Membuat keputusan pelaburan yang bijak yang mungkin mempunyai pengaruh besar pada masa depan kewangan anda memerlukan anda memilih platform pelaburan yang betul. Platform yang baik akan memberi anda pelbagai alternatif pelaburan, alat mudah dan nasihat profesional untuk membantu anda mencapai objektif pelaburan anda.
Manakala, aplikasi yang tidak begitu berkemampuan akan mengakibatkan peluang terlepas dan kos yang lebih tinggi yang akan menjejaskan portfolio anda dengan teruk.
Untuk membantu anda membuat pilihan terpelajar, kami akan membandingkan dua platform pelaburan yang paling disukai di India, Kuvera dan Grow, dalam siaran ini.
Anda akan lebih berupaya untuk memilih platform pelaburan yang paling memenuhi keperluan dan matlamat anda jika anda menilai ciri, kos dan perkhidmatan pelanggan yang diberikan oleh setiap platform.
I. Pengenalan
Kuvera
Kuvera ialah platform penasihat robo yang diasaskan pada 2016 oleh Gaurav Rastogi dan Neelabh Sanyal, dikendalikan oleh Arevuk Advisory Services Pvt. Ltd. di Bangalore, India.
Platform ini menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan dan pelaburan peribadi untuk mendemokrasikan akses kepada nasihat kewangan berkualiti tinggi menggunakan teknologi. Kuvera disokong oleh Eight Roads Ventures, sebuah firma pelaburan global yang telah menyokong banyak syarikat inovatif dan pertumbuhan tinggi.
Platform ini menyediakan cadangan pelaburan yang diperibadikan berdasarkan profil risiko dan matlamat pelaburan pengguna, termasuk dana bersama, saham dan emas digital. Selain itu, Kuvera telah bekerjasama dengan Kewangan Terpelihara untuk membolehkan penggunanya melabur dalam saham AS dan ETF.
Tumpuannya pada teknologi, harga berpatutan dan pengalaman pengguna telah menjadikannya pilihan popular di kalangan pelabur India yang mencari perjalanan kewangan dan pelaburan peribadi yang dipermudahkan.
groww
Groww ialah platform pelaburan yang diasaskan pada 2017 oleh Lalit Keshre, Harsh Jain, Ishan Bansal dan Neeraj Singh. Platform ini mempunyai pejabat utamanya di Bangalore, Karnataka, dan menyediakan beberapa pilihan pelaburan, seperti dana bersama langsung dan pembrokeran saham.
Groww bermula sebagai platform pengedaran dana bersama secara langsung pada 2017 dan cepat mendapat populariti, menjadi salah satu platform pelaburan dana bersama paling popular di negara ini dalam tempoh setahun.
Pada tahun yang sama, ia melancarkan emas digital, ETF, perdagangan intrahari dan IPO, menawarkan rangkaian pilihan pelaburan yang komprehensif kepada penggunanya. Hari ini, Groww mempunyai lebih daripada 40 juta pelanggan dan penilaian purata yang mengagumkan sebanyak 4.5.
Pelabur seperti Sequoia, Ribbit Capital dan Ketua Pegawai Eksekutif Microsoft Satya Nadella menyokongnya, menunjukkan kepercayaan besar mereka terhadap potensinya untuk pengembangan masa depan.
II. ciri-ciri
Kuvera
(i) Alat Kewangan dan Kalkulator
Untuk membantu pelanggan dengan perancangan kewangan dan keputusan pelaburan mereka, Kuvera menyediakan pelbagai alat kewangan dan kalkulator. Kalkulator SIP, kalkulator sekaligus, kalkulator FD, kalkulator PPF dan banyak lagi kalkulator popular hanyalah beberapa tawaran Kuvera.
Pengguna kalkulator ini boleh menganggarkan pulangan pelaburan mereka, memahami bagaimana inflasi mempengaruhi pelaburan mereka dan merancang objektif kewangan mereka dengan sewajarnya. Kalkulator ini membolehkan pengguna mencapai matlamat kewangan mereka dengan mudah dan membuat keputusan pelaburan terpelajar.
(ii)Pelaburan Saham AS
Melalui kerjasamanya dengan Diletak hak, Kuvera menyediakan pelanggannya peluang untuk melabur dalam syarikat AS. Dengan keperluan pelaburan minimum hanya $10, perkhidmatan ini membolehkan pelanggan menikmati pendedahan tanpa komisen kepada pasaran ekuiti AS.
