Overheidseffecten, ook wel bekend als G-Secs, zijn een populaire investeringsoptie in India. Deze effecten zijn beroemd vanwege hun lage risico en stabiele rendementen.
Ze worden uitgegeven door de regering van India om haar uitgaven en leningen te financieren en worden ondersteund door het volledige vertrouwen en de kredietwaardigheid van de regering.
Dit artikel biedt een stapsgewijze handleiding voor het kopen van staatsobligaties in India. Ik zal de verschillende beschikbare soorten G-Secs behandelen, de geschiktheidscriteria om ze te kopen en het proces van het kopen en verkopen van G-Secs.
Of u nu een doorgewinterde belegger of een beginner bent, deze gids zal u helpen de mechanismen van beleggen in G-Secs te begrijpen en weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen. Laten we beginnen.
Wat zijn staatsobligaties?
Staatsobligaties, ook wel G-Secs genoemd, zijn obligaties die door de Indiase overheid zijn uitgegeven om haar uitgaven en leningen te financieren. Ze worden beschouwd als een zeer veilige investeringsoptie vanwege het volledige vertrouwen en de kredietwaardigheid van de overheid die hen steunt.
G-Secs geven u een vast rendement en worden uitgegeven met looptijden variërend van enkele maanden tot tientallen jaren. Ze kunnen in fysieke of gedematerialiseerde (demat) vorm worden gehouden en worden verhandeld op de secundaire markt via beurzen of over-the-counter (OTC) kanalen.
Wat zijn de kenmerken van G-Secs?
Enkele van de belangrijkste kenmerken van G-Secs in India zijn de volgende:
- Vast rendement: G-Secs bieden een vaste rentevoet, die regelmatig wordt betaald (bijvoorbeeld jaarlijks, halfjaarlijks of driemaandelijks) totdat de obligatie vervalt.
- Laag risico: G-Secs zijn veilige investeringen omdat de overheid deze effecten ondersteunt. Dit betekent dat er weinig risico is op wanbetaling of niet-terugbetaling.
- Liquiditeit: G-Secs zijn zeer liquide en kunnen gemakkelijk worden gekocht en verkocht op de secundaire markt.
- diversificatie: G-Secs kunnen een portefeuille diversifiëren en het algehele risico verminderen.
Soorten overheidsobligaties in India
De Reserve Bank of India geeft verschillende soorten effecten uit; de belangrijkste soorten G-Secs zijn:
- Schatkistpapier: Dit zijn kortlopende schuldinstrumenten uitgegeven door de overheid voor 91, 182 en 364 dagen. Ze worden uitgegeven tegen een korting op hun nominale waarde en worden op de eindvervaldag tegen de nominale waarde afgelost. Schatkistcertificaten worden beschouwd als risicovrije instrumenten aangezien de overheid ze uitgeeft.
- Gedateerde effecten: Dit zijn schuldinstrumenten met een langere looptijd die door de overheid worden uitgegeven met een looptijd van 2 tot 30 jaar. Ze betalen periodiek rente aan de houder en worden op de eindvervaldag tegen de nominale waarde afgelost.
- Leningen voor staatsontwikkeling: Dit zijn schuldbewijzen uitgegeven door deelstaatregeringen om infrastructuur- en ontwikkelingsprojecten te financieren. Ze worden meestal uitgegeven voor een periode van 5 tot 15 jaar.
Afgezien hiervan geeft de overheid ook andere soorten effecten uit: CMB's, TIPS, nulcouponobligaties, kapitaalgeïndexeerde obligaties, obligaties met variabele rente, enz.
Al deze G-Secs zijn beursgenoteerd en kunnen door beleggers worden gekocht en verkocht. Ze worden beschouwd als veilige beleggingsopties aangezien de overheid ze uitgeeft, maar ze hebben ook de neiging om een lager rendement te hebben dan andere effecten, zoals bedrijfsobligaties.
Criteria om in aanmerking te komen voor staatsobligaties in India
De criteria om in aanmerking te komen voor deelname aan de veilingen en het kopen van G-Secs zijn als volgt:
- Leeftijd: Er is geen leeftijdsgrens voor het kopen van G-Secs.
- Inkomen: Voor de aanschaf van G-Secs geldt geen inkomenseis.
- Nationaliteit: Indiase staatsburgers en niet-ingezeten Indiërs (NRI's) kunnen G-Secs kopen. NRI's moeten zich echter houden aan de Indiase Foreign Exchange Management Act (FEMA) en andere investeringsregelgeving.
