W miarę jak Indie zbliżają się do bycia supermocarstwem gospodarczym, inwestorzy coraz częściej polują na alternatywne inwestycje. Inwestycje te wykraczają poza tradycyjne środowisko inwestycyjne, co pomaga w powiększeniu portfela i ochronie kapitału przed potencjalnymi spadkami finansowymi.
Alternatywne fundusze inwestycyjne to specjalistyczne narzędzie finansowe, które szybko zyskuje popularność w indyjskim sektorze finansowym.
Wraz ze wzrostem zawirowań na rynku, rosnącymi stopami procentowymi, trudnościami i brakiem wiary w aktywa i rynki notowane na giełdzie, inwestorzy zwracają się ku alternatywnym inwestycjom jako dochodowej ścieżce inwestycyjnej.
Inwestycje alternatywne to prywatne zagraniczne lub krajowe fundusze inwestycyjne zorganizowane jako LLP, osoba prawna, firma lub fundusz powierniczy. Mówiąc najprościej, są to inwestycje w rodzaje aktywów, które w przeciwieństwie do obligacji, akcji i gotówki nie odzwierciedlają szczytów i spadków zwykłego rynku.
Inwestycje alternatywne mogą pomóc Ci poszerzyć portfele przy jednoczesnym utrzymaniu ryzyka na niższym poziomie niż w przypadku tradycyjnych funduszy. Jest to prosta metoda na rozpoczęcie działalności dla początkujących inwestorów i nie ogranicza się do zamożnych osób fizycznych lub przedsiębiorstw.
W tym artykule omówię 9 najlepszych alternatywnych platform inwestycyjnych w Indiach, których możesz dziś użyć do dywersyfikacji swoich inwestycji. Ale najpierw zrozummy, czym jest inwestycja alternatywna.
Przyjrzyjmy się 9 najlepszym alternatywnym platformom inwestycyjnym w Indiach.
Zainwestuj w Grip
Zainwestuj w Grip może być dla Ciebie przydatnym narzędziem inwestycyjnym, jeśli boisz się podejmować ryzyko.
Wszyscy chcemy inwestować i osiągać dobre zyski, ale większość z nas się waha, ponieważ obawiamy się niepewności tego rynku.
Wyraźną cechą, która sprawia, że Grip Invest jest wyjątkowy, jest to, że nie jest powiązany z rynkiem. Wykorzystuje więc unikalny mechanizm, który ocenia ryzyko w Twoim imieniu i zapewnia dobre zwroty.
W przeciwieństwie do innych platform do inwestowania w aktywa, zyski, które tu osiągasz, są dostosowane do ryzyka.
Produkty inwestycyjne oferowane przez Grip to:
- Obligacje przedsiębiorstw
- Finansowanie leasingiem
- Finansowanie zapasów
- Inwestycja na start
- Finansowanie nieruchomości komercyjnych
Zwrot waha się od 8% do 21% w inwestycjach zabezpieczonych aktywami. Dla porównania, inwestycje w start-upy nie mają limitu zwrotu i działają na mechanizmach wysokiego ryzyka i wysokiej nagrody.
Dzięki Grip możesz inwestować w leasing, towary, nieruchomość, a nawet akcje startupów. Zawiera szczegółowe informacje na temat wybranej inwestycji, w tym jej umów biznesowych, zwrotów, partnerstwa, najważniejszych inwestycji i możliwego ryzyka.
Możesz zainwestować w Grip z minimalną kwotą inwestycji 10,000 2,00,000 ₹ na produkty finansowe, podczas gdy będziesz musiał wpłacić XNUMX XNUMX XNUMX ₹, jeśli chcesz wejść do jego segmentu startup equity.
W Grip Invest fascynuje mnie sieć inwestorów; z ponad 2.5 milionami inwestorów i stopą niewypłacalności 0%, jest to jedna z najczęściej używanych alternatywnych platform inwestycyjnych.
ZALETY
- Grip bardzo zależy na wyborze odpowiedniego projektu do zainwestowania. Aby znaleźć się na liście Grip, firma musi przejść rygorystyczne kontrole, aby upewnić się, że pieniądze inwestora nie zostaną zmarnowane.
