Meta nkunu qed nidħlu f'investiment f'titoli❶ li jinvolvu riskju inqas, naħsbu f'bonds u investiment ta' fondi miġbura. Fondi miġbura huma bażikament fondi individwali li huma kkonsolidati flimkien fi grupp. Ejja nħarsu lejn żewġ gruppi importanti ta 'fondi ta' investiment illum - Bonds u ETFs jew Fondi ta 'Skambju.
Il-bonds jaqgħu taħt titoli ta' dħul fiss❷ filwaqt li l-ETFs jistgħu jaqgħu taħt fondi miġbura, fondi ta' dejn➌ u jistgħu wkoll jitqiesu bħala titoli ta' dħul fiss ibbażati fuq il-kategorija tagħhom.
Inti tista 'tkun familjari mat-terminu bonds, u jekk inti qed jinvesti hard-core, jista' jkun li investejt f'ETFs, jew għall-inqas smajt dwarhom. Ejja naraw f'dan l-artikolu x'inhuma l-benefiċċji tal-investiment f'bonds kontra x'inhuma l-benefiċċji tal-investiment fl-ETFs. Se niddiskutu wkoll ir-riskji u d-demeriti ta’ kull tip ta’ investiment.
Madankollu, qabel ma tqiegħed Bonds kontra ETFs, ejja l-ewwel nifhmu t-termini fil-fond.
Nota: Fl-aħħar, issib glossarju tat-termini li ntużaw matul dan l-artikolu. Il-glossarju ġie inkluż biex il-qari tiegħek ikun aktar faċli u jgħinek tifhem it-termini finanzjarji użati.
Bonds
Bond huwa self imħallas lil gvern jew organizzazzjoni privata minflok imgħax imħallas darbtejn fis-sena jew kull sena. Meta tixtri bond ta' kumpanija pubblika jew privata, tkun qed isellef flus lil dik il-kumpanija. Normalment, il-kumpaniji jissellfu għal aktar tkabbir tan-negozju tagħhom. Il-gvern u l-korpi governattivi bħall-Muniċipalità jistgħu jfittxu self f'termini ta' bonds biex jibnu infrastrutturi bħal toroq u skejjel.
Meta tixtri bonds, int investitur tal-kumpanija iżda m'għandekx parti mill-kumpanija bħalma jagħmlu d-detenturi tal-ishma➍. Is-sidien tal-bonds huma kredituri u m'għandhom l-ebda leħen jew responsabbiltà lejn l-entità li tissellef.
Fil-maturità ta' bond, titħallas lura s-somma prinċipali. L-imgħax li għandek id-dritt li titħallas f'perjodi ta' żmien ikkalkulati, ġeneralment darbtejn fis-sena.
M'hemm l-ebda suq ta' skambju➎ jew post ċentrali għall-kummerċ tal-bonds. Il-bonds huma nnegozjati l-aktar fuq il-bank u permezz ta' negozjanti tal-bonds. Il-bonds jistgħu wkoll jiġu nnegozjati privatament bejn min jissellef u min jislef.
Is-suq tal-bonds, għalkemm imxerred, huwa enormi mad-dinja kollha. Fl-Indja, is-suq tal-bonds qed jikseb aktar attenzjoni u kiber b'mod sinifikanti fl-aħħar 5 snin.
Hemm ħafna tipi ta' bonds, iżda nistgħu nikkategorizzawhom b'mod ġenerali f'2 tipi ewlenin:
Bonds tal-Gvern : Bonds rilaxxati mill-Gvern Ċentrali u Statali, awtoritajiet Muniċipali u kumpaniji tas-Settur Pubbliku jaqgħu taħt Bonds tal-Gvern. Dawn il-bonds kultant jissejħu wkoll Bonds tat-Teżor.
Bonds Korporattivi : Dawn il-bonds jinħarġu minn kumpaniji privati biex jilħqu l-mira tat-tkabbir tagħhom.
ETFs
ETFs jew Exchange Traded Funds, b'differenza mill-bonds, huma nnegozjati fi skambju. L-ETFs huma grupp ta' titoli miġbura flimkien għall-kummerċ. L-ETFs, bħall-istokks, jistgħu jiġu nnegozjati minn jum għal jum.
