Warren Buffett is de man die in de afgelopen zeventig jaar waarschijnlijk de creatie van meer miljonairs heeft geïnspireerd dan wie dan ook. Warren Buffett is een legendarische belegger tot wie velen zich wenden voor beleggingsadvies.
De vraag die mij het vaakst wordt gesteld over Warren Buffett is: "Wat zijn zijn investeringsgeheimen?"
Als u in aandelen wilt beleggen of uw huidige strategie wilt verbeteren, moet u dit artikel lezen voor inspiratie van een van de grootste beleggers aller tijden.
De grote Warren Buffett heeft veel lessen voor beleggers. Hier zijn negen van zijn grootste.
1. Als belegger moet u proberen ervoor te zorgen dat uw kapitaal behouden blijft.
Warren Buffett zegt dat het behoud van kapitaal de prioriteit van een belegger moet zijn; dit betekent dat wanneer u een slechte ruil doet, u eruit moet. Raak niet in paniek en blijf bij je standpunt.
“Regel nr. 1: verlies nooit geld. Regel nr. 2: vergeet nooit regel nr. 1”
De beurs schommelt veel op en neer in de opwelling van vele factoren. Het is belangrijk om gefocust te blijven op je huiswerk en de verleiding te vermijden om de menigte te volgen.
Als het bedrijf een enorm groeipotentieel heeft, blijf dan geïnvesteerd, zelfs in de slechtste markten om de best mogelijke voordelen te behalen wanneer de markten zich omdraaien.
2. Het is beter om een geweldig bedrijf te kopen tegen een redelijke prijs dan om een gemiddeld bedrijf te kopen voor een geweldige prijs.
Dat is de eerste les die Warren Buffett aanbeveelt aan mensen die willen leren over beleggen. Het lijkt eenvoudig genoeg, maar het is erg moeilijk voor beleggers om te volgen.
Beleggers nemen emotionele beslissingen. Ze vragen zich af “hoeveel betaal ik voor deze investering?”
Maar ze zouden moeten vragen "hoeveel is deze investering waard?"
U moet beslissen hoeveel u ervoor wilt betalen en vervolgens uitzoeken hoeveel het waard is. Als de prijs lager is dan de waarde, ga je gang en koop het. Zo niet, koop het dan niet.
“Het is veel beter om een prachtig bedrijf voor een eerlijke prijs te kopen, dan een eerlijk bedrijf voor een prachtige prijs”
Er zijn twee dingen die u moet doen: ten eerste moet u ondergewaardeerde bedrijven opsporen; ten tweede moet u bepalen of ze een goed groeipotentieel hebben.
3. Het is waarschijnlijk een goed moment om te kopen als andere mensen wanhopig willen verkopen en vice versa.
Als je sceptisch bent over dit advies, ben je niet de enige.
Je hebt het waarschijnlijk al eerder gehoord, of in ieder geval een variant ervan.
Maar als je nadenkt over de betekenis achter dit citaat en wat er nodig is om ernaar te handelen, wordt het interessanter.
Wat zijn hebzucht en angst?
En hoe weten we wanneer onze angst een goede zaak is?
Warren Buffett suggereert dat je angst moet komen van je begrip van hoe mensen op iets zullen reageren.
Mensen kunnen niet bang zijn voor wat ze niet begrijpen.
Dus als je wilt investeren in iets waar mensen bang voor zijn, moet je eerst begrijpen waarom ze er bang voor zijn.
Als hun angst niet rationeel is, investeer er dan in. Als hun angst rationeel is, investeer er dan niet in.
"Wees bang als anderen hebzuchtig zijn en hebzuchtig als anderen bang zijn"
Om een tegendraadse belegger zoals Buffett te zijn, moet je bereid zijn om tegen de conventionele wijsheid in te gaan. Dat is moeilijk voor de meeste mensen, want we zijn bedraad om de massa te volgen.
4. De aandelenmarkt is een apparaat om geld over te maken van de ongeduldige naar de patiënt.
Warren Buffett zegt dat je bereid moet zijn om een aandeel voor de lange termijn aan te houden.
En als je je daar niet prettig bij voelt, moet je het helemaal niet bezitten.
Het voordeel van beleggen op lange termijn is de mogelijkheid om te profiteren van compounding.
Als u een belegging voor een lange tijd aanhoudt, kunt u geld verdienen met uw initiële belegging en met de herbelegging van dividenden en vermogenswinstuitkeringen.
Na verloop van tijd werken deze extra fondsen als een sneeuwbal die bergafwaarts rolt, waarbij ze steeds groter en sneller worden totdat ze een lawine van rijkdom worden.
“Hoe groot het talent of de inspanningen ook zijn, sommige dingen hebben gewoon tijd nodig. Je kunt niet in één maand een baby krijgen door negen vrouwen zwanger te maken”
Je kunt niet consequent de boven- en onderkant van een markt pakken, dus probeer het niet.
Investeer wanneer u overtuigd bent van de waarde van een bedrijf. Als u goede aandelen tegen eerlijke prijzen koopt, wordt u na verloop van tijd beloond.
5. Investeer alleen als u uw beslissing helder en overtuigend kunt uitleggen.
Wanneer u in een bedrijf investeert, koopt u een stuk van een concrete onderneming, met zijn unieke sterke en zwakke punten.
Warren Buffett zegt dat je het bedrijf moet begrijpen voordat je investeert. Als je dat niet kunt, dan is het te ingewikkeld voor je.
U zult de investeringsgrondslag niet begrijpen en u weet niet op welke valkuilen u moet letten. Het zal gewoon dom geluk zijn als u geld verdient met uw investering, en dom geluk raakt snel op.
“Risico komt voort uit niet weten wat je doet”
Buffett heeft bijvoorbeeld nooit in technologiebedrijven geïnvesteerd omdat hij ze niet begrijpt.
