सूचीबद्ध नगरिएका सेयर भनेको कुनै पनि पुँजी बजारमा सूचीकृत नभएका शेयर मात्र हुन् ।
तथापि, यी सम्पत्तिहरू वैकल्पिक प्लेटफर्महरूमा उपलब्ध छन्।
यस लेखले तपाइँलाई यी सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरू र तपाइँ कसरी सजिलैसँग तिनीहरूमा लगानी गर्न सक्नुहुन्छ भन्ने बारे सबै कुरा बताउनेछ।
त्यसोभए, अब ढिलाइ नगरी, सीधा कुरा गरौं।
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू के हुन्?
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू धितोपत्र वा वित्तीय उत्पादनहरू हुन् जुन स्टक एक्सचेन्जमा सूचीबद्ध छैनन्। तिनीहरू ओभर-द-काउन्टर (OTC) बजारमा कारोबार गरिन्छ र OTC प्रतिभूति भनिन्छ।
सेबीको प्रभावकारी नियमन, बजार मूल्य निर्धारण र खुलासाको पारदर्शिताका कारण शेयर बजारमा लगानीसँग सम्बन्धित जोखिम OTC बजारको तुलनामा कम छ।
यद्यपि, सूचीबद्ध नभएको ठाउँमा त्यस्तो खुलापन वा नियन्त्रण छैन। तसर्थ, लगानीकर्ताहरूले यस क्षेत्रमा लगानी गर्नु अघि राम्ररी जाँच गर्नुपर्छ।
सूचीबद्ध नगरिएका वित्तीय प्रतिभूतिहरूका प्रकारहरू
वित्तीय उपकरणहरू जसले सूचीबद्ध मापदण्डहरू पूरा गर्दैनन्, औपचारिक विनिमयमा व्यापार हुँदैन।
सूचीबद्ध नगरिएका सेक्युरिटीहरू सामान्यतया साना वा नयाँ कम्पनीहरूद्वारा जारी गरिन्छ जसले आधिकारिक विनिमय नियमहरू पालना गर्न सक्दैन वा चाहँदैनन्, जस्तै बजार पूंजीकरण सीमाहरू वा सूचीकरण लागतहरू।
थप रूपमा, व्यवसायले निश्चित संख्यामा शेयरहरू जारी गरेको हुनुपर्छ र सार्वजनिक हुँदा एक्सचेन्जमा यसको सूचीकरणको लागि भुक्तानी गर्न सक्षम हुनुपर्छ।
कहिलेकाहीँ, वैध विदेशी निगमहरू पनि जुन SEC रिपोर्टहरू पेश गर्न चाहँदैनन्, आफूलाई सूचीमा नदिनुहोस्। शेयर बजार.
अर्कोतर्फ, एक नाममात्र स्टक प्राय: OTCBB वा गुलाबी पानाहरूमा कारोबार गरिन्छ र सबैभन्दा लोकप्रिय सूचीबद्ध नगरिएको सुरक्षा मध्ये एक हो। यसमा पेनी स्टकहरू समावेश छन् जुन थोरै मूल्यहरूमा व्यापार गर्न सकिन्छ।
धेरै गैर-स्टक, सूचीबद्ध नगरिएका उपकरणहरू, जस्तै स्वैप, सरकारी धितोहरू, र कर्पोरेट बन्डहरू, OTC बजारमा पनि व्यापार गरिन्छ।
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूमा लगानी गर्न चरण-दर-चरण गाइड
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूको लागि लगानी प्रक्रिया तोड्न निम्न सात चरणहरू प्रयोग गर्न सकिन्छ:
1. डिम्याट र ट्रेडिंग खाता आवश्यकताहरू
यदि तपाईंले पहिलो पटक सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूमा लगानी गर्दै हुनुहुन्छ भने डिम्याट खाता र व्यापार खाता आवश्यक हुन्छ।