Om deel te nemen aan de veiling en G-Secs te kopen, moet u of een andere entiteit een demat-account hebben. U dient een actief handelsaccount te hebben bij een geregistreerde SEBI-makelaar (Securities and Exchange Board of India) of een bewaarder.
Het veilingproces voor G-Secs wordt uitgevoerd via het Negotiated Dealing System (NDS) en het Reporting Platform for Income Schemes (R-PIS), elektronische platforms beheerd door de RBI.
Houd er ook rekening mee dat de geschiktheidscriteria voor het kopen van G-Secs kunnen variëren, afhankelijk van de beveiliging die wordt aangeboden en de voorwaarden van de veiling. Het is altijd raadzaam om een financieel adviseur of de RBI te raadplegen voor meer informatie over de specifieke vereisten voor de aanschaf van G-Secs.
Stapsgewijze handleiding voor het kopen van staatsobligaties in India
Het aankoopproces van G-Secs omvat de volgende stappen:
1. Open een Demat-account
Een demat-account is vereist om G-Secs elektronisch te bewaren. Om een dematrekening te openen, moet u een Depository Participant (DP) benaderen. Het moet worden geregistreerd bij de National Securities Depository Limited (NSDL) of de Central Depository Services Limited (CDSL).
U moet een aanvraagformulier invullen en de benodigde documenten overleggen, zoals een identiteitsbewijs, een adresbewijs en een PAN-pas.
2. Selecteer een makelaar
Om deel te nemen aan de G-Sec-veiling, moet u een bij de SEBI (Securities and Exchange Board of India) geregistreerde broker selecteren die lid is van het NDS (Negotiated Dealing System) en het R-PIS (Reporting platform for Income Schemes) .
U kunt een makelaar kiezen op basis van hun reputatie, vergoedingen en klantenservice.
3. Plaats een bestelling
Om een bestelling voor G-Secs te plaatsen, moet u de stappen volgen die door uw makelaar zijn beschreven. Dit kan het invullen van een online formulier inhouden met details zoals het type beveiliging dat u wilt kopen, de hoeveelheid en de prijs die u bereid bent te betalen. De makelaar zal vervolgens uw bod indienen via het NDS- of R-PIS-platform.
4. Wacht op de veiling
De RBI houdt regelmatig G-Sec-veilingen en kondigt vooraf de details van de aangeboden effecten en het veilingschema aan. U kunt het schema bekijken en deelnemen aan de veiling door uw bod uit te brengen via uw makelaar.
5. Ontvang de effecten
Als uw bod succesvol is, worden de effecten bijgeschreven op uw demat-rekening op de afwikkelingsdatum, meestal twee werkdagen na de veiling. Als uw bod niet succesvol is, krijgt u uw geld terug.
Als u bijvoorbeeld Nuldha als uw makelaar kunt u als volgt G-Secs kopen:
- U zult eerst moeten controleren of de RBI de veiling heeft gestart waaraan u wilt deelnemen.
- Als je het zeker weet, ga dan naar Munten Web en log in met uw Kite-inloggegevens.
- Op het dashboard ziet u "Staatsobligaties" erop tikken.
- Onder elk type ziet u aanbiedingen van meerdere aanbiedingen wanneer deze voor bestelling openstaan.
- Momenteel zijn er geen obligaties of effecten te koop bij de RBI.
- U kunt op "Klik hier" tikken om te controleren wanneer de effecten openstaan voor belegging.
- Wanneer de bestellingen live zijn, kunt u de G-Sec selecteren waarin u wilt investeren en op "Bestelling plaatsen" klikken
Image credit: Twitter Zerodha
- Selecteer vervolgens het aantal eenheden dat u wilt kopen.
- Klik op "Bevestigen" om uw bestelling af te ronden
Stapsgewijze handleiding voor het verkopen van staatsobligaties in India
Het proces van het verkopen van G-Secs is bijna hetzelfde als het koopproces, met kleine wijzigingen wanneer u het daadwerkelijke verkooppunt bereikt. Laten we het eens bekijken:
1. Plaats een bestelling
Om G-Secs te verkopen, moet u de stappen volgen die door uw makelaar zijn beschreven. Dit kan het invullen van een online formulier inhouden met details zoals het type beveiliging dat u wilt verkopen, de hoeveelheid en de prijs die u bereid bent te accepteren.
De makelaar zal vervolgens uw bod indienen via het NDS- of R-PIS-platform.
