Je financiële behoeften escaleren naarmate je ouder wordt en je ontdekt ineens dat een vast maandsalaris niet genoeg is om alles te dekken.
U hebt een slimme investeringsstrategie nodig die voldoende geld biedt wanneer dat nodig is en zelfs uw taken uitvoert terwijl u weg bent.
Beleggingsfondsen behoren tot de beste beleggingsmogelijkheden, die u kunt kiezen op basis van uw tijdshorizon en risicobereidheid.
Maar hoe ben je in staat om dit te doen? Laten we het bekijken.
Wat zijn onderlinge fondsen?
Een financieel instrument genaamd beleggingsfondsen verzamelt geld van verschillende investeerders. Daarna zijn de gecombineerde fondsen: investeerde in activa zoals aandelen van beursgenoteerde ondernemingen, bedrijfsobligaties, staatsobligaties en verhandelbare effecten.
Als aandeelhouder bent u niet de daadwerkelijke eigenaar van de bedrijfsaandelen die beleggingsfondsen kopen. U deelt eventuele winsten of verliezen echter gelijkelijk met de andere poolinvesteerders. Dit is hoe een beleggingsfonds en het woord "wederzijds" verwant zijn.
U profiteert van de ervaring van de fondsbeheerder en de veiligheidsvoorschriften van de Securities Exchange en Board of India (SEBI). De deskundige fondsmanager zorgt ervoor dat beleggers een zo hoog mogelijk rendement behalen.
Manieren om te investeren in beleggingsfondsen voor loontrekkende personen
Tegenwoordig, beleggen in beleggingsfondsen is zeer eenvoudig dankzij technologie; op basis van uw best beschikbare middelen kunt u op veel manieren investeren:
Directe investeringen
U kunt het correct ingevulde formulier afgeven op het kantoor van de betreffende beleggingsfondsaanbieder. U kunt de aanvraag ook uitprinten en nauwkeurig invullen. Voordat u echter de cheque overhandigt, dient u de overeenkomst goed door te lezen.
Investering in beleggingsfondsen via online modus
Je hebt alleen een internetverbinding en een mobiel apparaat nodig om online te beleggen. Talrijke opties helpen u bij het selecteren van het beste beleggingsfonds, afhankelijk van uw risicotolerantie, doelstellingen en andere overwegingen.
U kunt tijd en energie besparen door gebruik te maken van een van de verschillende online investeringsplatformen die toegankelijk zijn. U hebt alleen uw PAN-kaartgegevens, identiteitsgegevens en een actieve bankrekening nodig om te koppelen aan het beleggingsfonds.
Via Demat-account
U kunt beleggen in en transacties uitvoeren met het beleggingsfonds met uw huidige bankrekening en Demat-rekening. Uw effectenmakelaar moet een erkende distributeur van beleggingsfondsen zijn om de service te kunnen leveren.
Om te beleggen, moet u zich aanmelden bij uw Demat-account en zoeken naar de beleggingsoptie voor beleggingsfondsen. De investering moet worden voltooid door een online geldoverboeking te doen.
We raden aan om te beginnen met Nuldha.
Via agenten
Investeren via agenten is een lange, vervelende en kostbare strategie die genegeerd moet worden. Bel een agent om u te helpen bij het nemen van uw beslissing en het invullen van het vereiste formulier. Agenten kunnen ook een commissie vragen voor hun diensten.
Ze hebben nu digitale gadgets die ze kunnen gebruiken om u te helpen formulieren elektronisch in te vullen en uw account snel te activeren. U moet er echter voor zorgen dat de agent echt is.
Voordelen van beleggen in beleggingsfondsen
Om tegemoet te komen aan de doelstellingen van allerlei soorten beleggers, zijn er meer dan 8000 beleggingsfondsen beschikbaar in verschillende categorieën. Beleggingsfondsen zijn geschikt voor iedereen wanneer ze een fijne mix van winst, inkomsten en veiligheid bieden.
De voordelen van beleggen in beleggingsfondsen zijn als volgt:
Beste geldbeheer
Een groep professionals beheert het geld dat u hebt gepoold. U kunt dus profiteren van professioneel advies bij het opbouwen van vermogen. Wanneer aandelen kiezen, industrieën, distributie en koop- en verkooporders, doet de fondsmanager uitgebreid onderzoek.
Goedkoop
Beleggingsfondsen zijn ongetwijfeld een zeer economisch investeringsinstrument als we kijken naar de voordelen van kennis, diversiteit en andere rendementsalternatieven. De kostenratio is echter onderworpen aan een wettelijke limiet van 2.5%.
