Warren Buffett adalah lelaki yang kemungkinan besar telah memberi inspirasi kepada penciptaan lebih ramai jutawan daripada orang lain dalam tempoh tujuh puluh tahun yang lalu. Warren Buffett ialah pelabur legenda yang ramai yang meminta nasihat pelaburan.
Soalan yang paling kerap saya tanya tentang Warren Buffett ialah "Apakah rahsia pelaburannya?"
Jika anda ingin melabur dalam saham atau ingin menambah baik strategi semasa anda, anda harus membaca artikel ini untuk mendapatkan inspirasi daripada salah seorang pelabur terhebat sepanjang masa.
Warren Buffett yang hebat mempunyai banyak pengajaran untuk pelabur. Berikut adalah sembilan daripadanya yang terbaik.
1. Sebagai pelabur, anda harus cuba memastikan modal anda terpelihara.
Warren Buffett mengatakan bahawa pemeliharaan modal harus menjadi keutamaan pelabur; ini bermakna apabila anda membuat perdagangan yang buruk, keluar. Jangan panik dan kekalkan kedudukan anda.
“Peraturan No. 1: Jangan sekali-kali kehilangan wang. Peraturan No. 2: Jangan lupa Peraturan No. 1”
. pasaran saham banyak berayun naik dan turun atas kehendak banyak faktor. Adalah penting untuk kekal fokus pada kerja rumah anda, mengelakkan godaan untuk mengikuti orang ramai.
Jika perniagaan mempunyai potensi pertumbuhan yang besar, kekal melabur walaupun dalam pasaran yang paling teruk untuk meraih faedah terbaik apabila pasaran berubah.
2. Adalah lebih baik untuk membeli perniagaan yang hebat pada harga yang berpatutan daripada membeli perniagaan biasa pada harga yang hebat.
Itulah pelajaran pertama yang Warren Buffett cadangkan kepada orang yang ingin belajar tentang pelaburan. Nampaknya cukup mudah, tetapi amat sukar untuk diikuti oleh pelabur.
Pelabur membuat keputusan emosi. Mereka bertanya kepada diri sendiri "berapa banyak yang akan saya bayar untuk pelaburan ini?"
Tetapi mereka sepatutnya bertanya "berapa nilai pelaburan ini?"
Anda perlu memutuskan berapa banyak yang anda sanggup bayar untuknya, dan kemudian ketahui berapa nilainya. Jika harganya lebih rendah daripada nilainya, teruskan membelinya. Jika tidak, jangan beli.
“Adalah jauh lebih baik untuk membeli syarikat yang hebat pada harga yang berpatutan daripada syarikat yang adil pada harga yang menarik”
Terdapat dua perkara yang perlu anda lakukan: pertama, anda perlu melihat syarikat yang kurang nilai; kedua, anda perlu menentukan sama ada mereka mempunyai potensi yang baik untuk pertumbuhan.
3. Ia mungkin masa yang baik untuk membeli jika orang lain terdesak untuk menjual dan begitu juga sebaliknya.
Jika anda ragu-ragu dengan nasihat ini, anda tidak bersendirian.
Anda mungkin pernah mendengarnya sebelum ini, atau sekurang-kurangnya beberapa variasinya.
Tetapi jika anda memikirkan maksud di sebalik petikan ini, dan apa yang diperlukan untuk bertindak ke atasnya, perkara menjadi lebih menarik.
Apakah ketamakan dan ketakutan?
Dan bagaimana kita tahu apabila ketakutan kita adalah perkara yang baik?
Warren Buffett mencadangkan bahawa ketakutan anda harus datang dari pemahaman anda tentang bagaimana orang akan bertindak balas terhadap sesuatu.
Orang tidak boleh takut dengan apa yang mereka tidak faham.
Jadi, jika anda ingin melabur dalam sesuatu yang ditakuti orang, pertama, anda perlu memahami mengapa mereka takut.
Jika ketakutan mereka tidak rasional, melaburlah. Jika ketakutan mereka adalah rasional, jangan melabur di dalamnya.
"Takutlah apabila orang lain tamak dan tamak apabila orang lain takut"
Untuk menjadi pelabur kontrarian seperti Buffett, anda perlu bersedia untuk menentang kebijaksanaan konvensional. Itu sukar bagi kebanyakan orang kerana kami berwayar untuk mengikuti orang ramai.
