Verden av blokkjede og kryptovalutaer tolkes som ugjennomsiktig.
At Crypto-området er fulle av dårlige skuespillere og tilbøyelig til å bli brukt av dem til å flytte dårlig skaffet rikdom på tvers av jurisdiksjoner, og omgå de strenge overholdelsesprosedyrene som brukes av tradisjonelle finansinstitusjoner, er en utbredt oppfatning.
Siden blokkjeden i hovedsak er underbygget av en distribuert offentlig hovedbok, kan dette ikke være lenger fra sannheten. Transaksjoner er ikke ugjennomsiktige og i stedet ekstremt synlige og gjennomsiktige.
Det eneste problemet er da at tradisjonelle institusjoner ikke har forståelsen for å bruke disse offentlige dataene gitt de personvernbevarende funksjonene til kryptovalutaer. Gå inn i Chainalysis, som har utviklet verktøy for å gjøre nettopp det.
Hvis du er interessert i det eksistensielle spørsmålet om hvordan tillitsunderskuddet mellom myndigheter / tradisjonell finans og kryptovalutaer kan fjernes, les videre!
1. Kjedeanalyse: en introduksjon
1.1. Firmaet
Chainalysis er en blockchain-dataplattform, forskningsutstyr og analytisk programvareleverandør. De tar sikte på å utvikle og levere data og verktøy til offentlige etater og private organisasjoner i tradisjonelle finans- og cybersikkerhetsfirmaer.
Dette data-, forskning- og verktøysettet bidrar til å utvide fasettene av etterforskningen, overholdelse og markedsintelligens til blokkjedeområdet. Selskapet antyder på sin nettside at arbeidet de gjør har vært medvirkende til å løse flere høyprofilerte straffesaker.
1.2. Ledelse
Selskapet ble stiftet av Micheal Gronager (tidligere COO ved Krakens kryptovalutabørs) & Jonathan Levin (en utdannet økonom med flere års konsulenterfaring med myndigheter og FTSE 100-selskaper). Bortsett fra dem har selskapet en global arbeidsstyrke fra forskjellige nasjonaliteter og erfaring fra et bredt spekter av sektorer.
1.3. Investorer
7 globale venturekapitalfirmaer med fokus på teknologisektoren og kryptorom støtter selskapet. Disse inkluderer Accel, Addisjon, benchmark, frakk, Paradigm & Ribbit.
Den mest slående investeringen er imidlertid den fra GIC som er en arm av Singapore-regjeringen som forvalter sine valutareserver. Det er relevant å merke seg her at Singapore har vært veldig imøtekommende til Crypto-rommet, men har like mye vært på vakt for å sikre dens rettmessige bruk. Dette investering av GIC ser ut til å være et skritt i den retningen.
2. Kjedeanalyse: Dekning og produktpakke
2.1. Løsning Vertikaler
Selskapet opplyser at det dekker hele kryptoområdet og alle eiendelene der. Dette er kanskje imponerende for de som ikke forstår blockchain-arkitektur. For de som gjør det, finnes alle kryptoaktiva og transaksjoner på blokkjeden, så ingen overraskelser her.
De brede vertikalene som selskapet har definert for seg selv er som følger:
- Undersøkelser – Dette er rettet mot kriminelle organisasjoner som bruker kryptovalutaer for å flytte midler mellom jurisdiksjoner og hvordan de kan holdes inne;
- Samsvar – Dette er rettet mot å skape et samsvarsmiljø rundt kryptovalutaer og digitale eiendeler som kan brukes til å lage tidlige varslingssystemer;
- Defu – Dette er rettet mot institusjonell compliance og risikostyring for å sikre at Defi-protokoller ikke ender opp som investeringsmidler for dårlige aktører;
- NFT-er – Dette er rettet mot NFT-utstedere, samlere, tradere og markedsplasser med sikte på å tilby risikostyringsverktøy.
2.2. Produkter
2.2.1 Reaktor
Dette er først og fremst et intelligent verktøy som hjelper til med å følge pengene fra en adresse til en annen og på tvers av flere blokkjeder og kryptovalutaer. Dette kombineres deretter med data fra den virkelige verden, som hjelper til med å identifisere personene og enhetene som er involvert.
2.2.2. KYT
KYT eller Know Your Transaction er et intelligent verktøy som hjelper til med å kartlegge transaksjoner med negative screeninglister (som OFAC) og dermed signalisere høyrisikoaktiviteten og for Defi-protokoller spesielt å iverksette tiltak.
2.2.3. Adressekontroll
Et intelligent verktøy som fungerer som første forsvarslinje ved automatisk å screene adressepåloggingen med en Defi-protokoll mot negative screeningslister eller proprietære data som markerer slike adresser som høyrisiko.
