Ketika India semakin hampir menjadi kuasa besar ekonomi, pelabur semakin memburu pelaburan alternatif. Pelaburan ini berada di luar persekitaran pelaburan tradisional, yang membantu anda menambah portfolio anda dan melindungi modal anda daripada potensi kemelesetan kewangan.
Dana pelaburan alternatif ialah alat kewangan khusus yang mendapat populariti pesat dalam industri kewangan India.
Dengan pergolakan pasaran yang meningkat, kadar faedah yang meningkat, kesukaran, dan kekurangan kepercayaan terhadap aset dan pasaran yang disenaraikan secara terbuka, pelabur beralih kepada pelaburan alternatif sebagai saluran pelaburan yang menguntungkan.
Pelaburan alternatif ialah dana pelaburan asing atau domestik yang dipegang persendirian yang dianjurkan sebagai LLP, badan korporat, perniagaan atau amanah. Ringkasnya, ia adalah pelaburan dalam jenis aset yang, tidak seperti bon, saham dan tunai, tidak mencerminkan puncak dan lembah pasaran biasa.
Pelaburan alternatif boleh membantu anda meluaskan portfolio anda sambil mengekalkan risiko anda lebih rendah daripada dana tradisional. Ia merupakan kaedah mudah untuk pelabur kali pertama untuk bermula, dan ia tidak terhad kepada individu atau perusahaan yang bernilai tinggi.
Dalam artikel ini, saya akan membincangkan 9 platform pelaburan alternatif terbaik di India yang boleh anda gunakan hari ini untuk mempelbagaikan pelaburan anda. Tetapi pertama-tama, mari kita fahami apa itu pelaburan alternatif.
Mari lihat 9 platform pelaburan alternatif terbaik di India.
Genggam Invest
Genggam Invest boleh menjadi alat pelaburan yang berguna untuk anda jika anda takut mengambil risiko.
Kita semua mahu melabur dan memperoleh pulangan yang baik, tetapi kebanyakan kita teragak-agak kerana kita takut ketidaktentuan pasaran ini.
Ciri tersendiri yang menjadikan Grip melabur unik ialah ia tidak dikaitkan dengan pasaran. Jadi, ia menggunakan mekanisme unik yang menilai risiko bagi pihak anda dan memastikan anda menerima pulangan yang baik.
Tidak seperti platform pelaburan aset lain, keuntungan yang anda perolehi di sini adalah dilaraskan risiko.
Produk pelaburan yang ditawarkan oleh Grip ialah:
- Bon korporat
- Pembiayaan pajakan
- Pembiayaan Inventori
- Pelaburan permulaan
- Pembiayaan hartanah komersial
Pulangan berjulat antara 8% hingga 21% dalam pelaburan bersandarkan aset. Sebagai perbandingan, pelaburan permulaan tidak mempunyai had pulangan dan berfungsi pada mekanisme ganjaran berisiko tinggi-tinggi.
Melalui Grip, anda boleh melabur dalam pajakan, barangan, hartanah, dan juga saham permulaan. Ia menyediakan maklumat terperinci tentang pelaburan yang anda pilih, termasuk perjanjian perniagaan, pulangan, perkongsian, sorotan pelaburan dan kemungkinan risiko.
Anda boleh melabur dalam Grip dengan jumlah pelaburan minimum ₹10,000 pada produk pembiayaan, manakala anda perlu memasukkan sejumlah ₹2,00,000 jika anda ingin memasuki segmen ekuiti permulaannya.
Apa yang menarik perhatian saya tentang pelaburan Grip ialah rangkaian pelaburnya; dengan lebih 2.5 juta pelabur dan kadar lalai 0%, ia merupakan salah satu platform pelaburan alternatif yang paling banyak digunakan.
Kelebihan
- Grip sangat berminat untuk memilih projek yang betul untuk melabur. Untuk disenaraikan dalam cengkaman, sebuah firma perlu melalui semakan rapi untuk memastikan wang pelabur tidak dibazirkan.
- Mereka merancang pelaburan mereka dengan meminta deposit keselamatan sebanyak 7.5 hingga 15% daripada jumlah pajakan, yang sangat bagus.