SIP-optie:
De flexibiliteit van een systematisch investeringsplan stelt u in staat om investeringen te doen met vooraf bepaalde intervallen, zoals wekelijks, driemaandelijks of maandelijks. Met slechts Rs. 500, kunt u beginnen met beleggen in beleggingsfondsen.
Mogelijkheid om van geld te wisselen
Bij sommige beleggingsfondsen kunt u geld overmaken als u niet tevreden bent over de prestaties van een specifiek beleggingsfonds. U moet echter zeer voorzichtig te werk gaan wanneer u ervoor kiest om te verhuizen.
Belastingvoordelen
U kunt geld besparen op belastingen en vermogen opbouwen door te beleggen in een belastingbesparend beleggingsfonds van ELSS. Bovendien kunt u ook aanspraak maken op een aftrek tot Rs. 1,50,000 per jaar onder Sectie 80C van de Inkomstenbelasting Handelen.
Beste beleggingsfondsen voor werknemers in loondienst
Nu we hebben geleerd over beleggingsfondsen, kunnen we veilig de beste beleggingsfondsen voor loontrekkende personen bespreken, zodat we maximale inkomsten kunnen behalen met minimaal risico:
HDFC Arbitragefonds
Het HDFC Arbitrage Fund richt zich op de arbitragemogelijkheden die voortvloeien uit contanten en financiële derivaten.
Een van India's grootste beleggingsfondsen, HDFC Asset Management Company, opgericht in september 2007, biedt het aan. Dit beleggingsfonds valt onder de categorie arbitrage en heeft een open einde.
Het hybride HDFC Arbitrage Fund heeft een voorkeur voor mid-cap bedrijven. De portefeuille bestaat voornamelijk uit schuld- en geldmarkteffecten, waarbij aandelen en aan aandelen gerelateerde producten ongeveer 2/3 van het totaal uitmaken. U kunt het HDFC Arbitragefonds zowel online als offline aanvragen.
Het fonds presteerde grotendeels beter dan het rendement van de benchmark en is een solide keuze voor langetermijnbeleggers die hun pensioen willen plannen, een huis willen kopen, willen trouwen of kinderen willen krijgen.
Voordat u echter in risicovolle activa zoals beleggingsfondsen belegt, moet u altijd uw financieel adviseur raadplegen.
ICICI Prudential Regulier Spaarfonds Directe Groei
Het conservatieve hybride beleggingsfondsprogramma van ICICI Prudential Mutual Fund heet ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Dit fonds is opgericht op 1 januari 2013 en bestaat tien jaar en negen maanden.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth is een middelgroot plan in zijn gebied met activa onder beheer (AUM) van Rs.3,267 Crores per 30 juni 2022. De kostenratio van het fonds, die 0.99% is, is groter dan wat de meeste vergelijkbare conservatieve hybride fondsen rekenen kosten. Momenteel is het fonds 19.16% toegewezen aan aandelen en 64.97% aan schulden.
Het 1-jaarsrendement voor de ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth is 7.03%. Bovendien heeft het sinds de start een rendement van 10.72% per jaar gegenereerd. Elke zeven jaar verdubbelt het fonds het geïnvesteerde bedrag.
Het vermogen van het ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth-schema om continu rendement te genereren is vergelijkbaar met dat van de meeste fondsen in zijn klasse. Het presteert beter dan gemiddeld bij het beperken van verliezen in een neerwaartse markt.
Beleggingen in de sectoren Financiën, Communicatie, Verzekeringen, Energie en Gezondheidszorg vormen het grootste deel van de aandelenposities van het fonds. In vergelijking met andere fondsen in de categorie heeft het minder risico genomen in de financiële en communicatiesector.
Ten slotte heeft de schuld van het fonds een lage kredietwaardigheid, wat aangeeft dat de kredietnemers aan wie het geld heeft uitgeleend niet van een zeer hoog kaliber zijn.
Invesco India Belastingplan Directe groei
Een ELSS beleggingsfondsprogramma van Invesco Mutual Fund heet Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Dit fonds is opgericht op 1 januari 2013 en bestaat nu negen jaar en zeven maanden.
Op 30 juni 2022 beheerde dit beleggingsfonds 1,818 Crores aan activa, waardoor het een middelgroot voertuig in zijn klasse is. De kostenratio van het fonds van 0.85% is lager dan die van de meeste andere ELSS-producten.
Het rendement van 1 jaar voor Invesco India Tax Plan Direct-Growth is 30%. Het heeft sinds de start een gemiddeld jaarlijks rendement van 17.02% gegenereerd. Elke drie jaar verdubbelt het fonds het geïnvesteerde bedrag.
