blockchain နှင့် cryptocurrencies ၏ကမ္ဘာသည် opaque ဟု အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုသည်။
Crypto space သည် ဆိုးရွားသောသရုပ်ဆောင်များနှင့် ဖုံးကွယ်ထားပြီး တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက် ဆိုးရွားသောကြွယ်ဝမှုများကို ရွှေ့ပြောင်းရန်အတွက် ၎င်းတို့အသုံးပြုလေ့ရှိသည်မှာ အစဉ်အလာဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများ၏ တင်းကျပ်သောလိုက်နာမှုလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ကျော်လွှားကာ ကျယ်ပြန့်သောယုံကြည်ချက်တစ်ခုဖြစ်သည်။
blockchain ကို ဖြန့်ဝေထားသော အများသူငှာ စာရင်းဇယားတစ်ခုမှ အခြေခံအားဖြင့် ပံ့ပိုးထားသောကြောင့်၊ ၎င်းသည် အမှန်တရားနှင့် ဝေးကွာ၍မရနိုင်ပါ။ ငွေပေးငွေယူများသည် ပွင့်လင်းမြင်သာမှုမရှိသည့်အပြင် အလွန်မြင်သာပြီး ပွင့်လင်းမြင်သာမှုရှိသည်။
တစ်ခုတည်းသောပြဿနာမှာ သမားရိုးကျအဖွဲ့အစည်းများသည် cryptocurrencies ၏ privacy-ထိန်းသိမ်းခြင်းအင်္ဂါရပ်များကိုပေးဆောင်ထားသောဤအများပြည်သူဒေတာကိုအသုံးပြုခြင်းအပေါ်နားလည်မှုမရှိခြင်းပင်ဖြစ်သည်။ အဲဒါကိုလုပ်ဖို့ Tools တွေတီထွင်ထားတဲ့ Chainalysis ကိုဝင်ရောက်ပါ။
အစိုးရများ/ ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးနှင့် cryptocurrencies အကြား ယုံကြည်မှုလိုငွေပြမှုကို မည်ကဲ့သို့ ဖယ်ရှားနိုင်သနည်းဆိုသည့် ဖြစ်တည်မှုမေးခွန်းကို သင်စိတ်ဝင်စားပါက ဆက်ဖတ်ပါ။
1. Chainalysis- နိဒါန်း
၁.၁။ ကုမ္ပဏီ
Chainalysis blockchain ဒေတာပလပ်ဖောင်း၊ သုတေသနဝတ်စုံနှင့် ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုဆော့ဖ်ဝဲပံ့ပိုးသူဖြစ်သည်။ ၎င်းတို့သည် ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးနှင့် ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးလုပ်ငန်းများရှိ အစိုးရအေဂျင်စီများနှင့် ပုဂ္ဂလိကကဏ္ဍအဖွဲ့အစည်းများအား ဒေတာနှင့် ကိရိယာများကို ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်ရန်နှင့် ပံ့ပိုးပေးရန် ရည်ရွယ်ပါသည်။
ဤဒေတာ၊ သုတေသနနှင့် ကိရိယာအစုံသည် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု၊ လိုက်နာမှုနှင့် စျေးကွက်ထောက်လှမ်းရေး၏ အသွင်အပြင်များကို blockchain နေရာသို့ တိုးချဲ့ရန် ကူညီပေးသည်။ ကုမ္ပဏီသည် ၎င်းတို့လုပ်ဆောင်သည့်လုပ်ငန်းသည် ထင်ရှားသောရာဇ၀တ်မှုများစွာကို ဖြေရှင်းရာတွင် အရေးကြီးကြောင်း ၎င်း၏ဝဘ်ဆိုဒ်တွင် အကြံပြုထားသည်။
၇
ကုမ္ပဏီကို တည်ထောင်ခဲ့သည်။ Micheal Gronager (ယခင်က Kraken cryptocurrency လဲလှယ်မှုတွင် COO) & Jonathan Levin (အစိုးရများနှင့် FTSE 100 ကုမ္ပဏီများနှင့် နှစ်ပေါင်းများစွာ အတိုင်ပင်ခံအတွေ့အကြုံဖြင့် လေ့ကျင့်ပေးသော စီးပွားရေးပညာရှင်)။ ၎င်းတို့အပြင် ကုမ္ပဏီသည် မတူညီသော လူမျိုးပေါင်းစုံမှ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ လုပ်သားအင်အားနှင့် ကဏ္ဍများစွာမှ အတွေ့အကြုံများ ကြွယ်ဝသည်။
1.3. ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများ
နည်းပညာကဏ္ဍနှင့် crypto အာကာသကို အာရုံစိုက်ထားသည့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ အကျိုးတူအရင်းအနှီးလုပ်ငန်း 7 ခုသည် ကုမ္ပဏီအား ပံ့ပိုးပေးလျက်ရှိသည်။ ယင်းတို့ ပါဝင်သည်။ Accel, နောက်ထပ်, benchmark, ကုတ်ကုတ်, ပါရာဒိုင်း & Ribbit.
အထူးခြားဆုံးသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုမှာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဖြစ်သည်။ GIC စင်္ကာပူအစိုးရ၏ နိုင်ငံခြားအရန်ငွေများကို စီမံခန့်ခွဲသော လက်ရုံးဖြစ်သည်။ ဤနေရာတွင် စင်္ကာပူသည် Crypto space ကို အလွန်ကြိုဆိုကြောင်း သတိပြုရန်လိုသော်လည်း ၎င်း၏ မှန်ကန်သောအသုံးပြုမှုကို သေချာစေရန် ထပ်တူထပ်မျှ သတိပေးထားသည်။ ဒီ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု GIC အနေဖြင့် ထိုဦးတည်ချက်အတွက် ခြေလှမ်းတစ်ခု ဖြစ်ပုံရသည်။
2. Chainalysis- လွှမ်းခြုံမှုနှင့် ထုတ်ကုန်အစုံ
၂.၁။ ဖြေရှင်းချက် ဒေါင်လိုက်များ
ကုမ္ပဏီက ၎င်းသည် crypto space တစ်ခုလုံးနှင့် ယင်းရှိပိုင်ဆိုင်မှုအားလုံးကို အကျုံးဝင်သည်ဟု ဆိုသည်။ ၎င်းသည် blockchain ဗိသုကာကိုနားမလည်သူများအတွက် အထင်ကြီးစရာဖြစ်နိုင်သည်။ ထိုသို့ပြုလုပ်သူများအတွက်၊ crypto ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် ငွေပေးငွေယူတိုင်းသည် blockchain တွင်ရှိနေသည်၊ ထို့ကြောင့် ဤနေရာတွင် အံ့သြစရာမရှိပါ။
ကုမ္ပဏီကိုယ်တိုင်သတ်မှတ်ထားသော ကျယ်ပြန့်သောဒေါင်လိုက်များသည် အောက်ပါအတိုင်းဖြစ်သည်-
- စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွေ - ၎င်းသည် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာများကြားတွင် ရန်ပုံငွေများကို ရွှေ့ပြောင်းရန်နှင့် ၎င်းတို့ကို မည်သို့ထိန်းချုပ်နိုင်စေရန် cryptocurrencies ကိုအသုံးပြုသည့် ရာဇ၀တ်အဖွဲ့အစည်းများဆီသို့ ဦးတည်သည်။
- လိုက်နာခြင်း - ၎င်းသည် အစောပိုင်းသတိပေးစနစ်များဖန်တီးရန် ရည်ရွယ်ချက်များအတွက် အသုံးပြုနိုင်သည့် cryptocurrencies နှင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများဝန်းကျင်တွင် လိုက်လျောညီထွေရှိသောပတ်ဝန်းကျင်တစ်ခုဖန်တီးရန် ရည်ရွယ်ပါသည်။
- Defu - ၎င်းသည် Defi ပရိုတိုကောများသည် မကောင်းသောသရုပ်ဆောင်များအတွက် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုယာဉ်များအဖြစ် မပြီးဆုံးကြောင်း သေချာစေရန် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ လိုက်နာမှုနှင့် စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲမှုကို ဦးတည်ထားသည်။
- NFT များ - ၎င်းသည် စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲမှုကိရိယာများ ပံ့ပိုးပေးရန်အတွက် ရည်ရွယ်၍ NFT ထုတ်ပေးသူများ၊ စုဆောင်းသူများ၊ ကုန်သည်များနှင့် စျေးကွက်များဆီသို့ ဦးတည်သည်။
၃။ ထုတ်ကုန်များ
2.2.1 ဓာတ်ပေါင်းဖို
