रे डॅलिओ हे जगातील सर्वात प्रतिभावान गुंतवणूकदारांपैकी एक आहेत आणि सर्वात यशस्वी हेज फंड - ब्रिजवॉटर असोसिएट्सचे संस्थापक आहेत.
फाउंडेशनपासून मार्च 2021 पर्यंत, ब्रिजवॉटर असोसिएट्सकडे व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता सुमारे 140 अब्ज USD होती. त्यानुसार फोर्ब्स लेख, रे डॅलिओची एकूण संपत्ती सुमारे 20 अब्ज USD इतकी मोजली जाते.
रे यांनी भूतकाळातून शिकून आणि त्यांच्या निष्कर्षांवर आधारित गुंतवणूक करून अब्जावधी कमावले आहेत. एक गुंतवणूकदार म्हणून त्याच्या संपूर्ण प्रवासात, रे डॅलिओने खरेदी आणि होल्डिंग पद्धतीचा वापर करण्याऐवजी पुनर्गुंतवणूक करण्यासाठी महागड्या स्टॉकमधून नफा मिळवण्यावर विश्वास ठेवला आणि अजूनही विश्वास ठेवला आहे.
रे डॅलिओची गुंतवणूक तत्त्वज्ञाने अगदी सोपी आहेत. पण सुरुवातीला जी गोष्ट अगदी सोपी वाटू शकते ती तुम्हाला वाटेल त्यापेक्षा जास्त क्लिष्ट आहे.
स्टॉक मार्केटमधील गुंतवणुकीबद्दलच्या त्याच्या विश्वासांबद्दल आपण त्याच्या पुस्तकांमध्ये अधिक शोधू शकता, तत्त्वे (2017), बदलत्या जागतिक व्यवस्थेला सामोरे जाण्याची तत्त्वे (2021), आणि मोठ्या कर्ज संकटांना नेव्हिगेट करण्यासाठी तत्त्वे (2018).
या पुस्तकांमध्ये त्यांनी शेअर बाजारातील गुंतवणुकीचे अनुभव, त्यांच्या चुका, त्यांच्या चुकांवर कसा मात केली आणि चांगला गुंतवणूकदार होण्यासाठी काही महत्त्वाचे धडे सांगितले आहेत.
मला माहीत आहे की तुम्ही एक चांगले गुंतवणूकदार बनण्याचे सिद्ध मार्ग शोधण्यासाठी येथे आला आहात; काळजी करू नका! मी तुला कव्हर केले आहे.
मी रे डॅलिओ यांनी लिहिलेली ही पुस्तके वाचली आहेत आणि त्यांचे शेअर बाजारातील गुंतवणूकीचे काही मनोरंजक धडे एकत्र केले आहेत जे तुम्हाला माहित असले पाहिजेत.
तर, रे डॅलिओने सुचविल्याप्रमाणे गुंतवणुकीच्या जगात जाऊ या.
1. तत्त्वे महत्त्वाची
त्यांच्या पुस्तक-तत्त्वांमध्ये, रे यांनी तत्त्वांवरील विश्वासाचा उल्लेख केला ज्याने त्यांना योग्य निर्णय घेण्याद्वारे यशस्वी गुंतवणूकदार कारकीर्द घडवून आणण्यास मदत केली. रे एकदा म्हणाले,
“तत्त्वांशिवाय, तुम्हाला सर्वात महत्त्वाची गोष्ट काय आहे आणि तुम्हाला जे हवे आहे ते मिळवण्यासाठी निवडी कशा करायच्या याचा विचार न करता तुमच्यावर येणाऱ्या परिस्थितींवर प्रतिक्रिया देण्यास भाग पाडले जाईल. हे तुम्हाला तुमच्या आयुष्याचा पुरेपूर उपयोग करण्यापासून रोखेल.”
तुमच्याकडे तत्त्वे असतील तर ते तुमच्या कृतींना मार्गदर्शन करतील. अराजकतेच्या काळात निर्णय घेण्याच्या प्रमाणात मर्यादा घालण्याचा त्यांचा हेतू आहे जेणेकरून निर्णय जलद आणि प्रभावीपणे घेता येतील. तत्त्वे तुम्हाला विविध परिस्थितींमध्ये शक्य तितके सर्वोत्तम निर्णय घेण्यास मदत करण्याच्या उद्देशाने आहेत.
गुंतवणुकीतील चुका टाळण्याचा कोणताही मार्ग नाही, परंतु उत्तम तत्त्वे असल्याने तुम्हाला त्यांची वारंवारता आणि तीव्रता कमी करण्यात मदत होऊ शकते.
