Jeśli zajmujesz się inwestowaniem od jakiegoś czasu, termin dywidenda jest Ci już znany.
Ale jeśli jesteś nowy w inwestowaniu lub czujesz się trochę przytłoczony – ten artykuł jest dla Ciebie!
Na tym blogu dowiesz się więcej o dywidendach i o tym, jak możesz je wykorzystać w planowaniu finansowym. Ale najpierw, czym w ogóle jest dywidenda?
Co to jest dywidenda?
Dywidenda to dystrybucja części zysków spółki pomiędzy jej akcjonariuszy.
Gdy firma osiąga zysk lub nadwyżkę, zarząd może wykorzystać ten zysk do reinwestowania w biznes, rozdysponowania go akcjonariuszom poprzez dywidendę lub zakupu własnych akcji.
Rada dyrektorów spółki decyduje, czy i kiedy wypłacać dywidendę na akcje stany magazynowe. Zarząd podejmuje taką decyzję, ponieważ działa w najlepszym interesie akcjonariuszy, którzy są ich właścicielami. Chcą podejmować działania, które zwiększą ich wartość inwestycja w końcu.
Dywidendy mogą być wypłacane w gotówce lub mogą być wypłacane jako dodatkowe akcje. Dywidendy są zwykle deklarowane raz lub dwa razy w roku i wypłacane przez jeden lub więcej kwartałów po każdym dniu deklaracji.
Rodzaje dywidend:
Istnieje wiele rodzajów dywidend, ale najbardziej powszechna jest dywidenda pieniężna. Przyjrzyjmy się różnym rodzajom dywidend wypłacanych przez spółki.
- Dywidendy gotówkowe: Dywidendy pieniężne są najpowszechniejszą formą dywidendy i są wypłacane bezpośrednio akcjonariuszom. Otrzymasz zapłatę gotówką, zwykle przelewem elektronicznym.
- Dywidendy giełdowe: Dywidendy z akcji są wypłacane w akcjach spółki zamiast w gotówce. Otrzymasz zapłatę w formie dodatkowych akcji, a nie płatności gotówkowych.
- Dywidenda specjalna: Specjalna dywidenda to dodatkowa płatność wypłacana akcjonariuszom przez spółkę, która nie jest częścią normalnego cyklu dywidendowego. Dywidendy specjalne często pojawiają się w wyniku restrukturyzacji przedsiębiorstwa lub innych czynników, które zmieniają pogląd kierownictwa na perspektywy działalności.
- Plany reinwestowania dywidendy (DRIP): DRIP to programy, dzięki którym możesz reinwestować swoje dywidendy pieniężne w więcej akcji samej spółki emitującej.
Czym różni się dzień ustalenia prawa do dywidendy od dnia ustalenia prawa do dywidendy?
Dzień dywidendy i dzień dywidendy to dwie daty ważne dla akcjonariuszy.
Dzień ex-dividend to dzień, w którym spółka deklaruje, że nie będzie już wypłacać dywidendy akcjonariuszom, którzy kupią akcje po tej dacie.
Dzień ustalenia prawa do dywidendy to dzień, w którym zarząd spółki ustala, kto jest właścicielem akcji w określonym momencie, więc wszystkie wypłaty dywidendy trafią do tych osób.
Powszechne jest mylenie daty ustalenia prawa z dniem ustalenia prawa do dywidendy. Pierwszy ustala firma, drugi giełda. Dzieje się tak, ponieważ istnieje okres rozliczeniowy dla transakcji zawieranych na giełdach.
Po co kupować akcje dywidendowe?
Cóż, istnieją pewne realne korzyści z posiadania udziałów w spółkach, które generują dochód dla Ciebie jako akcjonariusza. Wypłata dywidendy może sygnalizować zdrową firmę.
Jeśli chcesz wiedzieć, czy firma dobrze sobie radzi, jednym szybkim sposobem jest przyjrzenie się jej wypłatom dywidend. Jeśli firma wypłaca dywidendy, oznacza to, że ma wystarczająco dużo pieniędzy, aby pokryć wypłaty i nadal działać.
Akcje dywidendowe mogą zapewnić niezłą amortyzację przed zmiennością rynku. Dodatkowy dochód może pomóc zrekompensować potencjalne straty podczas cykli spadkowych lub ułatwić reinwestowanie w inne możliwości.
Dywidendy są doskonałym źródłem dochodu pasywnego. Najlepsze w akcjach dywidendowych jest to, że mogą one zapewnić strumień dochodów — nawet jeśli nie prowadzisz aktywnego handlu na giełdzie.
Jeśli kupujesz akcje spółek, które konsekwentnie wypłacają dywidendy, a następnie trzymasz je przez wiele lat, możesz zacząć zarabiać bez konieczności wykonywania jakiejkolwiek pracy!
Dlaczego firmy wypłacają dywidendy
Spółki wypłacają dywidendy, ponieważ chcą wynagrodzić swoich akcjonariuszy i zachęcić ich do inwestowania w firmę. Dywidendy są często wykorzystywane jako zachęta dla inwestorów do trzymania akcji zamiast sprzedawania ich na giełdzie.