L-aħjar mod biex tifhem l-ETFs huwa li taħseb f'mazz ta' stokks➎ jew bonds minn kumpaniji differenti nnegozjati kollha kemm hi.
L-ETFs jistgħu jinkludu bonds jew stokks ta' segment wieħed partikolari tal-industrija, bħall-IT, jew jistgħu jkunu diversi bonds/stokks ta' industriji differenti.
Mod aħjar biex tifhem l-ETFs jista’ jkun li jitqabbluhom ma’ fondi reċiproċi➏. Tabilħaqq, il-fondi reċiproċi u l-ETFs jaqsmu għadd ta’ karatteristiċi. Ejja nagħtu ħarsa.
- Kemm l-ETFs kif ukoll il-Fondi Mutwi huma għażliet ta’ investiment aħjar għal investituri mhux interessati li jinvolvu ruħhom b’mod attiv fl-analiżi u l-attività tas-suq ta’ kuljum.
- L-ETFs u l-Fondi Mutwi jiffokaw fuq għażliet ta' investiment miġbura jiġifieri joffru għażliet ta' investiment fuq diversi industriji jew diversi kumpaniji tal-istess industrija.
- Kemm l-ETFs kif ukoll il-fondi reċiproċi huma nnegozjati fi skambji.
- It-tnejn huma ġestiti minn maniġers jew sensara tal-investiment.
ETFs fl-Indja, jaqgħu fil-kategoriji li ġejjin:
ETFs tal-Bond
ETFs ta' bonds jista' jkun fihom bonds tal-gvern jew korporattivi jew it-tnejn.
ETFs tal-indiċi
L-ETFs tal-Indiċi fihom stokks ta’ diversi industriji.
ETFs tas-Settur
L-ETFs tas-settur fihom stokks ta’ kumpaniji minn settur partikolari.
ETFs tad-Deheb
L-ETFs tad-deheb jinnegozjaw fis-suq tad-deheb tal-ingotti. Id-deheb tal-ingotti huwa deheb imminat li huwa 99.5% pur. Il-prezzijiet tad-deheb tal-ingotti jogħlew u jonqsu mal-prezz tad-deheb fiżiku. Il-prezz tal-ETFs tad-Deheb huwa bbażat fuq iż-żieda u t-tnaqqis tal-ingotti, u indirettament fuq is-suq fiżiku tad-deheb.
ETFs tal-banek
L-ETF tal-banek fihom l-istokks tal-banek.
ETFs Internazzjonali
L-ETFs internazzjonali jinvestu fi stokks u bonds ta’ kumpaniji barranin.
Interessat li tixtri BONDS DEHEB SOVERANI? Aqra dan l-artikolu biex tkun taf aktar.
Allura fejn għandek tinvesti - Bonds jew ETFs?
Issa ejjew nindirizzaw il-mistoqsija ewlenija - fejn għandek tinvesti? Bonds jew ETFs? Biex twieġeb il-mistoqsija b'mod ġust, ejja nħarsu lejn il-benefiċċji u l-iżvantaġġi ta 'kull wieħed.
Benefiċċji ta' Investiment f'Bonds
- Il-bonds huma self mogħti lill-kumpaniji, u ikollok interessi perjodiċi fuq is-self. Din il-karatteristika stess tal-bonds tagħmilhom inqas volatili mill-istokks.
- Il-bonds huma ta' benefiċċju għal terminu qasir u medju. Il-bonds huma wkoll ta’ benefiċċju fis-sens li peress li huma self, ikollok lura l-ammont prinċipali wara numru stabbilit ta’ snin. Jekk għandek mira li tuża flusek għal infiq partikolari fi żmien sentejn, huwa aħjar li tinvesti f'bonds milli tmur għal depożitu bankarju, peress li r-rata tal-imgħax tal-bonds tkun ogħla.
- L-investiment tal-bonds huwa ta' benefiċċju speċjalment għall-ġenerazzjoni l-anzjana peress li hemm garanzija tar-ritorn tal-ammont prinċipali.
- Li jkollok bonds fil-portafoll ta' investiment tiegħek❼ ttaffi l-ħotob offruti mill-varjazzjoni fil-prezz tal-istokks.