Fungsi pelaburan saham AS pada Kuvera menawarkan pelanggan pelbagai pilihan alternatif pelaburan, dengan akses kepada lebih 1000 syarikat dan ETF. Pengguna boleh menyelesaikan KYC dengan cepat dan mudah kerana proses persediaan dan penyiapan hanya mengambil masa lima minit.
Pengguna boleh mempelbagaikan portfolio pelaburan mereka dengan cepat dan memanfaatkan peluang yang disediakan oleh pasaran saham AS dengan bantuan perkhidmatan ini.
(iii) Penetapan Matlamat
Kejayaan kewangan bergantung kepada mempunyai objektif khusus untuk pelaburan dan simpanan anda.
Anda boleh menentukan matlamat kewangan anda dan membuat pelan pelaburan unik menggunakan fungsi "Tetapkan Matlamat Anda" Kuvera. Kuvera akan bertanya kepada anda beberapa soalan untuk membuat rancangan yang sesuai untuk situasi tertentu anda, sama ada anda menyimpan untuk persaraan, pendidikan anak atau bayaran pendahuluan rumah.
Tentukan amaun yang anda perlu simpan, tempoh pelaburan dan toleransi risiko anda menggunakan alat "Tetapkan Matlamat Anda". Strategi pelaburan anda akan disesuaikan oleh Kuvera berdasarkan respons dan matlamat anda, kapasiti pelaburan dan ufuk pelaburan.
Dengan bantuan alat ini, anda boleh melabur dengan yakin kerana mengetahui bahawa pelaburan anda selaras dengan matlamat anda.
(iv)Akaun Bersama
Pelabur boleh menguruskan akaun pelaburan ahli keluarga mereka dengan mudah di satu lokasi dengan fungsi Akaun Bersama Kuvera. Ia menjadikannya lebih mudah untuk mengatur dan mengurus kekayaan keluarga dengan memberikan layanan yang sama rata kepada dana di bawah log masuk yang sama.
Alat ini memudahkan untuk menjejak dan mengurus portfolio pelaburan yang berbeza, menjadikannya amat berguna untuk keluarga yang ingin mengurus kewangan mereka secara bersama. Pelabur hanya boleh menjejaki dan memantau pelaburan mereka dengan Akaun Bersama Kuvera dan memastikan ia selaras dengan objektif kewangan keluarga mereka.
Fungsi ini menunjukkan dedikasi Kuvera untuk menyediakan pelanggan dengan pilihan pelaburan yang canggih dan praktikal.
(v)Ciri Simpan Pintar
Fungsi Simpan Pintar Kuvera bertujuan untuk pengguna yang mengutamakan pelaburan berisiko rendah dan akses wang yang mudah. Fungsi ini menawarkan pilihan pelaburan cair untuk menampung perbelanjaan yang tidak dijangka. Ini adalah pilihan yang mudah dan pantas dengan kemungkinan untuk mengeluarkan sehingga 2 lakh atau 90% daripada aset anda dalam masa 30 minit.
Pelaburan cair ini adalah alternatif yang lebih baik daripada akaun simpanan biasa kerana ia telah memberikan pulangan tahunan yang dihormati kira-kira 5% setahun dalam tempoh tiga tahun yang lalu. Oleh itu, Simpan Pintar ialah ciri yang ideal untuk anda jika anda mencari pilihan pelaburan berisiko rendah yang menawarkan kecairan mudah dan pulangan yang dihormati.
Tumbuh
(i) Pelaburan Ekuiti dan Dana Bersama
Bagi pelabur individu India, Groww ialah aplikasi pelaburan terkenal yang menyediakan pelbagai ekuiti dan alternatif dana bersama. Oleh kerana reka bentuk yang mesra pengguna dan pelbagai pilihan pelaburan, ia merupakan salah satu program yang paling banyak digunakan untuk pelaburan SIP.
Aplikasi ini menyediakan akses mudah kepada beberapa instrumen ekuiti, termasuk niaga hadapan, opsyen dan perdagangan intrahari. Selain itu, Groww menyediakan pelbagai pilihan dana bersama, termasuk dana bersama penjimatan cukai serta dana bersama bermodal besar, bermodal kecil dan hibrid yang berbeza.
