Investeren in iets, laat staan in Crypto, kan een ontmoedigende taak zijn.
Het probleem?
Gebrek aan begrip en tijdgebrek. Het is precies om deze redenen dat het beleggingsvak ertoe heeft geleid dat tussenpersonen zoals banken, verzekeringsmaatschappijen, beleggingsfondsen en dergelijke al het zware werk voor u doen.
Cryptogrammen is niet anders. Helaas is er een gebrek aan onderwijs over dit onderwerp.
Nou, hier ga ik je helpen. Ik heb al eerder over Zignaly geschreven in een eerder artikel, zal ik me nu concentreren op een recensie van Mudrex, een leverancier van geautomatiseerde strategie.
Klaar? Laten we gaan.
1. Wat is Mudrex?
Mudrex is een geautomatiseerde aanbieder van investeringsstrategieën voor crypto.
In termen van leken bieden ze samengestelde beleggingsproducten waaruit u kunt kiezen, afhankelijk van uw risicoprofiel.
2. Welke producten biedt Mudrex aan?
2.a. Mudrex Muntensets
Muntensets zijn manden met cryptocurrencies die zijn gekozen vanwege hun identificatie met een bepaald thema. Sommige van de muntensets beschikbaar op dit moment zijn:
- Metaverse-tokens
- NFT-tokens
- Slimme contractplatforms (lagen 1s);
- Top Crypto-blauwe fiches
Met deze muntensets kunt u investeren in ideeën. Stel dat u hebt gelezen dat metaverse-munten het volgende grote ding zijn, maar niet weet in welke u moet investeren. Muntsets nemen dat obstakel weg.
2.b. Mudrex-muntjes
Dit is een set van drie producten die de formule van het beleggingsfonds volgen:
- Minimale investeringsdrempel
- Op elk moment binnenkomen / verlaten
- Een risico/opbrengst-afweging tussen hoge (aandelenfondsachtige), gematigde (gebalanceerde fondsachtige) en lage (inkomensfondsachtige) producten.
Nogmaals, fondsbeheer is de hoofdpijn van de Mudrex-handelaar terwijl u, de belegger, passief een inkomen genereert.
2.c. Mudrex Algo's
Dit zijn op technische analyse gebaseerde handelsbots die door hun handelaren op het Mudrex-platform worden aangeboden.
Er zijn verschillende strategieën beschikbaar om op een geautomatiseerde manier door te beleggen, zodat u geen TA hoeft te leren of de tijd hoeft te vinden om actief te handelen.
2.d. Renterekening
Dit is vergelijkbaar met een bankspaarrekening, behalve dat het een rendement van 14% per jaar biedt en wordt gedefinieerd als een laag risico.
2.e. Gedekte uitwisselingen
Deze producten zijn beschikbaar voor munten die worden vermeld op Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX en BitMex.
Mudrex heeft geen fondsen en biedt alleen de investeringsstrategie die kan worden geïmplementeerd via API-sleutelconnectiviteit op uw fondsen op de bovengenoemde beurzen.
3. Hoe zit het met Mudrex volgens de cijfers?
3.1. Bedrijfsstatistieken
Mudrex maakt zelf 700,000 investeerders bekend die zijn platform gebruiken, maar een schamele $ 20 miljoen aan beheerd vermogen. Dit in tegenstelling tot Zignaly, dat 450,000 investeerders en $ 120 miljoen aan activa onder beheer heeft.
Met een handelsvolume van $ 3 miljard sinds de oprichting, zitten ze dicht bij Zignaly met $ 4 miljard.
Ervan uitgaande dat de gegevens nauwkeurig zijn, lijkt het erop dat ze een hoger percentage inactieve accounts hebben, wat de lage activa onder beheer zou kunnen verklaren.
Het project heeft aangekondigd dat het had word de grootste indexvermogensbeheerder ter wereld voor crypto in Q1 2022 maar het lijkt erop dat de cijfers niet overeenkomen met die verklaring.
3.2. Gemeenschap
Een analyse van hun volgers op sociale media verklaart ook niet de hoge rekeningnummers.
Ze hebben ongeveer 12,500 volgers op Twitter en slechts 2,800 op onenigheid. Zignaly heeft ter vergelijking respectievelijk 86,900 en 13,000 volgers op Twitter en Discord.
4. Is Mudrex legitiem?
Het project draagt verschillende keurmerken. Dit zijn:
- Een doxxed team dat ervoor zorgt dat er geen anonimiteit achter het project zit;
- Het project vereist: KYC voor investeerders;
- Wereldberoemd durfkapitaalbedrijf Y Combinator is een investeerder in het project, samen met een paar andere grote namen;
- Het is opgepikt door internationale publicaties zoals Forbes, Business Insider & Bitcoin.com;
5. Is Mudrex veilig?
Als onderdeel van ons onderzoek heb ik niets negatiefs gevonden met betrekking tot geld dat wordt gestolen of verduisterd. Zoals alle investeringsapps blijft het project echter onderhevig aan marktgerelateerde investeringsrisico's:
- Met uitzondering van de Algos, worden alle andere producten op eigen niveau geleverd en beheerd door professionele handelaren. Ze zijn echter vatbaar voor dezelfde vooroordelen als individuen, maar je zou verwachten dat ze in mindere mate vatbaar zijn voor risicobeheer;
- De Algos zijn door de gemeenschap aangestuurde bots en het platform biedt een solide strategiebouwer en backtesting-engine die helpt ze te verfijnen en te perfectioneren voordat ze op de markt komen. Nogmaals, er wordt verwacht dat in elk van deze geautomatiseerde strategieën risicobeheerprotocollen zijn ingebouwd;
- De investeringen blijven onderhevig aan translatierisico in vergelijking met Fiat. U kunt bijvoorbeeld 14% rente verdienen op uw $ stablecoin, maar de sterker wordende valuta van uw land ten opzichte van de $ heeft invloed op uw algehele rendement.
