वॉरन बफे हा असा माणूस आहे ज्याने गेल्या सत्तर वर्षांत इतर कोणाहीपेक्षा जास्त लक्षाधीश निर्माण करण्यास प्रेरित केले आहे. वॉरेन बफे हे एक महान गुंतवणूकदार आहेत ज्यांच्याकडे अनेकजण गुंतवणूक सल्ल्यासाठी वळतात.
वॉरन बफेबद्दल मला नेहमी विचारला जाणारा प्रश्न म्हणजे "त्याच्या गुंतवणुकीची रहस्ये काय आहेत?"
जर तुम्ही शेअर्समध्ये गुंतवणूक करू इच्छित असाल किंवा तुमची सध्याची रणनीती सुधारू इच्छित असाल, तर तुम्ही हा लेख वाचला पाहिजे आणि आतापर्यंतच्या महान गुंतवणूकदारांपैकी एकाकडून प्रेरणा घ्या.
महान वॉरन बफेकडे गुंतवणूकदारांसाठी अनेक धडे आहेत. येथे त्याच्या महान नऊ आहेत.
1. एक गुंतवणूकदार म्हणून तुम्ही तुमचे भांडवल जतन केले आहे याची खात्री करण्याचा प्रयत्न केला पाहिजे.
वॉरन बफे म्हणतात की भांडवलाचे जतन हे गुंतवणूकदाराचे प्राधान्य असले पाहिजे; याचा अर्थ असा की जेव्हा तुम्ही वाईट व्यापार करता तेव्हा बाहेर पडा. घाबरू नका आणि आपली स्थिती धरा.
नियम क्रमांक 1: कधीही पैसे गमावू नका. नियम क्रमांक 2: नियम क्रमांक 1 कधीही विसरू नका”
अगोदर निर्देश केलेल्या बाबीसंबंधी बोलताना शेअर बाजार बर्याच घटकांच्या लहरीनुसार वर आणि खाली खूप स्विंग होते. गर्दीचे अनुसरण करण्याचा मोह टाळून आपल्या गृहपाठावर लक्ष केंद्रित करणे महत्वाचे आहे.
व्यवसायात वाढीची अफाट क्षमता असल्यास, जेव्हा बाजारपेठा फिरतील तेव्हा शक्य तितके सर्वोत्तम फायदे मिळविण्यासाठी सर्वात वाईट बाजारपेठांमध्येही गुंतवणूक करत रहा.
2. सरासरी व्यवसाय मोठ्या किमतीत विकत घेण्यापेक्षा वाजवी किंमतीत उत्तम व्यवसाय खरेदी करणे चांगले आहे.
गुंतवणुकीबद्दल शिकू इच्छिणाऱ्या लोकांसाठी वॉरन बफेने शिफारस केलेला हा पहिला धडा आहे. हे पुरेसे सोपे दिसते, परंतु गुंतवणूकदारांसाठी ते अनुसरण करणे खूप कठीण आहे.
गुंतवणूकदार भावनिक निर्णय घेतात. ते स्वतःला विचारतात "या गुंतवणुकीसाठी मी किती पैसे देऊ?"
पण त्यांनी विचारले पाहिजे की "या गुंतवणुकीची किंमत किती आहे?"
त्यासाठी तुम्ही किती पैसे द्यायला तयार आहात हे ठरवणे आवश्यक आहे आणि नंतर त्याची किंमत किती आहे ते शोधा. किंमत त्याच्या मूल्यापेक्षा कमी असल्यास, पुढे जा आणि ते खरेदी करा. नसल्यास, ते खरेदी करू नका.
“अप्रतिम किंमतीत वाजवी कंपनीपेक्षा वाजवी किंमतीत एक अद्भुत कंपनी विकत घेणे खूप चांगले आहे”
तुम्हाला दोन गोष्टी करण्याची आवश्यकता आहे: प्रथम, तुम्हाला कमी मूल्य असलेल्या कंपन्या शोधण्याची आवश्यकता आहे; दुसरे, तुम्हाला त्यांच्या वाढीसाठी चांगली क्षमता आहे की नाही हे निर्धारित करणे आवश्यक आहे.
3. इतर लोक विकण्यास उत्सुक असल्यास खरेदी करण्याची ही चांगली वेळ आहे आणि त्याउलट.
तुम्हाला या सल्ल्याबद्दल शंका असल्यास, तुम्ही एकटे नाही आहात.
आपण कदाचित हे आधी ऐकले असेल किंवा कमीतकमी काही फरक.