तपाईंले कुनै पनि CDSL वा NSDL- दर्ता भएको व्यापार र डिम्याट खाता प्रयोग गर्न सक्नुहुन्छ। यद्यपि, तपाईले डिम्याट खाता दिने ब्रोकरेज फर्म मार्फत सूचीबद्ध नगरिएका स्टकहरू खरिद गर्न वा बेच्न सक्नुहुन्न किनभने तिनीहरूले त्यस्ता स्टकहरूमा कारोबार गर्दैनन्।
राष्ट्रका दुई डिपोजिटरीहरू, CDSL र NSDL ले यस अवस्थामा महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्छन्। इक्विटीहरू तपाइँको डिम्याट खातामा पठाइन्छ जब तपाइँ सूचीबद्ध नगरिएका धितोहरू खरिद गर्नुहुन्छ।
तपाईले CDSL वा NSDL एप्लिकेसनको MyEasi एप पनि जाँच गर्न सक्नुहुन्छ।
2. उत्तम मध्यस्थ चयन गर्नुहोस्
अर्को चरण आदर्श मध्यस्थ चयन गर्दैछ, जुन सम्पूर्ण प्रक्रियामा सबैभन्दा महत्त्वपूर्ण चरणहरू मध्ये एक हो। तपाईं विभिन्न बिचौलियाहरूबाट असूचीगत स्टकहरू किन्न सक्नुहुन्छ। यी हुन्:
- दलालहरू
- PMS व्यवसायहरू
- प्रमोटरहरू क्राउडफन्डिङ प्लेटफर्महरू/एन्जेल फन्डहरूमा इक्विटी लगानीकर्ताहरू
- हाल कम्पनीको लागि काम गरिरहेका र ESOP भएका कामदारहरू
यी शेयरहरूमा कारोबार गर्ने ब्रोकरहरू सजिलैसँग पहुँचयोग्य भएकाले सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूमा लगानी गर्ने सबैभन्दा सुविधाजनक तरिका हो।
यी ब्रोकरेज फर्महरूले आफ्नो स्टक बेच्न खोज्ने व्यवसायहरूबाट सेयर खरिद गर्छन्। त्यसपछि तिनीहरूले खरिदकर्ताहरूलाई बिक्रीको लागि शेयरहरू प्रस्ताव गर्छन्, शेयरहरू खरीद र बिक्री गर्न मद्दत गर्छन्, र यी सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूको मूल्य अनुगमन गर्छन्।
3. स्टक मूल्याङ्कन
तपाईंले यी ब्रोकरहरूमा विश्वास गर्नुपर्छ किनभने तपाईंले यी शेयरहरूको मूल्य अनलाइन वा एक्सचेन्जमा फेला पार्न सक्नुहुन्न। यी दलालहरूले आफ्नो सेवाको सट्टामा शुल्कको एक सेट लगाउँछन्।
एक दलाल देखि अर्को मा, शुल्क फरक छ। त्यसोभए तपाईंले मूल्यहरू र तिनीहरूले प्रदान गर्ने सेवाहरूको विपरीत हुनुपर्छ। तपाईंले तिनीहरू कुन सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूमा कारोबार गर्दै हुनुहुन्छ भनेर पनि पत्ता लगाउनु पर्छ।
4. अर्डरको वार्तालाप प्लेसमेन्ट
सूचीबद्ध नभएका स्टकहरू काउन्टरमा कारोबार हुन्छन्। त्यसैले, यदि तपाईं तिनीहरूमा लगानी गर्न चाहनुहुन्छ भने, तपाईंले बिचौलियासँग मूल्य वार्ता गर्न आवश्यक छ।
अर्को, तपाईंले कम मूल्यमा बार्गेन गर्न सक्नुहुन्छ वा सेयरहरू खरीद गर्न सक्नुहुन्छ, उदाहरणका लागि, रु. 120 प्रति शेयर।
यदि लागत रुपैया भन्दा कम भयो भने बिचौलिया तपाईलाई फिर्ता आउनेछ। 100, र तपाईं सजिलै लेनदेन पूरा गर्न सक्नुहुन्छ। खरिद जस्तै, तपाईं आफ्नो शेयर बेच्न पनि रोक्न सक्नुहुन्छ जबसम्म तिनीहरूले आफ्नो इच्छित मूल्य पुग्दैन।
