Untuk membantu anda bermula secepat mungkin, saya telah menyediakan senarai apl fintech di India ini. Dikategorikan kepada bahagian yang berbeza.
Dalam setiap bahagian, saya hanya akan menyebut satu apl/platform fintech yang terbaik dalam kategori itu.
Mengapa?
Kerana terdapat ratusan senarai dalam talian di mana anda boleh menemui berpuluh-puluh platform yang disyorkan untuk pelaburan, simpanan, penyelidikan pasaran dan banyak lagi.
Tetapi ini menyukarkan pemula kerana ia mewujudkan dilema pilihan. Ini bukan senarai "Apa yang Saya Gunakan", tidak kira apa yang saya gunakan.
Sebaliknya, senarai ini akan membantu anda memulakan langkah dan anda tidak perlu risau tentang ditipu atau memilih platform yang salah.
Ini ialah senarai perkara yang ANDA boleh gunakan jika anda tidak pasti di mana, untuk bermula dengan pelaburan atau menjimatkan wang anda.
Melabur dalam Pasaran Saham
Zerodha
Zerodha adalah platform terbaik untuk melabur dalam saham. Ia bukan sahaja mudah untuk digunakan, tetapi ia jauh lebih baik daripada mana-mana platform pembrokeran diskaun lain di India.
Zerodha ialah broker diskaun, diasaskan pada 2010 oleh Nithin dan Nikhil Kamath. Ia mengenakan bayaran tetap, yang merupakan sesuatu yang pertama kali mereka lakukan di India. Penghantaran saham adalah percuma dan anda tidak perlu membayar sebarang yuran bulanan.
Dengan akaun Zerodha, anda mendapat akses kepada berbilang platform pelaburan seperti:
- Layang-layang – Apl dagangan utama mereka.
- Konsol – Papan pemuka pentadbir belakang pejabat dengan maklumat akaun disatukan, data pelaburan, pegangan, cukai dan banyak lagi.
- Syiling – Langsung aplikasi pelaburan dana bersama
- Varsity – satu tempat untuk belajar tentang kewangan
Ia juga membolehkan anda berhubung dengan apl pihak ketiga melalui API. Seperti TickerTape, yang membolehkan anda menganalisis pegangan anda tanpa input manual dan secara percuma.
Zerodha juga menawarkan dagangan komoditi, Niaga Hadapan, dan Perdagangan option, terbitan SGB, Derivatif Mata Wang, IPO, Bon, ETF dan margin ekuiti melalui saham yang dicagarkan.
Ia juga berintegrasi dengan SmallCases. Platform di mana saham dikumpulkan ke dalam satu instrumen pelaburan yang boleh dibeli sebagai aset untuk mengurangkan risiko dan memperoleh pulangan yang lebih baik daripada penanda aras kategori.
Layang-layang oleh Zerodha ialah aplikasi perdagangan terbaik yang anda akan dapati di India. Tiada aplikasi lain sepertinya. Mudah, mudah dinavigasi, sarat dengan banyak maklumat untuk menyelidik tentang syarikat, ruang yang indah untuk menjejaki pegangan anda, jawatan dan banyak lagi.
Selain itu, Zerodha membolehkan anda memulakan SIP dan membuat set belakang stok. Seperti anda melabur dalam Dana Bersama melalui pelan pelaburan bulanan, anda boleh melakukan perkara yang sama dengan saham menggunakan Zerodha.
Melabur dalam Dana Bersama – terus Buat Sendiri
groww
Dengan Groww, anda boleh mula melabur dalam dana bersama dalam beberapa minit. Ia adalah aplikasi pelaburan kegemaran saya daripada semua yang saya uji setakat ini.
Groww sangat mesra pemula dan ia menjadikan pelaburan menyeronokkan, mudah dan tanpa geseran.
Tiada yuran penyelenggaraan akaun. Ia percuma sepenuhnya. Mereka tidak mengenakan sebarang komisen ke atas pembelian dana bersama.
