Czy zastanawiałeś się kiedyś, jak obliczyć zwroty z inwestycji?
Jeśli tak, ten artykuł jest dla Ciebie świetną wiadomością. Nauczysz się techniki zwanej CAGR.
Ten post nauczy Cię wszystkiego, co musisz wiedzieć o CAGR i jak go wykorzystać w swoich kalkulacjach finansowych.
Oto krótkie podsumowanie tego, co omówimy dalej:
Co to jest CAGR?
CAGR oznacza „złożony roczny wskaźnik wzrostu” i można go obliczyć dla prawie wszystkiego, co może z czasem wzrosnąć lub spaść.
CAGR może być używany do opisu wielu kierunków studiów. Jest jednak używany głównie w finansach, ekonomii i demografii.
Złożona roczna stopa wzrostu (CAGR) an inwestycja to średnia roczna stopa wzrostu inwestycji w określonym okresie dłuższym niż rok.
W prostych słowach pokazuje, ile Twoja inwestycja została zarobiona każdego roku w danym przedziale czasowym.
Dodatni CAGR oznacza, że Twoje inwestycje wzrosły, a ujemny CAGR oznacza, że Twoje inwestycje spadły.
Jak obliczyć CAGR?
CAGR można obliczyć za pomocą następujących trzech parametrów:
- Wartość początkowa inwestycji
- Końcowa wartość inwestycji
- Okres inwestycji (lata)
Wzór matematyczny pomiaru CAGR to:
Na przykład, jeśli wartość początkowa to Rs 1,000, a wartość końcowa to Rs 2,500 z okresem inwestycji 5 lat, CAGR oblicza się w następujący sposób:
CAGR = (2,500/1,000 1)^(5/1)-20.11 = XNUMX%
Czekać!
Nie martw się, nie musisz obliczać ręcznie. Jestem tutaj, aby ułatwić Ci życie.
Mamy swoje własne Kalkulator CAGR online.
Wystarczy wpisać wartości, a uzyskasz CAGR w mikrosekundach.
Plusy i minusy CAGR
CAGR jest jednym z najbardziej wiarygodnych wskaźników do oszacowania wzrostu inwestycji, ponieważ oblicza odsetki składane. W przeciwieństwie do bezwzględnej stopy zwrotu, CAGR zapewnia bardziej precyzyjne oszacowanie.
Rzućmy okiem na plusy i minusy CAGR:
Plusy CAGR:
- CAGR pomaga w lepszym zrozumieniu wyników firmy w porównaniu z innymi. Możesz podejmować trafne decyzje inwestycyjne, które mogą przynieść Ci wyższą rentowność.
- CAGR zapewnia prosty sposób oceny i porównania przeszłych zwrotów spółki giełdowej w Giełda Papierów Wartościowych który pomaga zrozumieć mocne i słabe strony firm.
- CAGR pomaga w porównaniu zwrotów z inwestycji z innymi inwestycjami.
- CAGR jest również używany jako miara zmienności i ryzyka, ponieważ wskazuje poziom niepewności inwestycji lub portfela.
- Najważniejszą zaletą CAGR jest to, że oblicza roczny wskaźnik, w jakim inwestycja w fundusz wspólnego inwestowania w określonym horyzoncie czasowym. W ten sposób, obliczając CAGR, możesz określić, czy Twoje inwestycje osiągnęły cel, który wcześniej dla nich wyznaczyłeś, czy nie.
- CAGR pomaga w wygładzaniu zmienności związanej z krótkoterminowymi wynikami.
Wady CAGR
CAGR jest użytecznym miernikiem do wielu celów, ale ma pewne ograniczenia, o których powinieneś wiedzieć.
1. CAGR nie wskazuje na zmienność rynku:
Najważniejszym ograniczeniem jest to, że CAGR niewiele mówi o rzeczywistych wynikach inwestycji.
Pojedyncza roczna liczba zwrotów nie daje żadnego wyobrażenia o tym, co się dzieje pod spodem.
Może ukryć dużą zmienność inwestycji lub sprawić, że wyjątkowo niestabilna inwestycja będzie wyglądać mniej.
Na przykład, jeśli twój Rs. 10,000 15,000 inwestycji idzie do Rs. 5,000 15,000 w ciągu jednego roku, a potem do Rs. 0 w przyszłym roku, a następnie z powrotem do Rs. XNUMX XNUMX w następnym roku, CAGR w ciągu tych trzech lat wynosi XNUMX%. Ale rzeczywista wartość twojego portfela była wszędzie.