Untuk mengelakkan pelabur kehilangan ansuran mereka, perisian ini juga menghantar mesej dan peringatan biasa. Groww telah memantapkan dirinya sebagai aplikasi pelaburan yang sesuai untuk kebanyakan pelabur di India kerana susun aturnya yang mesra pengguna dan pelbagai peluang pelaburan.
(ii)Ekuiti AS
Pelabur individu India semakin menggemari pelaburan dalam ekuiti AS. Groww menyedari aliran ini dan menyediakan akses kepada ekuiti AS, termasuk jenama terkenal seperti syarikat FAANG dan indeks seperti S&P 500, untuk penggunanya.
Walaupun sesetengah pelabur mungkin melihat pelaburan dalam ekuiti AS sebagai mahal, Groww menyediakan pelaburan saham pecahan, yang membolehkan pengguna membeli sekeping saham tanpa perlu membayar keseluruhan bahagian.
Selain itu, pelaburan saham pecahan tidak mempunyai yuran pembrokeran tambahan, menjadikannya kaedah yang lebih munasabah bagi pelabur India untuk mengakses pasaran ekuiti AS. Pengguna boleh mempelbagaikan portfolio mereka dengan mudah dan menerima akses kepada pasaran global dengan Groww.
(iii)Kalkulator
Walaupun anda bukan pakar dalam kewangan, semua orang boleh menggunakan dan mengakses kalkulator kewangan yang disediakan oleh Groww.
Kalkulator ini memberikan anda imej yang tepat dan lengkap tentang portfolio kewangan anda dan membantu anda membuat pilihan yang bijak. Anda boleh menjejaki objektif kewangan anda, mengurus pelaburan anda dengan lebih berkesan, dan mengekalkan kelebihan wang anda menggunakan kalkulator kewangan Groww.
Kalkulator ini juga membolehkan anda menyemak kesan pelbagai senario pelaburan dan mengubah rancangan anda dengan sewajarnya untuk mendapatkan hasil yang anda inginkan.
(iv)Glosari Kewangan Peribadi
Mereka yang baru dalam pelaburan dan kewangan peribadi mungkin mendapat manfaat yang besar daripada glosari kewangan peribadi Groww. Ia menjadikannya lebih mudah untuk mengemudi dunia kewangan dengan memberi pengguna definisi perkataan kewangan yang sukar difahami.
Pengguna yang menggunakan perkhidmatan ini boleh memahami istilah kewangan dengan lebih baik dan membuat pilihan pelaburan yang lebih terpelajar.
Leksikon Groww juga sering dikemas kini untuk mencerminkan perkembangan terkini dalam industri kewangan. Oleh itu, kamus kewangan peribadi Groww mungkin menjadi alat yang berguna untuk anda sama ada anda seorang pelabur baru atau berpengalaman.
(v)IPO
Sebuah syarikat menjana wang melalui tawaran awam permulaan, atau IPO, di mana sahamnya pada mulanya disediakan kepada orang ramai. Groww membolehkan pelabur mengambil bahagian dalam IPO perniagaan yang akan datang dan mencuba potensi mereka untuk pembangunan.
Ia menawarkan platform kepada pelabur untuk memohon saham dalam tawaran awam permulaan dan juga menyebarkan maklumat mengenai IPO akan datang. Pelabur boleh dengan cepat dan mudah memohon IPO dalam talian dan memantau pelaburan mereka dalam masa nyata dengan Groww.
Dengan bantuan ciri ini, pelabur berpeluang untuk membiayai perniagaan yang inovatif dan menjanjikan dengan kemungkinan mendapat keuntungan kemudian daripada pengembangan mereka.
III. Yuran dan Caj
Kuvera
Kecuali nisbah perbelanjaan yang dikenakan oleh rumah dana tertentu, Kuvera ialah platform percuma yang menawarkan pengalaman pelaburan yang hebat tanpa bayaran tambahan atau AMC. Tiada yuran komisen kerana tapak hanya menyediakan pelan langsung.
Ciri-ciri artikel ini semuanya tersedia untuk penerokaan percuma. Untuk melabur dalam saham AS, Kuvera telah bekerjasama dengan Vested.
