क्रिप्टो बाजार मंदीच्या चक्रात आहे. आता याबद्दल कोणतेही दोन मार्ग नाहीत.
$BTC 60% पेक्षा जास्त खाली आहे आणि तुमच्या आवडत्या altcoins पैकी सर्वाधिक 90% कमी झाले आहेत.
तथापि, याचा अर्थ असा नाही की गुंतवणूकदार म्हणून तुम्ही आशा गमावली पाहिजे, पॅक अप करा आणि घरी जा. बेअर मार्केट जमण्यासाठी आणि पुढील बैल सायकलची तयारी करण्यासाठी उत्तम आहेत.
अशीच एक रणनीती म्हणजे उत्पन्न शेती, आणि यातून तुम्ही कसा फायदा मिळवू शकता याबद्दल तुम्हा सर्वांना शिक्षित करण्यासाठी मी एक नवशिक्या मार्गदर्शक लिहिण्याचे ठरवले आहे.
1. उत्पन्न शेती म्हणजे काय?
यिल्ड फार्मिंग हा विकेंद्रित वित्त (DeFi) मध्ये वापरल्या जाणार्या धोरणांचा संग्रह आहे जो तुमच्या विद्यमान होल्डिंग्समधून अधिक क्रिप्टोकरन्सी तयार करतो.
ही एक परतावा वाढवण्याची रणनीती आहे ज्याचा उद्देश उत्पन्न वाढवणे आहे.
2. विविध उत्पन्न शेती धोरणे काय आहेत?
प्रामुख्याने तीन आहेत उत्पादन शेती नीती:
- तरलता प्रदाते
- कर्ज
- उधार
2.1. तरलता प्रदाते
प्रत्येक वेळी तुम्ही विकेंद्रित एक्सचेंजशी संवाद साधताना (डीएक्स) तुम्हाला खात्री दिली जाते की तुम्ही ज्या नाण्यामध्ये अदलाबदल करू इच्छिता त्याची दुसरी बाजू विकण्यास तयार असलेली प्रतिपक्ष असेल.
DEX द्वारे लिक्विडिटी पूलच्या वापराद्वारे याची खात्री केली जाते, जिथे विविध क्रिप्टोकरन्सीचे धारक त्यांचे होल्डिंग लॉक करतात आणि त्या बदल्यात निष्क्रिय उत्पन्न मिळवतात.
तर, उदाहरणार्थ, ए OT डॉट तरलता पूल धारकांना त्यांच्या $DOT आणि काउंटर अॅसेटच्या होल्डिंग्समध्ये योगदान दिले जाईल, म्हणा $ यूएसडीटी, DEX वर व्यापार सुलभ करण्यासाठी पूलमध्ये. त्या बदल्यात, तरलता प्रदात्याने ट्रेडिंग फीची टक्केवारी मिळवावी, जी तृतीय क्रिप्टोकरन्सी किंवा नवीन LP टोकनमध्ये दिली जाऊ शकते.
2.2 कर्ज देणे
हे अगदी सोपे आहे. क्रिप्टोकरन्सी धारक म्हणून, म्हणा $ एटीएम, तुम्ही तुमची होल्डिंग्स कर्जदारांना स्मार्ट कराराद्वारे देता आणि व्याज मिळवता. व्याज $ATOM किंवा तिसऱ्या क्रिप्टोकरन्सीमध्ये दिले जाऊ शकते.
2.3. कर्ज घेणे
हे देखील एक अगदी सोपे धोरण आहे. क्रिप्टोकरन्सी धारक म्हणून, म्हणा $ LINK, तुम्ही तुमचे होल्डिंग्स एका प्लॅटफॉर्मवर स्मार्ट कराराद्वारे जमा करता. नंतर तुम्ही दुसरी क्रिप्टोकरन्सी घ्या, म्हणा TH ETH, संपार्श्विक म्हणून तुमचे $LINK होल्डिंग्स वापरणे.
त्यानंतरच्या $LINK च्या किमतीत होणारी वाढ तुम्हाला फायदेशीर ठरेल तर तुम्ही कर्ज घेतलेल्या $ETH ची अतिरिक्त उत्पन्नासाठी तरलता किंवा व्याज मिळवण्यासाठी कर्ज देऊन शेती करू शकता.
3. कृतीत शेती उत्पन्न द्या
एक सामान्य उत्पन्न शेती धोरणामध्ये वरीलपैकी एक किंवा अधिक रणनीती एकत्रितपणे वापरल्या जाऊ शकतात. चला खालील उदाहरणाद्वारे प्रयत्न करू आणि कार्य करू:
रिकॅप करण्यासाठी, मारिओने त्याच्या $ETH होल्डिंग्सवर 7% वर $USDT कर्ज घेतले आहे आणि 15% दराने लिक्विडिटी पूलमध्ये लॉक करून अतिरिक्त LP टोकन मिळवण्यासाठी कर्ज घेतलेल्या क्रिप्टोकरन्सीचा वापर केला आहे. तो या LP टोकन्सचा व्यापार $USDT मध्ये करतो ज्याचा वापर तो अधिक $ETH खरेदी करण्यासाठी करतो. तथापि, धोरण फायदेशीर आहे का?
एक वर्ष निघून गेले असे गृहीत धरून काही परिस्थिती पाहू. तसेच, आम्ही असे गृहीत धरतो की LP टोकन जारी केले जातात आणि एक वर्षाच्या शेवटी व्याज देय आहे. लक्षात ठेवा, ही एक सोपी धारणा आहे कारण हे दररोज केले जाते.
३.१. $ETH किंमत $3.1 पर्यंत घसरली:
- सुरुवातीची गुंतवणूक आता USD 1,500 इतकी आहे.
