Хэрэв та амжилттай хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсч байвал агуу хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгө оруулалтын философийг сурах нь чухал юм.
Шилдэг хөрөнгө оруулагчдын нэг бол Чарли Мунгер бөгөөд бизнесийн туршлагаа сэтгэл судлалын салбарын өвөрмөц логик хүрээтэй хослуулж, үүнийгээ хөрөнгө оруулалтын арга болгон хувиргасан нь түүнийг илүү өргөн зах зээлийг гайхалтайгаар давахад хүргэсэн юм.
Тиймээс, цагийг дэмий үрэлгүйгээр Чарли Мунгерын хөрөнгө оруулалтын сургамжаас суралцаж, санхүүгийн хөрөнгө оруулалтын талаарх асар их мэдлэгийг тань дүүргэнэ гэж найдаж байна.
Чарли Мунгерын тухай товч мэдээлэл
Чарли Мунгер бол дэлхийн хамгийн шилдэг, хамгийн том хөрөнгө оруулагч гэдэгт эргэлзэх зүйл алга.
Түүний амьдрал галзуу хулгана дээрх Америкийн драмын кино шиг.
19 настай их сургуулиа орхиж, Харвардын төгсөгчид, агуу бизнесмэн, бизнесийн сайн түнш болох хүртэл. Уоррен Баффет Berkshire Hathaway-д Чарли амьдралаа хамгийн их амжилтанд хүргэсэн.
Түүний амжилтын цаадах бүх гавъяа нь түүний хөрөнгө оруулалтын аргууд, статистик болон графикуудыг оппортунист байдлаар харж, хөрөнгө оруулалт хийх шийдвэр гаргаж, үүнээс зөв замаар гарахад нь оршдог. Одоогоор Чарли Мунгер 98 настайдаа 2.2 тэрбум ам.
Хамгийн гол нь түүний амьдралын түүхээс харахад түүний үнэнч шударга байдал, шаргуу хөдөлмөр, амьдралын төвөгтэй сорилтуудыг даван туулах эерэг хандлагыг үл тоомсорлож болохгүй. Сонирхолтой, урам зоригтой, урам зоригтой биш гэж үү? Тийм ээ, үнэхээр тийм.
Тиймээс түүний зарчим, өөртөө итгэх итгэл, тууштай байдал, ажилдаа хандах хандлагаас ямар нэг зүйлийг сурч, амьдралаа хүссэнээрээ баян болгоход ашиглах нь чухал болж байна.
Одоо Чарли Мунгерын гүн ухаанаас хөрөнгө оруулалтын нөлөө бүхий сургамж руу шилжье.
Чарли Мунгерын хөрөнгө оруулалтын философи
Одоо би хөрөнгө оруулалтын философийн тухай ярьж байгаа болохоор Чарли Мунгерийн хэлсэн хэдэн ишлэл, итгэл үнэмшлийг хэлье.
- Хүмүүс бид эсрэгээр сэтгэхээр программчлагдсан тул хөрөнгө оруулалтын стратегийг тодорхойлохдоо эхлээд хувьцаанд учирч болох эрсдэлд анхаарлаа хандуулах хэрэгтэй. Хэрэв та алдаагаа олох зуршилтай болсон бол хэзээ нэгэн цагт эрсдэл багатай, илүү сайн өгөөжтэй хувьцааг олох болно.
- Хөрөнгө оруулагчийн хувьд та бизнесийн удирдлагын ажил гэхээсээ илүүтэй бизнесийн гүйцэтгэлд анхаарлаа хандуулах хэрэгтэй.
- Шударга бизнест хөрөнгө оруулах нь өндөр ашиг олох хамгийн сайн туршлага юм.
- Урт хугацаанд хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийх талаар бодож байхдаа ашиг орлогоо хоёр дахин нэмэгдүүлж, өрсөлдөгчийнхөө гарт орохоос өөрийн хувийг аврахын тулд тогтвортой өсөлттэй бизнесээ тодорхойлох хэрэгтэй.
