Qatt ħsibt kif tikkalkula l-qligħ mill-investimenti tiegħek?
Jekk iva, dan l-artikolu huwa aħbar kbira għalik. Int se titgħallem teknika msejħa CAGR.
Din il-kariga se tgħallem dak kollu li għandek bżonn tkun taf dwar is-CAGR u kif tużah fil-kalkoli finanzjarji tiegħek.
Hawn ħarsa qasira ta’ dak li se nkopru li jmiss:
X'inhu CAGR?
CAGR tirreferi għal "Rata ta 'Tkabbir Annwali Komposta" u tista' tiġi kkalkulata għal kważi kull ħaġa li tista 'togħla jew tonqos fil-valur maż-żmien.
CAGR jista 'jintuża biex jiddeskrivi oqsma multipli ta' studju. Madankollu, tintuża primarjament fil-finanzi, l-ekonomija u d-demografija.
Ir-rata ta' tkabbir annwali kompost (CAGR) ta' an investiment hija r-rata medja ta' tkabbir annwali ta' investiment fuq perjodu speċifikat itwal minn sena.
Fi kliem sempliċi, jurik kemm inqala’ l-investiment tiegħek kull sena għal intervall ta’ żmien partikolari.
CAGR pożittiv ifisser li l-investimenti tiegħek żdiedu, filwaqt li CAGR negattiv ifisser li l-investimenti tiegħek naqsu.
Kif tikkalkula CAGR?
Tista 'tikkalkula CAGR billi tuża t-tliet parametri li ġejjin:
- Valur tal-Bidu ta' Investiment
- Valur Tmiem ta' Investiment
- Perjodu ta' Investiment (Snin)
Il-formula matematika għall-kejl tas-CAGR hija:
Pereżempju, jekk il-valur tal-bidu huwa Rs 1,000, u l-valur finali huwa Rs 2,500 b'perjodu ta 'investiment ta' 5 snin, is-CAGR huwa kkalkulat kif ġej:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Stenna!
Tinkwetax, m'għandekx għalfejn tikkalkula manwalment. Jien hawn biex nagħmillek ħajtek faċli.
Aħna tagħna stess Kalkulatur CAGR onlajn.
Daħħal il-Valuri u int se tikseb is-CAGR f'mikrosekondi.
Vantaġġi u Żvantaġġi ta 'CAGR
CAGR hija waħda mill-aktar metriċi affidabbli biex tistma t-tkabbir tal-investiment tiegħek minħabba li tikkalkula l-imgħax kompost. B'differenza mir-rata assoluta ta 'qligħ, CAGR jipprovdi stima aktar preċiża.
Ejja nagħtu ħarsa lejn il-vantaġġi u l-iżvantaġġi ta 'CAGR:
Vantaġġi tas-CAGR:
- CAGR jgħinek biex tipprovdi fehim aħjar tal-prestazzjoni tal-kumpanija meta mqabbla ma 'oħra. Tista' tieħu deċiżjonijiet ta' investiment preċiżi li jistgħu jirriżultaw f'profitt ogħla għalik.
- CAGR jipprovdi mod sempliċi biex tivvaluta u tqabbel il-qligħ tal-passat ta 'kumpanija elenkata fil- istokk tas-suq li jgħinek tifhem is-saħħiet u d-dgħufijiet tal-kumpaniji.
- CAGR jgħinek biex tqabbel il-qligħ tal-investiment tiegħek ma 'dawk minn investimenti oħra.
- CAGR jintuża wkoll bħala kejl ta 'volatilità u riskju, peress li jindika l-ammont ta' inċertezza f'investiment jew portafoll.
- L-aktar vantaġġ importanti ta 'CAGR huwa li tikkalkula r-rata annwalizzata li biha investiment f'a fond mutwu skema jew sehem ta’ ekwità kiber fuq medda ta’ żmien speċifiku. Għalhekk, billi tikkalkula s-CAGR, tista 'tiddetermina jekk l-investimenti tiegħek laħqux il-mira li kont stabbilejtilhom qabel jew le.
- CAGR jgħinek biex itellef il-volatilità assoċjata mal-prestazzjoni għal żmien qasir.
Żvantaġġi ta 'CAGR
CAGR hija metrika utli għal ħafna skopijiet, iżda għandha xi limitazzjonijiet li għandek tkun konxju minnhom.
1. CAGR ma jindikax volatilità tas-suq:
L-iktar limitazzjoni importanti hija li CAGR ma jgħidlekx ħafna dwar il-prestazzjoni attwali tal-investiment.
Numru wieħed ta 'ritorn annwalizzat ma joffri l-ebda sens ta' dak li qed jiġri taħt.
Jista 'jaħbi ħafna volatilità f'investiment jew jagħmel investiment estremament volatili jidher inqas hekk.
Per eżempju, jekk tiegħek Rs. 10,000 investiment jitla’ sa Rs. 15,000 f'sena waħda, imbagħad sa Rs. 5,000 is-sena d-dieħla, u mbagħad lura għal Rs. 15,000 is-sena ta 'wara, is-CAGR fuq dawk it-tliet snin huwa 0%. Iżda l-valur attwali tal-portafoll tiegħek kien madwar il-post.