Benefiċċji ta' Investiment f'ETFs
- Bl-ETFs, tista’ tinnegozja fi stokks, deheb, bonds u diversi tipi ta’ titoli b’riskju (komparattivament) inqas marbut.
- L-ETFs huma nnegozjati fi skambji, għalhekk hemm aktar likwidità➑ mehmuża mal-ETFs. Dan ifisser li l-ETFs jistgħu jiġu nnegozjati matul il-ġurnata u jistgħu jinbiegħu fil-qosor➒ .
- Ir-rati tas-sensar tal-ETF huma inqas, peress li huma ġestiti b'mod passiv. Ġestjoni passiva tat-titoli tfisser li m'hemm l-ebda ġestjoni attiva (minn maniġer) fuq liema titoli tinvesti. F'investiment ETF passiv, il-flus investiti jitpoġġew fl-ishma/bonds kollha tal-kumpaniji kollha f'dik il-kategorija ETF.
- L-ETFs huma favur it-taxxa peress li għandhom tendenza li jirrealizzaw➓ qligħ kapitali inqas❶❶ . Il-biċċa l-kbira tal-bejgħ u tax-xiri tal-ETF huma fidwa in natura❶❷ , u ma jeħlux taxxa.
Żvantaġġi ta' Bonds
- Volatilità tas-Suq ❶ ➌ : Ir-rata tal-imgħax tal-bonds hija soġġetta għall-volatilità tas-suq. Għal bonds għal żmien qasir, il-volatilità tal-imgħax ma toffrix qligħ sinifikanti, peress li l-ammonti tal-imgħax ivarjaw.
- Riskju ta 'Kreditu : Xi drabi l-kumpaniji jiffaċċjaw kriżi tal-flus, u jistgħu jonqsu fil-ħlas tal-imgħax. Fl-agħar xenarju, il-kumpaniji jistgħu ma jkunux jistgħu jħallsu l-ammont prinċipali.
Żvantaġġi ta 'ETFs
- Żieda fil-Ħlas tal-Kummerċ : In-negozjar frekwenti ta 'ETFs matul il-kummerċ ta' jum se jirriżulta f'tariffa kummerċjali li qed tiżdied. Żid ma' dan il-kummissjoni tas-senserija fuq kull bejgħ u l-ispiża tal-ġestjoni tal-ETFs jogħlew b'mod sinifikanti.
Ukoll, ħażniet ta 'kumpaniji differenti għandhom tariffa ta' kummerċ differenti, għalhekk wieħed qatt ma jista 'jkun ċert kemm qed iħallsu f'isem il-kummissjoni waqt li jbiegħu l-istokks tal-ETF. - Volatilità tas-Suq : Għalkemm relattivament stabbli mill-bonds u l-istokks, l-ETFs huma wkoll soġġetti għal volatilità u varjazzjonijiet tas-suq. Pereżempju, l-ETFs tad-Deheb jirriflettu l-volatilità tas-suq fiżiku tad-deheb.
ETFs Vs. Bonds
Nistgħu nqabblu Bonds u ETFs fuq il-parametri li ġejjin qabel ma nġibu konklużjoni ta' x'inhu strument ta' investiment aħjar.
diversifikazzjoni
Id-diversifikazzjoni tirreferi għat-tnaqqis tar-riskju tal-investiment billi jiġu allokati fondi għal strumenti ta’ investiment differenti. F'termini ta 'diversifikazzjoni, ETFs joffru investiment aktar diversifikat bħala stokks/bonds ta' ħafna kumpaniji, u ħafna industriji jistgħu jiġu investiti fuqhom.
Riskju ta 'Kreditu
Filwaqt li kemm il-Bonds kif ukoll l-ETFs għandhom inqas riskju ta’ kreditu mill-istokks, il-fattur ta’ riskju fil-bonds huwa ogħla meta mqabbel mal-ETFs. Id-diversifikazzjoni tal-ETFs tagħmilha inqas volatili għal ħabtiet f’daqqa tal-kreditu. Meta xi stokks jew bonds jiġġarrfu, l-oħrajn xorta jkunu qed iħallsu l-interessi jew dividendi.
