Ray Dalio is een van de meest getalenteerde investeerders ter wereld en de oprichter van het meest succesvolle hedgefonds - Bridgewater Associates.
Vanaf de oprichting tot maart 2021 had Bridgewater Associates ongeveer 140 miljard USD aan activa onder beheer. Volgens de Forbes artikel, wordt het vermogen van Ray Dalio berekend op ongeveer 20 miljard USD.
Ray heeft zijn miljarden verdiend door te leren van het verleden en investeringen te doen op basis van zijn bevindingen. Gedurende zijn hele reis als belegger geloofde Ray Dalio in en gelooft hij nog steeds in het verdienen van winst uit dure aandelen om te herbeleggen in plaats van het gebruik van kopen en vasthouden.
De investeringsfilosofieën van Ray Dalio zijn vrij eenvoudig. Maar wat in het begin misschien heel eenvoudig klinkt, is veel ingewikkelder dan je zou denken.
U kunt meer over zijn opvattingen over beleggen op de aandelenmarkt vinden in zijn boeken, Principes (2017) Principes van het omgaan met de veranderende wereldorde (2021), en Principes voor het navigeren door grote schuldencrisissen (2018).
In deze boeken heeft hij zijn ervaringen met beleggen op de beurs vermeld, zijn fouten, hoe hij over zijn fouten heen is gekomen en enkele belangrijke lessen om een goede belegger te zijn.
Ik weet dat u hier bent gekomen om bewezen manieren te vinden om een betere belegger te worden; Maak je geen zorgen! Ik heb je gedekt.
Ik heb deze boeken van Ray Dalio gelezen en enkele van zijn interessante lessen over aandelenbeleggingen verzameld die u moet kennen.
Laten we dus een duik nemen in de wereld van beleggen, zoals voorgesteld door Ray Dalio.
1. Principes zijn belangrijk
In zijn boek-Principles noemde Ray het vertrouwen in de principes die hem hielpen een succesvolle carrière als belegger te leiden door de juiste besluitvorming. Ray zei ooit:
“Zonder principes zou je gedwongen zijn te reageren op omstandigheden die op je afkomen zonder na te denken over wat je het meest waardeert en hoe je keuzes kunt maken om te krijgen wat je wilt. Dit zou je ervan weerhouden om het beste uit je leven te halen.”
Als je principes hebt, zullen ze je acties leiden. Ze zijn bedoeld om de hoeveelheid besluitvorming te beperken die in chaos moet worden genomen, zodat beslissingen snel en effectief kunnen worden genomen. Principes zijn bedoeld om u te helpen de best mogelijke beslissingen te nemen in een groot aantal verschillende omstandigheden.
Er is geen manier om fouten bij investeringen te voorkomen, maar het hebben van goede principes kan u helpen de frequentie en intensiteit ervan te verminderen.
Ray Dalio probeert te zeggen door zulke gedachten over te brengen dat je tijdens je reis als investering altijd -
- Definieer uw behoeften
- Vind uw juiste activa of aandelen om in te beleggen door eerlijk te zijn over uw behoeften
- Plan de investeringsstrategie om het veronderstelde rendement te krijgen
- Blijf vastberaden in uw beleggingsstrategie en geniet van uw succes en rijkere beleggersleven.
2. Doe je eigen onderzoek
Van kinds af aan maakte Ray er een gewoonte van om veel tijdschriften uit te geven over en jaarlijkse resultaten te tonen van het succes en de ondergang van fortuinbedrijven. Nadat hij zijn gegevens over de bedrijven had verzameld, bedacht hij aandelen om in te beleggen en ontwikkelde hij zijn unieke, individuele investeringsstrategie.
Zijn houding om zijn eigen studies te doen om succes te vinden, heeft geresulteerd in geweldig management bij Bridgewater Associates.
Ray Dalio zei ooit:
“Om geld te verdienen op de markten, moet je onafhankelijk denken en bescheiden zijn”
Het is onmogelijk om alles over iets te weten, maar het is vooral onmogelijk om alles te weten over zoiets complex en chaotisch als het wereldwijde financiële systeem. Je moet dus zelf een besluit nemen over dingen, wat betekent dat je niet zomaar kunt vertrouwen op wat andere mensen je vertellen. Je moet zelf nadenken.
Dus, net als Ray Dalio, trap niet in het onderzoek van iemand anders zonder zelf onderzoek te doen om uw unieke succes te vinden.
3. Wees in gezelschap met mensen van wie je iets nieuws kunt leren
Tijdens zijn eerste investeringsreis bereidde Ray Dalio zich altijd voor op en stelde hij vragen aan investeerders die hij goed vond in hun werk. Hij was op zoek naar hoe beleggers dachten over de toekomst van de economie en de markten, net zoals hij dat nu doet.
