ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਉੱਦਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ❶ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਸੀਂ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਪੂਲਡ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਰੇ ਸੋਚਦੇ ਹਾਂ। ਪੂਲਡ ਫੰਡ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਵਿੱਚ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਆਉ ਅੱਜ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਦੋ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਮੂਹਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ - ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਈਟੀਐਫ ਜਾਂ ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ।
ਬਾਂਡ ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ❷ ਜਦੋਂ ਕਿ ETFs ਪੂਲਡ ਫੰਡ, ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ➌ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੀ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਤੁਸੀਂ ਬਾਂਡ ਸ਼ਬਦ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਹਾਰਡ-ਕੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ETF ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਉਹਨਾਂ ਬਾਰੇ ਸੁਣਿਆ ਹੋਵੇਗਾ। ਆਓ ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਬਾਂਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਕੀ ਫਾਇਦੇ ਹਨ ਬਨਾਮ ਈਟੀਐਫ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਕੀ ਫਾਇਦੇ ਹਨ। ਅਸੀਂ ਹਰੇਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਬਾਰੇ ਵੀ ਚਰਚਾ ਕਰਾਂਗੇ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਈਟੀਐਫ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਬਾਂਡਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਓ ਪਹਿਲਾਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨੂੰ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਸਮਝੀਏ।
ਨੋਟ: ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ ਵਰਤੇ ਗਏ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ ਮਿਲੇਗੀ। ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਪੜ੍ਹਨ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਵਰਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਬੌਂਡ
ਇੱਕ ਬਾਂਡ ਇੱਕ ਸਰਕਾਰੀ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਸੰਸਥਾ ਨੂੰ ਦੋ-ਸਾਲਾਨਾ ਜਾਂ ਸਲਾਨਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਵਿਆਜ ਦੇ ਬਦਲੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਕਰਜ਼ਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਜਨਤਕ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਉਧਾਰ ਦੇ ਰਹੇ ਹੋ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਪਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਹੋਰ ਵਾਧੇ ਲਈ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਸਰਕਾਰ ਅਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਅਦਾਰੇ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਗਰਪਾਲਿਕਾ ਸੜਕਾਂ ਅਤੇ ਸਕੂਲਾਂ ਵਰਗੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਬਾਂਡ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਉਧਾਰ ਮੰਗ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋ ਪਰ ਤੁਸੀਂ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਦੇ ਮਾਲਕ ਨਹੀਂ ਹੋ ਜਿਵੇਂ ਸ਼ੇਅਰ➍ -ਧਾਰਕ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਬਾਂਡ-ਮਾਲਕ ਲੈਣਦਾਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲੀ ਇਕਾਈ ਨੂੰ ਕੋਈ ਕਹਿਣ ਜਾਂ ਦੇਣਦਾਰੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
ਬਾਂਡ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਮੂਲ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਜਿਸ ਵਿਆਜ ਦਾ ਤੁਸੀਂ ਗਣਨਾ ਕੀਤੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੇ ਹੱਕਦਾਰ ਹੋ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੋ-ਸਾਲਾਨਾ ਤੌਰ 'ਤੇ।
ਬਾਂਡ ਵਪਾਰ ਲਈ ਕੋਈ ਵਟਾਂਦਰਾ ➎ ਬਾਜ਼ਾਰ ਜਾਂ ਕੇਂਦਰੀ ਸਥਾਨ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਬਾਂਡ ਦਾ ਵਪਾਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਕਾਊਂਟਰ ਉੱਤੇ ਅਤੇ ਬਾਂਡ ਡੀਲਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਉਧਾਰ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਵਿਚਕਾਰ ਬਾਂਡਾਂ ਦਾ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਵੀ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਬਾਂਡ ਮਾਰਕੀਟ, ਭਾਵੇਂ ਖਿੰਡੇ ਹੋਏ, ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਵੱਡਾ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ, ਬਾਂਡ ਮਾਰਕੀਟ ਵਧੇਰੇ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧਿਆ ਹੈ।
ਬਾਂਡ ਦੀਆਂ ਕਈ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ, ਪਰ ਅਸੀਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ 2 ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ:
ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ : ਕੇਂਦਰ ਅਤੇ ਰਾਜ ਸਰਕਾਰ, ਮਿਉਂਸਪਲ ਅਥਾਰਟੀਆਂ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬਾਂਡ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਨੂੰ ਕਈ ਵਾਰ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਾਂਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ : ਇਹ ਬਾਂਡ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਵਿਕਾਸ ਟੀਚੇ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
ਈਟੀਐਫ
ਈਟੀਐਫ ਜਾਂ ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ, ਬਾਂਡ ਦੇ ਉਲਟ, ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ETF ਵਪਾਰ ਲਈ ਇਕੱਠੀਆਂ ਕੀਤੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਹੈ। ਈਟੀਐਫ, ਸਟਾਕਾਂ ਵਾਂਗ, ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ETFs ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਝੁੰਡ ਜਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਬਾਂਡਾਂ ਬਾਰੇ ਸੋਚਣਾ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ETF ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਖਾਸ ਉਦਯੋਗ ਹਿੱਸੇ ਦੇ ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ IT, ਜਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦਯੋਗਾਂ ਦੇ ਬਾਂਡਾਂ/ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਮੋਟਲੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ETF ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦਾ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਤਰੀਕਾ ਇਹ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ➏। ਦਰਅਸਲ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਈਟੀਐਫ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਓ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ।
- ETF ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਹਨ ਜੋ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਅਤੇ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਵਿੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।
- ਈਟੀਐਫ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪੂਲਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਭਾਵ ਉਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦਯੋਗਾਂ ਜਾਂ ਇੱਕੋ ਉਦਯੋਗ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- ਈਟੀਐਫ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
- ਦੋਵਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਜਾਂ ਦਲਾਲਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ETF, ਹੇਠ ਲਿਖੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ:
ਬਾਂਡ ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ
ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਵਿੱਚ ਸਰਕਾਰੀ ਜਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਦੋਵੇਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਸੂਚਕਾਂਕ ETFs
ਸੂਚਕਾਂਕ ETF ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦਯੋਗਾਂ ਦੇ ਸਟਾਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਸੈਕਟਰ ETFs
ਸੈਕਟਰ ETF ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਗੋਲਡ ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ
ਗੋਲਡ ਈਟੀਐਫ ਸਰਾਫਾ ਸੋਨਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਬੁਲੀਅਨ ਸੋਨਾ 99.5% ਸ਼ੁੱਧ ਸੋਨਾ ਹੈ। ਸਰਾਫਾ ਸੋਨੇ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਭੌਤਿਕ ਸੋਨੇ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧਦੀਆਂ ਅਤੇ ਘਟਦੀਆਂ ਹਨ। ਗੋਲਡ ETF ਦੀ ਕੀਮਤ ਸਰਾਫਾ ਦੇ ਵਾਧੇ ਅਤੇ ਗਿਰਾਵਟ 'ਤੇ, ਅਤੇ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭੌਤਿਕ ਸੋਨੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ।
ਬੈਂਕ ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ
ਬੈਂਕ ETF ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਸਟਾਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ETFs
ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ETF ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਅਤੇ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
SOVEREIGN GOLD ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਣ ਵਿੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਹੈ? ਹੋਰ ਜਾਣਨ ਲਈ ਇਸ ਲੇਖ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹੋ।
ਇਸ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ - ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਈਟੀਐਫ?
ਆਓ ਹੁਣ ਮੁੱਖ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਈਏ - ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ? ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਈਟੀਐਫ? ਸਵਾਲ ਦਾ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਹਰੇਕ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ.
ਬਾਂਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਲਾਭ
- ਬਾਂਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਕਰਜ਼ੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਰਜ਼ਿਆਂ 'ਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਇਹ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।
- ਬਾਂਡ ਛੋਟੀਆਂ ਅਤੇ ਮੱਧ ਸ਼ਰਤਾਂ ਲਈ ਫਾਇਦੇਮੰਦ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਬਾਂਡ ਇਸ ਅਰਥ ਵਿੱਚ ਵੀ ਫਾਇਦੇਮੰਦ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸੰਖਿਆ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ਮੂਲ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ 2 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਖਰਚ ਲਈ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦਾ ਟੀਚਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ ਜਾਣ ਨਾਲੋਂ ਬਾਂਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਬਾਂਡ ਦੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵੱਧ ਹੋਵੇਗੀ।
- ਬਾਂਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੁਰਾਣੀ ਪੀੜ੍ਹੀ ਲਈ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਮੂਲ ਰਕਮ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
- ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਾਂਡ ਹੋਣ ਨਾਲ ❼ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਨੂੰ ਸੁਚਾਰੂ ਬਣਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ETF ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਲਾਭ
- ETFs ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਸਟਾਕਾਂ, ਸੋਨਾ, ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ (ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ) ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਨਾਲ ਵਪਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
- ETFs ਦਾ ਵਪਾਰ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ ETFs ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਤਰਲਤਾ➑ ਜੁੜੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ETFs ਦਾ ਅਨੁਵਾਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਦਿਨ ਭਰ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੇਚੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ➒।
- ਈਟੀਐਫ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਘੱਟ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਪੈਸਿਵ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਹਨ। ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਪੈਸਿਵ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਦੁਆਰਾ) ਨਹੀਂ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਪੈਸਿਵ ETF ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਪੈਸਾ ਉਸ ETF ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਾਰੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਾਰੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ/ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- ETFs ਟੈਕਸ-ਅਨੁਕੂਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ➓ ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ❶❶ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ETF ਵੇਚਦੇ ਅਤੇ ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ, ਕਿਸਮ ਦੀ ਰਿਡੈਂਪਸ਼ਨ❶❷ , ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ।
ਬਾਂਡ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ
- ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ❶ ➌ : ਬਾਂਡ ਦੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਂਡਾਂ ਲਈ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਵਿਆਜ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
- ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ : ਕਈ ਵਾਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਨਕਦੀ ਦੀ ਕਮੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਭੁਗਤਾਨ ਵਿੱਚ ਡਿਫਾਲਟ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸਭ ਤੋਂ ਮਾੜੇ ਹਾਲਾਤ ਵਿੱਚ, ਕੰਪਨੀਆਂ ਮੂਲ ਰਕਮ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ETFs ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ
- ਵਧ ਰਹੀ ਵਪਾਰ ਫੀਸ : ਦਿਨ ਦੇ ਵਪਾਰ ਦੌਰਾਨ ETFs ਦੇ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਵਪਾਰ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਵਪਾਰਕ ਫੀਸ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ ਹਰੇਕ ਵਿਕਰੀ 'ਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਕਮਿਸ਼ਨ ਅਤੇ ETFs ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਲਾਗਤ ਕਾਫ਼ੀ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਨਾਲ ਹੀ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਪਾਰਕ ਫੀਸ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਕੋਈ ਵੀ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਕਿ ਉਹ ਈਟੀਐਫ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਦੇ ਸਮੇਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਕਿੰਨਾ ਖਰਚ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। - ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ : ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ETFs ਵੀ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਗੋਲਡ ਈਟੀਐਫ ਭੌਤਿਕ ਸੋਨੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ।
ETFs ਬਨਾਮ. ਬਾਂਡ
ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਾਧਨ ਕੀ ਹੈ ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਈਟੀਐਫ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ।
ਵਿਭਿੰਨਤਾ
ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੰਤਰਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵੰਡ ਕਰਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ, ETF ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ/ਬਾਂਡਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਵਿਭਿੰਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਉਦਯੋਗਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ
ਜਦੋਂ ਕਿ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਈਟੀਐਫ ਦੋਵੇਂ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦਾ ਕਾਰਕ ETFs ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ETFs ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਇਸ ਨੂੰ ਅਚਾਨਕ ਕਰੈਡਿਟ ਕਰੈਸ਼ਾਂ ਲਈ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕੁਝ ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਬਾਂਡ ਕਰੈਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਬਾਕੀ ਅਜੇ ਵੀ ਵਿਆਜ ਅਦਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋਣਗੇ ਜਾਂ ਲਾਭਅੰਸ਼.
