Overheidseffecten zijn een van de meest stabiele fondsen omdat ze risicovrij zijn en elk jaar een vast rendement op de investering garanderen.
Het garandeert ook een volledige terugbetaling van kapitaalinvesteringen wanneer de staatsobligatie afloopt.
Om de toegang tot dergelijke overheidseffecten te verbeteren, heeft de Indiase premier onlangs het Retail Direct Investment Scheme van de RBI gelanceerd.
Met deze regeling kunnen kleine beleggers beleggen in alle soorten staats- en centrale staatsobligaties met gegarandeerd rendement.
Wat is een Retail Direct-regeling?
Het Retail Direct Investment Scheme is een initiatief van de Indiase overheid om retailbeleggers in staat te stellen zonder gedoe rechtstreeks in staatspapier te beleggen.
De staatsobligaties kunnen online worden gekocht en verkocht.
Het minimale investeringsbedrag in het RBI-retail direct-schema is Rs 10,000 en het zijn veelvouden.
Effecten van de centrale overheid, schatkistpapier en effecten van de staatsoverheid kunnen onder deze regeling online worden gekocht.
Het enige dat u als belegger nodig heeft, is het openen van een Retail Direct Gilt-account bij de Reserve Bank of India.
Het maximum dat u per bod onder deze regeling kunt investeren, is twee crore-roepies.
De primary dealers, de bedrijven die staatsobligaties kopen rechtstreeks van de overheid en deze vervolgens aan de beleggers verkopen, zullen naar verwachting spoedig met de koop- en verkoopkoersen komen om particuliere beleggers in staat te stellen staatspapier te kopen en verkopen op de secundaire obligatiemarkt.
Introductie van het Retail Direct Investment Scheme op de Indiase markt
De eerste keer dat deze regeling werd genoemd, was in februari 29021, in het kader van de Indiase monetaire beleidswijzigingen.
Echter, op 12 november lanceerde de Indiase premier het programma officieel, met de mededeling: "Het Retail Direct-programma zal de inclusie van iedereen in de economie versterken, aangezien het de middenklasse, werknemers, kleine zakenlieden en senioren met hun kleine besparingen direct en zekerheid in de staatspapieren.”
Vóór de lancering van deze specifieke regeling, grote institutionele beleggers, waaronder: beleggingsfonds bedrijven, verzekeringsmaatschappijen, banken en soortgelijke organisaties domineerden sterk de Indiase obligatiemarkt. Dit liet weinig ruimte voor kleine particuliere beleggers om zelf mee te doen aan een aandeel in de staatsobligatie.
Omdat overheidseffecten echter een van de hoogste volumes op de vastrentende markt bieden vanwege de risicovrije kenmerken, is het ook een van de meest flexibele horizonten die retailbeleggers in staat kunnen stellen om gedurende de hele beleggingsperiode regelmatige kasstromen te krijgen.
Daarom is deze lancering zeker een langverwachte, die niet alleen de overheid ten goede zal komen door middel van een kapitaalverhoging, maar ook de investeerders die er een verzekerde rente op zullen verdienen.
Wat is RBI's Retail Direct Gilt-account?
Alle individuele particuliere beleggers die de markt voor overheidseffecten willen betreden en willen profiteren van de op elkaar afgestemde voordelen, kunnen dit doen door de Retail Direct Gilt-rekening te openen en te onderhouden door de Reserve Bank of India.
Via deze rekening kunnen ze direct beleggen in de g-secs en ook blootstelling krijgen aan de RBI Retail Direct Investment Scheme.
Beleggers krijgen toegang tot zowel primaire als secundaire markten.
Op de primaire markt kopen ze rechtstreeks bij de Receiver Bank of India. Terwijl ze op de secundaire markt staatseffecten van andere beleggers kunnen kopen tegen de lopende marktprijs.
De RDG-account is speciaal gemaakt voor het RBI Retail Direct Investment-schema en vereist slechts een paar eenvoudige stappen om online te openen.