Groww juga membolehkan anda melabur dalam:
- saham India
- Saham AS
- Emas Digital
- Deposit tetap
- Bon
- IPO
Dan banyak lagi.
Anda boleh menyediakan SIP, menukar jumlah dan tarikhnya pada bila-bila masa anda mahu, dan menjejaki pelaburan luaran anda di dalam Groww. Mereka juga mempunyai pasukan sokongan yang sangat aktif dan membantu.
Secara keseluruhan, ini adalah cara paling mudah untuk memulakan perjalanan pelaburan anda. Dan ia benar-benar percuma.
Melabur dalam Dana Bersama – terus Bantuan
MoneyJar
MoneyJar ialah platform yang saya cadangkan untuk pekerja bergaji yang sibuk. Atau orang yang hanya ingin mula melabur wang mereka tetapi tidak mempunyai masa atau kemahuan untuk mengkaji pasaran.
Bagaimanakah MoneyJar berbeza daripada Groww?
Dengan MoneyJar anda tidak "sepenuhnya" membuat keputusan pelaburan anda. Terdapat sistem yang disediakan dan pasukan pakar untuk membantu anda.
Terdapat bakul dana bersama (2 atau lebih dana digabungkan sebagai satu instrumen pelaburan) yang dipanggil Jars. Jars ini ialah matlamat jenis berdasarkan selera risiko dan objektif pelaburan anda.
Balang dibina untuk matlamat jangka pendek, agresif/konservatif, matlamat jangka panjang dan banyak lagi. Dana dalam Balang ini dipilih dengan teliti untuk memberikan anda hasil terbaik yang mungkin dalam masa dan berkadar dengan risiko yang diambil.
Bahagian yang terbaik ialah, mereka melakukan pengimbangan semula Suku Tahunan Balang anda jika perlu. Yang anda tidak akan dapat secara percuma 99 daripada 100 kali.
Selain itu, jika anda memerlukan sebarang panduan atau bantuan dengan pelaburan anda, anda boleh menghubungi pasukan MoneyJar dan mereka akan membantu anda satu sama satu.
Jejaki Semua Pelaburan Anda dalam Satu Papan Pemuka
INDmoney
INDmoney ialah apl yang unik. Tiada apl lain di India setakat ini, yang hampir sama dengan apa yang ditawarkannya.
Dengan satu apl, INDmoney, anda boleh menjejaki semua pelaburan yang telah anda buat dipautkan ke e-mel dan PAN anda di satu tempat. Saham anda, PPF, KWSP, akaun bank, dana bersama, NPS, AIF dan banyak lagi.
Ia juga membolehkan anda melabur dalam dana bersama tanpa komisen, membeli saham AS tanpa membayar caj kiriman wang ke luar dan melabur dalam FD tanpa akaun bank.
INDmoney menyatukan pelaburan dan liabiliti anda, kemudian mengira nilai bersih anda. Sebarang pinjaman, kad kredit liabiliti yang mungkin anda miliki ditolak daripada pelaburan anda dan kemudian ia menunjukkan kepada anda nilai bersih anda.
Ia mempunyai penjejak saham yang hebat, yang turut memberikan anda syor beli/tahan/jual (hanya untuk keahlian berbayar).
INDmoney juga menyediakan perkhidmatan pejabat keluarga kepada anda.
Secara keseluruhannya, jika anda ingin menyatukan pelaburan anda dan juga melabur dalam saham AS secara percuma, INDmoney patut anda semak.
Saya telah menulis tentang INDmoney dengan agak terperinci di sini. Malah, saya telah menulis satu bahagian yang paling terperinci di INDmoney di luar sana.
Jejaki Kewangan, Simpanan & Perbelanjaan Anda
Dompet oleh BudgetBakers
Dompet oleh BudgetBakers ialah satu-satunya aplikasi dompet terbaik di luar sana. Saya benar-benar telah menguji semua apl lain, daripada Walnut hingga Spendee, namun semuanya nampaknya tidak sepadan dengan Wallet.