In de loop van de tijd ontwikkelde hij dit proces tot een meer geformaliseerde manier van denken over de wereld en welke gebeurtenissen er het meest waarschijnlijk in zouden kunnen plaatsvinden, door een reeks principes te ontwikkelen die hem daarbij zouden helpen.
Deze manier van denken over de wereld leidde tot zijn eerste grote investeringssucces toen hij voorspelde en investeerde in de stagflatie-omgeving die begon in 1968.
"Zoek naar mensen die veel goede vragen hebben. Slimme mensen zijn degenen die de meest doordachte vragen stellen, in plaats van te denken dat ze alle antwoorden hebben. Goede vragen zijn een veel betere indicator voor toekomstig succes dan goede antwoorden."
Dalio heeft nooit een hiërarchie van beroepen gecreëerd, dus dat betekent dat zelfs een kapper, chef-kok of vastgoedleider een goede investeerder kan zijn. Hij geloofde in de rede boven alle anderen. Hij gebruikte zijn redeneringsproces om de juiste methode te vinden om het aandeel te onderzoeken, de juiste keuze te maken en hogere winsten te maken.
Dus als u een belegger zijn werk heel goed ziet doen, stel hem dan altijd enkele vragen, die u kunnen helpen uw investeringsmethoden te verbeteren en u te helpen betere winsten te behalen.
4. Wees analytisch om toekomstig succes te vinden
Het is niet zo dat alle succesvolle beleggers altijd succes vinden in hun beleggingen.
Nee, zeker niet! Maar ze hadden hogere nauwkeurigheidspercentages bij het voorspellen van de groei van het bedrijf waarin ze hebben geïnvesteerd. Ze hebben in hun verleden fouten gemaakt, maar ze hebben altijd de neiging om hun fouten te analyseren en te leren ze niet te herhalen. En Ray heeft het besluitvormingsproces altijd ondersteund door grondige analyses.
Ray leerde vanaf zijn schooltijd zijn falen te accepteren als het resultaat van zijn fouten of die van anderen. Hij nam mislukking altijd als een positieve benadering om fouten te herstellen en nog effectiever te zijn in het voorspellen van het succes van de investering.
Een van de belangrijkste sleutels tot het maximaliseren van het potentieel is om vertrouwd te raken met mislukkingen. De meeste mensen zijn te bang om te falen omdat ze willen voorkomen dat ze er slecht uitzien of zich schamen. Maar als je die angst kunt overwinnen, dan kun je snel leren, snel verbeteren en je huidige grenzen overschrijden.
Accepteer dus altijd uw zwakke punten, analyseer ze, leer ervan en wees de volgende keer effectiever om succes te vinden. Schaam u nooit voor fouten, want fouten spelen een effectieve rol bij het maken van uw PRO in uw investeringsreis.
5. Creëer uw beleggingsportefeuille vol diversiteit
Door Ray's investeringsaanpak te analyseren, kwam ik erachter dat hij geloofde in het ontdekken van investeringsmogelijkheden in verschillende sectoren dan zich te concentreren op een enkel type entiteit. Zelfs bij Bridgewater Associates slaagde hij erin een gediversifieerde portefeuille op te bouwen met gemengde activa-allocaties.
“Het belangrijkste dat je kunt hebben, is een goede strategische asset-allocatiemix. Wat de belegger dus moet doen, is een evenwichtige, gestructureerde portefeuille hebben - een portefeuille die het goed doet in verschillende omgevingen. Ee weet niet dat we gaan winnen. We moeten gediversifieerde weddenschappen hebben."
Het basisidee van een gediversifieerde beleggingsportefeuille is het verminderen van risico's. Hoe? Door in verschillende soorten beleggingen te beleggen, kunt u het risico op verlies van geld in één type belegging verkleinen zonder dat dit noodzakelijkerwijs uw totale rendement verlaagt.
U kunt de snelheid waarmee u geld verdient ook verhogen door nieuwe en andere soorten beleggingen aan uw portefeuille toe te voegen. U kunt het risico ook verminderen door ervoor te zorgen dat de bedrijven of andere entiteiten waarin u investeert in verschillende sectoren actief zijn en verschillende bedrijfsmodellen gebruiken. Op die manier, als een bedrijfstak, zoals de auto-industrie, in moeilijke economische tijden komt, heb je nog steeds andere investeringen die niet worden beïnvloed door de slechte economie.
Een gediversifieerde portefeuille moet niet alleen aandelen van verschillende bedrijven bevatten, maar ook obligaties en beleggingsfondsen. Misschien wilt u toevoegen vastgoed op uw beleggingsportefeuille als u daar het kapitaal voor heeft. Onroerend goed is een tastbaar goed dat altijd voor contant geld kan worden verkocht en kan worden verhuurd terwijl u het vasthoudt om inkomsten te genereren.