परंतु या कोटमागील अर्थ आणि त्यावर कृती करण्यासाठी काय आवश्यक आहे याचा विचार केल्यास गोष्टी अधिक मनोरंजक होतात.
लोभ आणि भीती म्हणजे काय?
आणि आपली भीती ही चांगली गोष्ट आहे हे आपल्याला कसे कळेल?
वॉरेन बफे असे सुचवत आहेत की लोक एखाद्या गोष्टीवर कशी प्रतिक्रिया देतील याच्या तुमच्या समजातून तुमची भीती निर्माण झाली पाहिजे.
लोकांना जे समजत नाही ते घाबरू शकत नाही.
म्हणून जर तुम्हाला अशा गोष्टीत गुंतवणूक करायची असेल ज्याची लोकांना भीती वाटते, तर प्रथम, तुम्हाला ते का घाबरतात हे समजून घ्यावे लागेल.
जर त्यांची भीती तर्कसंगत नसेल तर त्यात गुंतवणूक करा. जर त्यांची भीती तर्कसंगत असेल तर त्यात गुंतवणूक करू नका.
"जेव्हा इतर लोभी असतात आणि इतर लोक भयभीत असतात तेव्हा लोभी असतात तेव्हा भयभीत व्हा"
बफेटसारखे विरोधाभासी गुंतवणूकदार होण्यासाठी, तुम्हाला परंपरागत शहाणपणाच्या विरोधात जाण्याची तयारी असणे आवश्यक आहे. बहुतेक लोकांसाठी ते कठीण आहे कारण आम्ही गर्दीचे अनुसरण करण्यासाठी वायर्ड आहोत.
4. शेअर बाजार हे अधीर व्यक्तीकडून रुग्णाकडे पैसे हस्तांतरित करण्याचे साधन आहे.
वॉरेन बफे म्हणतात की तुम्हाला दीर्घ पल्ल्यासाठी स्टॉक ठेवण्याची तयारी ठेवावी लागेल.
आणि जर तुम्हाला ते सोयीस्कर वाटत नसेल, तर तुम्ही ते अजिबात घेऊ नये.
दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा फायदा म्हणजे चक्रवाढीचा फायदा घेण्याची क्षमता.
जेव्हा तुम्ही दीर्घकाळ गुंतवणूक ठेवता, तेव्हा तुम्ही तुमच्या सुरुवातीच्या गुंतवणुकीवर तसेच पुनर्गुंतवणुकीवर पैसे कमवू शकता. लाभांश आणि भांडवली लाभ वितरण.
कालांतराने, हे अतिरिक्त निधी स्नोबॉल सारखे काम करतात जसे की उतारावर फिरतात, आकार आणि गती गोळा करतात जोपर्यंत ते संपत्तीचे हिमस्खलन होत नाहीत.
“प्रतिभा किंवा प्रयत्न कितीही मोठे असले तरी काही गोष्टींना वेळ लागतो. नऊ महिलांना गरोदर राहून तुम्ही एका महिन्यात मूल होऊ शकत नाही.
तुम्ही बाजाराचा वरचा आणि खालचा भाग सातत्याने पकडू शकत नाही, म्हणून प्रयत्न करू नका.
जेव्हा तुम्हाला कंपनीच्या मूल्याबद्दल खात्री असेल तेव्हा गुंतवणूक करा. तुम्ही वाजवी किमतीत चांगले स्टॉक विकत घेतल्यास, तुम्हाला कालांतराने बक्षीस मिळेल.
5. तुम्ही तुमचा निर्णय स्पष्टपणे आणि खात्रीपूर्वक समजावून सांगू शकत असाल तरच गुंतवणूक करा.
जेव्हा तुम्ही एखाद्या कंपनीत गुंतवणूक करता, तेव्हा तुम्ही विशिष्ट सामर्थ्य आणि कमकुवतपणासह ठोस व्यवसायाचा तुकडा खरेदी करता.
वॉरन बफे म्हणतात की तुम्ही गुंतवणूक करण्यापूर्वी व्यवसाय समजून घ्या. जर तुम्ही ते करू शकत नसाल, तर तुमच्यासाठी ते खूप क्लिष्ट आहे.
तुम्हाला गुंतवणुकीचे तर्क समजणार नाहीत आणि कोणते नुकसान शोधायचे आहे हे तुम्हाला कळणार नाही. जर तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीवर पैसे कमावले तर ते मूर्ख नशीब असेल आणि नशीब लवकरच संपेल.
