Je bent bekend met beleggen in aandelen, beleggingsfondsen en de aandelenmarkten. Maar de theorie van portefeuillediversificatie vertelt ons dat 95% van het portefeuillerendement afkomstig is van diversificatie tussen andere activaklassen.
Vastrentende of obligaties, residentieel en commercieel onroerend goed, leases van activa, inventaris, durfkapitaalinvesteringen of angel investing in bedrijven bieden alternatieve activa die uw portefeuille diversifiëren dan conventionele activa zoals aandelen en goud.
Eerdere alternatieve investeringen werden aangeboden aan vermogende particulieren met een grote ticketomvang van de investering.
Wint Wealth en Grip Invest zijn alternatieve investeringsplatforms waarmee u kunt beleggen en uw portefeuille kunt diversifiëren over niet-gecorreleerde activa.
In tijden van volatiliteit is beleggen in alternatieve beleggingen een effectieve manier om risico's te spreiden.
Wat is de belangrijkste zakelijke propositie van Win en Grip?
Wint heeft een radicale manier bedacht om de verdieping van de obligatiemarkt in India te faciliteren door middel van retailparticipatie.
In India is beleggen op de obligatiemarkt beperkt tot investeringen door commerciële banken en obligatiefondsen. Wint kijkt naar obligaties uit de particuliere sector of goede bedrijfskredieten, die een hoog rendement bieden.
Wanneer u via een obligatiefonds belegt, wordt het rendement op het obligatiefonds verminderd met de vermogensbeheervergoedingen en andere operationele kosten van de Beheerder.
Omdat rendementen op obligatiefondsen ook worden belast, krijgt u geen hoog rendement op de obligaties. Voorheen was de minimale investering onbetaalbaar groot bij het kopen van obligaties, gekoppeld aan Rs. 10 Lakhs per obligatie. Dit betekent dat u uw obligatieportefeuille niet via directe investeringen.
Winst maakt het voor u mogelijk om rechtstreeks in obligaties te beleggen door obligaties te securitiseren in kleinere minima die geschikt zijn voor particuliere beleggers. Met Wint kunt u rechtstreeks beleggen in door NBFC uitgegeven obligaties, die hoge rendementen opleveren met minimale investeringen van Rs 10,000.
Afgezien van een licht verhoogde premie die wordt betaald bij de aankoop van de obligatie, zullen alleen belastingen uw totale rendement verlagen. Dit biedt een grote spreiding in vergelijking met conventionele bankdeposito's, plus het voordeel van vastrentende betalingen.
Gripbiedt daarentegen gesecuritiseerde activapools zoals activalease, inventaris, vastgoed en durfkapitaal- en start-uptransacties. Nogmaals, deze activa worden aangeboden tegen minimale retailprijzen, waardoor beleggen gemakkelijk wordt.
Beide zijn online fintech-platforms die alternatieve beleggingen aanbieden die zijn gesecuritiseerd tot minima voor particulieren, waaraan een kleine particuliere belegger kan deelnemen.
Het beleggingsuniversum dat door hen wordt aangeboden, wijkt af van conventionele beleggingen, die u bekend zijn en goede diversificatiemogelijkheden bieden voor uw portefeuille en inkomstenstromen.
Hun beleggingen zorgen voor regelmatige inkomstenstromen, behalve private equity, waar het rendement pas wordt gerealiseerd bij IPO en beursnotering.