ਕਮਿਸ਼ਨ ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਫੀਸ
ਬਾਂਡ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਵੇਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਮੈਨੇਜਰ ਬਾਂਡਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ। ETFs ਜਿਆਦਾਤਰ ਨਿਸ਼ਕਿਰਿਆ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ETFs ਦੇ ਨਾਲ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਟਾਕਾਂ/ਬਾਂਡਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਮਿਸ਼ਨ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਸਰਗਰਮ ਦਿਨ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਦੋਨਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ETFs ਦੇ ਨਾਲ, ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਫੀਸ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਥੋੜੀ ਖੋਜ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਵਾਧੂ ਖਰਚਿਆਂ ਲਈ ਪ੍ਰਾਸਪੈਕਟਸ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਦੇਖੋ।
ਸਥਿਰ ਅਤੇ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਆਮਦਨ
ਬਾਂਡ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜਾਂ ਦੋ ਵਾਰ ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕੁਝ ETF ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਬਾਂਡ ਪਰਿਪੱਕ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਮੁੱਖ ਰਕਮ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ETF ਪਰਿਪੱਕ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਆਪਣੀ ਮੂਲ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਮਿਲ ਸਕਦੀ।
ਵਪਾਰ ਦੇ ਵਿਕਲਪ
ਈਟੀਐਫ ਦਾ ਵਪਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਰੈਗੂਲਰ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤੇ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ETFs ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵੀ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਵਿੱਚ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਿਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਵਪਾਰ ਨੂੰ ਹੋਰ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਬਾਂਡ ਦਲਾਲਾਂ ਦੁਆਰਾ ਖਰੀਦੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੱਕ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਆਉ ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਠੋਸ ਸਿੱਟੇ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਬਨਾਮ ਬਾਂਡ ਦੇ ਵਿਸ਼ੇ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ:
- ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦਯੋਗਾਂ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਬਾਂਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਬਾਂਡ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਬਾਂਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਸਕੋਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- ਬਾਂਡ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪਰਿਪੱਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਰਿਪੱਕ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਬਾਂਡ ਨੂੰ ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਮੱਧ-ਚਾਲੂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਸੰਪੂਰਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
- ਬਾਂਡ ਸਾਲਾਨਾ ਜਾਂ ਦੋ-ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਆਜ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਬਾਂਡ ETFs ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਬਾਂਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਲਗਭਗ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਧੇਰੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਈਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਦਾ ਵਪਾਰ ਸਟਾਕਾਂ ਵਾਂਗ ਦਿਨ ਦੇ ਵਪਾਰਕ ਘੰਟਿਆਂ ਦੌਰਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
- ਬਾਂਡ ਈਟੀਐਫ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤੇ ਰਾਹੀਂ ਔਨਲਾਈਨ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਕੰਪਨੀ ਬਾਂਡਾਂ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੇਚਣ ਜਾਂ ਵਾਧੂ ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਬਾਂਡ ਅਤੇ ETF ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਰੇ ਸਾਡਾ ਫੈਸਲਾ
ਅਸੀਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਇਹ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਈਟੀਐਫ ਦੋਵਾਂ ਦਾ ਆਪਣਾ ਸਥਾਨ ਹੈ।
ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ETF ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ੋਰਦਾਰ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ:
- ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਾ, ਅਤੇ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
- ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ।
- ਵਿਆਜ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਆਮਦਨ ਦੇ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਸਰੋਤ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨਾ।
- ਦਲਾਲੀ ਅਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਵਰਗੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼-ਸਬੰਧਤ ਫੀਸਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
- ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਘੱਟ ਰਕਮ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ।
ਬਾਂਡ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹਨ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ:
- ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਨਾ।
- ਬਾਂਡ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਥੋੜਾ ਜਿਹਾ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਜਾਣੋ, ਅਤੇ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੀ ਖੋਜ ਕੀਤੀ ਹੈ।
- ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਣ ਵਿੱਚ ਸਹੀ ਸੌਦਾ ਲੱਭਣ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕਿਉਂਕਿ ਬਾਂਡ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਕੀਮਤਾਂ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
- ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੈ।
ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਕਿ ਹਾਲਾਂਕਿ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ, ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਈਟੀਐਫ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੋਂ ਮੁਕਤ ਨਹੀਂ ਹਨ।
ਤੁਹਾਡੇ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ETF ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਥੋੜੀ ਜਿਹੀ ਸਰਗਰਮ ਵਿਆਜ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਫਲਦਾਇਕ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਲੰਮਾ ਸਫ਼ਰ ਤੈਅ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਵਰਤੇ ਗਏ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ
❶ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ : ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਯੰਤਰ ਜਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿਹਨਾਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਮੁਦਰਾ ਮੁੱਲ ਲਈ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
❷ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ : ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਵਿਆਜ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
➌ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ : ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਮੁੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਆਮਦਨੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
➍ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ਸਟਾਕ : ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਜਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਦੇ ਇੱਕ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਇੱਕੋ ਅਰਥ ਹੈ, ਸਟਾਕ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਆਮ ਅਰਥਾਂ ਵਿੱਚ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ: ਮੇਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਮੇਰੇ ਕੋਲ ਸਟਾਕ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਮੇਰੇ ਕੋਲ ABC Pvt ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਹਨ। ਲਿਮਟਿਡ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਵਧੇਰੇ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਕੰਪਨੀ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦੇਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
➎ ਐਕਸਚੇਂਜ : ਐਕਸਚੇਂਜ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਜਿਵੇਂ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਲਈ ਇੱਕ ਕੇਂਦਰੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਹੈ।
➏ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਪੂਲਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ETFS, ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਬਾਂਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਦੁਆਰਾ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
❼ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ : ਤੁਹਾਡੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਤੁਹਾਡਾ ਕੰਮ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੁਹਾਡੇ ਕੰਮ ਦਾ ਤਜਰਬਾ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਕੰਮ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਾਂਗ, ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ।
➑ ਤਰਲਤਾ : ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਤਰਲਤਾ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਨਕਦੀ ਲਈ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸੌਖ ਹੈ।
➒ ਛੋਟੀ ਵਿਕਰੀ: ਛੋਟੀ ਵਿਕਰੀ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਸਟਾਕ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਦੇ ਹੋ, ਸਿਰਫ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਘਟੀ ਹੋਈ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣ ਲਈ। ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਸਸਤੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ 'ਤੇ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਲਾਭ ਕਮਾਉਣਾ ਹੈ।
➓ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰੋ: ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ "ਅਹਿਸਾਸ" ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਵਾਸਤਵਿਕ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਟੈਕਸ ਢਾਂਚੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਅਨੁਭਵੀ ਲਾਭ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਵਜੋਂ ਵੇਚਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
❶❶ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ : ਜਦੋਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਮੁੱਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਵੇਚਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਸਦਾ ਨਤੀਜਾ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
❶❷ ਇਨ-ਕਾਇੰਡ ਰੀਡੈਮਪਸ਼ਨ : ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਨਵੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਲਈ ਨਕਦ ਦੀ ਬਜਾਏ ਹੋਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਇਨ-ਕਾਈਂਡ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
❶➌ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ: ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ETF, ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਬਾਂਡ ਵਰਗੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੇ ਉੱਪਰ ਅਤੇ ਹੇਠਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।
ਕੋਈ ਜਵਾਬ ਛੱਡਣਾ