၎င်းသည် အဓိကအားဖြင့် လိပ်စာတစ်ခုမှ အခြားတစ်ခုသို့ ငွေများကို လိုက်နာစေပြီး blockchains နှင့် cryptocurrencies အများအပြားကို ကူညီပေးသည့် ဉာဏ်ရည်ထက်မြက်သည့်ကိရိယာတစ်ခုဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် ပါဝင်သော လူတစ်ဦးချင်းနှင့် အကြောင်းအရာများကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ရန် ကူညီပေးသည့် လက်တွေ့ကမ္ဘာဒေတာနှင့် ပေါင်းစပ်ထားသည်။
၂.၂.၂။ KYT
KYT သို့မဟုတ် Know Your Transaction သည် အပျက်သဘောစစ်ဆေးခြင်းစာရင်းများ (OFAC ကဲ့သို့) နှင့် မြေပုံအရောင်းအ၀ယ်များကို ကူညီပေးသည့် အသိဉာဏ်ရှိကိရိယာတစ်ခုဖြစ်ပြီး အန္တရာယ်များသောလုပ်ဆောင်ချက်နှင့် Defi ပရိုတိုကောများအတွက် အထူးလုပ်ဆောင်ရန်အချက်ပြသည်။
၂.၂.၃။ လိပ်စာစစ်ဆေးခြင်း။
အပျက်သဘောစစ်ဆေးခြင်းစာရင်းများ သို့မဟုတ် မူပိုင်ဒေတာများထံမှ လိပ်စာများဝင်ရောက်ခြင်းကို အန္တရာယ်မြင့်မားသည်ဟု အမှတ်အသားပြုသည့် Defi ပရိုတိုကောဖြင့် လိပ်စာဝင်ရောက်မှုကို အလိုအလျောက်စစ်ဆေးခြင်းဖြင့် ကာကွယ်ရေး၏ပထမလိုင်းအဖြစ် လုပ်ဆောင်သည့် အသိဉာဏ်ရှိသောကိရိယာတစ်ခု။
၂.၂.၄။ လုပ်ငန်းဒေတာ
အန္တရာယ်ကိုစီမံခန့်ခွဲနေစဉ် ပိုမိုကောင်းမွန်သောထုတ်ကုန်များဖန်တီးရန် အဓိကအားဖြင့် blockchain ဒေတာပေါ်တယ်ကို crypto ပရိုတိုကောများဖြင့် ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာနိုင်သည်။ ၎င်းသည် ဒေတာတူးဖော်ခြင်းမှတစ်ဆင့် စီးပွားရေးဆိုင်ရာ ထိုးထွင်းသိမြင်မှုအတွက် အဓိကကိရိယာတစ်ခုဖြစ်သည်။
၂.၂.၅။ Kryptos
ဤထုတ်ကုန်သည် ကွင်းဆက်လုပ်ဆောင်ချက်ကို အသုံးပြု၍ crypto လုပ်ငန်းများနှင့် ပရိုတိုကောများ အပြန်အလှန်ဖလှယ်ခြင်းနှင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းတွင် အန္တရာယ်ကို စီမံခန့်ခွဲရန် blockchain ဒေတာကို အသုံးပြုခြင်းအပေါ် အာရုံစိုက်ခြင်းဖြင့် စားသုံးသူအား မောင်းနှင်ပေးပါသည်။ အိုင်ဒီယာသည် ဤလုပ်ငန်းများမှ ပြုလုပ်သော အရေးဆိုမှုများကို အတည်ပြုရန်ဖြစ်သည်။
၂.၂.၆။ အခမဲ့ အရေးယူမှုများ စစ်ဆေးခြင်း။
၎င်းသည် API-based ကိရိယာတစ်ခုဖြစ်ပြီး ၎င်းတို့၏ အခြားကမ်းလှမ်းမှုများကို ကန့်သတ်ရွေးချယ်ခွင့်ဝန်ဆောင်မှုအဖြစ် ပေါင်းစပ်ထားသည်။ အိုင်ဒီယာမှာ Crypto လုပ်ငန်းများကို ၎င်းတို့၏ အဆုံးတွင် လိုက်နာမှု စိစစ်ခြင်းကို အသုံးချရန်နှင့် မကောင်းသော သရုပ်ဆောင်များမှ အန္တရာယ်ကို လျှော့ချရန် ကူညီပေးသည်။
2.3 ။ န်ဆောင်မှုများ
အချို့သော ကိရိယာများသည် တစ်ဦးတည်းပိုင်ဖြစ်ပြီး အိမ်တွင်းလိုက်နာမှုပရိုဂရမ်တစ်ခုဖန်တီးခြင်း၏ကုန်ကျစရိတ်ကို နားလည်သဘောပေါက်ခြင်းသည် တားမြစ်နိုင်သောကြောင့် ကုမ္ပဏီသည် blockchains များတွင် ယုံကြည်မှုတည်ဆောက်ခြင်းကို ပိုမိုအထောက်အကူပြုသည့် ဝန်ဆောင်မှုဗိသုကာတစ်ခုအား တီထွင်ခဲ့သည်။ ၎င်းတို့တွင်-
- စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများနှင့် အထူးအစီအစဉ်များ ကုမ္ပဏီသည် ချိုးဖောက်မှုများပါဝင်ပြီး ခိုးယူခံရသောရန်ပုံငွေများရှိပါက ပြန်လည်ရယူရန် ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးကုမ္ပဏီများအတွက် ထိုးထွင်းသိမြင်နိုင်သော မှုခင်းဆိုင်ရာ ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုဖြင့် ကုမ္ပဏီမှ ပြန်လည်သုံးသပ်သည်။
- Crypto Incident တုံ့ပြန်မှု ၎င်းသည် ခိုးယူခံရသော ရန်ပုံငွေများ ပြန်လည်ရယူရန်အတွက် ရည်ရွယ်သည့် လျင်မြန်သော တုံ့ပြန်မှုဝန်ဆောင်မှုမှလွဲ၍ အထက်ဖော်ပြပါ ဝန်ဆောင်မှုနှင့် ဆင်တူပါသည်။
- သင်တန်း & လက်မှတ် သမားရိုးကျငွေကြေးနှင့် Crypto အကြား နားလည်မှုကွာဟမှုကို ပေါင်းကူးရန် - အများအားဖြင့် အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်သော B2B ပရိုဂရမ်များ၊
- Chainalysis အကယ်ဒမီ အများပြည်သူများအတွက် ရက်တိုသင်တန်းများ အမြန်စတင်ရန်ဖြစ်ပါသည်။
၄
ကုမ္ပဏီ၏အဆိုအရ နိုင်ငံပေါင်း 850 ရှိ အဖွဲ့အစည်းပေါင်း 70 သည် ၎င်း၏ထုတ်ကုန်နှင့် ဝန်ဆောင်မှုများထဲမှ တစ်ခု သို့မဟုတ် တစ်ခုထက်ပို၍ အသုံးပြုနေကြပါသည်။ အချို့သော အဓိကအမည်များမှာ-
- အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုရှိ IRS
- ဗြိတိန် ကမ္ဘာ့ဘဏ်လုပ်ငန်းကြီး Barclays
- သြစတြေးလျရှိ ဓနသဟာယဘဏ်
- ဆွစ်ဇာလန်ဘဏ် SEBA
- E'Toro - ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုအက်ပ်
- အဆိုပါ Algorand Blockchain
- Defi ပရိုတိုကော BlockFi
- Jack Dorsey ၏ငွေပေးချေမှုဖြေရှင်းချက် Square
3. Chainalysis – အခွင့်အလမ်းများ
ဤပို့စ်၏ရည်ရွယ်ချက်မှာ Crypto လုပ်ငန်းတွင် နောက်ခံလမ်းကြောင်းများနှင့် ထိုအနာဂတ်ကို Chainalysis ပုံဖော်ရန် မည်သို့ကြိုးစားနေပုံတို့ကို စာဖတ်သူများအား မိတ်ဆက်ပေးရန်ဖြစ်သည်။ သင့်အား ရင်းနှီးမြှပ်နှံရန် အကြံပြုရန် ထုတ်ကုန်အပေါ် ထင်မြင်ချက်ထားခဲ့ရန် သို့မဟုတ် ရင်းနှီးမြုပ်နှံနိုင်သော ပိုင်ဆိုင်မှုတစ်ခုမှ ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်း မရှိပါ။
သို့သော်၊ အမြဲတမ်းကဲ့သို့ပင်၊ သုတေသနပြုချက်များသည် အခြားအခွင့်အလမ်းများကို ပြသခဲ့ပြီး ၎င်းတို့ကို သင်ကိုယ်တိုင် မည်သို့အကျိုးပြုနိုင်သည်ဆိုသည့်အချက်ကို သင်နှင့်မျှဝေရန် တာဝန်ရှိသည်ဟု ခံစားခဲ့ရသည်။ Chainalysis တစ်ခုရှိတယ်။ သင်တန်းအစီအစဉ် နှင့်တစ်ဦး မိတ်ဖက်အစီအစဉ် ၎င်းသည် သင့်အား သင်၏ crypto အသိပညာကို မြှင့်တင်ပေးပြီး blockchains တွင် ယုံကြည်မှုကို