Пазарот на крипто е во мечешки циклус. Сега нема два начина за тоа.
$BTC е намален за повеќе од 60% и повеќето од вашите омилени алткоини имаа повлекување од 90% од врвните нивоа.
Сепак, тоа не значи дека вие како инвеститор треба да изгубите надеж, да се спакувате и да си одите дома. Пазарите на мечка се одлични за акумулација и подготовка за следниот циклус на бикови.
Една таква стратегија е одгледувањето приноси, и решив да напишам водич за почетници за да ве едуцирам сите за тоа како можете да профитирате од ова.
1. Што е принос земјоделство?
Земјоделството за принос е збирка на стратегии кои се користат во децентрализираните финансии (DeFi) кои создаваат повеќе криптовалути од вашите постоечки имоти.
Ова е стратегија за максимизирање на повратот што има за цел да го подобри приносот.
2. Кои се различните стратегии за одгледување приноси?
Има првенствено три приносно земјоделство стратегии:
- Даватели на ликвидност
- Заеми
- Задолжување
2.1. Даватели на ликвидност
Секој пат кога ќе комуницирате со децентрализирана размена (DEX) уверени сте дека монетата во која сакате да замените ќе има подготвена договорна страна од другата страна подготвена да ја продаде.
Ова го обезбедува DEX преку употреба на базени за ликвидност, каде што имателите на различни криптовалути ги заклучуваат своите имоти и за возврат заработуваат пасивен приход.
Така, на пример, А $ ДОТ Базенот за ликвидност би имал иматели кои придонесуваат со нивните акции од $DOT и шалтерско средство, да речеме Американски долари, до базенот за да се олесни тргувањето на DEX. За возврат, давателот на ликвидност ќе заработи процент од надоместокот за тргување, кој може да се плати во трета криптовалута или нови ЛП токени.
2.2 Кредитирање
Ова е прилично едноставно. Како носител на криптовалута, да речеме $ ATOM, ги позајмувате вашите имоти на позајмувачи преку паметен договор и заработувате камата. Каматата може да се плати во $ATOM или трета криптовалута.
2.3. Задолжување
Ова е исто така прилично едноставна стратегија. Како носител на криптовалута, да речеме $ LINK, ги депонирате вашите имоти на платформа преку паметен договор. Потоа позајмувате друга криптовалута, да речеме $ ETH, користејќи ги вашите $LINK имот како колатерал.
Последователното зголемување на цената на $LINK ќе продолжи да ви користи, додека позајмениот $ETH можете да го одгледувате за дополнителен принос преку обезбедување ликвидност или давање заеми за да заработите камата.
3. Земјоделство на принос во акција
Типична стратегија за одгледување приноси може да вклучи една или повеќе од горенаведените стратегии кои се користат заедно. Ајде да се обидеме да работиме преку примерот подолу:
Да потсетиме, Марио позајми $USDT во однос на неговиот имот $ETH со 7% и ја искористи позајмената криптовалута за да заработи дополнителни LP токени со тоа што ќе ги затвори во базен за ликвидност на 15%. ТОЈ ги заменува овие LP токени за $USDT што ги користи за да купи повеќе $ETH. Сепак, дали стратегијата е профитабилна?
Ајде да направиме неколку сценарија под претпоставка дека поминала една година. Исто така, претпоставуваме дека LP токените се издаваат и каматата се доспева на крајот на една година. Имајте предвид, ова е поедноставена претпоставка бидејќи тоа се прави на дневна основа.
3.1. Цената на $ETH паѓа на 1,500 $:
- Почетната инвестиција сега е вредна 1,500 американски долари.
- Позајмениот $USDT има камата од 140 $USDT.
- Сепак, ЛП токените за $USDT генерираа дополнителен поврат од 300 $USDT.
- По сметководството за каматата, LP токените во вредност од $USDT 160 се користат за купување $ETH по просечна цена од 1,500 УСД = 0.11 $ETH
- Нето резултатот е дека акциите на Марио $ETH сега се зголемија на 1.11 ETH по просечна цена од 1800 американски долари.
- Ефикасно, и покрај мечкин пазар, без да потроши ниту една пара, Марио просечно ги намалил трошоците.
- Важно! – со непроменет трошок за заемот од УСДТ, голема е веројатноста дека никогаш нема да дојдеме до годишнината од една година бидејќи протоколот може да ја ликвидира позицијата оставајќи го Марио само со акции од УСДТ.
3.2. Цената на $ETH се зголемува на 2,500 $:
- Почетната инвестиција сега е вредна 2,500 американски долари.
- Позајмениот $USDT има камата од 140 $USDT.
- Сепак, ЛП токените за $USDT создадоа дополнителен поврат од 300 $USDT.
- По сметководството за каматата, LP токените во вредност од $USDT 160 се користат за купување на $ETH по цена од 2,500 УСД = 0.064 $ETH
- Нето резултатот е дека акциите на Марио $ETH сега се зголемија на 1.064 ETH по просечна цена од 1,879 американски долари.
- Ефективно, тој ја намали основата на трошоците и заработи дополнителни 121 УСД.
4. Ризици од одгледување приноси
Нашите симплистички примери нагласуваат како во секое сценарио нашиот протагонист, Марио, може да ги намали трошоците или да ја зголеми својата вкупна профитабилност на трговијата со $ETH. Како што е кажано, одгледувањето приноси има свој дел од ризиците.
- Регулаторен ризик: Во повеќето јурисдикции каде што Crypto е дозволено како класа на средства, сè уште постои голема неизвесност за статусот на DeFi. Ефективно, иако се децентрализирани и технички имуни на владините активности, овие платформи дејствуваат како финансиски посредници помеѓу заемодавачите и заемодавачите. Таквото посредување е генерално регулирано и секоја несакана владина акција може негативно да влијае на протоколите на DeFi барем привремено.
- Сајбер напади - Со оглед на големиот обем на имот заклучен на протоколите DeFi, тие се главна цел за хакерите. Бројни случаи во изминатите 2 години се доказ за тоа. Ако протоколот не може да ги врати украдените средства, може да имате ризик да ги изгубите заклучените средства.
- влечење килими - Ова е ситуација кога протоколот DeFi ги привлекува корисниците да ги заклучат своите имоти на нивната платформа. Оваа атракција се создава често со ветување за повисоки од просечните приноси кај сопственикот на протоколот, а потоа продолжува да бега. Со оглед на децентрализираната и нерегулирана природа на секторот DeFi, ова е огромен ризик.
5. Заклучна белешка
Земјоделството за принос е интересен предлог за користење на вашите неактивни крипто средства за да се генерираат дополнителни приноси. На пазар со надолни трендови, тоа исто така може да ви помогне да го намалите просекот без да потрошите повеќе капитал.
Сепак, секторот DeFi е подложен на одредени ризици за кои потенцијалниот земјоделец со приноси треба да ги знае.
Нестабилноста на крипто-пазарите значи дека нашите симплистички примери можеби не секогаш се држат и стапките на поврат, кои се во функција на побарувачката и понудата, може негативно да се променат.
Оставете Одговор