Etter hvert som India beveger seg nærmere å bli en økonomisk supermakt, jakter investorer i økende grad på alternative investeringer. Disse investeringene er utenfor det tradisjonelle investeringsmiljøet, som hjelper deg med å utvide porteføljen din og beskytte kapitalen din mot potensielle økonomiske nedgangstider.
Alternative investeringsfond er et finansielt spesialverktøy som får rask popularitet i den indiske finansnæringen.
Med økt markedsuro, stigende renter, vanskeligheter og mangel på tro på børsnoterte eiendeler og markeder, vender investorer seg til alternative investeringer som en lønnsom investeringsvei.
Alternative investeringer er privateide utenlandske eller innenlandske investeringsfond organisert som en LLP, selskapsorgan, virksomhet eller trust. Enkelt sagt er de investeringer i aktivatyper som, i motsetning til obligasjoner, aksjer og kontanter, ikke reflekterer toppene og dalene i det vanlige markedet.
Alternative investeringer kan hjelpe deg med å utvide porteføljene dine samtidig som du holder risikoen lavere enn tradisjonelle fond. Det er en enkel metode for førstegangsinvestorer å komme i gang, og den er ikke begrenset til enkeltpersoner eller bedrifter med høy nettoverdi.
I denne artikkelen vil jeg diskutere de 9 beste alternative investeringsplattformene i India som du kan bruke i dag for å diversifisere investeringene dine. Men først, la oss forstå hva en alternativ investering er.
La oss se på de 9 beste alternative investeringsplattformene i India.
Grip Invest
Grip Invest kan være et hendig investeringsverktøy for deg hvis du er redd for å ta risiko.
Vi ønsker alle å investere og tjene god avkastning, men de fleste av oss er nølende fordi vi frykter usikkerheten i dette markedet.
En særegen egenskap som gjør Grip invest unik er at den ikke er knyttet til markedet. Så den bruker en unik mekanisme som vurderer risikoen på dine vegne og sikrer at du får god avkastning.
I motsetning til andre investeringsplattformer, er fortjenesten du får her risikojustert.
Investeringsprodukter som tilbys av Grip er:
- Bedriftsobligasjoner
- Leiefinansiering
- Lagerfinansiering
- Oppstartsinvestering
- Finansiering av næringseiendom
Avkastningen varierer mellom 8 % og 21 % i kapitalstøttede investeringer. Til sammenligning har oppstartsinvesteringer ingen avkastningsgrense og fungerer på mekanismer med høy risiko og høy belønning.
Gjennom Grip kan du investere i leiekontrakter, varer, eiendomsmegling, og til og med oppstartsaksjer. Den gir detaljert informasjon om investeringen du velger, inkludert forretningsavtaler, avkastning, partnerskap, investeringshøydepunkter og mulige risikoer.
Du kan investere i Grip med et minimumsinvesteringsbeløp på ₹ 10,000 2,00,000 på finansieringsprodukter, mens du må sette inn en sum på ₹ XNUMX XNUMX XNUMX hvis du vil gå inn i oppstartsaksjesegmentet.
Det som fascinerer meg med Grip invest er investornettverket; med over 2.5 millioner investorer og en misligholdsrate på 0 %, er det en av de mest brukte alternative investeringsplattformene.
Pros
- Grip er veldig opptatt av å velge det riktige prosjektet å investere i. For å bli notert på grep, må et firma gjennom grundige kontroller for å sikre at investorens penger ikke er bortkastet.
- De planlegger investeringene sine ved å be om et depositum på 7.5 til 15 % av leasingbeløpet, noe som er flott.
- Investeringer tilgjengelig hos Grip har ingenting med markedsvolatiliteten å gjøre. Det er uvanlig og unikt, noe som tiltrekker seg nye investorer.
- Hver investors penger behandles uavhengig og ikke i en pool, noe som betyr at du har kontroll over investeringsflyten du gjør på Grip.
Ulemper
- Da jeg undersøkte dette, oppdaget jeg at Grip hadde forsinket noen leiebetalinger til noen få oppfinnere.
- Grips avkastning er ganske villedende noen ganger. En bruker ga omtrent 8 % avkastning i stedet for de oppgitte 21 %; det er mye forskjell.
- Grip garanterer deg ingen sikkerhet over investeringene dine.
Tyke
Tyke er en skybasert alternativ investeringsplattform som lar deg investere i private virksomheter.