SBI Blue-chip Directe groei van het plan
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth van SBI Mutual Fund is een beleggingsfondsproduct met grote kapitalisatie. Dit fonds is opgericht op 1 januari 2013 en bestaat inmiddels ruim negen jaar.
Het is een middelgroot fonds in zijn categorie met een beheerd vermogen (AUM) van 32,773 Crores per 30 juni 2022. Het fonds heeft een hogere kostenratio dan de meeste andere large-capfondsen, namelijk 0.95%.
Het SBI Blue-chip Direct Plan-Growth-rendement van vorig jaar was 5.91%. Het heeft sinds zijn debuut een rendement van gemiddeld 15.55% per jaar behaald. Elke drie jaar verdubbelt het fonds het geïnvesteerde bedrag.
UTI korte termijn inkomen directe groei
Een beleggingsfondsproduct met korte looptijd van UTI Mutual Fund is UTI Short-term Income Direct-Growth. Het is een middelgroot fonds in zijn categorie met Rs. 2,315 Crores aan beheerd vermogen (AUM) per 30 juni 2022.
De kostenratio van het fonds is 0.34%, wat vergelijkbaar is met wat de meeste andere kortetermijnfondsen in rekening brengen.
Het 1-jaarsrendement op UTI Short-term Income Direct-Growth is 8.36%. Het heeft sinds zijn debuut een jaarlijks rendement van gemiddeld 7.34% behaald.
Deze regeling heeft een consistent rendement dat vergelijkbaar is met de meeste fondsen in zijn klasse. Het heeft een sterk vermogen om verliezen te minimaliseren in een krimpende markt.
Axis Blue-Chip Fonds
Het Axis Mutual Fund House is eigenaar van het open-end large-capaandelen Axis Bluechip Fund. Het fonds is officieel geopend op 5 januari 2010.
Het verklaarde beleggingsdoel van het fonds is “vermogensgroei op lange termijn te creëren door middel van beleggingen in een gediversifieerde portefeuille die voornamelijk bestaat uit aandelen en aan aandelen gerelateerde instrumenten van large-capbedrijven.
Op 31 juli 2022 had het Axis Bluechip Fund een beheerd vermogen van in totaal Rs, 35915.36 crore. Per 30 juni 2022 is de kostenratio voor het reguliere plan van het fonds 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Directe groei
Een Open-end Flexi Cap Equity-regeling die deel uitmaakt van PPFAS Mutual Fund House is het Parag Parikh Flexi Cap Fund - Direct Plan. Het werd gelanceerd op 28 mei 2013.
Het beleggingsdoel van het fonds luidt: “Door voornamelijk te beleggen in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten, streeft het fonds naar vermogensgroei op lange termijn. Het wordt als benchmark vergeleken met de NIFTY 500 Total Return Index.
Met ingang van 1 september 2022 is de huidige intrinsieke waarde van het directe plan van het Parag Parikh Flexi Cap Fund voor de groeioptie Rs 51.13. Per 31 juli 2022 heeft het activa onder beheer van Rs 24594.84 crore.
Kotak Emerging Equity Fund Reguliere groei
Een open-end mid-cap aandelenprogramma van Kotak Mahindra Mutual Fund House is het Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan. Het fonds is op 30 maart 2007 van start gegaan.
Volgens de beleggingsdoelstelling van het fonds, die wordt gemeten aan de hand van de NIFTY Midcap 150 Total Return Index, beoogt het programma kapitaalgroei op lange termijn te bieden via een portefeuille van aandelen en aan aandelen gerelateerde instrumenten door voornamelijk te beleggen in middelgrote bedrijven.
Vanaf 1 september 2022 is de huidige intrinsieke waarde van het Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan voor de groeioptie Rs 77.00. Op 31 juli 2022 had het Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan een beheerd vermogen van in totaal Rs. 20619.12 crores.
Conclusie
Een beleggingsfonds is een formidabele investeringskeuze die werknemers in loondienst kan helpen om op de lange termijn rijkdom op te bouwen. Beleggingsfondsen bieden plannen voor elk aspect van het leven, van pensioen tot het vergaren van rijkdom.
U biedt beleggingen aan voor conservatieve en risicomijdende beleggers.
Het voordeel van diversiteit, lage kosten, vrijheid om in kleinere hoeveelheden te investeren en deskundig fondsbeheer zijn allemaal voordelen.
Beleggingsfondsen zijn echter onderhevig aan marktrisico's en lezen alle aan de regeling gerelateerde documenten zorgvuldig door.
Laat een reactie achter