2.2.4. Forretningsdata
I hovedsak blokkjededataportal som kan analyseres ved hjelp av kryptoprotokoller for å skape bedre produkter samtidig som man håndterer risiko. Det er først og fremst et verktøy for forretningsinnsikt gjennom datautvinning.
2.2.5. Kryptos
Dette produktet er forbrukerdrevet med fokus på bruk av blokkjededata for å håndtere risiko i samhandling og investering i/med kryptobedrifter og protokoller som bruker kjedeaktivitet. Tanken er å verifisere påstander fra disse virksomhetene.
2.2.6. Gratis screening av sanksjoner
Dette er et API-basert verktøy og en sammenslåing av deres andre tilbud til en begrenset tilvalgstjeneste. Tanken er at det hjelper Crypto-bedrifter med å implementere samsvarsscreening på slutten og redusere risikoen fra dårlige aktører.
2.3. Tjenester
Gitt at noen verktøy er proprietære og det kan være uoverkommelig å forstå kostnadene ved å lage et internt compliance-program, har selskapet utviklet en tjenestearkitektur som bidrar til å fremme årsaken til å bygge tillit til blokkjeder. Disse inkluderer:
- Undersøkelser og spesialprogrammer hvorved selskapet går tilbake med innsiktsfulle rettsmedisinske analyser for cybersikkerhetsfirmaer i et forsøk på å bidra til å begrense brudd og gjenopprette stjålne midler hvis noen;
- Respons på kryptohendelser ligner på tjenesten ovenfor, bortsett fra at dette er en rask respons-tjeneste rettet mot gjenvinning av stjålne midler;
- Opplæring og sertifiseringer å bidra til å bygge bro over forståelsesgapet mellom tradisjonell finans og krypto – for det meste skreddersydde B2B-programmer;
- Chainalysis Academy er en rask start på korte kurs for allmennheten.
2.4. kunder
Ifølge selskapet bruker 850 organisasjoner i 70 land ett eller flere av dets produkter og tjenester. Noen av de viktigste navnene inkluderer:
- IRS i USA
- Den britiske globale bankgiganten Barclays
- Commonwealth Bank i Australia
- Den sveitsiske banken SEBA
- E'Toro – appen for finansielle tjenester
- De Algorand Blockchain
- Defi-protokollen BlockFi
- Jack Dorseys betalingsløsning Square
3. Kjedelyse – Muligheter
Hensikten med dette innlegget var å introdusere for leserne våre de underliggende trendene i kryptoindustrien og hvordan Chainalysis prøver å forme den fremtiden. Det er ingen produktanmeldelse å gi en mening om eller en investerbar eiendel å anbefale deg å investere i.
Men som alltid viste forskning andre muligheter, og jeg følte meg forpliktet til å dele disse med deg når det gjelder hvordan du kan dra personlig nytte av det. Kjedelyse har en treningsprogram og en partnerprogram som vil hjelpe deg å fremme kryptokunnskapen din og potensielt bli en del av deres bevegelse som gründer som fremmer årsaken til å skape tillit til blokkjeder. Jeg vil anbefale Compliance som et karrierevalg i Web 3 for de av dere som er interessert og begge disse initiativene er utmerkede utgangspunkt.
Jeg husker at jeg deltok og trente for noen år siden med å forbedre compliance-infrastrukturen i tradisjonell finans. Dette er før det gikk helt hipt. Bevegelsen skapte millioner av muligheter i form av produktutviklingsinstitusjoner, institusjoner som utfører rådgivning og jobber for brukere av disse dataene. Med Crypto vil det ikke være annerledes, og jeg forventer at dette vil være en stor ansettelsessone i fremtiden.
4. Kjedeanalyse – konklusjoner
Det interessante, for meg personlig, er at all data er tilgjengelig på kjeden. Det er innsikten som datautvinning kan gi og advokatvirksomheten Chainalysis driver med som har hjulpet dem med å lage en forretningsmodell som førsteklasses venturekapitalfirmaer er klare til å støtte og kunder er klare til å implementere.
Generelt har forbedret samsvar ikke avvist kunder. Når det er sagt, har de store tradisjonelle finansinstitusjonene tapt forretninger til teknologifokuserte oppstartsbedrifter. Årsaken er at i dagens raskt bevegelige verden, har ikke dagens generasjon råd til det langsomme tempoet som disse gamle mennene i finanssektoren har blitt synonyme med.
Kryptoindustrien er fortsatt tidlig og forventes å bli en viktig aktivaklasse fremover gitt transaksjonshastigheter og mangel på rødtapisme. Etter hvert som det blir mainstream, vil etterspørselen etter samsvarsprodukter bare øke ettersom regjeringer prøver å regulere sektoren mot dårlige aktører
Legg igjen en kommentar