Ray Dalio ialah salah seorang pelabur paling berbakat di dunia dan pengasas dana lindung nilai yang paling berjaya - Bridgewater Associates.
Dari asas sehingga Mac 2021, Bridgewater Associates mempunyai sekitar 140 bilion USD dalam aset di bawah pengurusan. Mengikut Artikel Forbes, nilai bersih Ray Dalio dikira sekitar 20 bilion USD.
Ray telah membuat berbilion-bilion dengan belajar dari masa lalu dan membuat pelaburan berdasarkan penemuannya. Sepanjang perjalanannya sebagai pelabur, Ray Dalio percaya dan masih percaya untuk memperoleh keuntungan daripada saham mahal untuk melabur semula daripada menggunakan pendekatan beli dan pegangan.
Falsafah pelaburan Ray Dalio agak mudah. Tetapi apa yang mungkin terdengar sangat mudah pada mulanya adalah jauh lebih rumit daripada yang anda fikirkan.
Anda boleh mendapatkan lebih banyak tentang kepercayaannya tentang pelaburan pasaran saham dalam bukunya, Prinsip (2017), Prinsip Menangani perubahan susunan dunia (2021), and Prinsip Menavigasi Krisis Hutang Besar (2018).
Dalam buku ini, dia telah menyebut pengalaman pelaburan pasaran sahamnya, kesilapannya, bagaimana dia mengatasi kesilapannya, dan beberapa pengajaran penting untuk menjadi pelabur yang baik.
Saya tahu bahawa anda telah datang ke sini untuk mencari cara yang terbukti untuk menjadi pelabur yang lebih baik; jangan risau! Saya telah melindungi anda.
Saya telah membaca buku-buku ini yang ditulis oleh Ray Dalio dan mengumpulkan beberapa pelajaran pelaburan pasaran sahamnya yang menarik yang perlu anda ketahui.
Jadi, mari kita selami dunia pelaburan seperti yang disarankan oleh Ray Dalio.
1. Prinsip Penting
Dalam bukunya-Principles, Ray menyebut kepercayaan dalam prinsip yang membantunya menjalankan kerjaya pelabur yang berjaya melalui pembuatan keputusan yang betul. Ray pernah berkata,
“Tanpa prinsip, anda akan dipaksa untuk bertindak balas terhadap keadaan yang menimpa anda tanpa mengambil kira perkara yang paling anda hargai dan cara membuat pilihan untuk mendapatkan apa yang anda inginkan. Ini akan menghalang anda daripada memanfaatkan sepenuhnya hidup anda.”
Jika anda mempunyai prinsip, mereka akan membimbing tindakan anda. Ia bertujuan untuk mengehadkan jumlah membuat keputusan yang perlu dilakukan di tengah kekacauan supaya keputusan dapat dibuat dengan cepat dan berkesan. Prinsip bertujuan untuk membantu anda membuat keputusan yang terbaik dalam pelbagai keadaan.
Tidak ada cara untuk mengelakkan kesilapan dalam pelaburan, tetapi mempunyai prinsip yang hebat boleh membantu anda mengurangkan kekerapan dan intensitinya.
Ray Dalio cuba untuk mengatakan dengan menyampaikan pemikiran sedemikian bahawa, dalam perjalanan anda sebagai pelaburan, anda harus sentiasa -
- Tentukan keperluan anda
- Cari aset atau saham anda yang sesuai untuk melabur dengan jujur tentang keperluan anda
- Rancang strategi pelaburan untuk mendapatkan pulangan yang diandaikan
- Kekal berazam untuk strategi pelaburan anda dan nikmati kejayaan anda dan kehidupan pelabur yang lebih kaya.
2. Lakukan Penyelidikan Sendiri
Sejak kecil, Ray membiasakan diri mengeluarkan banyak majalah yang bercakap tentang dan menunjukkan hasil tahunan graf kejayaan dan kejatuhan syarikat-syarikat kekayaan. Selepas melakukan pengumpulan datanya tentang syarikat-syarikat, dia pernah memikirkan saham untuk melabur dan mencipta strategi pelaburan individu yang unik.
