मी वेस्टेडबद्दल शेवटचे लिहिल्यापासून बरेच काही बदलले आहे. एक तर विदेशी शेअर्समध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या भारतीयांच्या संख्येत सुधारणा झाली आहे.
आणि इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणार्या भारतीयांची टक्केवारी 2% वरून वाढली की नाही याची कोणतीही निश्चित आकडेवारी नसताना, CDSL आणि NSDL या दोघांनी 2020 आणि 2021 मध्ये उघडलेल्या नवीन खात्यांच्या संख्येत वाढ झाली आहे. 14.2 दशलक्ष नवीन खाती उघडली (इकॉनॉमिक टाइम्स कडून).
हे 2022 आहे, आणि चढउतार लवकरच कधीच संपेल असे वाटत नाही.
यूएस स्टॉक्स आणि ईएफटी ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म
गुंतवणूक अॅप्सचा उदय या उठावाचे प्राथमिक कारण आहे.
आणि फक्त राष्ट्रीय समानतेत नाही. लोकांनी परदेशी इक्विटीमध्येही रस दाखवला आहे. खरेतर, 2020 आणि 2021 मध्ये देशांतर्गत समभागांपेक्षा परदेशी स्टॉकची टक्केवारी अधिक फायदेशीर आहे.
यामुळे भारतातील तरुणांना यूएस स्टॉक मार्केट एक्सप्लोर करण्यासाठी आणि तेथील यशस्वी गुंतवणुकीची व्यवहार्यता तपासण्यासाठी आकर्षित केले आहे.
विदेशी इक्विटीमधील गुंतवणुकीसाठी वापरले जाणारे दोन सर्वात लोकप्रिय अॅप्स म्हणजे Vested आणि INDmoney.
तुम्ही येथे वेस्टेडचे तपशीलवार पुनरावलोकन पाहू शकता.
INDmoney चे सखोल पुनरावलोकन येथे उपलब्ध आहे.
प्रत्येक प्लॅटफॉर्मची पुनरावलोकने वाचणे फायदेशीर ठरेल जर तुम्हाला त्यांच्या विशिष्ट वैशिष्ट्यांबद्दल माहिती नसेल.
गुंतवणुकीसाठी नवीन? प्रथमच गुंतवणूक करताना घ्यावयाचे 7 सर्वात महत्त्वाचे धडे वाचा.
निहित वि INDmoney
Vested आणि INDmoney हे प्रत्यक्षात काही समानता असलेले दोन अतिशय भिन्न अॅप्स आहेत.
Tया दोन प्लॅटफॉर्ममधील सर्वात मोठा आणि कदाचित तुलनेचा एकमेव मुद्दा म्हणजे Vested आणि INDmoney दोन्ही घर्षणरहित परदेशी स्टॉक गुंतवणूक ऑफर करतात.
म्हणून, आम्ही या एका घटकावर ही तुलना पोस्ट फोकस करू आणि तुमच्या परदेशी गुंतवणुकीच्या उद्देशांसाठी कोणते अॅप अधिक योग्य आहे याचा निष्कर्ष काढण्याचा प्रयत्न करू.
येथे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की तुमचा पोर्टफोलिओ आणि गुंतवणुकीच्या आवश्यकता भिन्न असू शकतात आणि त्यामुळे तुम्ही तुमच्या गुंतवणूक अॅपवरून काय शोधत आहात याच्या तुमच्या आवश्यकता असू शकतात.
तुमच्या गरजांच्या आधारावर, तुम्हाला एकतर अॅप्स - Vested आणि INDmoney इतरांपेक्षा अधिक उपयुक्त वाटू शकतात.
यूएस स्टॉक गुंतवणुकीसाठी कोणते अॅप अधिक योग्य आहे या विश्लेषणात्मक निष्कर्षापर्यंत पोहोचण्यासाठी प्रथम प्रत्येक प्लॅटफॉर्मची वैशिष्ट्ये पाहू या.
वेस्टेडची वैशिष्ट्ये
नाही आयोग
यूएस स्टॉकमधील गुंतवणुकीसाठी वेस्टेड कमिशन घेत नाही. तुरळक क्रियाकलाप असलेल्या तसेच नियमित व्यापार्यांसाठी हे एक उत्तम वैशिष्ट्य आहे. तुम्ही दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करण्याची योजना करत असल्यास, कमिशन नसल्याचे हे वैशिष्ट्य खूपच फायदेशीर ठरते.