- Хөрөнгө оруулалт бол тодорхой бус зүйл бөгөөд анхаарал төвлөрүүлэх, 100% хүлээлт, брэндэд итгэх итгэл, таны судалгаа шаарддаг. Тиймээс судалгаандаа бага зэрэг итгэж, тэвчээртэй байж, хамгийн их ашиг олох боломжийг хүлээнэ үү.
Чарли Мунгерын хөрөнгө оруулалтын философийн зургаан чухал хөрөнгө оруулалтын сургамж:
1. Шударга байдал:
Чарли Мунгер өөртөө болон хамтрагчдаа үнэнч байх нь таны хүссэн амжилтанд хүрэх эхний алхам гэж үздэг.
Энд үнэнч шударга байдлыг амьдрал эсвэл бизнесийн хувьд хэлж болно. Хөрөнгө оруулалтыг ямар өнцгөөс харж байгаагаас үл хамааран та хийсэн сонголт, санал бодол, харилцаж буй хүн бүртээ үргэлж шударга байх ёстой.
Хөрөнгийн зах зээлийн тухайд, зөн совиндоо үнэнч байх нь илүү сайн ашиг олох түлхүүр юм.
Үүгээр ч зогсохгүй, хамгийн сайн хөрөнгө оруулалт хийхийн тулд та ашигтай өгөөжийг баталгаажуулахын тулд хөрөнгө оруулалт хийх шударга компанийг олох хэрэгтэй.
Энэ тохиолдолд санхүүгийн хөрөнгө оруулалтын тухайд, хэрэв таны хөрөнгө оруулалт хийж буй компани хөрөнгө оруулагчдад шударга бус байвал төлөвлөсөн өгөөж нь заль мэх, эсвэл энгийнээр хэлбэл, хуурамч эргэлтэд хүргэдэг.
2. Тогтвортой байдал:
Чарли Мунгерийн хөрөнгө оруулалтын философи нь өсөн нэмэгдэж буй хөрөнгө оруулагчдад хөрөнгийн зах зээлийн аялалдаа амжилтанд хүрэх замдаа тууштай байхыг зөвлөж байна.
Амьдрал ба хувьцааны зах зээл Хоёулаа тодорхойгүй зүйлсээр дүүрэн бөгөөд дараа нь юу болохыг та мэдэхгүй, бидний төсөөллийг эвдэж, ийм тодорхойгүй байдал, сорилт бэрхшээлийг даван туулах нь илүү сайн болох үйл явцын нэг хэсэг юм.
Хэрэв та бэрхшээлийг даван туулах хандлагыг харьцуулж үзвэл энэ нь таны хувийн шинж чанарыг шууд илтгэж, ялагч эсвэл ялагдлын аль алиныг нь тодорхойлох болно.
Хөрөнгийн зах зээлийн хувьд эцсээ хүртэл зогсож чадах цорын ганц хүн бол хамгийн их итгэлтэй ялсан хүн юм.
Тэгэхээр, та өөрийнхөө зан чанарыг хэрхэн ялагч болгох вэ?
Мэдээж хөрөнгийн зах зээлийн тууштай тоглогч байж, зах зээлийн бух эсвэл зах зээлийн баавгай байж.
Хөрөнгийн зах зээлтэй харьцахдаа ямар ч зан чанарыг сонгохоос үл хамааран өөрийн зан чанар, зорилго, үнэнч шударга байдал, зарчимдаа тууштай байхыг эрмэлздэг.
3. Бие даах чадвар:
Чарли Мунгер зах зээлийн удирдагч, амжилттай хөрөнгө оруулагчийн хувьд энэхүү том аялалын үеэр өөрийгөө өрөвдөхийг үргэлж үзэн яддаг байв.
Та бүхний мэдэж байгаагаар хөрөнгийн зах зээлд тодорхой зүйл байдаггүй. Заримдаа та маш их орлого олж, хааяа хамгийн их алддаг. Сөрөг хувилбарт олон хүмүүс архи уух, тамхи татах зуршил гэх мэт буруу нөлөөнд автах хандлагатай байдаг.