- Planują swoje inwestycje, żądając kaucji w wysokości od 7.5 do 15% kwoty leasingu, co jest świetne.
- Inwestycje dostępne w Grip nie mają nic wspólnego ze zmiennością rynku. Jest nietuzinkowy i niepowtarzalny, co przyciąga nowych inwestorów.
- Pieniądze każdego inwestora są przetwarzane niezależnie, a nie w puli, co oznacza, że masz kontrolę nad przepływem inwestycji dokonywanych na Grip.
Wady
- Badając to, odkryłem, że Grip opóźnił niektóre płatności leasingowe kilku wynalazców.
- Stopa zwrotu Grip jest czasami dość zwodnicza. Użytkownik dokonał około 8% zwrotów zamiast deklarowanych 21%; to duża różnica.
- Grip nie gwarantuje bezpieczeństwa Twoich inwestycji.
Urwis
Tyke to oparta na chmurze alternatywna platforma inwestycyjna, która umożliwia inwestowanie w prywatne firmy.
Możesz używać Tyke i inwestować w Startupy. Możesz śledzić fundusze i wskaźniki KPI oraz przeglądać wyniki portfela za pomocą pulpitu nawigacyjnego.
Firma Tyke sprawiła, że pozyskiwanie funduszy stało się bezproblemowe, dając inwestorom takim jak my wiele możliwości inwestowania w obiecujące start-upy. Tyke koncentruje się również na automatyzacji inwestycji w private equity.
Założyciele używają Tyke, aby rozpocząć rundę inwestycyjną, wybierając parametry i zapraszając inwestorów do przyłączenia się.
Firma Tyke uruchomiła również „Analytics”, nową platformę, która usprawnia raportowanie, dostarczając kluczowych informacji na temat sukcesu Twojej inwestycji.
Zamierza zdywersyfikować swoje produkty na klasy aktywów związane z instrumentami o stałym dochodzie i powiązanymi instrumentami dłużnymi.
Tyke jest świetny dla inwestorów detalicznych, ponieważ zapewnia platformę, na której każdy może bezpośrednio inwestować w startup.
Firma fundraisingowa decyduje o minimalnej i maksymalnej kwocie inwestycji; jednak z mojego doświadczenia wynika, że na ogół waha się od 5,000 do 20,000 XNUMX GBP, co jest całkiem rozsądne.
ZALETY
- Typ jest prosty w obsłudze i intuicyjny.
- Obsługa klienta jest dość responsywna.
- Wielu użytkowników przesłało pozytywną odpowiedź po pierwszym użyciu Tyke.
- Dostęp do wielu startupów.
Wady
- Tyke ma tylko modele CSOP i NCD aktywowane dla inwestorów.
- Czuję, że Tyke nie jest obecnie przyjazny dla użytkownika i będziesz musiał przekopać się przez wiele dokumentów, aby znaleźć odpowiednie informacje, takie jak list inwestycyjny itp.
Lendbox
Lendbox to licencjonowana przez RBI platforma pożyczkowa NBFC – P2P. Został uruchomiony w 2017 roku i jest obecnie jedną z wiodących indyjskich platform pożyczkowych P2P.
Niedawno Lendbox został przeprojektowany i dodano wiele innowacyjnych usług dla klientów.
Lendbox nawiązał współpracę z kilkoma renomowanymi organizacjami, aby zapewnić inwestorom możliwości inwestowania o niskim ryzyku.
Firmy te działają jako poręczyciele pożyczek zaciągniętych przez ich sprzedawców detalicznych i członków kanału. Możesz spodziewać się rocznego zwrotu w wysokości od 12% do 20%.
ZALETY
- Lendbox to jedyna w swoim rodzaju alternatywna platforma inwestycyjna, która łączy pożyczkobiorców z inwestorami, którzy chcą pożyczyć im pieniądze za pośrednictwem platformy internetowej.
- Z punktu widzenia inwestora jest to doskonała szansa na wygenerowanie znaczących zwrotów z inwestycji.