5. अर्डर प्लेसमेन्ट
अर्डरहरूमा तपाईंले किन्न वा बेच्न चाहनुभएको सेयरहरूको संख्या र साथै तपाईंले त्यसो गर्न चाहनुभएको मूल्य समावेश गर्दछ।
बिचौलियाले त्यसपछि आदेशलाई प्रशोधन गर्नु अघि मूल्याङ्कन गर्नेछ। अर्डरहरू फोनमा राख्न सकिन्छ, वा तपाईं बिचौलियालाई कल गर्न सक्नुहुन्छ (वा तिनीहरूलाई पत्र पठाउनुहोस्) र सबै जानकारी दिन सक्नुहुन्छ। अर्डर पूरा गर्न अनिवार्य कागजातहरूको सूचीमा हेरौं।
6. आवश्यक कागजातहरू पेश गर्नुहोस्।
शेयर खरीद र बिक्री दुवै को लागी, निम्न कागजी कार्य आवश्यक छ:
- पान कार्ड
- आधार कार्ड
- ग्राहकको मास्टर प्रतिलिपि
- रद्द चेक
माथि उल्लेखित कागजी कार्यका अतिरिक्त, सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू बेच्नको लागि डेलिभरी निर्देशन स्लिप (DIS) आवश्यक छ।
CMC एउटा कागजात हो जसमा खरिद गरिएका शेयरहरूको सङ्ख्या, प्रति शेयर मूल्य, र समग्र योगफलमा निर्देशनहरू समावेश हुन्छन्।
त्यसैगरी, तपाईले बेच्न चाहनुभएको शेयरको संख्या, सोधिएको मूल्य र कुल बिक्री आम्दानी सबै DIS मा उल्लेख गरिएको छ। मध्यस्थ/दलालले यी दुवै कागजातहरू प्रदान गर्दछ।
अन्तिम चरण, जसमा सेयरको स्थानान्तरण र भुक्तानी समावेश छ, तपाईंको हातमा छ किनकि तपाईंले अर्को भुक्तानी गर्नु पर्छ।
बिचौलियाले भुक्तानी प्राप्त गरेपछि तपाइँको खरिद प्रक्रिया सुरु गर्नेछ। सेयरहरू केही कार्य दिनहरूमा तपाईंको डिम्याट खातामा हुनेछन्।
यी सेयरहरू बेच्नको लागि, तपाईंले तिनीहरूलाई मध्यस्थकर्ताको खातामा वा सिधै अर्को लगानीकर्ताको खातामा स्थानान्तरण गर्नुपर्छ, जसले त्यसपछि तपाईंको बैंक खातामा रकम जम्मा गर्नेछ।
तपाईंले सेयरहरू प्राप्त गर्दा, तपाईंले तिनीहरूलाई खरिद गर्दा, वा पैसा बेच्दा, लेनदेनलाई अन्तिम रूप दिइन्छ।
सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूमा लगानी गर्ने तरिकाहरू
तपाईंले कुनै निजी फर्मको प्रारम्भिक सार्वजनिक प्रस्ताव (आईपीओ) अघि यसको सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू खरिद गरेर भाग लिन सक्नुहुन्छ। अपेक्षित लाभहरू लगानीकर्ताहरूले यी शेयरहरू खरिद गर्ने प्राथमिक कारणहरू मध्ये एक हो।
कम्पनीहरूले यी शेयरहरूमा छुट मूल्यहरू प्रदान गर्छन् जसले लगानीकर्ताहरूलाई उनीहरूको सूचीबद्ध नगरिएका सेयरहरूको पर्याप्त अंश किन्न पाउँछन्। यी शेयरहरूको मूल्य आईपीओको समयमा बढ्ने सम्भावना छ, जसले गर्दा प्रारम्भिक लगानीकर्ताहरू धनी हुनेछन्।
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू इलेक्ट्रोनिक रूपमा मात्र हस्तान्तरण गर्न सकिने हुनाले, ती किन्न चाहने सबैसँग डिम्याट खाता हुनुपर्छ। यसले कर्पोरेट क्षेत्र खुलापन, लगानीकर्ता संरक्षण र सुशासनको ग्यारेन्टी गर्दछ।
सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूमा लगानी गर्ने विभिन्न तरिकाहरू हेरौं।
1. मध्यस्थ र स्टार्टअपहरू मार्फत
अनलाइन असूचीगत शेयर खरिदहरू सामान्यतया उद्यमीहरूको लागि एक विकल्प हो। तिनीहरू सामान्यतया तिनीहरूको वेबसाइटहरूमा तिनीहरूको इक्विटी प्रस्ताव गर्छन्।
सामान्यतया न्यूनतम रु. यस्तो प्रारम्भिक चरणमा कम्पनीको एक हिस्सा हुन 50,000 अनिवार्य छ। यद्यपि, यो कम्पनीमा मात्र निर्भर गर्दछ।
आयुषको नोट:
मैले एउटा कम्पनीको सूचीबद्ध नभएको शेयर किनेको एक मात्र समय हो Dezerv। मैले किनेको शेयर boAt नामक कम्पनीको हो।
2. कर्मचारी मार्फत
धेरैजसो निजी कम्पनीहरूले उनीहरूलाई कायम राख्न र स्वामित्वको भावना दिन आफ्ना कामदारहरूलाई स्टक स्वामित्व योजनाहरू (ESOPs) प्रस्ताव गर्छन्। त्यसकारण, यी सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू कर्मचारीहरूलाई पनि उपलब्ध छन्।
यसको मतलब तपाईले आफ्ना साथी वा आफन्तलाई तपाईलाई त्यस्ता कम्पनीहरूको सेयर लिनको लागि सोध्न सक्नुहुन्छ।
3. वित्तीय संस्थाहरू मार्फत
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू सस्तो भएकाले वित्तीय संस्थाहरूले त्यसमा धेरै पैसा लगानी गर्छन्। महत्त्वपूर्ण पूंजी र उच्च जोखिम सहनशीलता भएको लगानीकर्ताले सामान्यतया वित्तीय संस्था मार्फत सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरूमा लगानी गर्छ।
4. क्राउडफन्डिङका लागि प्लेटफार्महरू
यो स्टार्टअपहरूमा एक सामान्य अभ्यास हो किनभने यसले लगानीकर्ताहरूको ठूलो समूहलाई उनीहरूको असूचीगत शेयरहरूको प्रतिशतको बदलामा उनीहरूको स्रोतहरू र स्टार्टअपहरूलाई वित्त पोषण गर्न सक्षम बनाउँछ। यी लगानीकर्ताहरूले पछि इक्विटीको सट्टामा यी कम्पनीहरूलाई फन्ड गर्छन्।
सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरू कसरी छनौट गर्ने
सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूमा लगानी गर्ने सबैभन्दा उपयुक्त तरिका छनौट गर्न विभिन्न तरिकाहरू अवस्थित छन्। तिनीहरूलाई तल जाँच गर्नुहोस्।
1. फ्युचरिस्टिक उद्योगहरूको अनुसन्धान गर्नुहोस्
यो अझै पनि लगानीको लागि प्राथमिक प्रेरणाको रूपमा खडा छ। लगानी गर्नका लागि भोलिका उद्योगहरू फेला पार्नुहोस्। सामान्यतया, बजारमा धेरै कम्पनीहरू छैनन्, र तिनीहरू अझै बाल्यकालमा छन्।
गेमिङ, सास, फिन्टेक, ई-कमर्स र अन्य प्रख्यात उद्योगहरू वर्षैभरि लगानीको प्रचलन सूचीमा समावेश भएका छन्।
2. पत्ता लगाउनुहोस् कि कसले पहिले नै लगानी गरेको छ