4. Pasaran Saham adalah alat untuk memindahkan wang daripada orang yang tidak sabar kepada pesakit.
Warren Buffett berkata anda perlu bersedia untuk memegang saham untuk jangka masa panjang.
Dan jika anda tidak berasa selesa dengan itu, anda tidak sepatutnya memilikinya sama sekali.
Faedah pelaburan jangka panjang adalah keupayaan untuk mengambil kesempatan daripada pengkompaunan.
Apabila anda memegang pelaburan dalam jangka masa yang lama, anda boleh memperoleh wang daripada pelaburan awal anda serta pelaburan semula dividen dan pengagihan keuntungan modal.
Dari masa ke masa, dana tambahan ini berfungsi seperti bola salji yang bergulir menuruni bukit, mengumpulkan saiz dan kelajuan sehingga ia menjadi runtuhan kekayaan.
“Tidak kira betapa hebatnya bakat atau usaha, beberapa perkara hanya mengambil masa. Anda tidak boleh melahirkan bayi dalam satu bulan dengan hamil sembilan wanita”
Anda tidak boleh menangkap bahagian atas dan bawah pasaran secara konsisten, jadi jangan cuba.
Melabur apabila anda yakin tentang nilai syarikat. Jika anda membeli saham yang baik pada harga yang berpatutan, anda akan diberi ganjaran dari semasa ke semasa.
5. Melabur hanya jika anda boleh menerangkan keputusan anda dengan jelas dan meyakinkan.
Apabila anda melabur dalam syarikat, anda membeli sekeping perniagaan konkrit, dengan kekuatan dan kelemahannya yang unik.
Warren Buffett berkata anda harus memahami perniagaan sebelum melabur. Jika anda tidak boleh melakukannya, maka ia terlalu rumit untuk anda.
Anda tidak akan memahami rasional pelaburan dan tidak akan tahu apa masalah yang perlu dicari. Ia akan menjadi nasib bodoh jika anda membuat wang dari pelaburan anda, dan nasib bodoh akan habis.
"Risiko datang daripada tidak mengetahui apa yang anda lakukan"
Sebagai contoh, Buffett tidak pernah melabur dalam syarikat teknologi kerana dia tidak memahami mereka.
Dia mungkin telah banyak membaca tentang syarikat teknologi, tetapi dia tidak pernah memahami asas ekonomi perniagaan syarikat tersebut dengan cukup baik untuk melabur di dalamnya.
Dia terlepas pelaburan dalam Amazon, Google, Facebook, dan banyak lagi, tetapi dia mungkin juga mengelak beberapa pihak yang rugi.
6. Jangan biarkan emosi anda terlibat.
Buffett merenung saraf psikologi kebanyakan kegagalan pelaburan.
Nasihat Warren Buffett kepada pelabur adalah mudah: beli syarikat berkualiti dan berpegang pada mereka.
Jika anda boleh kekal berdisiplin dan tidak panik apabila pasaran turun, anda akan menjadi kaya dalam masa yang singkat.
"Kualiti yang paling penting untuk pelabur adalah perangai, bukan intelek"
Buffett berkata perangai adalah kualiti terpenting pelabur dan bukannya intelek.
Anda perlu mengawal emosi yang tidak rasional. Anda perlu bersabar dan berdisiplin serta boleh menerima halangan tanpa terluka.
Anda memerlukan keupayaan untuk tidak membiarkan kesilapan menyiksa anda.
Anda memerlukan keupayaan untuk berkelakuan dengan cara yang sangat berbeza daripada cara kebanyakan orang berkelakuan. Anda tidak perlu bijak untuk membuat wang dalam saham.
Tetapi anda perlu berkelakuan berbeza daripada orang biasa.
7. Rahsia untuk melabur adalah untuk memahami nilai sesuatu.
Konsep pelaburan nilai telah dipopularkan oleh Benjamin Graham dan pelajarnya Warren Buffett.
Pelaburan nilai berurusan dengan dua konsep utama - penilaian rendah dan penilaian berlebihan:
Saham dinilai rendah jika ia didagangkan pada harga yang lebih rendah daripada nilai intrinsiknya.