Kummissjoni u Ħlas ta' Broker
Il-bonds huma ġestiti b'mod attiv jew passiv skont kif trid li s-sensar jew il-maniġer tiegħek jimmaniġġa l-bonds. L-ETFs huma l-aktar ġestiti b'mod passiv. Bl-ETFs, jista 'jkun hemm kummissjonijiet differenti marbuta ma' stokks/bonds differenti jekk isir kummerċ attiv ta 'ġurnata. Kemm bil-bonds kif ukoll bl-ETFs, il-miżata mħallsa tista 'tiġi kkontrollata jekk tagħmel ftit riċerka qabel tinvesti, u tħares lejn il-prospett mill-qrib għal ħlasijiet addizzjonali involuti max-xiri u l-bejgħ.
Dħul Fiss u Varjabbli
Bonds iħallsu l-imgħax darba jew darbtejn fis-sena. Xi ETFs iħallsu dividendi, iżda ġeneralment huma inqas meta mqabbla mal-istokks. Ukoll, il-bonds jimmaturaw u jħallsu lura s-somma prinċipali. Il-biċċa l-kbira tal-ETFs ma jimmaturawx, u qatt ma tista' tikseb lura s-somma prinċipali tiegħek jekk ma tinvestix għal perjodu twil.
Għażliet ta 'Kummerċ
L-ETFs jistgħu jiġu nnegozjati permezz tal-kont Demat regolari tiegħek. Il-prezzijiet tal-ETFs jintwerew ukoll b'mod miftuħ fl-iskambji, u jagħmlu l-kummerċ aktar trasparenti. Il-bonds jinxtraw permezz ta 'sensara, u hemm ċansijiet li jixtru diskrepanza fil-prezz minn sensar għal sensar.
Ejja nikkunsidraw ukoll is-suġġett tal-Bonds ETFs vs Bonds qabel ma naslu għal konklużjoni soda:
- ETFs ta' bonds jinkludu bonds ta' industriji differenti jew ta' settur partikolari. Il-bonds huma ta' kumpanija partikolari waħda biss. F'termini ta' diversifikazzjoni, l-ETFs tal-Bonds punteġġaw aħjar mill-bonds.
- Il-bonds jimmaturaw maż-żmien iżda l-ETFs tal-Bonds ġeneralment ma jimmaturawx. Dan jagħmel il-bonds perfetti għal investimenti ta' żmien qasir u medju.
- Bonds iħallsu interessi kull sena jew kull sentejn. B'ETFs tal-Bonds, peress li hemm mazz ta 'bonds, ikollok interessi mħallsa kważi kull xahar.
- Il-prezzijiet tal-ETF tal-bonds huma aktar trasparenti peress li jidhru fl-iskambji. L-ETFs tal-bonds jistgħu jiġu nnegozjati matul il-ħinijiet tal-kummerċ tal-ġurnata bħall-istokks.
- ETFs tal-bonds jistgħu jiġu ġestiti onlajn permezz tal-kont Demat tiegħek. Għal bonds ta' kumpanija individwali, għandek bżonn is-sensar tiegħek għall-bejgħ jew xiri ta' bonds addizzjonali.
Il-Verdett tagħna dwar l-Investiment f’Bonds u ETFs
Nistgħu nikkonkludu b'mod sikur li kemm Bonds kif ukoll ETFs għandhom il-post rispettiv tagħhom f'portafoll ta' investiment.
Nirrakkomandaw bil-qawwa li tinvesti fl-ETFs jekk int:
- Bidu, u qed ifittex investiment bla riskju.
- ippjanar għal investiment fit-tul.
- tfittex sors regolari ta’ dħul fil-forma ta’ imgħax.
- tfittex li tnaqqas it-tariffi relatati mal-investiment bħas-senserija u l-kummissjoni.
- trid tibda b'ammont inqas għal investiment f'titoli.
Il-bonds huma l-aħjar għalik jekk int:
- tfittex investiment għal żmien qasir b’rati ta’ imgħax ogħla mill-banek.
- taf is-suq tal-bonds ftit diġà, u għamilt ir-riċerka tiegħek qabel tixtri.
- lesta li tinvolvi ruħha b'mod attiv biex issib l-offerta t-tajba fix-xiri ta' bonds peress li l-prezzijiet ivarjaw fis-suq tal-bonds.