- Transakcje nie mają ukrytych opłat.
- Rejestracja jest bezpłatna, szybka i prosta.
Wady
- Może to być trochę bardziej ryzykowne niż inne alternatywne platformy inwestycyjne, ponieważ jest to P2P.
Handel
Kolejną platformą na mojej liście jest Tradecred. Jest to platforma inwestycyjna, która działa wyłącznie na jednej opcji inwestycyjnej, dyskontowaniu faktur.
Można to uznać za alternatywę dla rynku długu.
Firmy wykorzystują dyskontowanie faktur jako formę strategii pozyskiwania funduszy. Pozyskują niewielkie sumy pieniędzy od stałych inwestorów w krótkim okresie. Tradecred wykorzystuje swoją platformę, aby udostępniać takie opcje inwestycyjne podstawowym inwestorom, takim jak ty i ja.
TradeCred umożliwia firmom publikowanie faktur na swojej stronie. Następnie możesz kupić część transakcji lub pełną ofertę w oparciu o ich preferencje. Każda z tych transakcji ma datę początkową i końcową.
Po zakończeniu transakcji firma zapłaci inwestorowi jego pieniądze wraz z odsetkami za czas trwania transakcji.
Aby dołączyć do TradeCred, musisz mieć ważny numer telefonu powiązany z kartą Aadhaar, kartą PAN i działającym kontem bankowym. Dzięki Tradecred możesz uzyskać do 12% zwrotu ze swoich inwestycji.
ZALETY
- Oferują łatwość, z jaką możesz rozpocząć i zarządzać swoimi inwestycjami.
- Kompetentny personel zarządzający i konserwujący system może przekształcić go w potężne i bezpieczniejsze rozwiązanie.
Wady
- Niektórzy potencjalni inwestorzy mogą nie być w stanie pozwolić sobie na minimalną inwestycję.
- Istnieje znaczne ryzyko.
Jiraaf
Jiraaf to platforma Fintech, która zapewnia inwestorom detalicznym alternatywne rozwiązania inwestycyjne.
Twierdzi, że przewyższa lokaty stałe pod względem zwrotów. Chociaż inwestowanie w Jiraaf jest nieco ryzykowne, ogólne zwroty są równie satysfakcjonujące.
Jiraaf zapoznał Indian z nowatorskimi instrumentami o stałym dochodzie, takimi jak listy zastawne, dzierżawy i dyskonta faktur.
Jiraaf oferuje głównie trzy produkty:
- dyskonto faktury,
- Leasing i finansowanie zapasów
- Obligacje niewymienne.
Ale jaki dochód możesz zarobić dzięki Jiraaf?
Będzie się to różnić w zależności od wybranego produktu.
Według moich badań, produkt finansowania leasingu zapewnia najlepsze zwroty, które mogą zapewnić zwrot brutto do 17-18%. Może stanowić dochód po opodatkowaniu do 11-12% rocznie.
W przypadku NDC i dyskontowania faktur zwroty brutto mogą sięgać nawet 10-15%. Twój przedział podatkowy określi twoje zeznania po opodatkowaniu.
ZALETY
- Możesz dywersyfikować swoje inwestycje w kilku grupach aktywów.
- Zarabiasz więcej niż standardowe inwestycje o stałym dochodzie.
- Wykonują pracę nóg, aby ułatwić Ci inwestowanie.
- W zaledwie 3 minuty możesz otworzyć konto i zacząć inwestować.
Wady
- Ryzyko jest nieco większe.
- Jiraaf nie udziela gwarancji na zwroty.
Zimowe bogactwo
Zimowe bogactwo to firma fintech, która oferuje możliwość zakupu wysokodochodowych (ponad 9%) instrumentów dłużnych (takich jak Listy Zastawne/MLD) z lepszym zabezpieczeniem.
Ciągłe zmniejszanie się rentowności instrumentów o stałym dochodzie spowodowało wzrost Wint. Ponieważ jest to bezpieczny i niezawodny instrument o stałym dochodzie, uprzywilejowana zabezpieczona obligacja jest podobna do FD. Jednak generują znacznie większe plony niż FD, średnio od 9% do 11%.