Gdybyś o tym nie wiedział, pomyślałbyś, że Twój portfel był stabilny, kiedy nie był stabilny.
W rzeczywistości w tym przypadku stosowanie CAGR w ogóle byłoby mylące, ponieważ ukrywa fakt, że w pewnym momencie Twój portfel spadł o 50%.
2. CAGR się nie liczy jako odliczenia z inwestycji:
CAGR zakłada, że wszystkie dywidendy lub odsetki są ponownie inwestowane w fundusz.
Oznacza to, że jeśli żyjesz z dochodów z inwestycji i nie reinwestujesz swoich wypłat, uzyskasz niedokładny obraz wyników inwestycyjnych.
3. Inwestycje
CAGR jest dobrym miernikiem do porównywania inwestycji o różnych kosztach początkowych i wartościach końcowych.
Nie uwzględnia to jednak, ile masz pieniędzy początkowo zainwestowanych w twoją inwestycję lub ile później z niej wycofałeś.
4. Dokładność
CAGR podaje dokładną miarę zwrotów tylko wtedy, gdy stopa zwrotu jest stała każdego roku. Oznacza to, że jeśli wyniki Twojego portfela są zmienne i zmieniają się każdego roku, CAGR nie da Ci dokładnego obrazu wyników inwestycyjnych w czasie.
5. Nie dotyczy w SIP:
CAGR może nie być odpowiednią miarą do obliczania zwrotu z inwestycji dokonanych w ramach Systematycznego Planu Inwestycyjnego (SIP).
Przy obliczaniu CAGR brana jest pod uwagę tylko początkowa wartość inwestycji.
Czym CAGR różni się od XIRR lub innych podobnych wskaźników?
CAGR to wyidealizowana stopa zwrotu między dwiema datami.
Jest łatwy w użyciu i zrozumiały, ale różni się od niektórych innych wskaźników, których możesz użyć, które również próbują przedstawić „efektywną” stopę zwrotu z inwestycji przez pewien czas.
Omówmy inne ważne wskaźniki służące do obliczania stopy zwrotu z inwestycji:
Co to jest XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) to funkcja finansowa, która może obliczyć stopę zwrotu z inwestycji, gdy płatności i przepływy pieniężne są nieregularne.
W porównaniu do CAGR, XIRR jest dokładniejszym sposobem obliczania zwrotu z inwestycji dokonywanych okresowo przez pewien okres czasu.
Uwzględnia dokładne daty, kiedy inwestycje zostały dokonane i otrzymane w całym okresie inwestycji.
Innymi słowy, XIRR oblicza odsetki składane uzyskane od inwestycji dokonanych w odstępach czasu, a nie w jednym momencie.
Jednak formuła XIRR nie jest idealna.
Niespodzianką może być fakt, że przy obliczaniu XIRR uwzględniane są zarówno niezrealizowane, jak i zrealizowane zyski. Formuła zakłada również, że wypłacone pieniądze przynoszą podobny zwrot.
Jaka jest bezwzględna stopa zwrotu (ARR)?
Bezwzględna stopa zwrotu to wyrażona w procentach kwota zysku lub straty z inwestycji w okresie czasu.
Bezwzględną stopę zwrotu oblicza się dzieląc kwotę uzyskaną lub utraconą w okresie przez wartość początkową inwestycji.
Na przykład, jeśli inwestor kupuje akcje za 10,000 12,000 rupii i sprzedaje je za 2,000 20 rupii rok później, to osiągnął zysk w wysokości XNUMX rupii. Podzielenie tego przez wartość pierwotną daje bezwzględną stopę zwrotu w wysokości XNUMX%.
Bezwzględna stopa zwrotu daje niezależną od czasu miarę wydajności, co ułatwia porównywanie różnych inwestycji.
Nie uwzględnia jednak inflacji ani innych czynników, które mogą również wpływać na wartość pieniądza w czasie. Jako taki zapewnia jedynie ograniczoną miarę wydajności i powinien być rozważany w połączeniu z innymi miarami.
Wnioski
Jeśli chcesz rozpocząć długoterminowy plan inwestycyjny, CAGR jest najlepszą metodą.
Pomoże Ci śledzić wzrost Twoich inwestycji i uniknąć zmienności.
Pilnuj swoich wyborów inwestycyjnych, śledząc CAGR, aby mądrze pokierować inwestycjami, aby uzyskać maksymalne zwroty.
Dodaj komentarz