Hij heeft misschien veel gelezen over technologiebedrijven, maar hij heeft de onderliggende bedrijfseconomie van die bedrijven nooit goed genoeg begrepen om erin te investeren.
Hij miste investeringen in Amazon, Google, Facebook en vele anderen, maar hij vermeed waarschijnlijk ook enkele verliezers.
6. Laat je emoties er niet tussen komen.
Buffett piekert over de psychologische zenuw van de meeste mislukte investeringen.
Het advies van Warren Buffett aan investeerders is simpel: koop kwaliteitsbedrijven en houd ze vast.
Als je gedisciplineerd kunt blijven en niet in paniek raakt als de markt daalt, ben je binnen de kortste keren rijk.
“De belangrijkste kwaliteit voor een belegger is temperament, niet intellect”
Buffett zegt dat temperament de belangrijkste eigenschap van een belegger is en niet intellect.
Je moet rauwe irrationele emoties onder controle houden. Je moet geduldig en gedisciplineerd zijn en tegenslagen kunnen accepteren zonder gekwetst te worden.
Je hebt het vermogen nodig om je niet te laten kwellen door fouten.
Je hebt het vermogen nodig om je te gedragen op een manier die heel anders is dan hoe de meeste mensen zich gedragen. Je hoeft niet slim te zijn om geld te verdienen met aandelen.
Maar je moet je anders gedragen dan de gemiddelde mens.
7. Het geheim van beleggen is om de waarde van iets te begrijpen.
Het concept van waardebeleggen werd gepopulariseerd door Benjamin Graham en zijn student Warren Buffett.
Waardebeleggen behandelt twee primaire concepten - onderwaardering en overwaardering:
Een aandeel is ondergewaardeerd als het wordt verhandeld tegen een prijs die lager is dan de intrinsieke waarde.
Aan de andere kant, wanneer een aandeel is handel tegen een prijs die hoger is dan de intrinsieke waarde, is het overgewaardeerd.
Warren Buffett geeft de voorkeur aan waardebeleggen omdat hij gelooft dat het hem een veiligheidsmarge geeft in zijn beleggingen.
Dit betekent dat zelfs als de voorraad daalt, hij nog steeds ruimte heeft om geld te verdienen omdat hij het goedkoop heeft gekocht.
“Prijs is wat je betaalt. Waarde is wat je krijgt”
De kern van waardebeleggen is de overtuiging dat prijs en waarde niet dezelfde dingen zijn.
Warren Buffett stelt voor om aandelen te kopen met een aanzienlijke korting en op zoek te gaan naar bedrijven met sterke fundamentals (omzet, winst en cashflow) maar ongunstige of verwaarloosde aandelenkoersen.
Hij gelooft dat het mogelijk is om deze sterk verlaagde aandelenkoersen op de markt te vinden.
Er zijn verschillende redenen waarom de aandelenkoers van een bedrijf onder de intrinsieke waarde zal dalen - en wanneer een van deze factoren een rol gaat spelen, moet u een mogelijkheid zoeken om de aandelen tegen een spotprijs te kopen.
8. Bereid je voor op de toekomst, voorspel het niet.
De overgrote meerderheid van de beleggers probeert aandelen te kopen die zullen stijgen, zei Warren Buffett ooit.
Ze houden er geen rekening mee of de prijzen worden gerechtvaardigd door de onderliggende bedrijfsfundamentals.
Het probleem is dat zelfs als je nauwkeurig zou kunnen voorspellen wat andere mensen dachten, het je niet veel zou helpen, omdat per definitie de helft van de bevolking het tegenovergestelde denkt - en er is geen manier om te zeggen welke helft het bij het rechte eind heeft.
“Regen voorspellen telt niet, ark bouwen wel”
Warren Buffett zegt dat u zich geen zorgen hoeft te maken over de dagelijkse schommelingen van de markt.
U hoeft zich geen zorgen te maken over wat de economie volgend jaar of het jaar daarna gaat doen.
Je stelt een portefeuille samen van bedrijven waarvan je denkt dat ze sneller in waarde kunnen stijgen dan de markt, en zolang ze dat blijven doen, gaat het goed.
9. Begin eerder om meer tijd over te houden voor compounding.
Compounding is de krachtigste kracht in het universum. Het mooie van compounding is dat het iets uit het niets neemt, een beetje zoals magie.
Buffett staat erom bekend dat zijn favoriete periode van vasthouden voor altijd is.
Zijn rijkdom is zelfs nog meer gegroeid, waarbij hij de afgelopen 10 jaar meer geld heeft verdiend dan in de 50 voorgaande jaren.
“Ik deed mijn eerste investering toen ik elf was. Ik was mijn leven aan het verspillen tot dan toe”
Compounding werkt het beste als u vroeg en vaak en voor lange periodes belegt.
Dit betekent dat u moet overwegen om te investeren zodra u wat extra geld over heeft.
Wacht niet tot morgen of volgend jaar of totdat je je andere doelen hebt bereikt, want de tijd zal het halve werk voor je doen als het gaat om compounding.
Concluderen
Warren Buffett heeft de manier veranderd waarop mensen naar beleggen kijken.
Zijn lessen zijn niet alleen van toepassing op investeringen, maar op bijna elk aspect van het leven.
Hij heeft zijn leven lang geprobeerd te begrijpen hoe we goede investeringen kunnen doen, en zijn advies kan ons helpen om slimme beslissingen te nemen in alle facetten van ons leven.
Zowel voor beginners als voor veteranen zullen de strategieën van Buffett waarschijnlijk inzicht geven in de financiële wereld.
De lessen van het Orakel van Omaha liggen voor het oprapen, als we maar willen luisteren en leren.
Laat een reactie achter