Wallet ialah perancang belanjawan, penjejak perbelanjaan/pendapatan yang memaut ke akaun bank anda.
Ia kemudian menyegerakkan urus niaga anda ke dalam papan pemuka yang bersih dan intuitif. Tempat anda boleh mengkategorikan setiap transaksi secara automatik, menambah label, membuat kategori tersuai, peraturan tersuai dan menentukan belanjawan.
Beberapa cirinya seperti peraturan automatik adalah eksklusif sepenuhnya. Setiap kali transaksi berlaku, Wallet akan mentakrifkan kategori secara automatik, menambah label dan melaraskan belanjawan dengan sewajarnya. Anda juga boleh melihat unjuran masa depan perbelanjaan anda, penggunaan belanjawan dan aliran tunai.
Ia boleh disesuaikan sepenuhnya, jadi apa sahaja yang anda perlukan daripada penjejak perbelanjaan/perancang budger, Wallet sepatutnya dapat memenuhi keperluan anda.
NeoBank
Fi.Wang
Terdapat banyak neobanks tiba di India. Tetapi satu yang telah membuktikan dirinya sebagai neobank yang stabil dan boleh dipercayai ialah Fi.
Fi ialah apl yang hebat untuk orang yang tidak menyukai apl perbankan konvensional dan mahukan akaun baki sifar tanpa sebarang rentetan. Di mana anda boleh melakukan transaksi harian dan tidak bimbang tentang yuran, caj dan sebagainya.
Dengan Fi, anda mendapat semua kebebasan itu dan banyak lagi. Fi telah bekerjasama dengan Bank Persekutuan yang bermaksud wang anda disimpan dalam bank terkawal RBI. Walau bagaimanapun, anda boleh menggunakan aplikasi yang lebih mesra pengguna berbanding dengan aplikasi Bank Persekutuan yang perlahan dan pemarah.
Fi juga dilengkapi dengan banyak ciri, seperti Money Plants. Iaitu sistem ganjaran di mana anda memperoleh pelan wang untuk transaksi tertentu dan menjimatkan wang ke arah matlamat. Anda mendapat kad debit percuma, akses UPI dan pembantu AI yang mengeluarkan data transaksi dan menjawab soalan kewangan untuk anda.
Jadi, jika anda sedang mencari cara untuk bank tanpa sebarang rentetan seperti yang sepatutnya, ch
Apl Talian Kredit
MoneyTap
Nota – Melainkan anda benar-benar, secara positif perlu mendapatkan garis kredit, jangan dapatkannya.
Jika anda sudah mempunyai beberapa kad kredit dan tidak memerlukan wang tunai untuk mengembangkan perniagaan atau membelanjakan wang untuk sesuatu yang jauh lebih besar daripada aliran masuk tunai anda yang anda tahu anda akan mampu membayarnya, jangan ambil garis kredit .
Walau bagaimanapun, jika anda masih mahu, saya akan mengesyorkan menggunakan MoneyTap.
MoneyTap ialah cara paling mudah untuk mendapatkan talian kredit. Anda hanya memuat turun apl mereka dan melengkapkan proses penerimaan.
Dalam beberapa minit, anda boleh melihat berapa banyak had kredit yang anda boleh dapat, kadar faedah dan mengeluarkan wang ke akaun bank anda.
Anda boleh mendapatkan had kredit sehingga INR 5,00,000 daripada MoneyTap. Untuk membayar balik pinjaman, anda boleh memilih pembayaran balik EMI.
Tiada yuran bulanan atau yuran tahunan. Selain itu, anda tidak perlu meletakkan sebarang cagaran – MoneyTap menawarkan talian kredit yang tidak bercagar.
Mereka juga menawarkan Kad yang dipautkan ke talian kredit anda yang menjadikan MoneyTap boleh digunakan di kedai dan terus untuk pembelian e-dagang.
Apl Paylater
Rembat
Sezzle membolehkan anda membeli-belah di beribu-ribu tapak web e-dagang, tanpa membayar keseluruhan harga terlebih dahulu.