Du kan bruke Tyke og investere i Startups. Du kan spore fond og KPI-er og se porteføljeytelse gjennom et dashbord.
Tyke har gjort innhenting av midler friksjonsfri, noe som gir investorer som oss mange muligheter til å investere i lovende oppstartsbedrifter. Tyke konsentrerer seg også om å automatisere investeringer i private equity.
Gründere bruker Tyke til å starte en investeringsrunde, velge parametere og invitere investorer til å bli med.
Tyke lanserte også "Analytics", en ny plattform som effektiviserer rapportering ved å gi viktig informasjon om suksessen til investeringen din.
Det har til hensikt å diversifisere produktene sine i aktivaklasser knyttet til rente og relaterte gjeldsinstrumenter.
Tyke er flott for detaljinvestorer fordi det gir en plattform der hvem som helst kan investere direkte i en oppstart.
Innsamlingsselskapet bestemmer minimum og maksimum investeringsbeløp; Men etter min erfaring varierer det vanligvis mellom ₹ 5,000 til ₹ 20,000 XNUMX, som er ganske rimelig.
Pros
- Type er enkel å bruke og intuitiv.
- Kundeservice er ganske responsiv.
- Mange brukere har sendt inn et positivt svar etter at de brukte Tyke for første gang.
- Tilgang til flere oppstarter.
Ulemper
- Tyke har bare CSOP- og NCD-modellen aktivert for investorer.
- Jeg føler at Tyke foreløpig ikke er brukervennlig, og du må grave gjennom mange dokumenter for å finne relevant informasjon, som investeringsbrevet osv.
Lendbox
Lendbox er en RBI-lisensiert NBFC – P2P utlånsplattform. Den ble lansert i 2017 og er nå en av Indias ledende P2P-utlånsplattformer.
Nylig har Lendbox blitt redesignet, og en rekke innovative tjenester er lagt til for kundene.
Lendbox har slått seg sammen med noen få anerkjente organisasjoner for å gi investorer investeringsmuligheter med lav risiko.
Disse virksomhetene fungerer som garantister for lånene som deres forhandlere og kanalmedlemmer tar opp. Du kan forvente en årlig avkastning på 12 % til 20 %.
Pros
- Lendbox er en unik alternativ investeringsplattform som forbinder låntakere med investorer som er ivrige etter å låne dem penger via en internettplattform.
- Fra en investors ståsted er dette en utmerket sjanse til å generere betydelig avkastning på investeringen.
- Transaksjonene har ingen skjulte gebyrer.
- Registrering er gratis, raskt og enkelt.
Ulemper
- Det kan være litt mer risikabelt enn de andre alternative investeringsplattformene siden det er P2P.
Tradecred
Den neste plattformen på listen min er Tradecred. Det er en investeringsplattform som kun opererer på ett investeringsalternativ, fakturarabatt.
Du kan vurdere dette som et alternativ til gjeldsmarkedet.
Bedrifter bruker fakturarabatt som en form for innsamlingsstrategi. De skaffer seg små pengesummer fra vanlige investorer på kort sikt. Tradecred bruker plattformen sin til å gjøre slike investeringsalternativer tilgjengelige for grunnleggende investorer som deg og meg.
TradeCred lar bedrifter legge ut fakturaene sine på nettstedet. Deretter kan du kjøpe en del av transaksjonen eller hele tilbudet basert på deres preferanser. Hver av disse transaksjonene har en start- og sluttdato.
Når transaksjonen er fullført, vil firmaet betale investoren pengene hans pluss renter for transaksjonens varighet.
For å bli med i TradeCred må du ha et gyldig telefonnummer koblet til ditt Aadhaar-kort, PAN-kort og en fungerende bankkonto. Gjennom Tradecred kan du få opptil 12 % avkastning på investeringene dine.
Pros
- De gjør det enkelt for deg å begynne og administrere investeringene dine.
- Systemets kompetente ledelses- og vedlikeholdspersonell kan forvandle det til en formidabel og tryggere løsning.
Ulemper
- Noen potensielle investorer har kanskje ikke råd til den minimale investeringen.
- Det er en betydelig risiko.
Jiraaf
Jiraaf er en Fintech-plattform som gir private investorer alternative investeringsløsninger.
Det hevder å overgå faste innskudd når det gjelder avkastning. Selv om det er litt risikabelt å investere i Jiraaf, er den samlede avkastningen like givende.