गुंतवणूकीचे पर्याय
Vested कडे गुंतवणुकीसाठी 1500 पेक्षा जास्त यूएस स्टॉक आणि ETF उपलब्ध आहेत. तुम्ही प्रति पोर्टफोलिओ $3 मध्ये 'व्हेस्ट' म्हणून ओळखल्या जाणार्या वेस्टेड-स्पेशल क्युरेटेड गुंतवणूक प्रोफाइल देखील मिळवू शकता. प्रीमियम प्लॅनसह तब्बल 9 वेस्ट मोफत मिळतात.
फ्रॅक्शनल शेअर्स
तुम्ही संपूर्ण शेअर खरेदी करण्याऐवजी शेअरचे काही भाग किंवा अपूर्णांक खरेदी करू शकता. हे वैशिष्ट्य नवशिक्या आणि लहान गुंतवणूकदारांसाठी उत्तम आहे ज्यांना छोट्या गुंतवणुकीपासून सुरुवात करायची आहे. अनेक यूएस स्टॉक्स महाग आहेत.
उदाहरणार्थ, मेटा (पूर्वी Facebook) च्या 1 शेअरची किंमत $344+ आहे (31 डिसेंबरपर्यंत). म्हणजे जवळपास रु. 25,000 भारतीय पैशात.
भारतीय लोकसंख्येपैकी केवळ 6.25 टक्के लोक कर भरतात, हे लक्षात घेता, एका शेअरमध्ये रु. 25,000 गुंतवणे भारतातील बहुतेक गुंतवणूकदारांसाठी अशक्य असू शकते. येथेच फ्रॅक्शनल शेअर्स खरेदी करणे हा फायदेशीर आणि चांगला पगार देणाऱ्या यूएस स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्याचा उत्तम मार्ग आहे.
विमा उतरवलेले यूएस ट्रेडिंग खाते
Vested ने DriveWealth या US ब्रोकरेज फर्मसोबत भागीदारी केली आहे जी Vested द्वारे तयार केलेली खाती व्यवस्थापित करते. Vested सह तयार केलेली सर्व खाती $500,000 पर्यंतच्या रकमेसाठी विमा उतरवली जातात.
वेस्ट: पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ
वेस्ट हे वेस्टेडने प्रदान केलेले खास तयार केलेले पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ आहेत.
वेस्टचे थीम-आधारित आणि ध्येय-आधारित मध्ये वर्गीकरण केले जाते. उद्योगांच्या वैशिष्ट्यांवर आधारित गुंतवणूक पर्याय निवडले जातात तेव्हा थीम-आधारित असते. ध्येय-आधारित वेस्ट पोर्टफोलिओ विविधीकरणाच्या उद्दिष्टांवर आधारित असू शकतात, गुंतवणूक करताना जोखमीचे नियमन कमी करण्याचे उद्दिष्ट इ.
शुल्क आणि शुल्क
Vested साठी फी रचना साधी आणि सरळ आहे.
- खाते उघडण्याचे शुल्क - शून्य. वेस्टेड त्यांच्याकडे खाते उघडण्यासाठी कोणतेही पैसे घेत नाही.
- किमान शिल्लक नाही - तुमचे निहित खाते राखण्यासाठी कोणतीही किमान शिल्लक आवश्यक नाही.
- शून्य निष्क्रियता शुल्क – काही अॅप्सच्या विपरीत ज्यासाठी तुम्ही विशिष्ट कालावधीत सक्रिय असणे आवश्यक आहे (सामान्यतः दर 12 महिन्यांत किमान एक क्रियाकलाप). वेस्टेड तुम्हाला निष्क्रियतेसाठी दंड करत नाही.
- ठेव शुल्क – Vested द्वारे कोणतेही ठेव शुल्क घेतले जात नाही. मानक बँक शुल्क, तथापि, लागू.
- पैसे काढण्याची फी – एक निश्चित $5 प्रति पैसे काढण्याची फी निहित आहे.
योजना आणि किंमत
Vested ची कायमची मुक्त योजना आहे. एक प्रीमियम योजना देखील आहे ज्याची किंमत रु. 2500 प्रति वर्ष. प्रीमियम प्लॅन अंतर्गत, तुम्हाला एक विनामूल्य पैसे काढता येतील (प्रति पैसे काढण्याची किंमत $5)
INDmoney ची वैशिष्ट्ये
खरेदी आणि विक्रीवर शून्य कमिशन
INDmoney यूएस स्टॉक आणि ETF च्या खरेदी आणि विक्रीवर कोणतेही कमिशन आकारत नाही.