Sikapnya melakukan kajian sendiri untuk mencari kejayaan telah menghasilkan pengurusan yang hebat di Bridgewater Associates.
Ray Dalio pernah berkata,
"Untuk membuat wang di pasaran, anda perlu berfikir secara bebas dan merendah diri"
Adalah mustahil untuk mengetahui segala-galanya tentang apa-apa, tetapi adalah mustahil untuk mengetahui segala-galanya tentang sesuatu yang kompleks dan huru-hara seperti sistem kewangan global. Oleh itu, anda perlu membuat keputusan sendiri tentang sesuatu, yang bermaksud anda tidak boleh mempercayai apa yang orang lain beritahu anda. Awak kena fikir sendiri.
Jadi, sama seperti Ray Dalio, jangan terpengaruh dengan penyelidikan orang lain tanpa menjalankan penyelidikan anda sendiri untuk mencari kejayaan unik anda.
3. Berteman dengan Orang Yang Anda Boleh Belajar Sesuatu yang Baharu
Dalam perjalanan pelabur awalnya, Ray Dalio sentiasa bersedia dan bertanya soalan kepada pelabur yang dianggapnya bagus dalam pekerjaan mereka. Dia sedang mencari cara pelabur memikirkan masa depan ekonomi dan pasaran, sama seperti yang dia lakukan sekarang.
Dari masa ke masa, dia mengembangkan proses ini menjadi cara berfikir yang lebih formal tentang dunia dan peristiwa yang mungkin berlaku di dalamnya dengan membangunkan satu set prinsip yang akan membantunya melakukan ini.
Cara berfikir tentang dunia ini membawa kepada kejayaan pelaburan besar pertamanya apabila dia meramalkan dan melabur dalam persekitaran stagflasi yang bermula pada tahun 1968.
"Cari orang yang mempunyai banyak soalan yang hebat. Orang pintar adalah orang yang bertanya soalan yang paling bernas, berbanding berfikir bahawa mereka mempunyai semua jawapan. Soalan yang hebat adalah penunjuk kejayaan masa depan yang lebih baik daripada jawapan yang hebat."
Dalio tidak pernah mencipta hierarki pekerjaan, jadi ini bermakna seorang tukang gunting rambut, tukang masak atau ketua hartanah boleh menjadi pelabur yang baik. Dia percaya pada akal melebihi semua yang lain. Dia menggunakan proses penaakulannya untuk mencari kaedah yang betul untuk menyiasat saham, mengambil pilihan yang tepat dan membuat keuntungan yang lebih tinggi.
Jadi, apabila anda melihat mana-mana pelabur menjalankan tugasnya dengan baik, sentiasa tanya dia beberapa soalan, yang boleh membantu anda meningkatkan kaedah pelaburan anda dan membantu anda memperoleh keuntungan yang lebih baik.
4. Jadilah Analitikal Untuk Mencari Kejayaan Masa Depan
Ia tidak seperti semua pelabur yang berjaya sentiasa mencari kejayaan dalam pelaburan mereka.
Tidak, pasti tidak! Tetapi mereka mempunyai kadar ketepatan yang lebih tinggi dalam meramalkan pertumbuhan syarikat yang mereka laburkan. Mereka memang membuat kesilapan pada masa lalu mereka, tetapi mereka sentiasa cenderung untuk menganalisis kesilapan mereka dan belajar untuk tidak mengulanginya. Dan Ray sentiasa menyokong proses membuat keputusan melalui analisis menyeluruh.
Ray, dari zaman persekolahannya, belajar menerima kegagalannya sebagai akibat daripada kesilapannya atau orang lain. Beliau sentiasa mengambil kegagalan sebagai pendekatan positif untuk memperbaiki kesilapan dan menjadi lebih berkesan dalam meramalkan kejayaan pelaburan.
Salah satu kunci terbesar untuk memaksimumkan potensi adalah selesa dengan kegagalan. Kebanyakan orang terlalu takut untuk gagal kerana mereka ingin mengelak daripada kelihatan buruk atau berasa malu. Tetapi jika anda boleh mengatasi ketakutan itu, maka anda boleh belajar dengan cepat, bertambah baik dengan cepat dan melampaui had semasa anda.