Jiraaf introduserte indere for nye renteinstrumenter som obligasjoner med fortrinnsrett, leieavtaler og fakturadiskontering.
Jiraaf tilbyr hovedsakelig tre produkter:
- Fakturarabatt,
- Leie- og inventarfinansiering
- Ikke-konvertible obligasjoner.
Men hvor mye inntekt kan du tjene med Jiraaf?
Dette vil variere avhengig av produktet du velger.
I henhold til min forskning gir leasingfinansieringsproduktet den beste avkastningen, som kan gi bruttoavkastning på opptil 17-18%. Det kan stå for inntekten etter skatt på opptil 11-12 % årlig.
Ved NDC og fakturadiskontering kan bruttoavkastningen gå opp mot 10-15 %. Skatteklassen din avgjør selvangivelsen etter skatt.
Pros
- Du kan diversifisere investeringene dine på tvers av flere aktivagrupper.
- Du tjener mer enn standard renteinvesteringer.
- De gjør beinarbeidet for å gjøre det enkelt for deg å investere.
- På bare 3 minutter kan du åpne en konto og begynne å investere.
Ulemper
- Risikoen er litt høyere.
- Jiraaf tar ingen garanti for retur.
Wint Rikdom
Wint Rikdom er et fintech-firma som tilbyr deg muligheten til å kjøpe høyavkastende (9%+) gjeldsinstrumenter (som Covered Bonds/MLD) med bedre sikkerhet.
Den kontinuerlige reduksjonen i renterentene har resultert i veksten til Wint. Fordi det er et sikkert og pålitelig renteinstrument, ligner en Senior Secured Bond på en FD. Imidlertid genererer de betydelig større avkastning enn FD-er, totalt 9% til 11% i gjennomsnitt.
Det har vært en av de raskest voksende alternative investeringsplattformene de siste årene.
Wint Wealth selger senior sikrede obligasjoner fra forskjellige selskaper direkte til forbrukere. Det har utviklet obligasjoner med fortrinnsrett for individuelle investorer, som gir mer sikkerhet.
Å åpne en konto hos Wint Wealth er helt gratis. Du må først ha en konto hos en SEBI-registrert megler for å opprette kontoen din. De vil kutte renten din med rundt 2% i tilfelle varer med en fastrente tilbakebetaling på 12-14%.
Pros
- På grunn av dets mangfold, sikrer Wint at du er skjermet mot uforutsette aksjemarkedkatastrofer.
- Wint Wealth-obligasjoner gir belønning over en kortere periode, bare to år.
- Obligasjoner tilgjengelig gjennom Wints plattform er rutinemessig notert på aksjemarkedet.
Ulemper
- Ifølge rapporter skal flere personer ha blitt svindlet for flere tusen dollar.
- Du må ta risikoen for totaltap hvis virksomheten tar det lånet og mislykkes.
LiquiLoans
LiquiLoans er en P2P-utlånsplattform som bruker banebrytende teknologi for å knytte sammen kredittverdige søkere og långivere basert på risikotoleranse.
Indere har historisk sett vært renteinvestorer, med omtrent 70 % av deres økonomiske sparepenger investert i rentemidler. De fleste banksparekontoer gir for øyeblikket bare 2.5-3.5 % i dagens lavavkastningsmiljø, som er målgruppen til LiquiLoans.
LiquiLoans tilbyr en unik løsning som lar deg tjene 8-10 % avkastning på investeringene dine samtidig som du opprettholder rask likviditet og konsistens. Det er dermed et utmerket produkt for å spare kortsiktige midler, som er bedre enn likvide midler/sparekontoer/FDer.
De pålegger ikke investorer eller låntakere gebyrer fordi utgiften overføres til partnerne som henter lån.
Pros
- Firmaet belaster ikke forbrukeren renter.
- LiquiLoans kan tiltrekke høyt plasserte låntakere med gjennomsnittlig årlig inntekt som overstiger Rs. 8 lakhs gjennom partnerskap.
- Fordi sluttbruken av penger er nøye oppgitt, blir låntakere med uredelig hensikt automatisk sortert ut, noe som reduserer sjansen for mislighold betraktelig.
Ulemper
- Minimumsinvesteringen er $50,000 XNUMX, som er et betydelig beløp.
Altifi
AltiFi er en banebrytende investeringsplattform som lar individuelle forbrukere kjøpe rentemidler.