Sebaliknya, dengan Sezzle, anda perlu membayar pembelian anda dalam 4 ansuran. Ansuran pertama pada masa pembelian dibuat. Selebihnya pada setiap 2 minggu selang.
Anda boleh membuat pembayaran terus melalui Sezzle, tiada UPI atau kad. Jika anda melangkau ansuran untuk kali pertama, tiada caj dikenakan.
Ringkas
Jika anda sedang mencari bayar kemudian perkhidmatan terutamanya untuk membeli-belah produk harian, seperti memesan daripada Zomato, Simpl ialah pilihan yang lebih baik.
Dengan Simpl, anda boleh mendapatkan had kredit sehingga INR 20,000. Yang boleh dibelanjakan untuk pembelian e-dagang.
Anda akan mendapat bil dua kali sebulan, pada setiap hari ke-15.
Kad Kredit Bukan Perbankan
Slice
Slice mungkin kad kredit terbaik untuk milenium dan pengguna Generasi Z.
Ia adalah kad kredit bukan perbankan. Maksudnya, Slice tidak bergabung dengan bank berdaftar RBI, seperti ICICI, SBI dan sebagainya. Sebaliknya, mereka bertindak sebagai bahagian pinjaman dan rakan kongsi digital untuk NBFC.
Slice menawarkan kad kredit yang diluluskan segera untuk sesiapa sahaja dan semua orang. Anda tidak perlu mempunyai ITR mahupun pekerjaan. Jika anda berumur 18 tahun dan tidak mempunyai rekod lalai dalam sejarah kredit anda, anda boleh mendapatkan Kad Kredit Slice.
Melabur Dalam Saham AS
Diletak hak
Disahkan ialah cara terbaik untuk melabur dalam Saham AS dan ETF dari India. Vested telah bekerjasama dengan DriveWealth untuk membenarkan orang India membeli terus saham syarikat yang disenaraikan di Bursa Saham New York.
Anda tidak perlu membayar sebarang komisen untuk menggunakan Vested. Mereka juga menawarkan "Vests" yang merupakan bakul portfolio berdasarkan selera risiko dan sektor. Setiap vest terdiri daripada beberapa saham dan ETF untuk mengurangkan risiko dengan mempelbagaikan pelaburan anda.
Vested juga menawarkan yuran pengeluaran yang rendah dan benar-benar selamat.
Sebutan Khas - INDmoney
INDmoney ialah satu lagi aplikasi hebat untuk mula melabur dalam Saham AS. Dengan INDmoney anda mendapat akses kepada Akaun Super Saver untuk memindahkan dana ke dalam akaun Pembrokeran AS anda tanpa sebarang bayaran atau caj kiriman wang ke luar.
Dengan kerjasama bank SBM, INDmoney juga menyediakan kadar pertukaran INR kepada USD terbaik.
Jika anda tidak sabar untuk melabur dalam ETF AS, anda akan menyukai ciri penyelidikan ETF yang mantap mereka. Ia menunjukkan kepada anda potensi pulangan pelaburan anda untuk ETF terpilih, pegangannya dan perbandingan dengan ETF lain di bawah kategori yang sama.
Anda juga memperoleh ganjaran untuk melabur dalam saham AS melalui INDMoney.
Alat Penyelidikan Pasaran
Tijori
Tijori mungkin mempunyai data kewangan yang paling luas/menyeluruh tentang syarikat tersenarai India dan AS.
Apa-apa sahaja yang anda ingin tahu tentang saham tertentu, Tijori mempunyai data untuk menjawabnya. Dan ini lebih kepada cara mereka mempersembahkan data ini, dalam format yang sangat intuitif, bersih dan mudah difahami.
Kewangan Tijori membolehkan anda menjalankan analisis mendalam ke atas saham, memahami di mana syarikat tertentu menghasilkan sebahagian besar wangnya, penanda aras, graf visual dengan analisis kewangan terperinci, pecahan sektor dan banyak lagi.