Alle geregistreerde primaire beleggers hebben toegang tot de primaire g-sec-uitgiftes, samen met Negotiating Dealing System Order Marching Systems (NDS-OM).
De NDS-OM is in feite een elektronisch/online ordermatchingsysteem dat orders op de secundaire markt voor overheidseffecten matcht.
Door gebruik te maken van de Retail Direct Gilt Account, kan men gedurende het gespecificeerde tijdsbestek beleggen in de centrale staatsobligaties, de staatsobligaties van de Indiase overheid, staatsontwikkelingsleningen (SDL's), staatsobligaties en zelfs de soevereine goudobligaties.
Ten slotte, als we het hebben over de winsten met de Retail Direct Gilt Account, zullen de meerwaarden worden berekend over alle effecten die u in een boekjaar aanhoudt/verhandelt als u kiest voor directe g-sec-beleggingen.
Wanneer u echter belegt/verhandelt met Gilt beleggingsfondsen, worden de vermogenswinsten berekend voor de periode dat u de beleggingsfondsen aanhoudt, ongeacht hoeveel transacties er worden uitgevoerd tijdens het beheer van het schema.
Wie kan de Retail Direct Gilt Account aanvragen?
De drie categorieën mensen die in aanmerking komen voor de regeling zijn:
- Volgens de regeling komen alle particuliere beleggers in aanmerking om zich voor de regeling te registreren en een Retail Direct Gilt-account aan te houden. Ze moeten ook een permanent rekeningnummer (PAN), geregistreerd mobiel nummer, Indiase roepie spaarbankrekening en een geldig e-mailadres hebben om te kunnen beleggen via het Retail Direct Investment Scheme.
- Men kan de Retail Direct Gilt-rekening individueel of samen openen met een tweede particuliere belegger die aan de hierboven gestelde criteria kan voldoen.
- Anu niet-ingezeten particuliere belegger komt ook in aanmerking om te beleggen in staatsobligaties als hun gegevens onder de Foreign Exchange Management Act (1999) vallen.
Voordelen van beleggen via het Retail Direct Investment Scheme
- Deze regeling biedt alle beleggers, groot of klein, de mogelijkheid om rechtstreeks in overheidseffecten te beleggen en daarvan te profiteren.
- Deze regeling is een totaaloplossing om beleggers in staat te stellen toegang te krijgen tot zowel de primaire als de secundaire overheidseffectenmarkten.
- Binnenkort gaat de NDS-OM een odd-lot-systeem lanceren waarin particuliere beleggers in specifieke retail-kavels mogen handelen, waarvoor geen groot deel van hun geld in één instrument zelf hoeft te worden geïnvesteerd.
- Met deze regeling kunnen particuliere beleggers zonder enige beperking naar eigen keuze in overheidseffecten handelen.
- De overheidseffecten zijn volledig risicovrij en bieden de beleggers een gegarandeerd rendement.
- De regeling stelt alle investeerders ook in staat om zonder extra kosten een overheidsbeveiligingsrekening te openen en vervolgens aan te houden.
- Er is een mogelijkheid voor particuliere beleggers om belastingvoordelen te ontvangen voor het beleggen in directe overheidseffecten.
Hoe kunt u via deze regeling beleggen in staatspapier?
- Ga naar uw RBI Retail Direct online portaal en open een Retail Direct-rekening bij de RBI.
- Vul een online formulier in en verzend het eenmalige wachtwoord dat u ontvangt op uw geregistreerde mobiele nummer
- Registreer uzelf om toegang te krijgen tot overheidseffecten op de primaire markt.
- Volg de verdere gedetailleerde stappen die u ontvangt met uw geldige e-mail-ID
- Als u eenmaal succesvol bent geregistreerd, kunt u staatsobligaties kopen op de primaire markt door middel van primaire schuldverkopen of op de secundaire markt zelf.