रे डॅलिओ असे विचार व्यक्त करून सांगण्याचा प्रयत्न करत आहेत की, गुंतवणूक म्हणून तुमच्या प्रवासात तुम्ही नेहमी –
- आपल्या गरजा परिभाषित करा
- तुमच्या गरजांबद्दल प्रामाणिक राहून गुंतवणूक करण्यासाठी तुमची योग्य मालमत्ता किंवा स्टॉक शोधा
- गृहीत परतावा मिळविण्यासाठी गुंतवणूक धोरणाची योजना करा
- तुमच्या गुंतवणुकीच्या धोरणावर दृढनिश्चय करा आणि तुमचे यश आणि श्रीमंत गुंतवणूकदार जीवनाचा आनंद घ्या.
2. आपले स्वतःचे संशोधन करा
लहानपणापासूनच रे यांना अनेक नियतकालिके जारी करण्याची सवय लागली होती ज्यात भविष्यातील कंपन्यांच्या यशाचे आणि घसरणीचे आलेख यांचे वार्षिक निकाल दाखवले जातात. कंपन्यांबद्दल डेटा संग्रहित केल्यानंतर, तो गुंतवणूक करण्यासाठी स्टॉक्स शोधून काढत असे आणि त्याचे अद्वितीय, वैयक्तिक गुंतवणूक धोरण तयार करायचे.
यश मिळवण्यासाठी स्वतःचा अभ्यास करण्याच्या त्याच्या वृत्तीमुळे ब्रिजवॉटर असोसिएट्सचे उत्तम व्यवस्थापन झाले आहे.
रे दलियो एकदा म्हणाले,
"बाजारात पैसे कमवण्यासाठी, तुम्हाला स्वतंत्रपणे विचार करावा लागेल आणि नम्र व्हावे लागेल"
कोणत्याही गोष्टीबद्दल सर्वकाही जाणून घेणे अशक्य आहे, परंतु जागतिक आर्थिक व्यवस्थेसारख्या गुंतागुंतीच्या आणि गोंधळलेल्या एखाद्या गोष्टीबद्दल सर्वकाही जाणून घेणे विशेषतः अशक्य आहे. त्यामुळे तुम्हाला गोष्टींबद्दल तुमचे स्वतःचे मत बनवावे लागेल, याचा अर्थ इतर लोक तुम्हाला काय सांगतात त्यावर तुम्ही विश्वास ठेवू शकत नाही. स्वतःचा विचार करावा लागेल.
म्हणून, रे डॅलिओ प्रमाणेच, तुमचे अद्वितीय यश मिळवण्यासाठी स्वतःच्या संशोधनाशिवाय इतर कोणत्याही व्यक्तीच्या संशोधनात पडू नका.
3. ज्यांच्याकडून तुम्ही काहीतरी नवीन शिकू शकता अशा लोकांच्या सहवासात रहा
त्याच्या सुरुवातीच्या गुंतवणूकदार प्रवासात, रे डॅलिओने नेहमी तयार केले आणि गुंतवणूकदारांना प्रश्न विचारले जे त्यांना त्यांच्या नोकऱ्यांमध्ये चांगले वाटत होते. गुंतवणूकदार अर्थव्यवस्थेच्या आणि बाजाराच्या भवितव्याबद्दल कसे विचार करत आहेत हे तो शोधत होता, जसे तो आता करतो.
कालांतराने, त्याने ही प्रक्रिया जगाबद्दल विचार करण्याच्या अधिक औपचारिक पद्धतीने विकसित केली आणि त्यात कोणत्या घटना घडू शकतात अशा तत्त्वांचा एक संच विकसित करून त्याला हे करण्यास मदत होईल.
जगाविषयी विचार करण्याच्या या पद्धतीमुळे 1968 मध्ये सुरू झालेल्या स्टॅगफ्लेशन वातावरणात त्याने अंदाज वर्तवला आणि गुंतवणूक केली तेव्हा त्याला पहिले मोठे गुंतवणूक यश मिळाले.
"असे लोक शोधा ज्यांना बरेच चांगले प्रश्न आहेत. हुशार लोक असे असतात जे सर्वात विचारशील प्रश्न विचारतात, उलट त्यांच्याकडे सर्व उत्तरे असतात. उत्तम उत्तरांपेक्षा उत्तम प्रश्न हे भविष्यातील यशाचे अधिक चांगले सूचक आहेत."