- Pelaburan yang tersedia di Grip tiada kaitan dengan turun naik pasaran. Ia adalah luar biasa dan unik, yang menarik pelabur baru.
- Setiap wang pelabur diproses secara bebas dan bukan dalam kumpulan, yang bermaksud anda mempunyai kawalan ke atas aliran pelaburan yang anda buat di Grip.
Kekurangan
- Semasa meneliti perkara ini, saya mendapati bahawa Grip telah menangguhkan beberapa pembayaran pajakan beberapa pencipta.
- Kadar pulangan Grip kadangkala agak mengelirukan. Seorang pengguna membuat kira-kira 8% pulangan dan bukannya 21% yang dinyatakan; itu banyak bezanya.
- Grip tidak menjamin anda sebarang keselamatan ke atas pelaburan anda.
Tyke
Tyke ialah platform pelaburan alternatif berasaskan awan yang membolehkan anda melabur dalam perniagaan persendirian.
Anda boleh menggunakan Tyke dan melabur dalam Startups. Anda boleh menjejaki dana dan KPI serta melihat prestasi portfolio melalui papan pemuka.
Tyke telah menjadikan pengumpulan dana tanpa geseran, memberikan pelabur seperti kami banyak peluang untuk melabur dalam syarikat permulaan yang menjanjikan. Tyke juga menumpukan pada mengautomasikan pelaburan dalam ekuiti persendirian.
Pengasas menggunakan Tyke untuk memulakan pusingan pelaburan, memilih parameter dan menjemput pelabur untuk menyertai.
Tyke turut melancarkan "Analitik," platform baharu yang menyelaraskan pelaporan dengan menyediakan maklumat penting tentang kejayaan pelaburan anda.
Ia berhasrat untuk mempelbagaikan produknya ke dalam kelas aset yang berkaitan dengan pendapatan tetap dan instrumen hutang yang berkaitan.
Tyke bagus untuk pelabur runcit kerana ia menyediakan platform di mana sesiapa sahaja boleh melabur terus ke dalam syarikat permulaan.
Syarikat pengumpulan dana memutuskan jumlah pelaburan minimum dan maksimum; namun, mengikut pengalaman saya, ia biasanya berkisar antara ₹5,000 hingga ₹20,000, yang agak munasabah.
Kelebihan
- Jenis adalah mudah untuk digunakan dan intuitif.
- Perkhidmatan pelanggan agak responsif.
- Ramai pengguna telah menyerahkan respons positif selepas mereka menggunakan Tyke buat kali pertama.
- Akses kepada berbilang permulaan.
Kekurangan
- Tyke hanya mengaktifkan model CSOP dan NCD untuk pelabur.
- Saya rasa Tyke pada masa ini tidak mesra pengguna, dan anda perlu menggali banyak dokumen untuk mencari maklumat yang berkaitan, seperti surat pelaburan, dsb.
Kotak Pinjaman
Lendbox ialah platform pinjaman NBFC – P2P berlesen RBI. Ia dilancarkan pada 2017 dan kini merupakan salah satu platform pinjaman P2P terkemuka India.
Baru-baru ini, Lendbox telah direka bentuk semula dan banyak perkhidmatan inovatif telah ditambah untuk pelanggan.
Lendbox telah bekerjasama dengan beberapa organisasi terkemuka untuk menyediakan pelabur peluang pelaburan berisiko rendah.
Perniagaan ini bertindak sebagai penjamin untuk pinjaman yang diambil oleh peruncit dan ahli saluran mereka. Anda boleh menjangkakan pulangan tahunan sebanyak 12% hingga 20%.
Kelebihan
- Lendbox ialah platform pelaburan alternatif satu-satunya yang menghubungkan peminjam dengan pelabur yang tidak sabar-sabar untuk meminjamkan wang kepada mereka melalui platform internet.
- Dari sudut pandangan pelabur, ini adalah peluang terbaik untuk menjana pulangan yang ketara ke atas pelaburan mereka.
- Urus niaga tidak mempunyai yuran tersembunyi.
- Pendaftaran adalah percuma, cepat dan mudah.
Kekurangan
- Ia mungkin lebih berisiko sedikit daripada platform pelaburan alternatif lain kerana ia adalah P2P.