- De veilingen voor de obligaties worden elke vrijdag gehouden door de eigen schuldmanager van de overheid, de Reserve Bank of India
- U kunt de aankoop van obligaties betalen via de UPI of via internetbankieren die door de portal worden aangeboden.
- Het bedrag wordt afgeschreven bij het uitbrengen van een bod
Hoe staat het momenteel met staatsobligaties?
Momenteel staan er ongeveer 97 staatsobligaties uit met een looptijd van 3 maanden tot 40 jaar.
Al deze effecten gecombineerd in totaal ongeveer 79 lakh crore roepies. De centrale regering van India kijkt ernaar uit om zo'n 12 lakh crore roepies te lenen door staatsobligaties uit te geven aan zowel institutionele als particuliere beleggers.
Zodra de regeling van start ging, was er binnen een paar uur een massale toestroom van aanmeldingen. 12,000 registraties vonden plaats met actieve deelname van investeerders die Sovereign Gold Bonds aanhielden.
Voordelen van secundaire marktinvesteringen via de RD Investment Scheme
De nieuwe regeling biedt beleggers toegang tot de secundaire markt, waar de meerderheid van de mensen het meest enthousiast over is. Dit komt omdat het bekend is dat beleggen op de secundaire markt over kortere perioden hogere rendementen oplevert.
Evenzo is beleggen in staatsobligaties via de secundaire markt ook bestaande new age-investeerders om in niet veel tijd een aanzienlijk rendement te kunnen behalen.
Beleggers hebben online toegang tot het secundaire marktportaal van de g-sec via het directe retailportaal van de centrale bank. Een identiteitsbewijs van de Clearing Corporation of India Ltd. zal worden uitgegeven aan elke persoon die op de secundaire markt belegt.
Daarna kunnen beleggers online toegang krijgen tot de ordermars en stille verzoeken.
Beleggers kunnen bestellingen plaatsen, kopen en verkopen via hun direct vergulde retailaccount. Dit moet worden gedaan nadat ze het geld hebben overgemaakt via een online betalingssysteem. Naar het winkelportaal. De mate waarin uw account een saldo heeft, kan worden gebruikt om direct g-sec-aankopen te doen.
Eindelijk kan een belegger de transactie afwikkelen op basis van T+1, dat wil zeggen één dag na de transactiedatum.
Dus, is dit nu het juiste moment om in staatsobligaties te beleggen?
U kunt zich in de huidige tijd zeker verheugen op het kopen van een tot einde looptijd aangehouden obligatie, aangezien dit u naar verwachting zal behoeden voor de aanhoudende markt-tot-marktvolatiliteit. Het is een geschikte gok voor diegenen die op zoek zijn naar een stabiel rendement en kapitaalveiligheid tijdens het beleggen.
Aangezien de regeling net is gelanceerd, is een wachttijd van ongeveer 4 tot 6 maanden een redelijke tijd om te analyseren waar de markt zich beweegt en hoe deze presteert.
Het succes van het RBI Retail Direct Investment-programma zal afhangen van de liquiditeit van deze obligaties wanneer een belegger naar voren komt om deze te verkopen en of hij deze tegen een winstgevend tarief kan verkopen.
Momenteel moet iedereen die kiest voor deze specifieke directe route om op de markt voor overheidseffecten te komen, goed geïnformeerd zijn over de markt en alle factoren die van invloed zijn op de prijzen van deze effecten en deze beïnvloeden.
Het is ook aan te raden om meer te weten te komen over wat de regering doet, heeft gedaan en van plan is te doen, om een idee te krijgen van de huidige positie van de regering. Als beleggen nieuw voor u is, zal het nemen van professionele hulp u helpen betere en verstandigere investeringsbeslissingen te nemen.
Hier zijn de officiële links naar RBI Retail Direct Scheme voor het geval u meer informatie wilt:
Laat een reactie achter