तपाईंले व्यवसायहरू पत्ता लगाउन सक्नुहुन्छ जहाँ सफल स्टार्टअपहरूका केही प्रख्यात संस्थापकहरूले उनीहरूले समर्थन गर्ने बजारहरूमा पुन: प्रवेश गरिरहेका छन्। यदि तपाइँ चाहनुहुन्छ भने, तपाइँ कुन प्रमुख व्यापार टाइकुनहरूले उनीहरूमा लगानी गरेका छन् भनेर पनि जाँच गर्न सक्नुहुन्छ।
अधिकांश समय, यी परी लगानीकर्ताहरूसँग फर्महरू फेला पार्ने क्षमता हुन्छ जुन भविष्यमा धेरै सफल हुनेछ। थप रूपमा, तिनीहरूसँग लगानीकर्ताहरूको सम्पूर्ण टोली छ जसले उनीहरूको लगानी राम्रो हातमा छ भन्ने ग्यारेन्टी गर्न सबै आवश्यक लगनशीलता सञ्चालन गर्दछ।
3. सार्वजनिक जाने बाटोमा कम्पनीहरू
सार्वजनिक जाने नजिकका कम्पनीहरूले अझै पनि तिनीहरूको जारी मूल्यमा प्रतिस्पर्धात्मक लाभ पाउन सक्छन्। यद्यपि, यो केवल धेरै फाइदाहरू मध्ये एक हो। यी मध्ये धेरै व्यवसायहरूले पहिले नै आफ्नो DRHP प्रकाशित गरिसकेका छन्।
यी रेकर्डहरू, प्रायः पवित्र ग्रेलहरू भनेर चिनिन्छ, कम्पनीको बारेमा सबै प्रासंगिक जानकारी समावेश गर्दछ। थप रूपमा, तिनीहरू व्यावसायिक रूपमा ह्यान्डल हुन्छन् र पहिले सूचीबद्ध व्यवसायहरूको सहायक हुन्।
4। लचीलापन
सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूको खोजी गर्दा तरलता एक महत्त्वपूर्ण कारक हो। तरल कम्पनीहरूसँग सामान्यतया ठूलो संख्यामा इच्छुक लगानीकर्ताहरू र महत्त्वपूर्ण व्यापारिक मात्राहरू हुन्छन्।
5. पूर्व IPO लगानी
प्रि-आईपीओ बजारमा कम्पनीको प्रारम्भिक सार्वजनिक प्रस्ताव (आईपीओ) हुनु अघि कम्पनीको शेयर खरिद वा बिक्री। त्यहाँ कुनै स्टक एक्सचेन्ज छैन जहाँ तपाइँ यी शेयरहरू किन्न सक्नुहुन्छ किनभने तिनीहरू खुला बजारमा कारोबार हुँदैनन्।
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू मध्यस्थकर्ताहरू र प्लेटफर्महरू मार्फत खरिद गर्न सकिन्छ जुन बजारमा सूचीबद्ध नगरिएका सेयरहरू पत्ता लगाउन र राख्नमा विशेषज्ञ हुन्छन्। अवस्थित र उत्सुक नयाँ लगानीकर्ताहरूबाट सेयरहरू खरिद गर्नुको अतिरिक्त, मध्यस्थ र प्लेटफर्महरूले कर्मचारी स्टक विकल्प योजनाहरू (ESOP) पनि प्रस्ताव गर्छन्।
प्रि-आईपीओ बजार हालै खुलेको छ र अब सर्वसाधारणको पहुँचमा छ। त्यहाँ अनलाइन बजारहरू छन् जहाँ लगानीकर्ताहरूले अनलाह क्यापिटल, ट्रेडअनलिस्टेड, र अनलिस्टेडकार्टलगायत कम्पनीहरूबाट सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू खरिद गर्न सक्छन्। सूचीबद्ध नगरिएका यी व्यवसायहरूको सेयर डिम्याट खातामा राखिन्छ।
सूचीबद्ध नगरिएको शेयरको आधारमा यो लगानीको न्यूनतम रकम रु.25,000 र रु. 50,000 सम्म हुन सक्छ, Unlistedkart का अनुसार। अन्य लगानी प्लेटफर्महरूले न्यूनतम लगानी आवश्यकतालाई उल्लेख गरेका छैनन्।
