Wanneer vrede in oorlog verandert en alle markten worden getroffen, is deskundig advies over het beheer van uw beleggingen van vitaal belang.
Dit artikel zonder jargon legt de ins en outs van beleggen in tijden van oorlog uit en onderzoekt de verscheidenheid aan investeringsmogelijkheden die op de markt beschikbaar zijn.
Het effect van oorlog op alle belangrijke activasectoren, van obligaties, aandelen, valuta's en onroerend goed tot grondstoffen, contanten en goud, wordt uitgelegd aan de hand van praktische voorbeelden en reële scenario's.
Er is geen reden tot paniek - onderneem gewoon actie met een kalm en nuchter hoofd als de politieke spanningen escaleren.
Dus ik ga je een vraag stellen. Wat zou het effect zijn op uw investering als morgen aan de andere kant van de wereld oorlog uitbreekt?
Het antwoord hangt af van wat voor soort investeringen je hebt, toch?
Het bezit van aandelen in een bedrijf dat defensiematerieel maakt, zou omhoog kunnen gaan. Maar het bezit van aandelen in een cruiseschipbedrijf zou kunnen dalen.
Hier is een kort overzicht van wat we hierna zullen behandelen:
Waar moeten indianen investeren in oorlogstijd?
Laten we het nu hebben over het effect van oorlog op enkele van de belangrijke activa en waarom we ze zouden moeten overwegen voor investeringen in oorlogstijd.
Obligaties
Koop geen obligaties. Ze zullen je waarschijnlijk geld verliezen in oorlogstijd.
Dat is verrassend om te zeggen, aangezien obligaties als veilig worden beschouwd. Maar ik zal uitleggen waarom het waar is.
Wanneer u een typische obligatie koopt, geeft u een lening aan de overheid of het bedrijf dat deze heeft uitgegeven. De lener betaalt u rente voor een bepaalde periode en geeft u vervolgens uw geld terug.
Oorlog kan de olieprijs doen stijgen. Een stijging van de olieprijs kan zich vertalen in hogere rentetarieven.
Als de rente stijgt nadat u de obligatie hebt gekocht, daalt de marktprijs, omdat er nieuwe obligaties worden uitgegeven die een hogere rente betalen.
Valuta
Ik geloof niet dat het aanhouden van valuta een defensieve positie is. De kans is groot dat de reële waarde van de valuta daalt als gevolg van hoge inflatie.
Laten we aannemen dat een deel van een land is overwonnen of bezet - de kans dat valuta helemaal wordt vervangen of kan veranderen in bananen geld zijn erg hoog.
Dus ik zal niet aanbevelen om in oorlogstijd in valuta te investeren.
Tijdloos goud
Tijdloos goud is een van de toevluchtsoorden die het goed doen in tijden van oorlog. Goud wordt ook gezien als een afdekking tegen inflatie en valutadepreciatie.
Goud presteerde beter dan aandelen in periodes waarin er sprake was van extreme onzekerheid als gevolg van inflatie en valutadevaluaties. In dergelijke tijden fungeert goud als een effectieve afdekking tegen aandelen en obligaties door positieve rendementen te genereren terwijl ze daalden.
Tijdens snel opgeloste conflicten bleef goud echter met een enorme marge achter bij aandelen. In die situaties hebben beleggers er de voorkeur aan gegeven hun geld in aandelen te steken om snel winst te maken in plaats van het in veiliger activa zoals goud te stoppen.
Ik stel voor dat je een beetje goud in je hebt portfolio, in het geval van een dringende behoefte aan fondsen.
Er zijn veel andere manieren om in goud te beleggen dan het bezitten van edelmetaal of munten. U zou ETF's/RBI Sovereign Gold Bond Scheme kunnen bezitten waarmee u het metaal in eigendom krijgt tegen een fractie van de huidige marktprijs.
Onroerend goed is een veilige gok omdat het zijn veerkracht gedurende tientallen jaren, zelfs eeuwen heeft bewezen.
In tijden van economische onzekerheid wenden mensen zich natuurlijk tot materiële activa zoals onroerend goed omdat ze deze beter begrijpen dan aandelen of obligaties, die onderhevig kunnen zijn aan grillige bewegingen op basis van geruchten of speculatie.
