Хөрөнгө оруулалтынхаа өгөөжийг хэрхэн тооцох талаар та бодож байсан уу?
Хэрэв тийм бол энэ нийтлэл танд гайхалтай мэдээ байна. Та CAGR хэмээх техникийг сурах гэж байна.
Энэхүү нийтлэл нь танд CAGR-ийн талаар мэдэх шаардлагатай бүх зүйл болон түүнийг санхүүгийн тооцоололдоо хэрхэн ашиглахыг заах болно.
Дараа нь бид юу ярихыг товч тоймлон харуулав:
CAGR гэж юу вэ?
CAGR нь "Нийлмэл жилийн өсөлтийн хувь" гэсэн үг бөгөөд цаг хугацааны явцад үнэ цэнэ нь өсөх эсвэл буурах боломжтой бараг бүх зүйлийг тооцоолж болно.
CAGR-ийг судалгааны олон талбарыг тодорхойлоход ашиглаж болно. Гэсэн хэдий ч үүнийг санхүү, эдийн засаг, хүн ам зүйд голчлон ашигладаг.
жилийн нийлмэл өсөлтийн хурд (CAGR) a хөрөнгө оруулалт нэг жилээс дээш хугацаанд тодорхой хугацаанд хөрөнгө оруулалтын жилийн дундаж өсөлтийн хурд.
Энгийнээр хэлбэл, энэ нь тухайн цаг хугацааны интервалд таны оруулсан хөрөнгө оруулалт жил бүр хэр их ашиг олсныг харуулдаг.
Эерэг CAGR нь таны хөрөнгө оруулалт нэмэгдсэн гэсэн үг, харин сөрөг CAGR нь таны хөрөнгө оруулалт буурсан гэсэн үг юм.
CAGR-ийг хэрхэн тооцоолох вэ?
Та дараах гурван параметрийг ашиглан CAGR-ийг тооцоолж болно.
- Хөрөнгө оруулалтын эхлэлийн үнэ цэнэ
- Хөрөнгө оруулалтын эцсийн үнэ цэнэ
- Хөрөнгө оруулалтын хугацаа (жил)
CAGR-ийг хэмжих математикийн томъёо нь:
Жишээлбэл, хэрэв эхний үнэ нь 1,000 рупи, эцсийн үнэ нь 2,500 рупи, 5 жилийн хөрөнгө оруулалтын хугацаатай бол CAGR-ийг дараах байдлаар тооцно.
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Хүлээгээрэй!
Санаа зоволтгүй, гараар тооцоолох шаардлагагүй. Би чиний амьдралыг хөнгөвчлөхийн тулд энд байна.
Бидэнд өөрийн гэсэн бий онлайн CAGR тооцоолуур.
Зүгээр л утгыг оруулна уу, та CAGR-ийг микросекундэд авах болно.
CAGR-ийн давуу болон сул талууд
CAGR нь нийлмэл хүүг тооцдог тул таны хөрөнгө оруулалтын өсөлтийг тооцоолох хамгийн найдвартай хэмжүүрүүдийн нэг юм. Үнэмлэхүй ашгийн түвшингээс ялгаатай нь CAGR нь илүү нарийвчлалтай тооцооллыг өгдөг.
CAGR-ийн давуу болон сул талуудыг харцгаая.
CAGR-ийн давуу талууд:
- CAGR нь компанийн гүйцэтгэлийг бусадтай харьцуулахад илүү сайн ойлгоход тусална. Хөрөнгө оруулалтын талаар зөв шийдвэр гаргах боломжтой бөгөөд ингэснээр таны ашиг орлого нэмэгдэнэ.
- CAGR нь Хөрөнгийн биржид бүртгэлтэй компанийн өмнөх өгөөжийг үнэлэх, харьцуулах энгийн арга юм хувьцааны зах зээл Энэ нь компаниудын давуу болон сул талуудыг ойлгоход тусалдаг.
- CAGR нь таны хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг бусад хөрөнгө оруулалтын өгөөжтэй харьцуулахад тусална.
- CAGR нь хөрөнгө оруулалт эсвэл багц дахь тодорхойгүй байдлын хэмжээг илэрхийлдэг тул хэлбэлзэл ба эрсдэлийн хэмжүүр болгон ашигладаг.