सबै प्रि-आईपीओ शेयरहरू सूचीकरणको मिति पछि, र भारतको बजार नियामकको नियमहरू पालना गर्दै छ महिनाको लागि प्रतिबन्धित छन्। यसले सूचीकरण मिति पछि छ महिना बितिसकेको भन्दा अघि तपाईले इक्विटी बेच्न सक्नुहुन्न भन्ने संकेत गर्दछ।
छोटो अवधिको धितोहरू सूचीबद्ध नगरिएका धितोहरू हुन् जुन 24 महिना भन्दा कममा बेचिन्छ। लाभहरू कर स्ल्याब दरमा कर लगाइन्छ जुन तपाईं र व्यक्तिको आयमा लागू हुन्छ। अनुक्रमणिका पछि, लामो अवधिको पुँजीगत लाभमा कर दर, यदि 24 महिना पछि बेचेको छ भने, 20 प्रतिशत हुन्छ।
यो याद राख्नु आवश्यक छ कि सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू अस्थिर र तरल हुन्छन्, त्यसैले तपाईंले तिनीहरूलाई छिट्टै बेच्न सक्नुहुने छैन। प्रि-आईपीओ बजारमा संस्थागत खेलाडीहरूको प्रभुत्व रहेको र तिनीहरूको कारोबार सुस्त हुने भएकाले दिनको कुनै पनि घडीमा सेयर बेच्न र नगद प्राप्त गर्नु चुनौतीपूर्ण छ।
सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूको शेयर खरिद गर्दा हुने कमजोरीहरू
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू खरिद गर्नु सफलताको लागि निश्चित बाटो होइन। प्रत्येक हाल सूचीबद्ध नगरिएको कम्पनीले सम्पत्ति उत्पादक हुनु आवश्यक छैन।
थोरै जानकारी उपलब्ध नभएकाले सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूको शेयरको उचित मूल्य निर्धारण गर्न पनि निकै कठिन छ । साथै, सूचीबद्ध नगरिएको कम्पनीको शेयर खरिद गर्दा पनि केही अन्तर्निहित जोखिमहरू हुन्छन्।
त्यस्ता संस्थानको सेयर बेच्न जाँदा पनि सूचीकृत नभएको कम्पनी छिट्टै सूचीकृत भएन भने गाह्रो हुन सक्छ । अर्को शब्दमा, त्यहाँ तरलता समस्या हुन सक्छ।
प्रतिष्ठित स्टक एक्सचेन्जहरूमा व्यापार नगर्ने व्यवसायहरूको शेयरहरू उच्च दरमा कर लगाइन्छ, तपाईंको नाफा मार्जिन घटाउँछ। यसबाहेक, यी सेयरहरू डिम्याट खातामा राख्नाले पनि पर्याप्त लागत खर्च हुन्छ।
निष्कर्ष
यदि तपाइँ केहि समयको लागि सेयर बजारमा हुनुहुन्छ भने, तपाइँ त्यस्ता सम्पत्तिहरूमा जोखिम सम्भावितता बारे सचेत हुनुपर्छ। यद्यपि स्टक बजारहरू सुरक्षित छन् र घोटाला गर्नेहरू समावेश गर्दैनन्, यसको आफ्नै नियामक निकाय, सेबी छ।
सूचीबद्ध नगरिएका शेयरहरू खरिद गर्दा खुद्रा लगानीकर्ता र व्यापारीहरूलाई जोखिम हुन सक्छ, किनकि उनीहरूले धेरै घोटालाहरू सामना गर्छन्। यो किनभने यी शेयरहरू SEBI द्वारा विनियमित छैनन्।
त्यसोभए, तपाइँ यसलाई दुई तरिकामा सोच्न सक्नुहुन्छ: तपाइँ यो सूचीबद्ध नगरिएको कम्पनीसँग प्रेममा हुनुहुन्छ र सबै आधारभूत कुराहरू थाहा छ, वा तपाइँले गुमाउन सक्ने जति मात्र लगानी गर्न छनौट गर्न सक्नुहुन्छ। आशा छ अब तपाईलाई भारतमा सूचीबद्ध नगरिएका कम्पनीहरूको शेयर लगानी गर्ने A to Z थाहा छ।
जवाफ छाड्नुस्