Belangrijkste verschillen tussen Win en Grip
S.No | Bijzonderheden | Winst | Grip |
1 | Type investering | Senior, beveiligde obligaties van NBFC's | Gesecuritiseerde leases van activa, inventaris en commercieel vastgoed zijn allemaal door activa gedekt, en durfkapitaal/startkapitaal |
2 | Minimale investering | Rs 10,000 | Varieert van Rs. 10,000 voor activalease en inventaris die oploopt tot Rs. 1,00,000 voor commercieel vastgoed en durfkapitaal |
3. | Zekerheid/onderpand | De obligaties zijn senior obligaties, wat betekent dat ze worden gedekt door onderpand en de eerste plaats innemen in rentebetalingen en terugbetalingen als het bedrijf wordt geliquideerd. | Leaseovereenkomsten voor activa, inventaris en commerciële activiteiten zijn door activa gedekt, wat betekent dat ze uit de kasstromen van het actief worden betaald. Durfkapitaal of startkapitaal is riskant en afhankelijk van de succesvolle start van de onderneming |
4 | De strekking van de investering | Normaal tot twee jaar. | Er worden verschillende looptijden aangeboden, voorraadinvesteringen variëren van 1 tot 6 maanden en door activa gedekte leases van 24 tot 36 maanden. Vastgoedinvesteringen hebben een langere looptijd, en durfkapitaal en startkapitaal hebben een lange looptijd tot aan het einde van de investering |
5 | Terugbetalingen | Obligatierentebetalingen kunnen halfjaarlijks of driemaandelijks zijn. | Het zijn maandelijkse betalingen in het geval van door activa gedekte leases of inventaris, het commercieel onroerend goed betaalt de opbrengsten per kwartaal, en in het geval van durfkapitaal wordt het rendement gerealiseerd op basis van het veelvoud dat het effect krijgt bij notering. |
6 | Opbrengst | Opbrengsten kunnen rond de 11% per jaar vóór belastingen zijn | Door activa gedekte leases bieden rendementen tot 21% per jaar vóór belastingen, inventaris biedt een rendement van 12% vóór belastingen, commercieel onroerend goed biedt 11% vóór belastingen en durfkapitaal kan meerdere keren worden gebaseerd op succesvolle aanbiedingen. |
7 | Onderliggend risico | Bedrijfskrediet van NBFC's | Leaseovereenkomsten en inventaris zijn bedrijfskredieten, commercieel krediet zijn MNC-huurders en durfkapitaal zijn investerings- en risicopartners (categorie met een hoog risico). |
U kunt onze volledige recensie van lezen Grip Invest hier. En u kunt ook onze volledige . lezen Wint Wealth-beoordeling, hier.
Overeenkomsten tussen Win en Grip
Beide zijn online technologieplatforms die gemakkelijke investeringen mogelijk maken. Beide bieden een universum van alternatieve beleggingen. Beide bieden gesecuritiseerde, door activa gedekte beleggingsmogelijkheden voor particuliere beleggers. Beiden helpen bij je portefeuille diversificatie door niet-gerelateerde activa aan te bieden. Hun investeringen zijn hoogrentende activa.
Beleggingen die door beide worden aangeboden, zijn onderhevig aan het risico van kredietverzuim in het geval van obligaties, door activa gedekte leases, inventaris en commercieel onroerend goed.
Daarnaast is er het liquiditeitsrisico en het risico op fraude. Hun beleggingen bieden bescherming omdat ze gedekt zijn door onderpand. Durfkapitaal is onderhevig aan marktrisico van de aandelenmarkt of het niet behalen van noteringswinsten bij notering op de beurs.
Start-ups zijn ook beginnende bedrijven waarvan het bedrijfsmodel kan mislukken, wat resulteert in een verlies van uw kapitaal.
Key Takeaways:
Als particuliere belegger heeft u een ongekende mogelijkheid om te beleggen in alternatieve beleggingen. Door hun online aanbod, Winst en Grip hebben een ideale gelegenheid geboden om uw portefeuilleposities.
Bovendien zijn deze activaklassen niet gekoppeld aan de aandelenmarkten en bieden ze een hoog rendement. Na de Covid-19-pandemie zijn bedrijfsactiva beschikbaar tegen lagere waarderingen, waardoor uw rendement wordt gemaximaliseerd.
U profiteert van een stabiele inkomstenstroom door in deze activa te beleggen. In het geval van durfkapitaal heeft u de mogelijkheid om veel, veel vóór de beursnotering, deel te nemen tegen lagere waarderingen.
Laat een reactie achter