Sebaliknya, apabila stok adalah perdagangan pada harga yang lebih tinggi daripada nilai intrinsiknya, ia terlebih nilai.
Warren Buffett lebih suka pelaburan nilai kerana dia percaya bahawa ia memberinya margin keselamatan dalam pelaburannya.
Maknanya walaupun stok susut, dia masih ada ruang untuk buat duit sebab beli murah.
“Harga adalah apa yang anda bayar. Nilai adalah apa yang anda dapat”
Di tengah-tengah pelaburan nilai adalah kepercayaan bahawa harga dan nilai bukanlah perkara yang sama.
Warren Buffett mencadangkan membeli saham pada diskaun yang ketara dan mencari syarikat yang mempunyai asas yang kukuh (jualan, pendapatan dan aliran tunai) tetapi harga saham yang tidak disukai atau diabaikan.
Dia percaya bahawa adalah mungkin untuk mencari harga saham yang sangat diskaun ini di pasaran.
Terdapat beberapa sebab mengapa harga saham syarikat akan jatuh di bawah nilai intrinsiknya – dan apabila salah satu faktor ini berlaku, anda harus mencari peluang untuk membeli saham pada harga yang murah.
8. Bersedia untuk masa depan, jangan meramalkannya.
Sebilangan besar pelabur cuba membeli saham yang akan naik, Warren Buffett pernah berkata.
Mereka tidak mengambil kira sama ada harga adalah wajar oleh asas perniagaan yang mendasari.
Masalahnya ialah walaupun anda boleh meramalkan dengan tepat apa yang difikirkan oleh orang lain, ia tidak akan banyak membantu anda kerana mengikut takrifan separuh penduduk berfikir sebaliknya—dan tidak ada cara untuk mengetahui separuh mana yang betul.
“Meramalkan hujan tidak dikira, membina bahtera bermakna”
Warren Buffett berkata anda tidak perlu risau tentang turun naik pasaran hari ke hari.
Anda tidak perlu risau tentang apa yang ekonomi akan lakukan tahun depan atau tahun selepas itu.
Anda mengumpulkan portfolio syarikat yang anda fikir boleh meningkatkan nilai pada kadar yang lebih besar daripada pasaran, dan selagi mereka terus berbuat demikian, anda akan melakukannya dengan baik.
9. Mulakan lebih awal untuk memberi lebih banyak masa untuk pengkompaunan.
Pengkompaunan adalah kuasa yang paling kuat di alam semesta. Perkara yang hebat tentang pengkompaunan ialah ia mengambil sesuatu daripada tiada, sedikit seperti sihir.
Buffett terkenal kerana mengatakan bahawa tempoh pegangan kegemarannya adalah selama-lamanya.
Kekayaannya telah berkembang lebih banyak, dengan dia memperoleh lebih banyak wang dalam 10 tahun yang lalu daripada yang dia lakukan dalam 50 tahun sebelumnya.
“Saya membuat pelaburan pertama saya pada usia sebelas tahun. Saya telah membazirkan hidup saya sehingga itu”
Pengkompaunan berfungsi paling baik apabila anda melabur awal dan kerap dan untuk tempoh yang lama.
Ini bermakna anda harus mempertimbangkan untuk melabur sebaik sahaja anda mempunyai wang tambahan.
Jangan tunggu esok atau tahun depan atau sehingga anda mencapai matlamat anda yang lain kerana masa akan melakukan separuh daripada kerja untuk anda apabila ia datang kepada pengkompaunan.
Sebagai Rumusan
Warren Buffett telah mengubah cara orang melihat pelaburan.
Pengajarannya bukan sahaja untuk pelaburan, tetapi juga untuk hampir setiap aspek kehidupan.
Dia menghabiskan hidupnya berusaha untuk memahami cara membuat pelaburan yang baik, dan nasihatnya boleh membantu kita membuat keputusan yang bijak dalam semua aspek kehidupan kita.
Bagi orang baru atau veteran, strategi Buffett berkemungkinan memberikan pandangan tentang dunia kewangan.
Pelajaran Oracle of Omaha ada untuk diambil, jika hanya kita mendengar dan belajar.
Sila tinggalkan balasan anda