Хөрөнгийн зах зээлийн хар бараан тал дээр хүмүүс өөрийгөө өрөвдөж, өөртөө итгэх итгэлээ алдаж, өөр олон буруу зуршилтай болох нь ойлгомжтой.
Чарли Мунгер хөрөнгийн зах зээл дэх хар бараан үедээ хэзээ ч хохирогчийн дүрд тоглож, өөрийгөө өрөвдөж байгаагүй. Харин түүний хийсэн зүйл бол түүний алдаа, төсөөлөл дэх сохор цэгүүдэд дүн шинжилгээ хийж, тэр үеийг дахин харахгүйн тулд суурийг бэхжүүлсэн.
Энэ үйл явдлын талаар Чарли "Хүнд хэцүү үед тань тусалж чадах хүн байвал тэр нь та мөн."
Өөрийгөө өрөвдөх нь үргэлж хохирогчийн карт болж, хүмүүсийн өрөвдөх сэтгэл, анхаарлыг татахыг хүсдэг. Өөрийгөө өрөвдөхийн сөрөг талыг олж хараад Чарли хувь хүнийхээ төлөө өөрийгөө өрөвдөх нь тухайн хүнийг сэтгэл санааны хувьд ч, санхүүгийн хувьд ч сүйрүүлдэг хамгийн муу түвшинд хүргэдэг гэж дүгнэжээ.
Тиймээс Чарли хэлэхдээ, бүх арилжаачид болон хөрөнгө оруулагчид өрөвдөх талыг харахын оронд хувьцааны арилжааны эерэг талыг харах хэрэгтэй.
Дараа нь тэр хэлэхдээ, хэрэв та хөрөнгө оруулалтаасаа ашиг олвол баярлаарай, үгүй бол өөр хөрөнгө оруулалт руу шилжих эсвэл өөрийгөө сэргээ, учир нь нэг зүйлд тууштай байх нь цаг хугацаа, эрч хүчээ дэмий үрэхээс илүү дүгнэлт өгөхгүй.
4. Өөрийгөө сахилга бат:
Чарли Мунгер Үнэнч байдал, Ёс зүй, Сахилга бат зэрэг хөрөнгийн зах зээлийн хөрөнгө оруулалтын гурван тулгуурыг тодорхойлсон байдаг. Эдгээр гурван тулгуур нь зөвхөн хөрөнгийн зах зээлийн хөрөнгө оруулалтаар хязгаарлагдахгүй, харин бизнес болон хувийн амьдралын хувилбаруудад хамаарах боломжтой.
Бизнесийн тухай, ёс суртахууны хувьд шударга, сахилга баттай хэвшмэл дадлага нь бизнесийг хөгжүүлэх, баялаг, ухаалаг байдал, илүү дэд бүтэц болон бусад олон зүйлийг бий болгоход маш их тусалж чадна.
Эдгээр гурван зарчмыг ашигласнаар аливаа хөрөнгө оруулагч, арилжаачин хөрөнгийн зах зээлийн өндөр ханшийг даван туулж, зах зээлийн динамик байдалд амар амгаланг олж чадна.
5. Шинэ стратегид суралцах эерэг хандлага:
Хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулах тухай ч бай, санхүүгийн болон санхүүгийн бус бусад асуудлаар ч аливаа асуудлыг шийдвэрлэх, шийдвэрлэх шинэ арга барилд суралцах эерэг хандлагыг урьдчилан харах ёстой.
Энэ явцад та тоо томшгүй олон ном уншиж, тухайн сэдвээр мэргэшсэн мэргэжилтнүүдийн видеог үзэж, шилдэг туршлагуудтай холбоотой блогуудыг уншиж болно.
Та үргэлж шинийг санаачлах хандлагатай байж, шинийг сурах хэрэгтэй.
Чарли Мунгер хэлэхдээ, нэг асуудлыг шийдэх тоо томшгүй олон шийдэл байдаг бөгөөд тэдгээрийн зарим нь та аль хэдийн мэддэг болсон.