Jest to jedna z najszybciej rozwijających się alternatywnych platform inwestycyjnych w ciągu ostatnich kilku lat.
Wint Wealth sprzedaje uprzywilejowane zabezpieczone obligacje różnych firm bezpośrednio konsumentom. Opracowała listy zastawne dla inwestorów indywidualnych, które zapewniają większe bezpieczeństwo.
Otwarcie konta w Wint Wealth jest całkowicie bezpłatne. Aby utworzyć konto, musisz najpierw posiadać konto u brokera zarejestrowanego w SEBI. Obniżą twoje oprocentowanie o około 2% w przypadku towarów o stałym oprocentowaniu na poziomie 12-14%.
ZALETY
- Ze względu na swoją różnorodność Wint zapewnia ochronę przed nieoczekiwanymi katastrofami giełdowymi.
- Obligacje Wint Wealth zapewniają korzyści w krótszym okresie, zaledwie dwóch lat.
- Obligacje dostępne za pośrednictwem platformy Wint są rutynowo notowane na giełdzie.
Wady
- Według doniesień kilka osób zostało oszukanych na kilka tysięcy dolarów.
- Będziesz musiał podjąć ryzyko całkowitej straty, jeśli firma weźmie tę pożyczkę i upadnie.
Pożyczki Liqui
LiquiLoans to platforma pożyczkowa P2P, która wykorzystuje najnowocześniejszą technologię do łączenia wnioskodawców o zdolności kredytowej i pożyczkodawców w oparciu o tolerancję ryzyka.
Hindusi od zawsze byli inwestorami o stałym dochodzie, a około 70% ich oszczędności finansowych inwestowano w aktywa o stałym dochodzie. Większość kont oszczędnościowych w bankach daje obecnie tylko 2.5-3.5% w obecnym środowisku niskich zwrotów, które jest grupą docelową LiquiLoans.
LiquiLoans oferuje unikalne rozwiązanie, które pozwala zarobić 8-10% zwrotu z inwestycji przy zachowaniu szybkiej płynności i spójności. Jest to zatem doskonały produkt do oszczędzania środków krótkoterminowych, który jest lepszy niż środki płynne/konta oszczędnościowe/FD.
Nie nakładają opłat na inwestorów ani pożyczkobiorców, ponieważ koszt jest przenoszony na partnerów, którzy uzyskują pożyczki.
ZALETY
- Firma nie pobiera odsetek od konsumentów.
- LiquiLoans może przyciągać wysoko postawionych kredytobiorców, których średnie roczne zarobki przekraczają Rs. 8 lakhs poprzez partnerstwa.
- Ponieważ ostateczne przeznaczenie pieniędzy jest dokładnie określone, pożyczkobiorcy o nieuczciwych zamiarach są automatycznie sortowani, co znacznie zmniejsza ryzyko niewypłacalności.
Wady
- Minimalna inwestycja to 50,000 XNUMX $, co jest znaczną kwotą.
altifi
AltiFi to najnowocześniejsza platforma inwestycyjna, która umożliwia indywidualnym konsumentom zakup aktywów o stałym dochodzie.
Zapewnia papiery wartościowe, które wcześniej były dostępne wyłącznie dla firm inwestycyjnych, inwestorów detalicznych, zamożnych osób fizycznych i HNI.
Altifi umożliwia instytucjom, HNI i inwestorom indywidualnym nabywanie obligacji i certyfikatów depozytowych rozwijających się firm z wielu branż.
Jest spółką zależną Northern Arc Capital, znanej organizacji zajmującej się finansami, konsorcjami i strukturyzacją oraz zarządzaniem majątkiem.
Ponieważ oferuje wyłącznie obligacje subskrybowane przez swoją firmę macierzystą, Northern Arc, Altfi nie jest zwykłym rynkiem spot. Ta platforma koncentruje się na obligacjach emitowanych przez firmy o solidnym kredycie, a Northern Arc ma zaufanie do gwarancji emisji.