डॅलिओने कधीही व्यवसायांची पदानुक्रमे तयार केली नाहीत, म्हणजे न्हावी, आचारी किंवा रिअल इस्टेट नेता देखील एक चांगला गुंतवणूकदार असू शकतो. त्याचा इतर सर्वांपेक्षा तर्कावर विश्वास होता. स्टॉकची तपासणी करण्यासाठी, योग्य निवड करण्यासाठी आणि जास्त नफा मिळविण्यासाठी योग्य पद्धत शोधण्यासाठी त्याने त्याच्या तर्क प्रक्रियेचा वापर केला.
म्हणून, जेव्हा तुम्ही कोणत्याही गुंतवणूकदाराला त्याचे काम चांगले करताना पाहता तेव्हा त्याला नेहमी काही प्रश्न विचारा, जे तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीच्या पद्धती सुधारण्यात मदत करू शकतात आणि तुम्हाला चांगला नफा मिळविण्यात मदत करू शकतात.
4. भविष्यातील यश शोधण्यासाठी विश्लेषणात्मक व्हा
सर्व यशस्वी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणुकीत नेहमी यश मिळते असे नाही.
नाही, नक्कीच नाही! परंतु त्यांनी ज्या कंपनीत गुंतवणूक केली त्या कंपनीच्या वाढीचा अंदाज वर्तवण्यात त्यांच्या अचूकतेचा दर जास्त होता. त्यांनी त्यांच्या भूतकाळात चुका केल्या होत्या, परंतु ते नेहमी त्यांच्या चुकांचे विश्लेषण करतात आणि त्यांची पुनरावृत्ती न करण्यास शिकतात. आणि रे यांनी सखोल विश्लेषणाद्वारे निर्णय प्रक्रियेला नेहमीच पाठिंबा दिला आहे.
रे, त्याच्या शालेय दिवसांपासून, त्याच्या किंवा इतरांच्या चुकांचा परिणाम म्हणून आपले अपयश स्वीकारण्यास शिकले. चुका सुधारण्यासाठी आणि गुंतवणुकीच्या यशाचा अंदाज लावण्यासाठी त्यांनी नेहमीच अपयश हा सकारात्मक दृष्टीकोन म्हणून घेतला.
संभाव्यता वाढवण्याची सर्वात मोठी गुरुकिल्ली म्हणजे अपयशासह आराम मिळणे. बहुतेक लोक अयशस्वी होण्यास खूप घाबरतात कारण त्यांना वाईट दिसणे टाळायचे असते किंवा लाज वाटते. परंतु जर तुम्ही त्या भीतीवर मात करू शकलात, तर तुम्ही त्वरीत शिकू शकता, वेगाने सुधारणा करू शकता आणि तुमच्या सध्याच्या मर्यादेपलीकडे जाऊ शकता.
म्हणून, नेहमी तुमच्या कमकुवतपणाचा स्वीकार करा, त्यांचे विश्लेषण करा, त्यांच्याकडून शिका आणि पुढील वेळी यश मिळवण्यासाठी अधिक प्रभावीपणे व्हा. चुकांची कधीही लाज बाळगू नका कारण तुमच्या गुंतवणुकीच्या प्रवासात तुमचा PRO बनवण्यात चुका ही प्रभावी भूमिका बजावतात.
5. विविधतेने भरलेला तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करा
रे यांच्या गुंतवणुकीच्या दृष्टिकोनाचे विश्लेषण करून, मला असे आढळून आले की त्यांचा एकाच प्रकारावर लक्ष केंद्रित करण्यापेक्षा विविध क्षेत्रातील गुंतवणूकीच्या संधी शोधण्यात त्यांचा विश्वास आहे. ब्रिजवॉटर असोसिएट्समध्येही, त्यांनी मिश्र मालमत्ता वाटपासह वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार केला.
“तुमच्याकडे असलेली सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे एक चांगले धोरणात्मक मालमत्ता वाटप मिश्रण. त्यामुळे, गुंतवणूकदाराला संतुलित, संरचित पोर्टफोलिओ असणे आवश्यक आहे - एक पोर्टफोलिओ जो वेगवेगळ्या वातावरणात चांगले काम करतो. आपण जिंकणार आहोत हे माहित नाही. आम्हाला वैविध्यपूर्ण पैज लावावे लागतील.”
वैविध्यपूर्ण गुंतवणूक पोर्टफोलिओची मूळ कल्पना जोखीम कमी करणे आहे. कसे? विविध प्रकारच्या गुंतवणुकींमध्ये गुंतवणूक करून, तुम्ही तुमचे एकंदर परतावा कमी न करता एकाच प्रकारच्या गुंतवणुकीत पैसे गमावण्याची जोखीम कमी करू शकता.
तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये नवीन आणि विविध प्रकारच्या गुंतवणुकी जोडून तुम्ही ज्या दराने पैसे कमावता ते वाढवू शकता. तुम्ही ज्या कंपन्या किंवा इतर संस्थांमध्ये गुंतवणूक करता त्या वेगवेगळ्या उद्योगांमध्ये कार्यरत आहेत आणि भिन्न ऑपरेटिंग मॉडेल्स वापरतात याची खात्री करून तुम्ही जोखीम कमी करू शकता. अशाप्रकारे, वाहन उद्योगासारखा एखादा उद्योग कठीण आर्थिक काळात आला, तरीही तुमच्याकडे इतर गुंतवणूक असतील ज्यांचा अर्थव्यवस्थेवर परिणाम होणार नाही.
वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये केवळ विविध कंपन्यांचे स्टॉक नसावेत, तर बॉण्ड्स आणि बॉण्ड्सचाही समावेश असावा म्युच्युअल फंड. तुम्हाला जोडायचे असेल रिअल इस्टेट तुमच्याकडे असे करण्यासाठी भांडवल असल्यास तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये. रिअल इस्टेट ही एक मूर्त मालमत्ता आहे जी नेहमी रोखीने विकली जाऊ शकते आणि उत्पन्न मिळविण्यासाठी तुम्ही ती धरून असताना भाड्याने दिली जाऊ शकते.
तुमच्यासाठी वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ कसा दिसतो हे तुमची वैयक्तिक परिस्थिती ठरवेल. तुमच्याकडे गुंतवणुकीसाठी जितके जास्त पैसे उपलब्ध असतील, तितके अधिक पर्याय तुमच्याकडे तुमच्या जोखीम पसरवण्यासाठी उपलब्ध असतील.
त्यामुळे, स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करताना, नेहमी खात्री करा की तुमचे स्टॉक हे उद्योगाच्या दृष्टीने संतुलित आणि संरचित आहेत. हा पोर्टफोलिओ तुम्हाला एका संस्थेकडून नफा मिळविण्यात मदत करेल जर दुसऱ्या क्षेत्राला तोटा झाला तर.
6. तुमच्या आवडीच्या क्षेत्रात गुंतवणूक करा
रे नेहमी म्हणतो,
"तुम्ही कशात गुंतत आहात हे माहीत नसल्यामुळे धोका वाढतो."
शेअर बाजारातील गुंतवणुकीला सखोल अभ्यासाची गरज आहे आणि त्यासाठी एखाद्या विशिष्ट ब्रँडबद्दल जाणून घेण्याची तुमची आवड आवश्यक आहे. तुम्हाला एखाद्या विशिष्ट स्टॉकमध्ये स्वारस्य नसल्यास, तुम्हाला कंपनीबद्दल सखोल माहिती घेता येणार नाही कारण तुम्हाला ती कंटाळवाणी किंवा बोजड वाटेल, त्यामुळे तुम्हाला स्वारस्य असलेली कंपनी शोधा.
वॉरन बफे, आतापर्यंतचा सर्वात मोठा गुंतवणूकदार, तुम्हाला समजत असलेल्या गोष्टींमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सल्ला देतो. हे या सिद्धांतावर आधारित आहे की जर तुम्हाला ते समजत नसेल, तर तुम्ही त्याचा अंदाज लावू शकत नाही, आणि जर तुम्ही त्याचा अंदाज लावू शकत नसाल, तर त्याचे कमी मूल्य आहे की नाही याची तुम्हाला कल्पना नाही.
7. कधीही प्रतिक्रियात्मक निर्णय घेणारे होऊ नका
स्टॉक मार्केटमध्ये, काहीही निश्चित नसते - असे दिवस असतात जेव्हा एखाद्या कंपनीचा प्रगतीचा आलेख येतो आणि खाली पडतो. त्यामुळे, जेव्हा चांगली कामगिरी करणाऱ्या कंपनीची अचानक पडझड होते तेव्हा - मुख्य नफ्यावर स्टॉक विकून तुमची गुंतवणूक परत घेण्यास प्रतिक्रिया देऊ नका, परंतु तुमच्या संशोधनावर विश्वास ठेवा, त्यावर टिकून राहा आणि तुमचा नफा मिळवा.