Tradecred
Platform seterusnya dalam senarai saya ialah Tradecred. Ia adalah platform pelaburan yang beroperasi semata-mata pada satu pilihan pelaburan, pendiskaunan invois.
Anda boleh menganggap ini sebagai alternatif kepada pasaran hutang.
Syarikat menggunakan diskaun invois sebagai satu bentuk strategi pengumpulan dana. Mereka memperoleh sejumlah kecil wang daripada pelabur tetap dalam jangka pendek. Tradecred menggunakan platformnya untuk menyediakan pilihan pelaburan sedemikian kepada pelabur asas seperti anda dan saya.
TradeCred membenarkan perniagaan menyiarkan invois mereka di tapaknya. Kemudian, anda boleh membeli sekeping transaksi atau tawaran penuh berdasarkan keutamaan mereka. Setiap urus niaga ini mempunyai tarikh mula dan tamat.
Apabila urus niaga selesai, firma akan membayar pelabur wangnya ditambah faedah untuk tempoh urus niaga.
Untuk menyertai TradeCred, anda mesti mempunyai nombor telefon yang sah yang disambungkan ke kad Aadhaar anda, kad PAN dan akaun bank yang berfungsi. Melalui Tradecred, anda boleh mendapat sehingga 12% hasil daripada pelaburan anda.
Kelebihan
- Mereka menawarkan kemudahan yang anda boleh mulakan dan menguruskan pelaburan anda.
- Kakitangan pengurusan dan penyelenggaraan yang cekap sistem boleh mengubahnya menjadi penyelesaian yang menggerunkan dan lebih selamat.
Kekurangan
- Sesetengah pelabur berpotensi mungkin tidak mampu membayar pelaburan minimum.
- Terdapat risiko yang ketara.
Jiraaf
Jiraaf ialah platform Fintech yang menyediakan penyelesaian pelaburan alternatif kepada pelabur runcit.
Ia mendakwa mengatasi prestasi simpanan tetap dari segi pulangan. Walaupun pelaburan dalam Jiraaf berisiko sedikit, pulangan keseluruhannya adalah sama besar.
Jiraaf memperkenalkan orang India kepada instrumen pendapatan tetap baru seperti bon dilindungi, pajakan dan pendiskaunan invois.
Jiraaf terutamanya menawarkan tiga produk:
- Diskaun invois,
- Pembiayaan pajakan dan inventori
- Debentur tidak boleh tukar.
Tetapi berapa banyak pendapatan yang anda boleh buat dengan Jiraaf?
Ini akan berbeza-beza bergantung pada produk yang anda pilih.
Mengikut kajian saya, produk kewangan pajakan memberikan pulangan terbaik, yang boleh memberikan pulangan kasar sehingga 17-18%. Ia boleh mengambil kira pendapatan selepas cukai sehingga 11-12% setiap tahun.
Dalam kes pendiskaunan NDC dan invois, pulangan kasar boleh meningkat sehingga 10-15%. Kurungan cukai anda akan menentukan pulangan selepas cukai anda.
Kelebihan
- Anda boleh mempelbagaikan pelaburan anda merentas beberapa kumpulan aset.
- Anda memperoleh lebih daripada pelaburan pendapatan tetap standard.
- Mereka melakukan kerja keras untuk menjadikan pelaburan mudah untuk anda.
- Hanya dalam 3 minit, anda boleh membuka akaun dan mula melabur.
Kekurangan
- Risikonya lebih tinggi sedikit.
- Jiraaf tidak mengambil jaminan untuk pulangan.
Kekayaan Wint
Kekayaan Wint ialah firma fintech yang menawarkan anda peluang untuk membeli instrumen hutang yang menghasilkan hasil tinggi (9%+) (seperti Bon Dilindungi/MLD) dengan keselamatan yang lebih baik.
Pengurangan berterusan dalam hasil pendapatan tetap telah menghasilkan pertumbuhan Wint. Oleh kerana ia adalah instrumen pendapatan tetap yang selamat dan boleh dipercayai, Bon Bercagar Kanan adalah serupa dengan FD. Walau bagaimanapun, mereka menjana hasil yang jauh lebih besar daripada FD, berjumlah 9% hingga 11% secara purata.