Oleh itu, sentiasa menerima kelemahan anda, menganalisisnya, belajar daripadanya, dan menjadi lebih berkesan pada masa akan datang untuk mencari kejayaan. Jangan pernah malu dengan kesilapan kerana kesilapan adalah yang memainkan peranan yang berkesan dalam menjadikan PRO anda dalam perjalanan pelaburan anda.
5. Cipta Portfolio Pelaburan Anda Penuh dengan Kepelbagaian
Dengan menganalisis pendekatan pelaburan Ray, saya berpendapat bahawa dia percaya dalam menemui peluang pelaburan dalam sektor yang berbeza daripada memfokuskan pada satu jenis entiti. Malah di Bridgewater Associates, beliau berjaya membina portfolio terpelbagai dengan peruntukan aset bercampur.
“Perkara paling penting yang boleh anda miliki ialah campuran peruntukan aset strategik yang baik. Jadi, apa yang pelabur perlu lakukan ialah mempunyai portfolio yang seimbang dan tersusun - portfolio yang berfungsi dengan baik dalam persekitaran yang berbeza. Ee tidak tahu bahawa kita akan menang. Kami perlu mempunyai pertaruhan yang pelbagai.”
Idea asas portfolio pelaburan yang pelbagai adalah untuk mengurangkan risiko. Bagaimana? Dengan melabur dalam pelbagai jenis pelaburan yang berbeza, anda dapat mengurangkan risiko kehilangan wang dalam satu jenis pelaburan tanpa semestinya mengurangkan pulangan keseluruhan anda.
Anda juga boleh meningkatkan kadar di mana anda memperoleh wang dengan menambahkan jenis pelaburan baharu dan berbeza pada portfolio anda. Anda juga boleh mengurangkan risiko dengan memastikan syarikat atau entiti lain yang anda laburkan beroperasi dalam industri yang berbeza dan menggunakan model pengendalian yang berbeza. Dengan cara itu, jika satu industri, seperti industri auto, menghadapi masa ekonomi yang sukar, anda masih akan mempunyai pelaburan lain yang tidak terjejas oleh ekonomi yang lemah.
Portfolio terpelbagai tidak seharusnya merangkumi hanya saham pelbagai syarikat, tetapi juga bon dan dana bersama. Anda mungkin mahu menambah hartanah kepada portfolio pelaburan anda jika anda mempunyai modal untuk berbuat demikian. Hartanah ialah aset ketara yang sentiasa boleh dijual secara tunai dan boleh disewakan semasa anda memegangnya untuk menghasilkan pendapatan.
Keadaan peribadi anda akan menentukan rupa portfolio yang terpelbagai dengan baik untuk anda. Lebih banyak wang yang anda ada untuk melabur, lebih banyak pilihan yang anda akan ada untuk menyebarkan risiko anda.
Jadi, semasa melabur dalam saham, sentiasa pastikan stok anda seimbang dan tersusun dari segi industri. Portfolio ini akan membantu anda memperoleh keuntungan daripada satu entiti jika sektor lain mengalami kerugian.
6. Melabur dalam Kawasan Minat Anda
Ray selalu berkata,
"Risiko berkembang daripada tidak mengetahui perkara yang anda terlibat."
Pelaburan pasaran saham memerlukan kajian yang mendalam, dan untuk itu, minat anda untuk mengetahui tentang jenama tertentu adalah perlu. Jika anda tidak mempunyai minat dalam saham tertentu, anda tidak akan dapat menerangkan secara mendalam tentang syarikat itu kerana anda mendapati ia membosankan atau membebankan, jadi cari syarikat yang mungkin menarik minat anda.
Warren Buffett, pelabur terhebat sepanjang masa, juga menyokong pelaburan dalam perkara yang anda fahami. Ini berdasarkan teori bahawa jika anda tidak memahaminya, anda tidak boleh meramalkannya, dan jika anda tidak boleh meramalkannya, anda tidak tahu sama ada ia dinilai rendah.