“तुम्ही काय करत आहात हे माहीत नसल्यामुळे धोका निर्माण होतो”
उदाहरणार्थ, बफे यांनी तंत्रज्ञान कंपन्यांमध्ये कधीही गुंतवणूक केली नाही कारण त्यांना ते समजत नाहीत.
त्याने तंत्रज्ञान कंपन्यांबद्दल बरेच काही वाचले असेल, परंतु त्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याइतपत त्या कंपन्यांचे मूलभूत व्यावसायिक अर्थशास्त्र त्याला कधीच समजले नाही.
तो Amazon, Google, Facebook आणि इतर अनेक मधील गुंतवणुकीपासून चुकला, परंतु त्याने कदाचित काही नुकसान टाळले.
6. तुमच्या भावनांना गुंतवू देऊ नका.
बफे बहुतेक गुंतवणुकीतील अपयशाच्या मानसिक मज्जातंतूवर भाष्य करतात.
वॉरन बफेचा गुंतवणूकदारांना सल्ला सोपा आहे: दर्जेदार कंपन्या खरेदी करा आणि त्यांना धरून ठेवा.
जर तुम्ही शिस्तबद्ध राहू शकत असाल आणि बाजार खाली आल्यावर घाबरू नका, तर तुम्ही लवकरच श्रीमंत व्हाल.
"गुंतवणूकदारासाठी सर्वात महत्त्वाचा गुण म्हणजे स्वभाव, बुद्धी नाही"
बफे म्हणतात की स्वभाव हा गुंतवणुकदाराचा सर्वात महत्त्वाचा गुण आहे आणि बुद्धी नाही.
तुम्हाला अतार्किक भावना नियंत्रणात ठेवण्याची गरज आहे. तुम्ही धीर आणि शिस्तबद्ध असणे आवश्यक आहे आणि दुखापत न होता अडथळे स्वीकारण्यास सक्षम असणे आवश्यक आहे.
चुकांमुळे तुम्हाला त्रास होऊ न देण्याची क्षमता हवी.
तुम्हाला अशा प्रकारे वागण्याची क्षमता हवी आहे जी बहुतेक लोकांच्या वागण्यापेक्षा खूप वेगळी आहे. स्टॉकमध्ये पैसे कमवण्यासाठी तुम्हाला हुशार असण्याची गरज नाही.
परंतु तुम्हाला सरासरी व्यक्तीपेक्षा वेगळे वागावे लागेल.
7. गुंतवणुकीचे रहस्य म्हणजे एखाद्या गोष्टीचे मूल्य समजणे.
मूल्य गुंतवणुकीची संकल्पना बेंजामिन ग्रॅहम आणि त्यांचे विद्यार्थी वॉरेन बफे यांनी लोकप्रिय केली.
मूल्य गुंतवणूक दोन प्राथमिक संकल्पनांशी संबंधित आहे - अवमूल्यन आणि अतिमूल्यांकन:
जर स्टॉक त्याच्या अंतर्गत मूल्यापेक्षा कमी किंमतीवर ट्रेडिंग करत असेल तर त्याचे अवमूल्यन केले जाते.
दुसरीकडे, जेव्हा एखादा स्टॉक असतो व्यापार त्याच्या आंतरिक मूल्यापेक्षा जास्त किंमतीवर, त्याचे मूल्य जास्त आहे.
वॉरेन बफे हे मूल्य गुंतवणुकीला प्राधान्य देतात कारण त्यांचा असा विश्वास आहे की यामुळे त्यांना त्यांच्या गुंतवणुकीत सुरक्षिततेचा मार्जिन मिळतो.
याचा अर्थ असा की स्टॉक कमी झाला तरीही त्याच्याकडे पैसे कमवायला जागा आहे कारण त्याने ते स्वस्तात विकत घेतले.
“किंमत हीच तुम्ही द्याल. तुम्हाला जे मिळेल ते मूल्य आहे”
मूल्य आणि मूल्य या एकाच गोष्टी नसल्याचा विश्वास मूल्य गुंतवणूकीच्या केंद्रस्थानी आहे.
वॉरेन बफे यांनी महत्त्वपूर्ण सवलतीवर शेअर्स खरेदी करण्याचा सल्ला दिला आणि मजबूत मूलभूत तत्त्वे (विक्री, कमाई आणि रोख प्रवाह) पण पसंत नसलेल्या किंवा दुर्लक्षित शेअरच्या किमती असलेल्या कंपन्यांचा शोध घ्या.
त्याचा विश्वास आहे की बाजारात या सवलतीच्या किंमती शोधणे शक्य आहे.