2. Wacht op een koper
De G-Secs zullen beschikbaar zijn voor aankoop door andere investeerders via het NDS- of R-PIS-platform. Als er een koper wordt gevonden, worden de effecten op de afwikkelingsdatum, meestal twee werkdagen na de verkoop, overgemaakt naar de demat-rekening van de koper.
3. Ontvang betaling
Zodra de effecten zijn overgedragen, ontvangt u de betaling voor de verkoop. De betaling wordt bijgeschreven op uw bankrekening of via een cheque, afhankelijk van de voorwaarden van de verkoop en het beleid van uw makelaar.
Laat me u een voorbeeld geven van hoe u G-secs kunt verkopen als u Zerodha als uw makelaar gebruikt:
- Ga naar je Nuldha rekeningen; je kunt ook hier klikken.
- Selecteer de G-secs die u wilt verkopen, klik op "Opties" en klik vervolgens op "Afsluiten"
- Selecteer nu de limietoptie en voer de prijs in waarvoor u wilt verkopen.
- Klik op "Verkopen" om uw bezit te verkopen.
Risico's en opbrengsten van overheidseffecten in India
Risico's van overheidsobligaties in India
De mogelijke risico's van beleggen in G-Secs in India zijn de volgende:
- KREDIETRISICO: De regering wordt geconfronteerd met voortdurende financiële onrust. Vanwege zijn financiële problemen is het mogelijk dat het niet in staat is om de aflossing en rente op de effecten tijdig te betalen. Dit risico wordt over het algemeen echter als laag beschouwd voor met name G-Secs die zijn uitgegeven door de regering van India. Omdat we als land een sterke staat van dienst hebben in het tijdig betalen van onze schuldverplichtingen.
- Renterisico: G-Secs zijn gevoelig voor veranderingen in rentetarieven. Als de rente stijgt, kan de waarde van bestaande G-Secs met lagere rente dalen. Dit kan resulteren in een kapitaalverlies voor de belegger. Aan de andere kant, als de rente daalt, kan de waarde van G-Secs met hogere rente stijgen, wat een meerwaarden.
- Inflatierisico: G-Secs hebben over het algemeen een vaste rente. De overheid kan dus de waarde van het geld dat u via rente verdient in de loop van de tijd uithollen. Als de inflatie bijvoorbeeld hoger is dan de rente op een G-Sec, kan de waarde van de rentebetalingen in koopkracht na verloop van tijd afnemen.
Teruggave van staatsobligaties in India
Het potentiële rendement van beleggen in G-Secs in India omvat het volgende:
- Regelmatig inkomen: G-Secs bieden over het algemeen een vaste rentevoet, die regelmatig aan de belegger wordt uitbetaald (bijvoorbeeld maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks). Dit kan investeerders een regelmatige bron van inkomsten opleveren.
- Vermogensgroei: De waarde van G-Secs kan in de loop van de tijd toenemen als gevolg van veranderingen in rentetarieven of marktvraag naar de effecten. Dit kan resulteren in vermogensgroei voor de belegger.
- Veiligheid: Zoals eerder vermeld, worden G-Secs over het algemeen als een veilige investering beschouwd, aangezien ze worden uitgegeven door de regering van India, die de bevoegdheid heeft om belastingen en andere inkomsten te innen om de hoofdsom en rente tijdig te betalen.
Conclusie
G-Secs, of staatsobligaties, zijn schuldinstrumenten die door de overheid worden uitgegeven om fondsen te werven voor verschillende doeleinden. G-secs zijn veilig omdat de overheid belastingen en andere inkomsten kan innen, ongeacht de economische omstandigheden. Hierdoor kan de overheid tijdig aflossingen en rente betalen aan de houders van de effecten.
De potentiële risico's van beleggen in G-Secs omvatten kredietrisico, renterisico en inflatierisico. Het potentiële rendement van beleggen in G-Secs omvat echter regelmatige inkomsten, vermogensgroei en veiligheid.
Voordat u een beslissing neemt, moet u de potentiële risico's en opbrengsten van beleggen in G-Secs zorgvuldig overwegen. G-Secs kan een goede investering zijn als u op zoek bent naar een veilige en stabiele bron van inkomsten of geïnteresseerd bent in het behoud van de koopkracht van uw investeringen op de lange termijn.
Over het algemeen kunnen G-Secs een waardevolle aanvulling zijn op een gediversifieerde financiële portefeuille, vooral als u wilt beleggen in een relatief veilige en stabiele investeringsoptie.
Laat een reactie achter