Verder is het duidelijk dat dit niet-bewaringsoplossingen zijn, wat betekent dat uw geld wordt bewaard op een wisselrekening (vergelijkbaar met Zignaly) en niet bij het platform of de maker van de algo.
Je koppelt je exchange account aan je Mudrex portemonnee via API-sleutels. State-of-the-art coderingssoftware zorgt ervoor dat uw geld en uw identiteit veilig blijven.
6. Hoe te investeren in Mudrex?
Mudrex heeft een uiterst eenvoudig onboardingproces:
- Maak of log in op uw Mudrex-account (u kunt eenvoudig uw Google-ID gebruiken om het proces van het kiezen van een wachtwoord te doorlopen);
- Koppel de gewenste exchange met API-keys;
- Kies de bot waarin je wilt investeren en selecteer het bedrag;
- Betaal de platformvergoeding en je bent klaar om te gaan.
7. Wat is de vergoedingenstructuur bij Mudrex?
Het protocol brengt een kleine vergoeding in rekening (soms zo laag als $ 5 per maand, volgens het gekozen plan.
Ze hebben een Pay As You Invest-model waarbij, alleen wanneer uw geld wordt gebruikt door een gekozen handelsalgoritme, u een vergoeding in rekening wordt gebracht. Er zijn geen kosten verbonden aan inactieve fondsen.
8. Hoe verdient Mudrex geld?
Er is geen informatie beschikbaar, maar het is duidelijk dat Mudrex geld verdient via twee kanalen:
- De beheervergoeding die zij aan haar klantenrekeningen aanrekent. Zoals eerder uitgelegd, varieert dit afhankelijk van het gekozen plan/bot en is het minimaal;
- Klantgerichte makelaardij als korting van de beurzen. In termen van leken betekent dit dat ze geld terugkrijgen voor het doorsturen van transacties naar een bepaalde beurs;
- Een vergoeding vragen aan handelaren die hun eigen algoritmiek willen bouwen trading strategieën (hoewel er ook een gratis versie is)
9. Wat zijn enkele van de komende ontwikkelingen bij Mudrex?
Het protocol heeft een ingrijpende herziening van de interface gelanceerd, genaamd "Project Phoenix". Net als het mythische wezen dat in de as blaast en opnieuw wordt geboren, verandert Mudrex zijn hele manier van werken.
In een notendop houdt het in:
- Reserveren en upgraden van de bestaande webgebaseerde infrastructuur alleen voor handelaren. Het protocol verwacht dat zijn strategiebouwer en backtesting-engine handelaren naar zijn door algoritmen gestuurde product zullen blijven aantrekken, waardoor de consument keuze zal creëren.
- Verschuiving van de particuliere beleggers naar een nieuwe app-gebaseerde infrastructuur. Het idee is om het investeringsgemak te bevorderen door de noodzaak van een computer te elimineren (aangezien meer mensen smartphones hebben dan personal computers)
Meer informatie over Project Phoenix is beschikbaar hier.
10. vonnis
Gezien hoe moeilijk het kan zijn om de expertise te ontwikkelen en de tijd te vinden om uw cryptoportfolio zelf te beheren, vinkt Mudrex alle hokjes aan om een betrouwbare oplossing te zijn voor de particuliere belegger.
Het onboardingproces is vrij eenvoudig en de algehele kostenstructuur is behoorlijk aantrekkelijk. Ten slotte is de engine voor het bouwen van strategieën en backtesting een unieke propositie.
Er zijn echter een paar minpunten:
- De website, begrijp dat deze een upgrade doormaakt, werkt niet met verschillende punten waar een link links had moeten missen;
- Er is geen helpsectie en de blogs zijn lukraak geschreven in plaats van een duidelijke handleiding te geven. Mudrex zou bijvoorbeeld een verzekeringsproduct hebben dat betaalt als bepaalde strategieën geen bepaald gegarandeerd rendement opleveren. Ik heb hier geen informatie over kunnen vinden. Nogmaals, dit kan komen doordat de website in onderhoud is;
- Zelfonthulling van gegevens sluit niet aan bij geobserveerde communitystatistieken. De gegevens zijn verouderd of misschien zijn er inactieve accounts waarvoor we geen informatie hebben over de vraag of de gegevens lijden aan vooringenomenheid. De gemiddelde accountgrootte kan ook klein zijn in verhouding tot de concurrentie, maar daar hebben we dan weer geen informatie over;
- De focus lijkt te liggen op kwantiteit boven kwaliteit van handelaren, waarbij de strategiebouwer en backtesting-engine zijn gewijd aan de hele webinterface. De keerzijde van dit argument is dat slechte handelaren (en hun strategieën) er uiteindelijk zelf achter zullen komen, gezien de transparantie van de meetwaarden voor beleggingsprestaties.
Al met al is dit een solide product dat een essentieel probleem oplost in de wereld van het democratiseren van toegang tot investeringen en belangrijke hoogwaardige investeringsstrategieën, met name voor Crypto.
Laat een reactie achter