कंपनीच्या समभागाची किंमत तिच्या अंतर्गत मूल्यापेक्षा कमी होण्याची अनेक कारणे आहेत – आणि जेव्हा यापैकी एक घटक कार्यात येतो, तेव्हा तुम्ही सौदा किंमतीवर स्टॉक खरेदी करण्याची संधी शोधली पाहिजे.
8. भविष्याची तयारी करा, त्याचा अंदाज लावू नका.
वॉरेन बफेट यांनी एकदा सांगितले की, बहुसंख्य गुंतवणूकदार हे स्टॉक विकत घेण्याचा प्रयत्न करत आहेत.
व्यवसायाच्या मूलभूत तत्त्वांनुसार किंमती न्याय्य आहेत की नाही याचा ते विचार करत नाहीत.
अडचण अशी आहे की इतर लोक काय विचार करत आहेत याचा तुम्ही अचूक अंदाज लावू शकलात तरीही, त्याचा तुम्हाला फारसा उपयोग होणार नाही कारण व्याख्येनुसार अर्धी लोकसंख्या उलट विचार करते—आणि कोणता अर्धा बरोबर आहे हे सांगण्याचा कोणताही मार्ग नाही.
"पावसाचा अंदाज गणला जात नाही, तरूण्या बांधण्यात येतो"
वॉरेन बफे म्हणतात की तुम्हाला बाजारातील दैनंदिन चढ-उतारांची काळजी करण्याची गरज नाही.
पुढील वर्षी किंवा त्यानंतरच्या वर्षात अर्थव्यवस्था काय करणार आहे याची काळजी करण्याची गरज नाही.
तुम्ही अशा कंपन्यांचा एक पोर्टफोलिओ एकत्र ठेवता ज्यांचे मूल्य बाजारापेक्षा जास्त दराने वाढू शकते असे तुम्हाला वाटते आणि जोपर्यंत ते करत राहतील तोपर्यंत तुम्ही चांगले करू शकाल.
9. कंपाउंडिंगसाठी अधिक वेळ सोडण्यासाठी आधी सुरुवात करा.
कंपाउंडिंग ही विश्वातील सर्वात शक्तिशाली शक्ती आहे. कंपाऊंडिंगची मोठी गोष्ट अशी आहे की ते शून्यातून काहीतरी घेते, थोडेसे जादूसारखे.
बफे हा त्यांचा आवडता होल्डिंग पीरियड कायमचा आहे असे म्हणण्यासाठी प्रसिद्ध आहे.
त्याच्या संपत्तीमध्ये आणखी वाढ झाली आहे, त्याने त्याच्या मागील 10 वर्षांपेक्षा गेल्या 50 वर्षांत जास्त पैसा कमावला आहे.
“मी वयाच्या अकराव्या वर्षी माझी पहिली गुंतवणूक केली. तोपर्यंत मी माझे आयुष्य वाया घालवत होतो"
जेव्हा तुम्ही लवकर आणि अनेकदा आणि दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करता तेव्हा चक्रवाढ उत्तम काम करते.
याचा अर्थ असा की तुमच्याजवळ काही अतिरिक्त पैसे पडून राहिल्याबरोबर तुम्ही गुंतवणुकीचा विचार करावा.
उद्या किंवा पुढच्या वर्षाची किंवा तुम्ही तुमची इतर उद्दिष्टे गाठेपर्यंत वाट पाहू नका कारण जेव्हा चक्रवाढ होईल तेव्हा वेळ तुमच्यासाठी अर्धे काम करेल.
निष्कर्ष काढणे
वॉरन बफे यांनी गुंतवणुकीकडे पाहण्याचा लोकांचा दृष्टिकोन बदलला आहे.
त्याचे धडे केवळ गुंतवणुकीवरच लागू होत नाहीत, तर जीवनाच्या जवळजवळ प्रत्येक पैलूवर लागू होतात.
योग्य गुंतवणूक कशी करावी हे समजून घेण्यासाठी त्याने आपले आयुष्य व्यतीत केले आहे आणि त्याचा सल्ला आपल्याला आपल्या जीवनातील सर्व पैलूंमध्ये स्मार्ट निर्णय घेण्यास मदत करू शकतो.
नवशिक्या किंवा दिग्गजांसाठी, बफेच्या धोरणांमुळे आर्थिक जगामध्ये अंतर्दृष्टी मिळण्याची शक्यता आहे.
ओमाहाच्या धड्यांचे ओरॅकल तेथे आहे, जर आपण ऐकले आणि शिकले तरच.
प्रत्युत्तर द्या