Rentowności obligacji wahają się od 8 do 13%. Oprócz obligacji powszechne są również struktury efektywne podatkowo, takie jak MLD.
Po zarejestrowaniu się w Altifi musisz wprowadzić informacje o swoim koncie Demat, które mogą być NSDL lub CDSL. Procedura rozliczenia KYC jest szybka, a obligacje możesz kupić w ciągu 24 godzin.
Możesz kupić jednostki obligacji za pośrednictwem bankowości internetowej lub UPI, które pojawią się na koncie Demat w ciągu dwóch dni.
ZALETY
- Rejestracja jest szybka. Mogłem kupić moje obligacje w ciągu 24 godzin.
- Obsługa klienta była również na najwyższym poziomie. Byli szybcy, aby odpowiedzieć na każde zapytanie.
Wady
- Pojawienie się obligacji na koncie Demat może zająć więcej niż dwa dni.
- Procedura KYC może być stresująca dla niektórych użytkowników.
KredX
KredX określa się jako dostawca rozwiązań finansowania łańcucha dostaw.
Została założona w 2015 roku i dodała kilka produktów dla inwestorów detalicznych i firm.
KredX oferuje zarządzanie finansami i przepływami pieniężnymi dla korporacji i małych przedsiębiorstw. Oferuje również Kup teraz, zapłać później (BNPL) usługi dla transakcji B2B, dyskonta rachunków, finansowania importu-eksportu i wielu innych produktów.
Właśnie wydali kartę KredX Cashback Card do płatności dostawców we współpracy z bankiem ICICI, który zapewnia zwrot gotówki/nagrody za płatności dostawców.
Zespół KredX składa się z założycieli i członków zespołu posiadających rozległe doświadczenie w bankowości, finansach i innych dziedzinach. Tiger Global, Sequoia i Prime Venture Partners należą do głównych inwestorów KredX.
ZALETY
- Umożliwia zwykłym inwestorom udział w transakcjach dyskonta faktur.
- KredX oferuje bezproblemową procedurę wdrażania i umożliwia inwestorom dywersyfikację różnych typów aktywów.
- Rejestracja jest szybka i prosta.
- KredX jest bezpieczny, bez odnotowanych przypadków niewypłacalności w ostatnich latach.
Wady
- Nie będziesz mógł zobaczyć żadnych informacji związanych ze stopą zwrotu, dopóki nie zarejestrujesz swojego konta.
- Tylko ograniczone opcje są dostępne dla inwestorów detalicznych.
Ostateczny werdykt
Oto 9 najlepszych alternatywnych platform inwestycyjnych w Indiach, które są znane i używane przez miliony klientów.
Platformy takie jak Jiraaf, Zainwestuj w Grip, Zimowe bogactwo, Urwis są świetnymi miejscami do rozpoczęcia alternatywnej podróży inwestycyjnej. Te platformy inwestycyjne mają dobrą bazę klientów i są znane z tego, że robią to, co deklarują.
Nie porada finansowa, ale generalnie zamiast lokować pieniądze w jednym alternatywnym funduszu inwestycyjnym, rozkładam je na wiele inwestycji. Zaczynam od niższej kwoty, a kiedy czuję, że otrzymuję przyzwoite zwroty z określonej platformy, a ich dane są godne zaufania, zwykle zwiększam wielkość zakładu.
To wszystko na dziś; te alternatywne fundusze inwestycyjne oferują świetny sposób na generowanie dochodu pasywnego. Muszę jednak powiedzieć, że jako inwestor musisz przeprowadzić dokładne badania i nigdy nie polegać na liczbach pokazanych na stronie internetowej jakiejkolwiek platformy inwestycyjnej.
Tushar
Korzystałem z prawie każdej z powyższych platform z wyjątkiem 2 i chciałem poinformować, że Kredx ma tak wiele niespłacanych zobowiązań, że zainwestowaliśmy za jego pośrednictwem ponad 2-3 cr, a 3 z moich własnych transakcji nie wywiązały się z umowy na kwotę ponad 10 lakh. obiecali, że je odzyskają, ale niektóre rachunki są należne od ponad roku i nie ma śladu ich odbioru.