- CAGR-ийн хамгийн чухал давуу тал нь a-д оруулсан хөрөнгө оруулалтын жилийн хувь хэмжээг тооцдог явдал юм харилцан сан схем эсвэл өмчийн хувьцаа тодорхой хугацааны туршид өссөн. Тиймээс, CAGR-ийг тооцоолсноор та хөрөнгө оруулалт тань өмнө нь тавьсан зорилгодоо хүрсэн эсэхийг тодорхойлох боломжтой.
- CAGR нь богино хугацааны гүйцэтгэлтэй холбоотой тогтворгүй байдлыг арилгахад тусалдаг.
CAGR-ийн сул талууд
CAGR нь олон зорилгод хэрэгтэй хэмжигдэхүүн боловч таны мэдэж байх ёстой зарим хязгаарлалттай байдаг.
1. CAGR нь зах зээлийн тогтворгүй байдлыг илэрхийлдэггүй:
Хамгийн чухал хязгаарлалт бол CAGR нь хөрөнгө оруулалтын бодит гүйцэтгэлийн талаар тийм ч их мэдээлэл өгдөггүй явдал юм.
Жилийн ганц өгөөжийн тоо нь доор юу болж байгааг ойлгохгүй байна.
Энэ нь хөрөнгө оруулалтын маш их хэлбэлзлийг нуух эсвэл хэт тогтворгүй хөрөнгө оруулалтыг бага харагдуулах боломжтой.
Жишээлбэл, хэрэв таны Rs. 10,000 хөрөнгө оруулалт Rs хүртэл нэмэгддэг. Нэг жилийн дотор 15,000, дараа нь Rs хүртэл буурдаг. Дараа жил нь 5,000, дараа нь Rs хүртэл нөөцөлнө. Дараа жил нь 15,000, эдгээр гурван жилийн CAGR 0% байна. Гэхдээ таны багцын бодит үнэ цэнэ хаа сайгүй байсан.
Хэрэв та үүнийг мэдэхгүй байсан бол таны багц тогтвортой байсан ч тогтвортой байсан гэж бодох байсан.
Үнэн хэрэгтээ, энэ тохиолдолд CAGR-ийг ашиглах нь төөрөгдүүлэх болно, учир нь энэ нь таны багц нэг удаа 50% -иар буурсан гэдгийг нуудаг.
2. CAGR тооцохгүй суутгал хэлбэрээр хөрөнгө оруулалтаас:
CAGR үүнийг бүгдийг нь тооцдог ногдол ашиг эсвэл хүүгийн төлбөрийг санд буцааж хөрөнгө оруулалт хийх.
Энэ нь хэрэв та хөрөнгө оруулалтаасаа олсон орлогоороо амьдарч байгаа бөгөөд хуваарилалтаа дахин хөрөнгө оруулалт хийхгүй байгаа бол энэ нь таны хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлийн талаар буруу ойлголт өгөх болно гэсэн үг юм.
3. Хөрөнгө оруулалт
CAGR нь өөр өөр анхны зардал, эцсийн үнэ цэнэ бүхий хөрөнгө оруулалтыг харьцуулах сайн хэмжүүр юм.
Гэсэн хэдий ч энэ нь таны хэр их мөнгө байгааг тооцохгүй Эхлээд таны хөрөнгө оруулалтад хөрөнгө оруулсан эсвэл дараа нь хэр их хөрөнгө оруулалтаас татсан бэ.
4. Нарийвчлал
CAGR нь өгөөжийн хувь хэмжээ нь жил бүр тогтмол байвал өгөөжийн үнэн зөв хэмжүүрийг өгдөг. Энэ нь хэрэв таны багцын гүйцэтгэл тогтворгүй бөгөөд жил бүр өөрчлөгддөг бол CAGR нь таны хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлийн бодит дүр зургийг цаг хугацааны явцад танд өгөхгүй гэсэн үг юм.
5. SIP-д хамаарахгүй:
CAGR нь Системчилсэн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөний (SIP) дагуу хийсэн хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг тооцоолоход тохирох хэмжүүр биш байж магадгүй юм.