Ia telah menjadi salah satu platform pelaburan alternatif yang paling pesat berkembang dalam beberapa tahun kebelakangan ini.
Wint Wealth menjual bon bercagar senior daripada syarikat yang berbeza terus kepada pengguna. Ia telah membangunkan bon dilindungi untuk pelabur individu, yang memberikan lebih keselamatan.
Membuka akaun dengan Wint Wealth adalah percuma sepenuhnya. Anda mesti terlebih dahulu memegang akaun dengan broker berdaftar SEBI untuk membuat akaun anda. Mereka akan mengurangkan kadar faedah anda sekitar 2% sekiranya komoditi dengan bayaran balik kadar faedah tetap 12-14%.
Kelebihan
- Kerana kepelbagaiannya, Wint memastikan bahawa anda dilindungi daripada bencana pasaran saham yang tidak dijangka.
- Bon Wint Wealth memberikan ganjaran dalam tempoh yang lebih singkat, hanya dua tahun.
- Bon yang tersedia melalui platform Wint secara rutin disenaraikan di pasaran saham.
Kekurangan
- Menurut laporan, beberapa orang telah ditipu beberapa ribu dolar.
- Anda perlu mengambil risiko jumlah kerugian jika perniagaan mengambil pinjaman itu dan gagal.
Pinjaman Liqui
LiquiLoans ialah platform pinjaman P2P yang menggunakan teknologi canggih untuk menghubungkan pemohon dan pemberi pinjaman yang layak kredit berdasarkan toleransi risiko.
Orang India secara sejarahnya merupakan pelabur berpendapatan tetap, dengan kira-kira 70% daripada simpanan kewangan mereka dilaburkan dalam aset pendapatan tetap. Kebanyakan akaun simpanan bank pada masa ini hanya memberikan 2.5-3.5% dalam persekitaran pulangan rendah semasa, yang merupakan khalayak sasaran LiquiLoans.
LiquiLoans menawarkan penyelesaian unik yang membolehkan anda memperoleh pulangan 8-10% daripada pelaburan anda sambil mengekalkan kecairan dan konsistensi yang cepat. Oleh itu, ia merupakan produk terbaik untuk menyimpan dana jangka pendek, yang lebih baik daripada dana cair/akaun simpanan/FD.
Mereka tidak mengenakan yuran kepada pelabur atau peminjam kerana perbelanjaan itu diserahkan kepada rakan kongsi yang mendapatkan pinjaman.
Kelebihan
- Firma tidak mengenakan faedah pengguna.
- LiquiLoans mungkin menarik peminjam yang mempunyai kedudukan tinggi dengan purata pendapatan tahunan melebihi Rs. 8 lakh melalui perkongsian.
- Oleh kerana penggunaan akhir wang dinyatakan dengan teliti, peminjam dengan niat penipuan akan diselesaikan secara automatik, dengan ketara mengurangkan peluang ingkar.
Kekurangan
- Pelaburan minimum ialah $50,000, yang merupakan jumlah yang besar.
Altifi
AltiFi ialah platform pelaburan termaju yang membolehkan pengguna individu membeli aset pendapatan tetap.
Ia menyediakan sekuriti yang sebelum ini tersedia secara eksklusif kepada firma pelaburan, pelabur runcit, individu kaya dan HNI.
Altifi membenarkan institusi, HNI dan pelabur individu memperoleh bon dan sijil deposit daripada firma yang semakin meningkat merentasi banyak industri.
Ia merupakan anak syarikat Northern Arc Capital, sebuah organisasi kewangan, pensindiketan dan penstrukturan serta pengurusan kekayaan yang terkenal.
Oleh kerana ia secara eksklusif menawarkan bon yang dilanggan oleh perniagaan induknya, Northern Arc, Altfi bukanlah pasaran spot semata-mata. Platform ini memberi tumpuan kepada bon yang dikeluarkan oleh firma dengan kredit yang kukuh, dan Northern Arc mempunyai keyakinan dalam pengunderaitan.
Hasil bon berbeza dari 8 hingga 13%. Selain daripada bon, struktur cekap cukai seperti MLD juga biasa.
Setelah mendaftar dengan Altifi, anda mesti memasukkan maklumat akaun Demat anda, yang mungkin NSDL atau CDSL. Prosedur pelepasan KYC adalah pantas, dan anda boleh membeli bon dalam masa 24 jam.