Vested mengenakan kos persediaan akaun sekali sahaja sebanyak $399 untuk membuka akaun pelaburan AS. Walau bagaimanapun, membeli atau menjual saham atau ETF pada Vested adalah percuma.
groww
Caj Groww hanya Rs. 20 atau 0.05% daripada jumlah nilai urus niaga, yang mana lebih kecil, mengikut pendekatan penetapan harga yuran rata yang mudah dan telus. Walau bagaimanapun, pelabur mesti membayar yuran transaksi, kawal selia dan Demat tambahan di atas pembrokeran.
Groww juga menawarkan kalkulator berguna yang memaparkan yuran yang pembeli saham akan bertanggungjawab untuk membayar, termasuk STT, yuran transaksi pertukaran, yuran SEBI, GST dan duti Setem. Bagi pelabur, memulakan akaun dengan Groww adalah mudah kerana tiada persediaan atau yuran berterusan.
IV. Sokongan pengguna
Kuvera
Anda boleh berhubung dengan pasukan bantuan Kuvera dalam pelbagai cara kerana mereka mempunyai sokongan pelanggan yang sangat baik. Chatbot berkuasa AI di tapak boleh membantu anda dengan pelbagai pertanyaan dan masalah biasa.
Anda boleh menghantar tiket di tapak atau menghantar e-mel ke [e-mel dilindungi] jika soalan anda lebih rumit. Hubungi mereka di 08618076010 jika anda ingin bercakap dengan seseorang secara langsung.
Kuvera memastikan penggunanya mendapat perkhidmatan pelanggan yang cepat dan boleh dipercayai dengan menyediakan pelbagai pilihan.
groww
Untuk membantu pengguna dengan sebarang soalan atau masalah, Groww menyediakan pelbagai pilihan untuk perkhidmatan pelanggan. Pengguna boleh menaikkan tiket untuk pelbagai subjek dengan pergi ke kawasan sokongan aplikasi. Selain itu, Groww boleh dihubungi melalui telefon di +91-9108800604 atau melalui e-mel di [e-mel dilindungi].
Pengguna menerima perkhidmatan pantas daripada kakitangan sokongan yang berpengalaman dan membantu. Groww menyediakan pelbagai alternatif bantuan pelanggan yang kukuh untuk menjamin proses pelaburan yang mudah dan tanpa kerumitan.
V. Kebaikan dan Keburukan
Kuvera
Kelebihan Kuvera:
- Platform pengurusan wang percuma
- Persembahan portfolio yang mudah difahami dengan graf dan carta
- Pilihan untuk melabur dalam emas digital
- Sokongan pelanggan yang baik
Kekurangan Kuvera:
- Antara muka boleh menjadi rumit untuk sesetengah pengguna
- Proses KYC yang panjang
- Ciri perbandingan dana bersama tidak begitu cekap
groww
Kelebihan Groww:
- Sifar bayaran pembukaan dan penyelenggaraan akaun
- Menyediakan peluang pelaburan IPO
- Proses pembukaan akaun tanpa kertas
- UI mesra pengguna
Keburukan Groww:
- Tiada ciri pengurusan wang atau penjejakan
- Instrumen dagangan terhad tersedia, seperti ketiadaan dagangan komoditi dan mata wang
- Tidak bagus platform perdagangan kerana ia tidak mempunyai ciri lanjutan seperti GTT, AMO, dsb.
- Tiada khidmat nasihat setakat ini
- Sokongan telefon tidak sesuai
VI. Kesimpulan
Kedua-dua Groww dan Kuvera adalah platform terbaik yang boleh menampung pelbagai keperluan pelaburan. Sama seperti memilih antara coklat dan ais krim vanila, yang mana satu cara yang bagus, keputusan akhirnya bergantung kepada pilihan peribadi.
Groww ialah cara yang perlu dilakukan jika anda seorang pemula yang mencari alat pelaburan yang mesra pengguna. Walau bagaimanapun, Kuvera boleh menjadi pilihan yang lebih baik jika anda seorang pelabur berpengalaman yang mencari platform pengurusan wang semua-dalam-satu dengan perkhidmatan pelanggan yang terkemuka.
Tetapi daripada memilih hanya satu, mengapa tidak memberi mereka kedua-dua percubaan?
Keindahan pelaburan ialah tidak ada satu pun strategi yang berkesan secara universal. Jadi teruskan dan cuba perkara baru; anda tidak pernah tahu, anda boleh menemui jenis pelaburan baharu yang anda tidak sedar kewujudannya!
Sila tinggalkan balasan anda