फ्रॅक्शनल शेअर्स
INDmoney फ्रॅक्शनल शेअर्स खरेदी करण्याची ऑफर देखील देते.
ट्रेडिंगसाठी विनामूल्य आणि विमा असलेले यूएस खाते
INDmoney ने त्याच US फर्मसोबत भागीदारी केली आहे – DriveWealth, ज्याद्वारे ती सर्व खाती चालवते.
प्रत्येक खात्याचा $500,000 पर्यंत विमा उतरवला जातो. ड्राइव्हवेल्थ SIPC आणि FINRA द्वारे नियंत्रित केले जाते, यूएस मधील दोन प्रतिष्ठित वित्तीय संस्था ज्या SEC द्वारे नियंत्रित केल्या जातात.
सर्वात वरती, INDmoney 2 यूएस ट्रेडिंगमध्ये 1 विनामूल्य तसेच स्टेट बँक ऑफ मॉरिशस (SBM) मध्ये भारतीय बचत खाते ऑफर करते. SBM त्याच्या वेगवान विदेशी मुद्रा व्यवहारांसाठी ओळखले जाते.
सल्लागार आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन
INDmoney वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता आणि उद्योग प्राधान्यांच्या आधारावर गुंतवणुकीबद्दल सल्ला देते. सल्लागार वैशिष्ट्यांसाठी शुल्क रु. पासून सुरू होते. 399 प्रति महिना.
फी
- खाते उघडणे - कोणतेही शुल्क नाही
- यूएस स्टॉक आणि ईटीएफ खरेदी करणे - शुल्क नाहीत
- सुपर सेव्हर SMB खात्यासह निधी हस्तांतरण - कोणतेही शुल्क नाही
- $2,000 च्या खाली पैसे काढणे - $5 $2,000 पेक्षा जास्त पैसे काढणे - कोणतेही शुल्क नाही
योजना आणि किंमत
गुंतवणुकीच्या रकमेच्या वेगवेगळ्या ब्रॅकेटसाठी 4 प्रीमियम योजना आहेत.
- IND सोने: रु. रु. पर्यंतच्या गुंतवणुकीसाठी 399 मासिक. 50 लाख.
- IND गोल्ड+ : रु. रु. पर्यंतच्या गुंतवणुकीसाठी 999 मासिक. 1.5 कोटी.
- IND प्लॅटिनम: रु. रु. पर्यंतच्या गुंतवणुकीसाठी 2999 मासिक 3 कोटी.
- IND प्लॅटिनम+ : रु. रु. पर्यंतच्या गुंतवणुकीसाठी 5999 मासिक. 5 कोटी.
रु.च्या वरच्या गुंतवणुकीसाठी एक सानुकूल योजना देखील आहे. 5 कोटी.
Vested आणि INDmoney मधील तपशीलवार तुलना
नियम आणि सुरक्षा
Vested आणि INDmoney ने DriveWealth या नियंत्रित यूएस आर्थिक संस्थेसोबत भागीदारी केली आहे. त्यामुळे दोन्ही प्लॅटफॉर्म गुंतवणुकीच्या उद्देशाने सुरक्षित आहेत.
Vested आणि INDmoney दोन्ही RBI द्वारे उदारीकृत रेमिटन्स स्कीम (LRS) च्या मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करतात. LRS नियमांनुसार, भारतीय गुंतवणूकदार RBI च्या मंजुरीशिवाय $250,000 पर्यंत पाठवू शकतो.
सुरक्षा
INDMoney हे मनी मॅनेजमेंट असल्याने, ट्रॅकिंग, आणि गुंतवणूक अॅपसाठी, त्याला बर्याच परवानग्यांची आवश्यकता आहे – काही तुमच्या वैयक्तिक Gmail खात्यात प्रवेश करण्याइतकी उच्च जोखीम.
तथापि, वेस्टेडला अशी कोणतीही आवश्यकता नाही कारण ती फक्त यूएस स्टॉक ट्रेडिंगवर केंद्रित आहे.
ईमेल वाचण्यासाठी परवानगी प्रदान करणे कदाचित काहीतरी असू शकते आणि काळजीपूर्वक विचार करणे आवश्यक आहे.
