Никогаш не можете да бидете попаметни од пазарот. Пазарот може долго време да дејствува ирационално, но на крајот секогаш ќе дејствува рационално.
Секогаш почитувајте ја берзата. Дури и кога мислите дека сте го сфатиле тоа, секогаш претпоставувајте дека може да направи сè.
10. Следењето на акциите на големите инвеститори не е добра идеја
Ракеш Џунџунвала вели дека треба да ги следите основите, а не гласините. Треба да ги погледнете финансиите, корпоративното управување и менаџментот пред да инвестирате во акции.
Погрешно е да го следите она што некој друг го прави затоа што можеби не е соодветно за вас.
Има еден многу интересен феномен за медиумите, особено кога станува збор за известување за инвестициски идеи.
Најчесто вестите за големо име што купува на одредена акција избиваат по нивното излегување или кога се блиску до продажба на акциите.
Идејата е дека до моментот кога извештајот ќе се појави во медиумите, оние кои се возеле на капутите на овие инвеститори веќе ги заработиле своите пари и се подготвуваат за кауција.
Овој факт е уште повистинит кога заеднички фондови ги споделуваат своите топ десет имоти на крајот од секој квартал. Овие се одлични за дополнителни истражувања, но не сугерираат дека овие акции треба да се купат само затоа што еден фонд покажал интерес за нив.
Постои разлика помеѓу читање за инвестициска идеја и постапување по неа.
Не можете да постапите според она што тие го читаат во медиумите додека не го спроведат вашето истражување и длабинска анализа за која било нова идеја што ќе се појави.
Дотогаш, треба да им верувате на вашите инстинкти и да разберете дека не постои такво нешто како бесплатен ручек во инвестирањето.
Животна лекција - најважната
Ракеш Џунџунвала секогаш вели дека не се кае во животот. Тој само посакува да има подобри лични навики и да вежба повеќе.
Не заборавајте да инвестирате во вашето здравје. Постојат неколку работи кои не можете да ги купите, а една од нив е вашето здравје.
Можете да ги имате сите пари на светот, но џабе е ако не сте доволно здрави за да уживате во нив.
Завршни зборови
Конечно, се надевам дека успеавте да извлечете одредена вредност од лекциите што ги споделив.
Инвестирањето е една од многуте алатки кои можат да ви помогнат да изградите богатство и да постигнете финансиска независност, иако тоа бара прилично голема количина на финансиска писменост и дисциплина за да се совлада.
Но, ако имате долгорочен поглед на ум, можете да се подготвите за успех со внимателно планирање и стабилна рутина.
Бидете доследни и останете инвестирани!
Оставете Одговор