रे दलियो एकदा म्हणाले,
जेव्हा जागतिक बाजारपेठ क्रॅश झाली तेव्हा तुम्ही ही परिस्थिती सध्याच्या रशिया-युक्रेन युद्धाच्या परिस्थितीशी संबंधित करू शकता. बर्याच गुंतवणूकदारांनी या क्रॅशचा फायदा घेत चांगल्या कंपन्यांचे स्टॉक बॉटम किमतीत खरेदी केले आणि काहींनी त्यांचे स्टॉक तोट्यात विकले म्हणून अश्रू ढाळले.
त्यामुळे, अशा परिस्थितीत, भविष्यात अधिक नफा मिळविण्यासाठी आपल्या सशक्त संशोधनासह बाजाराच्या पडझडीतही संधी शोधण्यासाठी नेहमी गुंतवणूकदाराची पहिली श्रेणी व्हा.
8. प्रत्येक गोष्टीची कालबाह्यता तारीख असते
अनेक गुंतवणूकदार एखाद्या वाईट घटनेला आयुष्यभराचा परिणाम मानून चुका करतात.
रे दलियो अशा समजुतींवर विश्वास ठेवत नाही; तो म्हणतो - कोणतीही गोष्ट कायमस्वरूपी टिकत नाही, यश किंवा पतन नाही. जर तुम्ही तुमच्या संशोधनाबद्दल आणि तर्काबद्दल निश्चित असाल, तर तुम्हाला यश मिळेल, परंतु तुमच्या संशोधनातील तुमची एकच शंका तुम्हाला तुमच्या पतनाला तोंड देऊ शकते.
तसेच, भूतकाळात जास्त नफा देणारे स्टॉक कदाचित तुम्हाला भविष्यात समान परतावा देणार नाहीत.
“व्यापार करताना तुम्हाला एकाच वेळी बचावात्मक आणि आक्रमक असायला हवे. जर तुम्ही आक्रमक नसाल, तर तुम्ही पैसे कमावणार नाही आणि जर तुम्ही बचावात्मक नसाल तर तुम्ही पैसे ठेवणार नाही.”
रे तुम्हाला हे जाणून घ्यायचे आहे की जेव्हा तुम्ही स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा कंपनीची प्रगती वारंवार तपासण्याचे सुनिश्चित करा. अशाप्रकारे, जर कंपनी शेड्यूलनुसार पुढे जात असेल, तर तुम्हाला कळेल की तुमचे संशोधन योग्य आहे. परंतु कंपनीला समस्या येत असल्यास, तुम्ही तुमची गुंतवणूक इतरत्र नेऊ शकता. यशस्वी गुंतवणूकदार होण्यासाठी तुमच्या गुंतवणुकीच्या क्षेत्राकडे लक्ष देणे महत्त्वाचे आहे.
सारांश
तर, रे डॅलिओच्या गुंतवणुकीच्या प्रवासातील, तुमचे महत्त्वाचे मुद्दे येथे आहेत:
- तत्त्वे परिभाषित करा, शेवटपर्यंत त्यांचे अनुसरण करा आणि आपल्या नसलेल्या आकर्षक संशोधनाने कधीही भारावून जाऊ नका.
- योग्य गुंतवणूक करण्यासाठी तुमच्या चुकांमधून शिका.
- कधीही नीरस मार्ग निवडू नका, परंतु अनेक आश्चर्यांसह, तरीही खात्रीशीर आणि फायदेशीर मार्ग निवडा.
- तुमची आवड शोधा आणि तुमची मालमत्ता बनवा.
- विश्लेषणात्मक व्हा आणि तुमच्या चुकांमधून शिका. चुका करणे, यश शोधणे ठीक आहे.
- संकटाच्या वेळी, विशेषत: शेअर बाजारात कधीही निर्णय घेण्याची घाई करू नका.
- लक्षात ठेवा, तुमचे यश आणि पतन तात्पुरते आहेत.
मी तुम्हाला शिफारस करतो की, तुमच्या रोजच्या सरावात रे डॅलिओ कडून गुंतवणुकीचे हे धडे पुन्हा करा आणि शेअर बाजारातील यशस्वी गुंतवणूकदार व्हा.
शेअर बाजारातील गुंतवणुकीबद्दल समाजाला माहिती असायला हवी असे ज्ञान शेअर करण्यावर माझा विश्वास आहे. रे डॅलिओच्या गुंतवणुकीच्या तत्त्वज्ञानाबद्दल तुम्हाला काही शंका असल्यास, मोकळ्या मनाने विचारा, मला तुमच्या शंका दूर करण्यात आणि तुमचे गुंतवणूकदार करिअर तयार करण्यात मदत करण्यात आनंद होईल.
आनंदी गुंतवणूक!
प्रत्युत्तर द्या