वापरणी सोपी
दोन्ही प्लॅटफॉर्मवर खाते उघडणे सोपे आहे. दोन्हीसाठी प्रक्रिया सारखीच आहे, कारण Vested आणि INDmoney दोघांचे यूएस बँक भागीदार समान आहेत.
वापरकर्ता इंटरफेस आणि डॅशबोर्ड वैशिष्ट्ये
दोन्ही प्लॅटफॉर्मचे UI आणि डॅशबोर्ड वापरण्यास सोपे आहे. तथापि, मी प्राधान्य देतो
डॅशबोर्ड अनुभवाबाबत निहित.
विविधता आणि पर्याय
Vested कडे निवडण्यासाठी 1500 पेक्षा जास्त यूएस स्टॉक आणि ETF आहेत. INDmoney कडे कमी पर्याय आहेत, परंतु तरीही, निवडण्यासाठी हजारो कंपन्या आहेत.
शुल्क आणि आयोग
खरेदी आणि विक्रीवर शून्य कमिशन दोन्ही प्लॅटफॉर्मवर लागू होते. व्हेस्टेड $5 चे प्रति-विड्रॉवल फी आहे, तर INDmoney कडे $5 पेक्षा कमी पैसे काढण्यासाठी $2,000 आहे. $2,000 पेक्षा जास्त पैसे काढण्यासाठी, INDmoney मध्ये कोणतेही पैसे काढण्याचे शुल्क नाही.
प्रीमियम योजना आणि सल्लागार वैशिष्ट्ये
वेस्टेडमधील वेस्टचे वैशिष्ट्य चांगले आणि परवडणारे आहे. व्हेस्ट म्हणून ओळखल्या जाणार्या प्रत्येक क्युरेट केलेल्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओची किंमत $3 आहे. प्रीमियम प्लॅनसह ज्याची किंमत रु. 2500 प्रति वर्ष, तुम्हाला 9 वेस्टमध्ये प्रवेश मिळेल.
INDmoney च्या प्रीमियम योजना Vested पेक्षा महाग आहेत (सर्वात कमी योजना रु. 3600 प्रति वर्ष आहे) आणि स्वतंत्र आर्थिक सल्लागारांकडून सल्लागार वैशिष्ट्ये प्रदान करतात. सल्लागार वैशिष्ट्यामध्ये उत्कृष्ट पुनरावलोकने नाहीत.
स्वतंत्र सल्लागार नेहमीच पुरेसे सक्षम नसतात. आणि INDmoney कर्मचारी नसल्यामुळे, स्वतंत्र सल्लागार व्यक्ती म्हणून जबाबदार नसतात.
फ्रीबुक
INDmoney खाते उघडल्यावर आणि यशस्वी KYC नोंदणीवर विनामूल्य स्टॉक प्रदान करते. Vested असे कोणतेही मोफत प्रदान करत नाही.
मोफत मिळणाऱ्या गोष्टी आकर्षक वाटू शकतात आणि हे INDmoney चे एक चांगले प्रचारात्मक वैशिष्ट्य आहे.
तथापि, जेव्हा गुंतवणुकीच्या अॅप्सचा विचार केला जातो तेव्हा भूतकाळातील प्रचारात्मक बाबी पाहणे आणि प्लॅटफॉर्म आपल्या विशिष्ट गरजा पूर्ण करतात का ते तपासणे चांगले आहे. विचार करण्याजोगा दुसरा महत्त्वाचा मुद्दा म्हणजे फी आणि कमिशनची रचना.
दस्तऐवजीकरण आणि समर्थन
तुमच्या सर्वात सामान्य गुंतवणुकीच्या प्रश्नांची उत्तरे देण्यासाठी Vested कडे बरीच कागदपत्रे आणि एक मजबूत FAQ विभाग आहे. वेस्टेडची सपोर्ट टीमही चांगली आहे.
INDmoney चे दस्तऐवजीकरण वैशिष्ट्य अधिक चांगले असू शकते. तसेच, समर्थन देखील खूप चांगले असू शकते.