7. Jangan Sekali-kali Menjadi Pembuat Keputusan Reaktif
Dalam pasaran saham, tiada yang pasti - ada hari apabila syarikat mendapat graf progresif dan kejatuhan. Oleh itu, apabila syarikat berprestasi baik tiba-tiba mengalami kejatuhan – jangan reaktif untuk mengambil semula pelaburan anda dengan menjual saham pada keuntungan utama, tetapi percayai penyelidikan anda, berpegang padanya, dan cari kelebihan keuntungan anda.
Ray Dalio pernah berkata,
Anda boleh mengaitkan senario ini dengan senario perang Rusia-Ukraine semasa apabila pasaran global mengalami kejatuhan. Ramai pelabur mengambil kesempatan daripada kejatuhan itu untuk membeli saham dalam syarikat yang bagus pada harga terendah, dan ada yang menitiskan air mata kerana mereka menjual saham mereka dengan kerugian.
Jadi, dalam senario sedemikian, sentiasa menjadi kategori pertama pelabur untuk mencari peluang walaupun dalam kejatuhan pasaran dengan penyelidikan kukuh anda untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi pada masa hadapan.
8. Semuanya Ada Tarikh Luputnya
Ramai pelabur membuat kesilapan dengan menganggap satu peristiwa buruk sebagai akibat seumur hidup.
Ray Dalio tidak percaya dengan kepercayaan sedemikian; dia berkata - tiada yang kekal selama-lamanya, baik kejayaan mahupun kejatuhan. Jika anda pasti tentang penyelidikan dan penaakulan anda, anda akan menemui kejayaan, tetapi keraguan tunggal anda dalam penyelidikan anda boleh membuat anda menemui kejatuhan anda.
Selain itu, saham yang pernah memberikan keuntungan yang lebih tinggi pada masa lalu mungkin tidak memberi anda pulangan yang sama pada masa hadapan.
“Dalam perdagangan anda perlu bersikap defensif dan agresif pada masa yang sama. Jika anda tidak agresif, anda tidak akan mendapat wang, dan jika anda tidak defensif, anda tidak akan menyimpan wang.”
Ray mahu anda tahu bahawa apabila anda melabur dalam saham, pastikan anda menyemak kemajuan syarikat dengan kerap. Dengan cara itu, jika syarikat bergerak ke hadapan mengikut jadual, anda akan tahu penyelidikan anda adalah betul. Tetapi jika syarikat mengalami masalah, anda boleh membawa pelaburan anda ke tempat lain. Mata proaktif untuk bidang pelaburan anda adalah kunci untuk menjadi pelabur yang berjaya.
Menjumlahkan Up
Oleh itu, daripada perjalanan pelaburan Ray Dalio, berikut ialah perkara penting anda:
- Tentukan prinsip, ikutinya sehingga akhir, dan jangan sekali-kali terbebani dengan penyelidikan menarik yang bukan milik anda.
- Belajar dari kesilapan anda untuk membuat pelaburan yang betul.
- Jangan sekali-kali memilih jalan yang membosankan, tetapi jalan yang mempunyai banyak kejutan, namun meyakinkan dan menguntungkan.
- Cari minat anda dan jadikan aset anda.
- Jadilah analitikal, dan belajar dari kesilapan anda. Tidak mengapa untuk melakukan kesilapan, untuk mencari kejayaan.
- Jangan tergesa-gesa membuat keputusan dalam masa krisis, terutamanya dalam pasaran saham.
- Ingat, kejayaan dan kejatuhan anda adalah sementara.
Saya mengesyorkan anda untuk mengulangi pelajaran pelaburan daripada Ray Dalio ini dalam amalan harian anda dan menjadi pelabur pasaran saham yang berjaya.
Saya percaya dalam perkongsian ilmu yang sepatutnya diketahui oleh masyarakat tentang pelaburan pasaran saham. Jika anda mempunyai sebarang keraguan tentang falsafah pelaburan Ray Dalio, jangan ragu untuk bertanya, saya berbesar hati untuk menghapuskan keraguan anda dan membantu anda membina kerjaya pelabur anda.
Selamat melabur!
Sila tinggalkan balasan anda