Kieku ma kontx taf dan, int taħseb li l-portafoll tiegħek kien stabbli meta kien xejn għajr stabbli.
Fil-fatt, f'dan il-każ, ikun qarrieqi li tuża CAGR għal kollox minħabba li taħbi l-fatt li l-portafoll tiegħek niżel b'50% f'punt wieħed.
2. CAGR ma jgħoddx bħala tnaqqis mill-investiment:
CAGR jassumi li kollox dividendi jew ħlasijiet ta' imgħax jerġgħu jiġu investiti lura fil-fond.
Ifisser li jekk qed tgħix mid-dħul mill-investimenti tiegħek u mhux qed tinvesti mill-ġdid id-distribuzzjonijiet tiegħek, allura jagħtik stampa mhux preċiża tal-prestazzjoni tal-investiment tiegħek.
3. Investimenti
CAGR hija metrika tajba biex jitqabblu l-investimenti bi spejjeż inizjali differenti u valuri finali.
Madankollu, ma jgħoddx għal kemm flus int inizjalment investit fl-investiment tiegħek jew kemm aktar tard irtirajt minnu.
4. Eżattezza
CAGR jagħti biss kejl preċiż ta 'qligħ jekk ir-rata ta' qligħ hija kostanti kull sena. Dan ifisser li jekk il-prestazzjoni tal-portafoll tiegħek hija volatili u tvarja kull sena, is-CAGR ma jagħtikx stampa preċiża tal-prestazzjoni tal-investiment tiegħek maż-żmien.
5. Mhux applikabbli fis-SIP:
CAGR jista 'ma jkunx miżura xierqa għall-kalkolu tad-dħul għall-investimenti magħmula taħt il-Pjan ta' Investiment Sistematiku (SIP).
Il-valur tal-bidu ta' investiment biss huwa kkunsidrat għall-kalkolu tas-CAGR.
Kif Tvarja CAGR minn XIRR jew Metriċi Simili oħra?
CAGR hija r-rata idealizzata ta 'ritorn bejn żewġ dati.
Huwa faċli biex tużah u tifhem, iżda hija differenti minn xi metriċi oħra li tista 'tuża li wkoll tipprova tirrappreżenta r-rata "effettiva" ta' qligħ fuq investiment fuq żmien.
Ejja niddiskutu metriċi importanti oħra għall-kalkolu tar-rata ta 'qligħ fuq l-investiment:
X'inhu XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) hija funzjoni finanzjarja li tista' tikkalkula r-rata ta' redditu għall-investiment meta l-ħlasijiet u l-flussi tal-flus ikunu irregolari.
Meta mqabbel ma 'CAGR, XIRR huwa mod aktar preċiż biex tikkalkula d-dħul tiegħek fuq investimenti magħmula perjodikament fuq perjodu ta' żmien.
Jikkunsidra d-dati eżatti li saru u rċevew l-investimenti matul il-perjodu kollu tal-investiment.
Fi kliem ieħor, l-XIRR jikkalkula l-imgħax kompost miksub fuq investimenti magħmula f'intervalli aktar milli f'punt wieħed fiż-żmien.
Madankollu, il-formula għal XIRR mhix perfetta.
Jista 'jkun sorpriża li kemm qligħ mhux realizzat kif ukoll realizzat huma inklużi waqt il-kalkolu ta' XIRR. Il-formula tassumi wkoll li l-flus irtirati jaqilgħu qligħ simili.
X'inhi r-Rata Assoluta ta' Ritorn (ARR)?
Ir-rata assoluta ta 'redditu hija l-ammont ta' flus miksuba jew mitlufa fuq investiment fuq perjodu ta 'żmien, espress bħala persentaġġ.
Ir-rata assoluta ta 'qligħ hija kkalkulata billi jiġi diviż l-ammont miksub jew mitluf matul il-perjodu bil-valur inizjali tal-investiment.
Pereżempju, jekk investitur jixtri ishma għal Rs 10,000 u jbigħhom għal Rs 12,000 sena wara, allura jkun għamel profitt ta 'Rs 2,000. Id-diviżjoni ta' dan bil-valur oriġinali tagħti rata assoluta ta' qligħ ta' 20%.
Ir-rata assoluta ta 'ritorn tagħti kejl ta' prestazzjoni li hija indipendenti miż-żmien, li tagħmilha aktar faċli biex jitqabblu investimenti differenti.
Madankollu, ma tqisx l-inflazzjoni jew fatturi oħra li jistgħu wkoll jinfluwenzaw il-valur tal-flus maż-żmien. Bħala tali jipprovdi biss kejl limitat ta' prestazzjoni u għandu jiġi kkunsidrat flimkien ma' miżuri oħra.
konklużjoni
Jekk qed tfittex li tibda pjan ta 'investiment fit-tul, CAGR huwa l-aħjar metodu biex tuża.
Jista 'jgħinek issegwi t-tkabbir tal-investimenti tiegħek u tevita l-volatilità.
Żomm attenzjoni mill-qrib fuq l-għażliet ta 'investiment tiegħek billi ssegwi CAGR biex tiggwida l-investimenti tiegħek b'mod għaqli biex taqla' l-qligħ massimu.
Ħalli Irrispondi