Investeren in onroerend goed kan een goede keuze voor u zijn. Oorlog verstoort de toeleveringsketen, wat leidt tot inflatie. Een stijging van de prijs van grondstoffen zoals cement en staal zal de tarieven op de vastgoedmarkt verhogen.
Ik zou u willen verzoeken dit feit in gedachten te houden dat, als er oorlog uitbreekt in uw woonland, investeren in land beter is dan investeren in appartementen, gebouwen, huizen, enz. omdat gebouwde eigendommen tijdens de oorlog vernietigd zouden kunnen worden.
Aandelen
Laatste, maar de beste. Ja, er is niets beters dan aandelen om in te beleggen tijdens oorlogstijd.
Laten we een voorbeeld nemen van de Kargil-oorlog in 1999 Indiase aandelenmarkt bereikte een dieptepunt tot 10% toen de oorlog werd verklaard en keerde terug naar 30% voordat de oorlog eindigde.
Ook werd tijdens de Eerste Wereldoorlog de Amerikaanse aandelenmarkt gesloten, en toen de handel zo'n vier maanden later werd hervat, opende Dow Jones Industrial Average 30% naar beneden, en vanaf dat moment was het een weg omhoog! Het verdubbelde tijdens de voortdurende oorlog, ondanks alle oorlogspraat en pessimisme.
Hetzelfde gebeurde na het einde van de Tweede Wereldoorlog. De Amerikaanse markt opende met een groot gat naar beneden en gaf in een jaar een rendement van 50%.
In 1975 ging India door hongersnood na de oorlog in Bangladesh en tegelijkertijd was er een oliecrisis over de hele wereld.
De Indiase economie ging naar de IC vanwege deze dubbele klap. Veel internationale investeerders waren bereid om India af te schrijven als een economisch mandje.
Maar de Indiase aandelenmarkten verrasten iedereen met hun 100%-plus rendement in minder dan twee jaar.
Diversificatie is het beste alternatief – ALTIJD!
Een veelgebruikte strategie om het risico van een portefeuille te verminderen, is diversificatie of het spreiden van kapitaal over meerdere beleggingen. U kunt diversifiëren om de kans te verkleinen dat een enkele belegging aanzienlijke verliezen veroorzaakt.
Als gevolg hiervan verkleint u ook de kans dat een enkele investering aanzienlijke winsten oplevert.
Maar diversificatie van beleggers is niet alleen van toepassing op aandelenbezit. Het kan ook geografische diversificatie omvatten, waarbij kapitaal wordt gespreid over meerdere landen.
De beste manier om dit te doen is door uw geld in verschillende geografische gebieden en activaklassen te plaatsen. U wilt niet dat al uw geld in één bepaald land of één activaklasse wordt geïnvesteerd als er oorlog uitbreekt of als er een economische neergang is - omdat u niet weet wat er gaat gebeuren.
Ik weet dat diversificatie in abstracto eenvoudig lijkt.
Maar als je het probeert, is het moeilijk.
Dit is wanneer zoiets als dezerv zal voor de meeste beleggers werken. Met Dezerv kunt u beleggen in gediversifieerde activa zonder u ergens zorgen over te maken - uw portefeuille wordt beheerd door een team van experts.
Bekijk ons bericht op dezerv voor een gedetailleerde analyse.
Voor een beter begrip zal ik u een screenshot laten zien van de 'High-Risk High Reward Portfolio' die door Dezerv wordt beheerd.
Als u naar de afbeelding hierboven kijkt, ziet u dat de belegging zeer goed is gediversifieerd in drie categorieën:
- Op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen en Indexfondsen: om te groeien
- Vastrentende fondsen: voor stabiliteit en veiligheid
- Goud Fonds: voor afdekking in een oorlogssituatie
Moet ik mijn beleggingsfondsen/SIPS inwisselen als de oorlog uitbreekt?
Dat zou u niet moeten doen - als u een langetermijnbelegger bent.
Beëindig nooit uw SIP, Systematic Investment Plans, in waardige beleggingsfondsen, vooral niet wanneer u bepaalde financiële doelen wilt bereiken.
SIP is een manier om te investeren in beleggingsfondsen (MF's) met een vast bedrag met regelmatige tussenpozen, bijvoorbeeld maandelijks of driemaandelijks. Op deze manier profiteert u van de kracht van compounding en ook van het voordeel van rupee-kostenmiddeling.