CAGR-ийг тооцоолохдоо зөвхөн хөрөнгө оруулалтын эхний үнийг харгалзан үзнэ.
CAGR нь XIRR эсвэл бусад ижил төстэй хэмжигдэхүүнүүдээс юугаараа ялгаатай вэ?
CAGR нь хоёр огнооны хоорондох хамгийн тохиромжтой өгөөжийн түвшин юм.
Энэ нь ашиглах, ойлгоход хялбар боловч таны ашиглаж болох бусад хэмжигдэхүүнүүдээс ялгаатай бөгөөд хэсэг хугацаанд хөрөнгө оруулалтын өгөөжийн "үр дүнтэй" түвшинг илэрхийлэхийг оролддог.
Хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг тооцоолох бусад чухал хэмжүүрүүдийг авч үзье.
XIRR гэж юу вэ?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) нь төлбөр болон мөнгөн гүйлгээ жигд бус байх үед хөрөнгө оруулалтын өгөөжийн хэмжээг тооцоолох боломжтой санхүүгийн функц юм.
CAGR-тэй харьцуулахад XIRR нь тодорхой хугацааны туршид хийсэн хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг тооцоолох илүү нарийвчлалтай арга юм.
Хөрөнгө оруулалтын бүх хугацаанд хөрөнгө оруулалт хийгдсэн, хүлээн авсан тодорхой огноог харгалзан үздэг.
Өөрөөр хэлбэл, XIRR нь хөрөнгө оруулалтаас олсон нийлмэл хүүг нэг цаг хугацаанд биш харин интервалаар тооцдог.
Гэсэн хэдий ч XIRR-ийн томъёо нь төгс биш юм.
XIRR-ийг тооцоолохдоо биелээгүй болон хэрэгжсэн ашиг хоёулаа орсон нь гайхмаар зүйл байж магадгүй юм. Уг томъёонд мөн татсан мөнгө нь ижил төстэй ашиг олно гэж үздэг.
Үнэмлэхүй өгөөжийн түвшин (ARR) гэж юу вэ?
Үнэмлэхүй өгөөжийн түвшин гэдэг нь тодорхой хугацааны туршид хөрөнгө оруулалтаас олж авсан эсвэл алдсан мөнгөний хэмжээг хувиар илэрхийлдэг.
Үнэмлэхүй ашгийн хэмжээг тухайн хугацаанд олж авсан буюу алдсан дүнг хөрөнгө оруулалтын анхны үнэд хуваах замаар тооцдог.
Жишээлбэл, хөрөнгө оруулагч хувьцаагаа 10,000 рупигээр худалдаж аваад, нэг жилийн дараа 12,000 рупигээр зарсан бол 2,000 рупиний ашиг олсон гэсэн үг. Үүнийг анхны утгад хуваахад 20% -ийн өгөөжийн үнэмлэхүй хувь хэмжээ гарна.
Үнэмлэхүй өгөөжийн түвшин нь цаг хугацаанаас хамааралгүй гүйцэтгэлийн хэмжүүрийг өгдөг бөгөөд энэ нь өөр өөр хөрөнгө оруулалтыг харьцуулахад хялбар болгодог.
Гэсэн хэдий ч энэ нь инфляци болон цаг хугацааны явцад мөнгөний үнэ цэнэд нөлөөлж болох бусад хүчин зүйлийг харгалзан үздэггүй. Иймээс энэ нь зөвхөн гүйцэтгэлийн хязгаарлагдмал хэмжүүрийг өгдөг бөгөөд бусад хэмжүүртэй хамт авч үзэх ёстой.
Дүгнэлт
Хэрэв та урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөг эхлүүлэх гэж байгаа бол CAGR бол ашиглах хамгийн сайн арга юм.
Энэ нь таны хөрөнгө оруулалтын өсөлтийг хянах, тогтворгүй байдлаас зайлсхийхэд тусална.
Хамгийн их өгөөжийг олохын тулд хөрөнгө оруулалтаа ухаалгаар удирдан чиглүүлэхийн тулд CAGR-ийг дагаж хөрөнгө оруулалтын сонголтоо сайтар нягталж байгаарай.
хариу үлдээх