ဖန်တီးရခြင်း၏ အကြောင်းရင်းကို စွန့်ဦးတီထွင်သူတစ်ဦးအနေဖြင့် ၎င်းတို့၏လှုပ်ရှားမှု၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်လာနိုင်ချေကို ကူညီပေးပါမည်။ စိတ်ဝင်စားသူများအတွက် Web 3 တွင် Compliance ကို အသက်မွေးဝမ်းကြောင်းရွေးချယ်မှုတစ်ခုအဖြစ် အကြံပြုလိုပြီး ဤအစပျိုးမှုနှစ်ခုစလုံးသည် ကောင်းမွန်သောအစပြုသည့်အချက်များဖြစ်သည်။
မိရိုးဖလာဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ လိုက်လျောညီထွေမှုရှိသော အခြေခံအဆောက်အအုံများ တိုးတက်ကောင်းမွန်လာစေရန် လွန်ခဲ့သောနှစ်အနည်းငယ်က တက်ရောက်ပြီး သင်တန်းကို သတိရမိပါသည်။ ဒါက အားလုံး မိုက်တယ်။ အဆိုပါလှုပ်ရှားမှုသည် ထုတ်ကုန်ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်ရေးအဖွဲ့အစည်းများ၊ ဤဒေတာအသုံးပြုသူများအတွက် အကြံဉာဏ်ပေးခြင်းနှင့် အလုပ်များလုပ်ဆောင်နေသည့် အဖွဲ့အစည်းများတွင် အခွင့်အလမ်းပေါင်း သန်းပေါင်းများစွာကို ဖန်တီးပေးခဲ့သည်။ Crypto ဖြင့်၊ ၎င်းသည် ကွဲပြားမည်မဟုတ်ပါ၊ ၎င်းသည် အနာဂတ်တွင် အဓိကအလုပ်ခန့်သည့်ဇုန်ဖြစ်လာရန် မျှော်လင့်ပါသည်။
4. Chainalysis - ကောက်ချက်
ကျွန်တော့်အတွက် စိတ်ဝင်စားစရာကောင်းတာက ဒေတာအားလုံးကို ကွင်းဆက်မှာ ရနိုင်တယ်ဆိုတာပါပဲ။ ဒေတာမိုင်းတွင်းတူးဖော်ခြင်းမှ ပံ့ပိုးပေးနိုင်သည့် ထိုးထွင်းသိမြင်မှုနှင့် Chainalysis လုပ်ဆောင်နေသည့် တွန်းအားပေးမှုသည် ၎င်းတို့အား ထိပ်တန်းအကျိုးတူအရင်းအနှီးကုမ္ပဏီများ နောက်ပြန်ဆုတ်ရန် အဆင်သင့်ဖြစ်ပြီး ဖောက်သည်များ အသုံးပြုရန် အဆင်သင့်ဖြစ်နေသည့် လုပ်ငန်းပုံစံတစ်ခု ဖန်တီးရန် ကူညီပေးခဲ့သည်။
ယေဘုယျအားဖြင့်၊ ပိုမိုကောင်းမွန်သော လိုက်နာမှုသည် သုံးစွဲသူများကို မလွှဲမရှောင်သာဖြစ်သည်။ ဆိုလိုသည်မှာ၊ အစဉ်အလာကြီးမားသော ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် နည်းပညာကို အာရုံစိုက်သည့် start-up များဆီသို့ စီးပွားရေးကို ဆုံးရှုံးနေရသည်။ အကြောင်းရင်းမှာ ယနေ့ခေတ် လျင်မြန်စွာ ရွေ့လျားနေသော ကမ္ဘာကြီးတွင် ယနေ့ခေတ် မျိုးဆက်များသည် ငွေရေးကြေးရေး ကဏ္ဍမှ အသက်ကြီးသူများနှင့် ထပ်တူထပ်မျှ ဖြစ်လာသော နှေးကွေးသော အရှိန်ကို မတတ်နိုင်ကြသောကြောင့် ဖြစ်သည်။
Crypto လုပ်ငန်းသည် စောနေသေးပြီး အရောင်းအ၀ယ်အမြန်နှုန်းများနှင့် red-tapism မရှိခြင်းကြောင့် ရှေ့ဆက်သွားမည့် အဓိကပိုင်ဆိုင်မှုလူတန်းစားဖြစ်လာရန် မျှော်လင့်ထားသည်။ ခေတ်ရေစီးကြောင်းဖြစ်လာသည်နှင့်အမျှ၊ အစိုးရများသည် ကဏ္ဍကိုမကောင်းတဲ့သရုပ်ဆောင်များကို ထိန်းညှိရန် ကြိုးပမ်းနေမှသာ လိုက်နာရမည့် ကုန်ပစ္စည်းများ ၀ယ်လိုအား တိုးလာမည်ဖြစ်သည်။
တစ်ဦးစာပြန်ရန် Leave