De gemiddelde kosten per eenheid nemen af als u meer koopt wanneer de markten dalen en minder wanneer ze stijgen.
Dus als u ziet dat uw fondssaldo in absolute termen daalt terwijl de markten dalen, raak dan niet in paniek. Het betekent alleen dat je meer eenheden voor je geld hebt.
Mis de kans niet om eenheden van beleggingsfondsen te verzamelen wanneer de markten zich in een neerwaartse trend bevinden.
Houd er rekening mee dat beleggen in beleggingsfondsen een van de handigste manieren is om rijkdom op te bouwen. Voor de gemiddelde belegger zijn beleggingsfondsen een krachtige manier om welvaart te creëren.
Waar ga ik investeren in oorlogstijd?
Allereerst hoop ik dat er geen oorlog komt.
In het geval van een daling van de aandelenmarkt als gevolg van geopolitieke conflicten, pandemieën of oorlog, zal mijn investeringskeuze zijn:
1. Aandelen van Blue-chip-bedrijven met marktleiderschap
De blue-chipbedrijven hebben een goede staat van dienst op het gebied van groei en winstgevendheid. Het zijn bedrijven met een consistente geschiedenis van goed presteren.
Blue chip-aandelen geven u meestal geen erg hoog rendement, maar ze zijn over het algemeen minder volatiel dan de algemene aandelenmarkt en vele andere soorten aandelen. Ik zou degene kiezen die vaak betalen dividenden aan hun aandeelhouders.
2. Exchange-Traded Funds (ETF's)
Exchange-Traded Funds (ETF's) zijn een type fonds dat: handelt op de voorraad markt. ETF's zijn een gemakkelijke manier om blootstelling te krijgen aan een bepaalde activaklasse.
Elke ETF volgt een specifieke index of sector en wordt verhandeld als een individueel aandeel. U kunt ETF's kopen en verkopen via uw makelaar.
3. Digitale en technologiefondsen
Digitale en technologische beleggingsfondsen beleggen in aandelen van bedrijven die een aanzienlijke blootstelling hebben aan digitale technologie, internet, IT en aanverwante sectoren.
Naarmate de wereldeconomie steeds digitaler wordt, zullen technologie-enabled bedrijven waarschijnlijk marktaandeel winnen.
Dit kan goed uitpakken voor u in digitale en technologische beleggingsfondsen.
4. Goud
Goud lijkt mij ook interessant als belegging, omdat het een tastbaar goed is en wordt beschouwd als een afdekking tegen inflatie. Ik raad aan om in goudfondsen te beleggen, niet in fysiek metaal. Of u kunt ervoor kiezen om te kopen Soevereine Gold Bond-regeling.
5. VS Stock Market
Door te beleggen in Amerikaanse aandelen uit India kunt u uw beleggingen geografisch spreiden.
Zoals we allemaal weten, is het niet verstandig om al uw geld in de lokale aandelenmarkt te beleggen, omdat de prestaties ervan nauw verband houden met nationale gebeurtenissen en omstandigheden zoals verkiezingen, olieprijzen, natuurrampen, enz. Diversificatie helpt uw portefeuille te beschermen tegen scherpe schommelingen veroorzaakt door lokale gebeurtenissen.
Wereldwijde aandelen zijn beter bestand tegen dergelijke schokken, omdat er wereldwijd zoveel factoren in het spel zijn die hun prestaties kunnen beïnvloeden. Hier zijn de beste apps in India om te investeren in Amerikaanse aandelen.
U kunt verwijzen naar onze post op de beste aandelentools om de Indiase aandelenmarkt te analyseren voor het vinden van kwaliteitsaandelen, MF's, ETF's, enz.
Oorlogen en gewapende conflicten leiden vaak tot een plotselinge daling van uw portefeuille en investeringen.
Op de netto lange termijn bieden deze dalingen echter de mogelijkheid om op basis van geschiedenis te beleggen.
Ik raad u aan niet inactief te blijven en de beste manier is om te profiteren van de plotselinge dalingen in de markt door te beleggen in kwaliteitsbedrijven/fondsen.
Ik raad aan om onze te bekijken AYF gids; het zal u helpen om u geen zorgen te maken over uw financiën en snel voorbij de marktvolatiliteit te vliegen.
Heb je er een vragen?
Laat het me weten!
Laat een reactie achter