आवर्ती गुंतवणूक
वेस्टेड तुम्हाला यूएस स्टॉक्स, ईटीएफ आणि त्यांच्या स्वत:च्या वेस्टमध्ये आवर्ती गुंतवणूक करण्याची परवानगी देते. याचा अर्थ तुम्ही वेस्टेडद्वारे गुंतवणूक करण्यासाठी रक्कम सेट करू शकता आपोआप प्रत्येक आठवड्यात किंवा महिन्यात. त्याच प्रकारे तुम्ही म्युच्युअल फंड किंवा आवर्ती ठेवींमध्ये एसआयपी करता.
हे तुम्हाला व्हेस्टेडसह डॉलरच्या खर्चाची सरासरी देखील करण्यास अनुमती देते.
INDmoney अद्याप ऑफर करत नाही असे काहीतरी.
निकाल: निहित वि INDmoney
Vested आणि INDmoney दोन्ही US स्टॉक ट्रेडिंगसाठी विश्वसनीय अॅप्स आहेत.
व्हेस्टेड तथापि, सुरक्षितता आणि वापर सुलभतेबाबत (चांगले इंटरफेस आणि डॅशबोर्ड वैशिष्ट्ये) अधिक विश्वासार्ह आहे. वेस्टेड देखील यूएस स्टॉक ट्रेडिंगवर एकल-केंद्रित आहे.
INDmoney एक संपूर्ण अॅप आहे जे भारत आणि यूएस मधील तुमची आर्थिक गुंतवणूक व्यवस्थापित करण्यात आणि ट्रॅक करण्यात मदत करते तुमच्या खर्चाचा मागोवा घेतो आणि क्रिप्टो ट्रेडिंग देखील सुलभ करते.
यूएस स्टॉक आणि ईएफटी ट्रेडिंगच्या बाबतीत - अधिक सुरक्षित आणि यूएस ट्रेडिंगवर अधिक लक्ष केंद्रित करण्याच्या कारणास्तव वेस्टेड अधिक चांगले आहे.
जर मला INDmoney चा विचार करायचा असेल, तर ते यूएस गुंतवणुकीसाठी दुसरे-सर्वोत्तम अॅप आहे.
हे पुनरावलोकन अॅप्सच्या माझ्या वैयक्तिक वापरावर आधारित आहे आणि मी तुम्हाला याची वैयक्तिक पुनरावलोकने वाचण्याची जोरदार शिफारस करतो येथे निहित आणि INDmoney येथे, या तुलना पोस्टसह स्वतःसाठी निर्णय घ्या.
पुनीत
माहितीपूर्ण लेख @Rima, पण मला एक प्रश्न आहे – US IPO मध्ये गुंतवणूक करण्याचा सर्वोत्तम पर्याय कोणता आहे.
वेस्टेड आणि इंडमनी हे दोन्ही आयपीओ गुंतवणुकीच्या संधी देतात का?
आयुष भास्कर
नमस्कार पुनीत,
सध्या, भारतातील फिनटेक अॅप्सद्वारे यूएस IPO मध्ये गुंतवणूक करण्याचा कोणताही मार्ग नाही.
विनीत
धन्यवाद आयुष.
हा लेख चांगला लिहिला आहे असे वाटते.
आता कोणती निवड करायची हे मला माहीत आहे.
अनिल
अहो आयुष, तुम्ही दोन्ही प्लॅटफॉर्मच्या विनिमय दरांची तुलना केली आहे का? मी इंड मनी वापरतो आणि त्यांचे रूपांतरण दर जास्त आहेत, हे निहित कसे आहे?
उपेंद्र
नमस्कार, अतिशय माहितीपूर्ण लेख. तथापि, काही मिनिटांचे मुद्दे देखील याचा भाग बनवता आले आणि पुढे चर्चा केली तर खूप चांगले होईल, ते आहेत,
1. भारतात कर भरण्यासाठी कर दस्तऐवजीकरण उपलब्ध करून दिले.
2. आदेश आणि निर्बंधांचे प्रकार. उदाहरणार्थ वेस्टेडमध्ये खरेदीची मर्यादा मर्यादित करा जिथे तुम्ही बाजार दरापेक्षा कमी किंमत ठेवू शकता अपूर्णांक शेअर्ससाठी ठेवता येणार नाही. आणि बाजार दरापेक्षा जास्त किंमतीसाठी स्टॉप विक्री ऑर्डर देता येणार नाही. गुंतवणुकदारास अनुकूल किंमतीवर ऑर्डरची अंमलबजावणी होण्याची वाट पाहण्याची इच्छा असल्यास दोन्ही प्रकरणे वैध असू शकतात.