Pernahkah anda terfikir bagaimana untuk mengira pulangan daripada pelaburan anda?
Jika ya, artikel ini adalah berita baik untuk anda. Anda akan mempelajari teknik yang dipanggil CAGR.
Siaran ini akan mengajar anda semua yang anda perlu tahu tentang CAGR dan cara menggunakannya dalam pengiraan kewangan anda.
Berikut ialah ringkasan ringkas tentang perkara yang akan kami bincangkan seterusnya:
Apakah CAGR?
CAGR bermaksud "Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun" dan ia boleh dikira untuk hampir semua perkara yang boleh naik atau turun nilai dari semasa ke semasa.
CAGR boleh digunakan untuk menerangkan pelbagai bidang pengajian. Walau bagaimanapun, ia digunakan terutamanya dalam kewangan, ekonomi dan demografi.
Kadar pertumbuhan tahunan kompaun (CAGR) bagi an pelaburan ialah purata kadar pertumbuhan tahunan pelaburan dalam tempoh tertentu lebih lama daripada satu tahun.
Dengan kata mudah, ia menunjukkan kepada anda berapa banyak pelaburan anda telah diperolehi setiap tahun untuk selang masa tertentu.
CAGR positif bermakna pelaburan anda meningkat, manakala CAGR negatif bermakna pelaburan anda menurun.
Bagaimana untuk mengira CAGR?
Anda boleh mengira CAGR dengan menggunakan tiga parameter berikut:
- Nilai Permulaan Pelaburan
- Nilai Akhir Pelaburan
- Tempoh Pelaburan (Tahun)
Formula matematik untuk mengukur CAGR ialah:
Sebagai contoh, jika nilai permulaan ialah Rs 1,000, dan nilai akhir ialah Rs 2,500 dengan tempoh pelaburan selama 5 tahun, CAGR dikira seperti berikut:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Tunggu!
Jangan risau, anda tidak perlu mengira secara manual. Saya di sini untuk memudahkan hidup awak.
Kami ada sendiri Kalkulator CAGR dalam talian.
Hanya masukkan Nilai dan anda akan mendapat CAGR dalam mikrosaat.
Kebaikan dan Keburukan CAGR
CAGR ialah salah satu metrik yang paling boleh dipercayai untuk menganggarkan pertumbuhan pelaburan anda kerana ia mengira faedah kompaun. Tidak seperti kadar pulangan mutlak, CAGR menyediakan anggaran yang lebih tepat.
Mari kita lihat kebaikan dan keburukan CAGR:
Kelebihan CAGR:
- CAGR membantu anda dalam memberikan pemahaman yang lebih baik tentang prestasi syarikat berbanding yang lain. Anda boleh membuat keputusan pelaburan yang tepat yang boleh menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi untuk anda.
- CAGR menyediakan cara mudah untuk menilai dan membandingkan pulangan lepas syarikat tersenarai dalam pasaran saham yang membantu anda memahami kekuatan dan kelemahan syarikat.
- CAGR membantu anda dalam membandingkan pulangan pelaburan anda dengan pulangan daripada pelaburan lain.
- CAGR juga digunakan sebagai ukuran turun naik dan risiko, kerana ia menunjukkan jumlah ketidakpastian dalam pelaburan atau portfolio.
- Kelebihan CAGR yang paling penting ialah ia mengira kadar tahunan di mana pelaburan dalam a dana bersama skim atau bahagian ekuiti telah berkembang dalam tempoh masa tertentu. Oleh itu, dengan mengira CAGR, anda boleh menentukan sama ada pelaburan anda telah mencapai sasaran yang anda tetapkan sebelum ini atau tidak.
- CAGR membantu anda dalam melancarkan turun naik yang berkaitan dengan prestasi jangka pendek.
Keburukan CAGR
CAGR ialah metrik yang berguna untuk pelbagai tujuan, tetapi ia mempunyai beberapa batasan yang perlu anda ketahui.
1. CAGR tidak menunjukkan turun naik pasaran:
Had yang paling penting ialah CAGR tidak banyak memberitahu anda tentang prestasi pelaburan sebenar.
Nombor pulangan tahunan tunggal tidak memberikan sebarang gambaran tentang perkara yang berlaku di bawahnya.
Ia boleh menyembunyikan banyak turun naik dalam pelaburan atau membuat pelaburan yang sangat tidak menentu kelihatan kurang begitu.
Sebagai contoh, jika Rs. 10,000 pelaburan naik kepada Rs. 15,000 dalam satu tahun, kemudian turun kepada Rs. 5,000 pada tahun berikutnya, dan kemudian naik semula kepada Rs. 15,000 pada tahun berikutnya, CAGR selama tiga tahun tersebut ialah 0%. Tetapi nilai portfolio sebenar anda berada di mana-mana.