Гэхдээ зарим нь таны мэддэг байсантай харьцуулахад аль нь хамгийн тохиромжтой шийдэл эсвэл асуудлыг шийдвэрлэх хамгийн сайн арга болохыг мэдэхгүй байж магадгүй юм. Тиймээс, энэ асуудалд та өөрийгөө үндэслэлтэй байлгаж, мэддэг шийдлүүдийг орхиж өөр шийдлүүдийг туршиж үзэх хэрэгтэй.
Үүнтэй ижил арга нь хөрөнгө оруулалтын стратегид хамаарна. Та өөр өөр хөрөнгө оруулалтын стратегид үргэлж ижил хандлагыг ашиглаж чадахгүй.
Энгийнээр хэлбэл, шинэ хөрөнгө оруулалт бүр стратегийн шинэ хандлагыг шаарддаг бөгөөд үүнийг хийхдээ хөрөнгө оруулагч та урьдчилан таамаглах ёстой.
6. Хяналтын хуудас гарга:
Хөрөнгө оруулагчийн хувьд та аливаа хувьцаа эсвэл хувьцаанд хөрөнгө оруулахаар төлөвлөж байхдаа өөртөө тодорхой зорилго, жишиг тогтоох хэрэгтэй.
Чарльзын хэлснээр хөрөнгө оруулалтын хяналтын хуудас нь хөрөнгө оруулагчдыг сахилга баттай байлгадаг бөгөөд үүнд дараахь параметрүүдийг багтаана.
- Эрсдэл: Хөрөнгө оруулалтаа буурахаас хамгаалах эсвэл сэргээхийн тулд эрсдэл багатай хувьцааг зориуд.
- Бие даах чадвар: Хөрөнгө оруулалтын салбарт хөрөнгө оруулагч, зөвлөгч, төлөөлөгч, зөвлөх бүр өөр өөр үзэл бодолтой байдаг бөгөөд тэдэнтэй сэтгэхүйн зөрчилдөөн байх нь зүйн хэрэг. Тиймээс та сурч мэдсэн зүйлээ дагаж, хөрөнгө оруулалтад амжилтанд хүрэх замаа засах хэрэгтэй.
- Ирээдүйд илүү сайн тогтвортой байдлыг эрэлхийлэх нь: Аливаа хувьцаанд хөрөнгө оруулахаасаа өмнө та хувьцааны талаар сайтар судлах хэрэгтэй, тухайлбал:
- Үүнийг хувьцааны хөрөнгө оруулалтын найдвартай хувилбар гэж юу болгодог вэ?
- Хэр их эрсдэлтэй вэ?
- Хөрөнгө оруулалтын өгөөж эсвэл нөхөх харьцаа ямар байдаг вэ?
Мөн бусад олон ижил төстэй асуултууд.
Богино:
Чарли Мунгер нэг удаа хэлэхдээ:
"Үргэлж өндөр замаар яв, хөл хөдөлгөөн багатай!"
Өнөөдөр хүмүүс ямар нэг зүйлийг хамгийн сайн үнээр авахын тулд хамгийн сайн тохиролцоог хайж байгаа боловч чанарын туршлагаасаа буулт хийх нь зөв бол хөрөнгө оруулагч та зөвхөн урт хугацааны сэтгэгчид байдаг хөл хөдөлгөөн багатай замыг дагах хэрэгтэй.
Эцэст нь хэлэхэд, миний хэлж чадах зүйл бол хөрөнгө оруулалт бол богино хугацаанд төсөөлөхийн аргагүй зүйл юм. Хамгийн аюулгүй явахын тулд төлөвлөсөн үр дүнд хүрэхийн тулд урт хугацааны ажиглалт, төлөвлөгөө шаардлагатай.
Товчхондоо би Чарли Мунгер шиг хамгийн сайн хөрөнгө оруулагч болохын тулд мэдээлэлтэй, идэвхтэй, бие даасан, стратегийн чадвартай бай гэж хэлье.
хариу үлдээх