Anda boleh membeli unit bon melalui perbankan bersih atau UPI, dan ia akan muncul dalam akaun Demat dalam masa dua hari.
Kelebihan
- Pendaftaran adalah pantas. Saya dapat membeli bon saya dalam masa 24 jam.
- Perkhidmatan pelanggan juga adalah terkemuka. Mereka pantas menjawab sebarang pertanyaan.
Kekurangan
- Bon mungkin mengambil masa lebih daripada dua hari untuk muncul dalam akaun Demat anda.
- Prosedur KYC mungkin memberi tekanan kepada sesetengah pengguna.
KredX
KredX menggambarkan dirinya sebagai penyedia penyelesaian kewangan rantaian bekalan.
Ia diasaskan pada 2015 dan telah menambah beberapa produk untuk pelabur runcit dan syarikat.
KredX menawarkan pengurusan kewangan dan aliran tunai kepada syarikat dan perusahaan kecil. Ia juga menawarkan Beli Sekarang Bayar Nanti (BNPL) untuk urus niaga B2B, pendiskaunan bil, pembiayaan import-eksport dan banyak produk lain.
Mereka baru sahaja mengeluarkan Kad Pulangan Tunai KredX untuk pembayaran vendor dengan kerjasama ICICI Bank, yang menyediakan pulangan tunai/ganjaran untuk pembayaran vendor.
Pasukan KredX terdiri daripada pengasas dan ahli pasukan yang mempunyai kepakaran luas dalam bidang perbankan, kewangan dan lain-lain. Tiger Global, Sequoia, dan Prime Venture Partners adalah antara pelabur utama KredX.
Kelebihan
- Ia membolehkan pelabur biasa mengambil bahagian dalam transaksi pendiskaunan invois.
- KredX menawarkan prosedur onboarding yang lancar dan membolehkan pelabur mempelbagaikan merentas jenis aset.
- Pendaftaran adalah cepat dan mudah.
- KredX selamat, tanpa rekod lalai dalam beberapa tahun kebelakangan ini.
Kekurangan
- Anda tidak akan dapat melihat sebarang maklumat yang berkaitan dengan kadar pulangan sehingga anda mendaftarkan akaun anda.
- Hanya pilihan terhad tersedia untuk pelabur runcit.
Keputusan Final
Jadi, ini adalah 9 platform pelaburan alternatif terbaik di India yang terkenal dan digunakan oleh berjuta-juta pelanggan.
Platform seperti Jiraaf, Genggam Invest, Kekayaan Wint, dan Tyke adalah tempat yang bagus untuk memulakan perjalanan pelaburan alternatif anda. Platform pelaburan ini mempunyai pangkalan pelanggan yang baik dan terkenal kerana melakukan perkara yang mereka dakwa.
Bukan nasihat kewangan, tetapi apa yang biasanya saya lakukan ialah, daripada meletakkan wang saya dalam satu dana pelaburan alternatif, saya menyebarkannya ke pelbagai pelaburan. Saya bermula dengan jumlah yang lebih rendah, dan apabila saya rasa saya mendapat pulangan yang lumayan daripada platform tertentu dan angka mereka boleh dipercayai, saya cenderung untuk meningkatkan saiz pertaruhan saya.
Itu sahaja untuk hari ini; dana pelaburan alternatif ini menawarkan cara terbaik untuk menjana pendapatan pasif. Walau bagaimanapun, saya mesti katakan anda, sebagai pelabur, mesti menjalankan penyelidikan menyeluruh dan tidak sekali-kali bergantung pada angka yang ditunjukkan pada mana-mana tapak web platform pelaburan.
Tushar
Saya telah menggunakan hampir setiap platform di atas kecuali 2 dan ingin memberitahu anda bahawa Kredx mempunyai begitu banyak kemungkiran yang telah kami laburkan melebihi 2-3 cr melaluinya dan 3 daripada tawaran saya sendiri telah gagal membayar sehingga kini berjumlah lebih daripada 10Lakh. mereka telah berjanji untuk mendapatkannya semula tetapi beberapa bil telah dibayar selama lebih setahun sekarang dan tiada tanda penerimaan.