Untuk mendapatkan akses kepada tahap data yang disediakan oleh Tijori dalam paparan yang disatukan, anda perlu menggabungkan sekurang-kurangnya 7 alat kewangan yang berbeza. Selain itu, ia menjimatkan kerumitan anda melalui laporan tahunan, analisis teknikal, analisis pasaran, buku, analisis sektor, hanya untuk menamakan beberapa, dan membolehkan anda membuat keputusan yang bijak tentang saham yang hendak dibeli atau dijual.
Pita Ticker
TickerTape ialah analisis saham dan penyaring yang menyediakan pelbagai alat untuk menganalisis syarikat sebagai pelabur.
Anda boleh menganalisis nilai intrinsik syarikat, rekod kewangan, menyemak ramalan harga masa hadapan, pertumbuhan, corak pegangan saham, peristiwa/berita, membandingkan syarikat yang berbeza dalam sektor dan banyak lagi.
Selain itu, TickerTape disertakan dengan senarai semak kesihatan saham.
Anda juga boleh menganalisis ETF dan Dana Bersama menggunakan TickerTape. Ini adalah salah satu alat yang harus anda gunakan sebagai pemula.
Pendetik Finologi
Sebutan khusus, Finlology Tracker mungkin tidak memberikan ramalan harga masa hadapan, tetapi ia masih merupakan alat analisis saham yang hebat.
Salah satu ciri terbaik Finology Ticker ialah bahagian "Kekuatan dan Kelemahan"nya. Ia menunjukkan kepada anda kawasan di mana syarikat semakin kukuh dan kelemahannya juga. Maklumat ini biasanya agak sukar untuk diperoleh dan disatukan untuk pemula.
Jika anda inginkan maklumat lanjut, anda boleh melanggan Finology ONE yang memberi anda akses kepada berbilang laporan dan analisis saham yang dijalankan oleh sekumpulan pakar.
Alat Fintech Berguna Lain
EnKash
EnKash membuktikan perniagaan kecil dengan kad kredit tanpa faedah untuk kegunaan korporat. Ia adalah platform fintech B2B.
Sebaik sahaja anda mendapat talian kredit EnKash, anda boleh membuat berbilang kad maya dan fizikal yang disambungkan ke akaun EnKash anda dan mengedarkannya di kalangan pasukan anda. Anda boleh menyesuaikan setiap kad dan mengawal penggunaannya mengikut kesesuaian anda.
Anda juga boleh menggunakan EnKash untuk menerima pembayaran untuk perniagaan anda, mengautomasikan pengurusan aliran tunai dan menyepadukannya dengan perisian perakaunan yang popular.
Hop
Hop, atau MoneyHop menawarkan dompet/akaun simpanan berbilang mata wang. Ia membolehkan anda menerima pembayaran dari negara yang berbeza, termasuk AS, secara langsung, tanpa membayar yuran penukaran tambahan.
Hop disertakan dengan kad debit dan akaun simpanan baki sifar. Menggunakan kad debit Hop, anda boleh melakukan transaksi forex tanpa membayar sebarang caj.
Jika anda telah menggunakan ciri pembayaran global Payoneer, pertimbangkan Hop sebagai alternatif, tetapi tanpa sebarang kelewatan dalam menerima wang ke dalam akaun bank anda.
Buka.Wang
Open.Money ialah neobank yang dibina untuk perniagaan. Untuk membantu perniagaan mengurus perbelanjaan, cukai, perakaunan, aliran tunai dan berbilang akaun bank mereka di satu tempat.
Open dilengkapi dengan kad debit VISA, pengurusan pembayaran, kutipan pembayaran dan ciri e-dagang lain yang membolehkan anda mengurus bahagian kewangan perniagaan anda tanpa melalui banyak helaian excel dan perisian perakaunan yang mengelirukan.
Dan, ia menyokong API supaya anda boleh membangunkan apl tersuai untuk berhubung dengan akaun Terbuka anda. Sangat sedikit neobank di India pada masa ini menawarkan ciri ini.