- कर्ज घेतलेल्या $USDT वर $USDT 140 व्याज आहे.
- तथापि, $USDT साठी LP टोकनने $USDT 300 चा अतिरिक्त परतावा निर्माण केला आहे.
- व्याजाचा हिशोब दिल्यानंतर, $USDT 160 किमतीचे LP टोकन $ETH खरेदी करण्यासाठी USD 1,500 = 0.11 $ETH या सरासरी किमतीवर वापरले जातात.
- निव्वळ परिणाम म्हणजे मारियोचे $ETH होल्डिंग आता USD 1.11 च्या सरासरी किमतीत 1800 ETH पर्यंत वाढले आहे.
- प्रभावीपणे, असूनही अस्ति बाजार, एक पैसाही खर्च न करता, मारिओने त्याच्या खर्चाच्या आधारावर सरासरी कमी केली आहे.
- महत्वाचे! - $USDT कर्जाची किंमत अपरिवर्तित असल्याने, आम्ही एक वर्षाच्या वर्धापनदिनापर्यंत कधीही पोहोचू शकणार नाही अशी शक्यता आहे कारण प्रोटोकॉलमुळे मारियोला केवळ $USDT होल्डिंगसह स्थान सोडले जाऊ शकते.
३.२. $ETH किंमत $3.2 पर्यंत वाढते:
- सुरुवातीची गुंतवणूक आता USD 2,500 इतकी आहे.
- कर्ज घेतलेल्या $USDT वर $USDT 140 व्याज आहे.
- तथापि, $USDT साठी LP टोकनने $USDT 300 चा अतिरिक्त परतावा निर्माण केला आहे.
- व्याजाचा हिशोब दिल्यानंतर, $USDT 160 किमतीचे LP टोकन $ETH खरेदी करण्यासाठी USD 2,500 = 0.064 $ETH या किंमतीला वापरले जातात.
- निव्वळ परिणाम म्हणजे मारियोचे $ETH होल्डिंग आता USD 1.064 च्या सरासरी किमतीत 1,879 ETH पर्यंत वाढले आहे.
- प्रभावीपणे, त्याने त्याच्या खर्चाचा आधार कमी केला आहे आणि अतिरिक्त USD 121 कमावले आहेत.
4. उत्पन्न शेतीचे धोके
आमची साधी उदाहरणे ठळकपणे दर्शवतात की प्रत्येक परिस्थितीमध्ये आमचा नायक, मारिओ, खर्च कमी करण्यास किंवा $ETH व्यापारावरील एकूण नफा कसा वाढवू शकतो. असे म्हटले जात आहे की, उत्पन्न देणार्या शेतीमध्ये जोखीम असते.
- नियामक जोखीम: बहुतेक अधिकारक्षेत्रांमध्ये जेथे क्रिप्टोला मालमत्ता वर्ग म्हणून परवानगी देण्यात आली आहे, तेथे अजूनही DeFi च्या स्थितीवर बरीच अनिश्चितता आहे. प्रभावीपणे, विकेंद्रित आणि तांत्रिकदृष्ट्या सरकारी कारवाईपासून मुक्त असताना, हे व्यासपीठ कर्जदार आणि सावकार यांच्यात आर्थिक मध्यस्थ म्हणून काम करत आहेत. अशा मध्यस्थीचे नियमन केले जाते आणि कोणतीही अनुचित सरकारी कारवाई किमान तात्पुरते DeFi प्रोटोकॉलवर नकारात्मक परिणाम करू शकते.
- सायबर हल्ले – DeFi प्रोटोकॉल्सवर लॉक अप केलेल्या मोठ्या प्रमाणातील होल्डिंग्स लक्षात घेता, ते हॅकर्ससाठी मुख्य लक्ष्य आहेत. मागील 2 वर्षातील असंख्य प्रकरणे याचे पुरावे आहेत. जर प्रोटोकॉल चोरीला गेलेला निधी पुनर्प्राप्त करण्यात अक्षम असेल, तर तुम्हाला तुमचा लॉक केलेला निधी गमावण्याचा धोका असू शकतो.
- गालिचा खेचणे - ही अशी परिस्थिती आहे जिथे DeFi प्रोटोकॉल वापरकर्त्यांना त्यांच्या प्लॅटफॉर्मवर त्यांचे होल्डिंग लॉक करण्यासाठी आकर्षित करते. प्रोटोकॉल मालकास सरासरीपेक्षा जास्त परतावा देण्याचे आश्वासन देऊन हे आकर्षण अनेकदा तयार केले जाते आणि नंतर ते पळून जातात. DeFi क्षेत्राचे विकेंद्रित आणि अनियंत्रित स्वरूप लक्षात घेता, हा एक मोठा धोका आहे.
5. समारोपाची टीप
तुमच्या निष्क्रिय क्रिप्टो मालमत्तेचा अतिरिक्त परतावा व्युत्पन्न करण्यासाठी वापर करण्यासाठी उत्पन्न शेती हा एक मनोरंजक प्रस्ताव आहे. डाउन-ट्रेंडिंग मार्केटमध्ये, अधिक भांडवल खर्च न करता ते तुम्हाला सरासरी कमी करण्यास देखील मदत करू शकते.
तथापि, DeFi क्षेत्र काही जोखमींना बळी पडते ज्याची संभाव्य उत्पादक शेतकऱ्याने जाणीव ठेवली पाहिजे.
क्रिप्टो मार्केटमधील अस्थिरतेचा अर्थ असा आहे की आमची साधी उदाहरणे नेहमी धारण करू शकत नाहीत आणि परताव्याचे दर, जे मागणी आणि पुरवठ्याचे कार्य आहेत, प्रतिकूल बदलू शकतात.
प्रत्युत्तर द्या