Wypłata dywidendy może również przyczynić się do obniżenia kosztów finansowania działalności i działalności spółki.
Kiedy spółki wypłacają dywidendy, rozdają pieniądze, które mogłyby zostać wykorzystane na inne cele. Dywidendy mogą jednak pomóc poprawić wyniki finansowe spółki, podnosząc cenę jej akcji i czyniąc ją bardziej atrakcyjną dla inwestorów.
Spółki mogą być w stanie zwiększyć wypłaty dywidendy, jeśli wzrosną ich zyski lub jeśli cena akcji znacznie wzrośnie.
Jak oszacować dywidendy?
Oceniając dywidendę, pierwszą rzeczą, którą należy wziąć pod uwagę, jest jej trwałość. Firmy, które wypłacają stałe dywidendy w czasie, prawdopodobnie robią to, ponieważ mają zrównoważony model biznesowy i mogą generować przepływy pieniężne wystarczające do obsługi tych płatności.
Ogólnie rzecz biorąc, im wyższa dywidenda, tym bardziej wartościowe są akcje. Istnieje jednak kilka sposobów oceny dywidend.
- Wskaźnik pokrycia dywidendy: Wskaźnik ten mierzy, ile pieniędzy firma ma pod ręką po odliczeniu wydatków i spłat odsetek. Pokazuje, jaki procent zysku na akcję (EPS) jest wypłacany jako dywidenda. Im wyższy ten odsetek, tym bezpieczniejsza wydaje się dywidenda.
- Wskaźnik wypłaty: Porównuje to, ile zysków zostało wypłaconych w postaci dywidend w ciągu jednego roku z tym, ile zostało ponownie zainwestowane w działalność operacyjną lub wykorzystane do innych celów, takich jak wykup akcji własnych lub przejęcia. Wysoki wskaźnik wypłat oznacza, że więcej zysków jest wypłacanych w postaci dywidend niż reinwestowanych w działalność operacyjną lub wykorzystywanych do innych celów. Im wyższa jest ta liczba, tym bardziej prawdopodobne jest, że spółka będzie miała trudności z wypłatą przyszłych dywidend.
- Stopa wzrostu dywidendy: Stopa wzrostu dywidendy mierzy, jak szybko firma zwiększa wypłaty dywidendy w czasie. Rosnąca liczba wypłacających dywidendy zapewnia inwestorów, że mogą polegać na swoim strumieniu dochodów ze zwrotów z inwestycji.
- Stopa dywidendy: Stopa dywidendy jest obliczana poprzez podzielenie rocznej dywidendy na akcję przez aktualną cenę akcji. Na przykład, jeśli akcja ma roczną dywidendę w wysokości 2 Rs na akcję, a jej obecna cena wynosi 40 Rs na akcję, wówczas jej rentowność wyniosłaby 5%. Im wyższa stopa dywidendy, tym lepiej, ponieważ wskazuje, że inwestorzy otrzymują rekompensatę za ryzyko związane z posiadaniem danej akcji. W niektórych przypadkach firmy, które wypłacają duże dywidendy, mogą nie rozwijać swojej działalności wystarczająco szybko lub nie generować wystarczających przepływów pieniężnych, aby utrzymać te dywidendy w czasie. Może to być czerwona flaga dla inwestorów, którzy chcą spółek, które będą oferować stały potencjał wzrostu bez poświęcania bieżącego generowania przepływów pieniężnych.
Podatek dochodowy od dochodu z dywidend w Indiach
Dywidendy są częścią dochodu osoby fizycznej lub firmy. Jeśli firma wypłaca dywidendy swoim akcjonariuszom, akcjonariusze będą musieli zapłacić od niej podatek. Kwota dywidendy otrzymanej przez akcjonariusza jest dodawana do jego całkowitego dochodu i opodatkowana według jego stawki.
Zgodnie z ustawą o finansach z 2020 r., jeśli otrzymujesz dywidendy od indyjskiej firmy lub fundusz wspólnego inwestowania ponad 5,000 Rs w ciągu roku, firma odliczy od tego podatek w wysokości 10%.
Kwota potrąconego podatku będzie wskazana na zaświadczeniu o dywidendzie, a kredyt na tę kwotę zostanie Ci przyznany podczas wypełniania zeznania podatkowego. Będziesz musiał zapłacić podatki później na podstawie dochodów za ten rok finansowy, kiedy składasz zeznanie podatkowe.
Podsumowując, niewątpliwie istnieje wiele powodów do optymizmu i podekscytowania inwestowaniem w dywidendy, zwłaszcza że technologia sprawia, że inwestycje te są coraz prostsze i bardziej dostępne.
Chociaż musisz chcieć przeprowadzić badania i dowiedzieć się trochę o rynku, rozpoczęcie pracy nie jest zbyt trudne. Jeśli w ogóle jesteś zainteresowany pasywnymi strumieniami dochodów i budowaniem bogactwa w dłuższej perspektywie, warto się temu przyjrzeć.
Przynajmniej przejrzenie powyższej listy powinno dać ci dobre wyobrażenie o tym, czym w ogóle są akcje dywidendowe, jak działają i które z nich mogą stać się dla ciebie opłacalnymi celami inwestycyjnymi.
Dodaj komentarz