- lesta li tinvesti somma konsiderevoli fis-suq tat-titoli.
Trid tiftakar li madankollu mingħajr riskju, il-bonds u l-ETFs mhumiex immuni għal kollox għall-volatilità tas-suq.
Ammont żgħir ta 'interess attiv perjodikament biex tivvaluta l-prestazzjoni tal-investimenti tal-bonds u l-ETF tiegħek jista' jmur ħafna biex jipproduċi qligħ produttiv fuq l-investiment.
GLOSSARJU TA' TERMINI UŻATI
❶ Titoli : It-titoli huma strumenti finanzjarji jew assi li jistgħu jiġu nnegozjati għal valur monetarju.
❷ Titoli ta' Dħul Fiss : Titoli ta' dħul fiss huma titoli ta' dejn li jħallsu dħul fiss fil-forma ta' interessi.
➌ Fondi ta' Dejn : Fondi ta' Dejn huma fondi ta' investiment li għandhom investiment ta' dħul fiss bħala l-investiment ewlieni tagħhom.
➍ Ishma u Stokks : Stokk huwa titolu li jirrappreżenta parti mis-sjieda ta’ kumpanija waħda jew aktar. L-istokks u l-ishma għandhom l-istess tifsira, bl-istokk jintuża f'sens aktar ġenerali. Pereżempju: Jista' jkolli ħażniet fil-portafoll ta' investiment tiegħi, u għandi ishma ta' ABC Pvt. Ltd. Sehem jintuża b'mod aktar speċifiku biex jirreferi għal titoli ta' kumpanija partikolari. Stokk huwa magħruf ukoll bħala ekwità.
➎ Skambju : Skambju huwa suq ċentrali għax-xiri u l-bejgħ ta’ strumenti finanzjarji bħal stokks u Fondi Nnegozjati fil-Borża.
➏ Fondi Reċiproċi : Il-Fondi Reċiproċi huma tip ta’ investiment miġbur fejn l-investituri jinġabru biex jinvestu f’diversi strumenti finanzjarji bħal ETFS, stokks jew bonds. Il-Fondi Mutwi huma l-aħjar immaniġġjati b'mod attiv minn professjonist.
❼ Portafoll ta' Investiment: L-assi jew it-titoli totali tiegħek jiffurmaw il-portafoll ta' investiment tiegħek. Bħalma l-portafoll tax-xogħol tiegħek juri l-esperjenza tax-xogħol tiegħek, il-portafoll tal-investiment tiegħek juri l-assi tal-investiment tiegħek. Bħal portafoll tax-xogħol, il-portafoll tal-investiment tiegħek huwa l-aħjar meta jkun differenti, u juri qligħ tajjeb.
➑ Likwidità : Fl-investiment, il-likwidità hija l-faċilità li jinnegozjaw it-titoli għal flus kontanti mingħajr ma jġarrbu telf.
➒ Bejgħ bin-nieqes : Il-bejgħ bin-nieqes huwa strateġija ta' investiment li fiha tbigħ l-istokks tantiċipa tnaqqis fil-prezzijiet tal-istokks, biex tixtrihom lura biss bil-prezz imniżżel. L-idea hija li tagħmel profitt mix-xiri lura bi prezzijiet imnaqqsa.
➓ Irrealizza : It-titoli jew l-istokks "jirrealizzaw" meta jinbiegħu fis-suq. It-titoli realizzati jaffettwaw l-istruttura tat-taxxa tal-investitur. It-titoli jistgħu jinbiegħu bħala qligħ jew telf realizzat.
❶❶ Qligħ Kapitali : Meta t-titoli jbiegħu bi prezz ogħla mill-prezz tax-xiri tagħhom, jirriżulta fi qligħ kapitali.
❶❷ Fidwa in natura : Fidwa in natura jseħħ meta tħallas għal titoli ġodda f'termini ta' titoli oħra minflok flus kontanti.
❶➌ Volatilità tas-Suq : Il-volatilità tas-suq tirreferi għall-inċertezza assoċjata mal-prezz 'il fuq u 'l isfel ta' titoli bħal ETFs, stokks u bonds.
Ħalli Irrispondi