Uw persoonlijke omstandigheden bepalen hoe een goed gediversifieerde portefeuille er voor u uitziet. Hoe meer geld u ter beschikking heeft om te beleggen, hoe meer mogelijkheden u heeft om uw risico's te spreiden.
Zorg er dus bij het beleggen in aandelen altijd voor dat uw aandelen goed gebalanceerd en gestructureerd zijn qua branche. Met deze portefeuille kunt u winst behalen uit de ene entiteit als een andere sector verlies lijdt.
6. Investeer in uw interessegebieden
Ray zegt altijd,
"Het risico groeit als je niet weet waar je mee bezig bent."
Beleggingen op de beurs vereisen een diepgaande studie, en daarvoor is uw interesse in kennis over een bepaald merk noodzakelijk. Als u geen interesse heeft in een bepaald aandeel, kunt u niet dieper ingaan op het bedrijf omdat u het saai of lastig vindt, dus zoek het bedrijf dat u mogelijk interesseert.
Warren Buffett, de grootste belegger aller tijden, pleit ook voor beleggen in dingen die u begrijpt. Dit is gebaseerd op de theorie dat als je het niet begrijpt, je het niet kunt voorspellen, en als je het niet kunt voorspellen, je geen idee hebt of het ondergewaardeerd is.
7. Wees nooit een reactieve beslisser
Op de aandelenmarkt is niets zeker - er zijn dagen dat een bedrijf een progressieve grafiek en ondergang krijgt. Dus, wanneer een goed presterend bedrijf plotseling een ondergang krijgt - wees niet reactief om uw investering terug te nemen door aandelen tegen de hoofdwinst te verkopen, maar vertrouw op uw onderzoek, houd u eraan en vind uw winstvoordeel.
Ray Dalio zei ooit:
Je kunt dit scenario relateren aan het huidige oorlogsscenario tussen Rusland en Oekraïne toen een wereldwijde markt crashte. Veel beleggers profiteerden van de crash om aandelen van goede bedrijven te kopen tegen bodemprijzen, en sommigen huilden toen ze hun aandelen met verlies verkochten.
Wees dus in dergelijke scenario's altijd de eerste categorie van een belegger die kansen vindt, zelfs in de ondergang van de markt, met uw sterke onderzoek om in de toekomst hogere winsten te behalen.
8. Alles heeft zijn houdbaarheidsdatum
Veel beleggers maken fouten door één slechte gebeurtenis als levenslange consequentie te beschouwen.
Ray Dalio gelooft niet in dergelijke overtuigingen; hij zegt - niets duurt voor altijd, noch succes noch een ondergang. Als je zeker bent van je onderzoek en redenering, zul je succes vinden, maar je enige twijfel in je onderzoek kan ervoor zorgen dat je je ondergang tegemoet komt.
Ook kunnen aandelen die in het verleden hogere winsten opleverden, in de toekomst niet hetzelfde rendement opleveren.
“In de handel moet je tegelijkertijd defensief en agressief zijn. Als je niet agressief bent, ga je geen geld verdienen, en als je niet defensief bent, ga je geen geld houden."
Ray wil dat u weet dat wanneer u in een aandeel belegt, u regelmatig de voortgang van het bedrijf moet controleren. Op die manier weet u dat uw onderzoek correct was als het bedrijf op schema loopt. Maar als het bedrijf problemen ondervindt, kunt u uw investering elders doen. Een proactief oog voor uw beleggingsgebieden is essentieel om een succesvolle belegger te worden.
Opsommen
Dus, van Ray Dalio's investeringsreis, zijn hier uw belangrijkste aandachtspunten:
- Definieer principes, volg ze tot het einde en laat je nooit overweldigen door fascinerend onderzoek dat niet van jou is.
- Leer van je fouten om de juiste investering te doen.
- Kies nooit een eentonig pad, maar een pad met veel verrassingen, maar toch overtuigend en winstgevend.
- Vind uw interesses en maak uw vermogen.
- Wees analytisch en leer van je fouten. Het is oké om fouten te maken, om succes te vinden.
- Haast je nooit om beslissingen te nemen in een crisistijd, vooral niet op de aandelenmarkt.
- Onthoud dat uw succes en ondergang tijdelijk zijn.
Ik raad u aan deze beleggingslessen van Ray Dalio in uw dagelijkse praktijk te herhalen en een succesvolle beursbelegger te worden.
Ik geloof in het delen van kennis die de gemeenschap zou moeten weten over beleggingen op de aandelenmarkt. Als u twijfels heeft over de beleggingsfilosofie van Ray Dalio, vraag het dan gerust. Ik zal graag uw twijfels wegnemen en u helpen uw beleggerscarrière op te bouwen.
Veel plezier met beleggen!
Laat een reactie achter