Det gir verdipapirer som tidligere var eksklusivt tilgjengelige for investeringsselskaper, detaljinvestorer, velstående enkeltpersoner og HNI-er.
Altifi lar institusjoner, HNI-er og individuelle investorer kjøpe obligasjoner og innskuddssertifikater fra firmaer i vekst i mange bransjer.
Det er et datterselskap av Northern Arc Capital, en velkjent finans-, syndikerings- og strukturerings- og formuesforvaltningsorganisasjon.
Fordi det utelukkende tilbyr obligasjoner tegnet på av morselskapet, Northern Arc, er Altfi ikke en ren spotmarkedsplass. Denne plattformen fokuserer på obligasjoner utstedt av firmaer med solid kreditt, og Northern Arc har tillit til underwriting.
Obligasjonsrentene varierer fra 8 til 13 %. Bortsett fra obligasjoner, er skatteeffektive strukturer som MLD også vanlige.
Når du har registrert deg hos Altifi, må du skrive inn Demat-kontoinformasjonen din, som kan være NSDL eller CDSL. KYC-godkjenningsprosedyren er rask, og du kan kjøpe obligasjoner innen 24 timer.
Du kan kjøpe obligasjonsenheter via nettbank eller UPI, og de vil vises på Demat-kontoen innen to dager.
Pros
- Registreringen er rask. Jeg var i stand til å kjøpe obligasjonene mine på 24 timer.
- Kundeservicen var også på topp. De var raske til å svare på ethvert spørsmål.
Ulemper
- Det kan ta mer enn to dager før obligasjoner vises på Demat-kontoen din.
- KYC-prosedyren kan være stressende for noen brukere.
KredX
KredX beskriver seg selv som en leverandør av forsyningskjedefinansieringsløsninger.
Det ble grunnlagt i 2015 og har lagt til flere produkter for private investorer og selskaper.
KredX tilbyr finans- og kontantstrømstyring til selskaper og små bedrifter. Det tilbyr også Kjøp nå Betal senere (BNPL) tjenester for B2B-transaksjoner, rabatt på regninger, import-eksportfinansiering og mange andre produkter.
De har nettopp gitt ut KredX Cashback Card for leverandørbetalinger i samarbeid med ICICI Bank, som gir cashback/belønninger på leverandørbetalinger.
KredX-teamet består av gründere og teammedlemmer med omfattende ekspertise innen bank, finans og andre felt. Tiger Global, Sequoia og Prime Venture Partners er blant KredXs viktigste investorer.
Pros
- Den lar vanlige investorer delta i fakturadiskonteringstransaksjoner.
- KredX tilbyr en sømløs onboarding-prosedyre og lar investorer diversifisere på tvers av aktivatyper.
- Registrering er raskt og enkelt.
- KredX er sikkert, uten registrerte standardverdier de siste årene.
Ulemper
- Du vil ikke kunne se noen informasjon relatert til avkastningen før du registrerer kontoen din.
- Bare begrensede alternativer er tilgjengelige for detaljinvestorer.
Endelige dommen
Så dette var de 9 beste alternative investeringsplattformene i India som er kjente og brukes av millioner av kunder.
Plattformer som Jiraaf, Grip Invest, Wint Rikdomog Tyke er gode steder å starte din alternative investeringsreise. Disse investeringsplattformene har en god kundebase og er kjent for å gjøre det de hevder.
Ikke økonomisk råd, men det jeg vanligvis gjør er at i stedet for å plassere pengene mine i et enkelt alternativt investeringsfond, sprer jeg dem over flere investeringer. Jeg starter med et lavere beløp, og når jeg føler at jeg får anstendig avkastning fra en bestemt plattform og tallene deres er pålitelige, har jeg en tendens til å øke innsatsstørrelsen min.
Det var alt for i dag; disse alternative investeringsfondene tilbyr en fin måte å generere passiv inntekt på. Jeg må imidlertid si at du som investor må gjøre grundige undersøkelser og aldri stole på tall som vises på noen investeringsplattforms nettsider.
Tushar
Jeg har brukt nesten alle de ovennevnte plattformene bortsett fra 2 og ønsket å fortelle deg at Kredx har så mange standardverdier at vi har investert over 2-3 cr gjennom den, og 3 av mine egne avtaler har misligholdt per nå mer enn 10Lakh. de har lovet å få det tilbake, men noen regninger har vært forfalt i over et år nå og ingen tegn til mottak.