Jika anda tidak mengetahui perkara ini, anda akan berfikir bahawa portfolio anda telah stabil sedangkan ia tidak stabil.
Malah, dalam kes ini, penggunaan CAGR sama sekali mengelirukan kerana ia menyembunyikan fakta bahawa portfolio anda turun sebanyak 50% pada satu ketika.
2. CAGR tidak dikira sebagai potongan daripada pelaburan:
CAGR menganggap bahawa semua dividen atau pembayaran faedah dilaburkan semula ke dalam dana.
Ini bermakna jika anda hidup daripada pendapatan daripada pelaburan anda dan tidak melabur semula pengagihan anda, maka ia akan memberi anda gambaran yang tidak tepat tentang prestasi pelaburan anda.
3. Pelaburan
CAGR ialah metrik yang baik untuk membandingkan pelaburan dengan kos permulaan dan nilai akhir yang berbeza.
Walau bagaimanapun, ia tidak mengambil kira jumlah wang anda pada mulanya melabur dalam pelaburan anda atau berapa banyak yang anda keluarkan kemudiannya.
4. Ketepatan
CAGR hanya memberikan ukuran pulangan yang tepat jika kadar pulangan adalah malar setiap tahun. Ini bermakna jika prestasi portfolio anda tidak menentu dan berbeza-beza setiap tahun, CAGR tidak akan memberi anda gambaran yang tepat tentang prestasi pelaburan anda dari semasa ke semasa.
5. Tidak berkenaan dalam SIP:
CAGR mungkin bukan ukuran yang sesuai untuk mengira pulangan bagi pelaburan yang dibuat di bawah Pelan Pelaburan Sistematik (SIP).
Hanya nilai permulaan pelaburan dipertimbangkan untuk mengira CAGR.
Bagaimanakah CAGR Berbeza daripada XIRR atau Metrik Serupa Lain?
CAGR ialah kadar pulangan ideal antara dua tarikh.
Ia mudah untuk digunakan dan difahami, tetapi ia berbeza daripada beberapa metrik lain yang mungkin anda gunakan yang juga cuba mewakili kadar pulangan "berkesan" untuk pelaburan untuk beberapa ketika.
Mari kita bincangkan metrik penting lain untuk mengira kadar pulangan pelaburan:
Apakah XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) ialah fungsi kewangan yang boleh mengira kadar pulangan untuk pelaburan apabila pembayaran dan aliran tunai tidak teratur.
Berbanding dengan CAGR, XIRR ialah cara yang lebih tepat untuk mengira pulangan anda ke atas pelaburan yang dibuat secara berkala sepanjang tempoh masa.
Ia mengambil kira tarikh tepat pelaburan dibuat dan diterima sepanjang tempoh pelaburan.
Dalam erti kata lain, XIRR mengira faedah kompaun yang diperoleh daripada pelaburan yang dibuat pada selang masa dan bukannya pada satu masa.
Walau bagaimanapun, formula untuk XIRR tidak sempurna.
Ia mungkin mengejutkan bahawa kedua-dua keuntungan yang tidak direalisasikan dan yang direalisasikan disertakan semasa mengira XIRR. Formula ini juga menganggap bahawa wang yang dikeluarkan mendapat pulangan yang sama.
Apakah Kadar Pulangan Mutlak (ARR)?
Kadar pulangan mutlak ialah jumlah wang yang diperoleh atau hilang daripada pelaburan dalam satu tempoh masa, dinyatakan sebagai peratusan.
Kadar pulangan mutlak dikira dengan membahagikan jumlah yang diperoleh atau hilang sepanjang tempoh dengan nilai awal pelaburan.
Sebagai contoh, jika pelabur membeli saham dengan harga Rs 10,000 dan menjualnya pada harga Rs 12,000 setahun kemudian, maka dia telah mendapat keuntungan sebanyak Rs 2,000. Membahagikan ini dengan nilai asal memberikan kadar pulangan mutlak sebanyak 20%.
Kadar pulangan mutlak memberikan ukuran prestasi yang tidak bergantung pada masa, menjadikannya lebih mudah untuk membandingkan pelaburan yang berbeza.
Walau bagaimanapun, ia tidak mengambil kira inflasi atau faktor lain yang mungkin turut mempengaruhi nilai wang dari semasa ke semasa. Oleh itu, ia hanya menyediakan ukuran prestasi yang terhad dan harus dipertimbangkan bersama dengan langkah-langkah lain.
Kesimpulan
Jika anda ingin memulakan pelan pelaburan jangka panjang, CAGR ialah kaedah terbaik untuk digunakan.
Ia boleh membantu anda menjejaki pertumbuhan pelaburan anda dan mengelakkan turun naik.
Sentiasa memantau pilihan pelaburan anda dengan menjejaki CAGR untuk membimbing pelaburan anda dengan bijak untuk memperoleh pulangan maksimum.
Sila tinggalkan balasan anda