Gdy pokój zamienia się w wojnę i wszystkie rynki są dotknięte, porady ekspertów dotyczące zarządzania inwestycjami są niezbędne.
Ten pozbawiony żargonu artykuł wyjaśnia tajniki inwestowania w czasie wojny i analizuje różnorodne możliwości inwestycyjne dostępne na rynku.
Wpływ wojny na wszystkie główne sektory aktywów, od obligacji, akcji, walut i nieruchomości po towary, gotówkę i złoto, wyjaśniono na praktycznych przykładach i rzeczywistych scenariuszach.
Nie ma powodu do paniki – po prostu podejmij działania ze spokojną i wyważoną głową, gdy narastają napięcia polityczne.
Więc zadam ci pytanie. Jaki byłby wpływ na twoją inwestycję, gdyby jutro wybuchła wojna po drugiej stronie świata?
Odpowiedź będzie zależeć od tego, jakie masz inwestycje, prawda?
Posiadanie udziałów w firmie produkującej sprzęt obronny może wzrosnąć. Ale posiadanie udziałów w spółce statków wycieczkowych może spaść.
Oto krótkie podsumowanie tego, co omówimy dalej:
Gdzie Indianie powinni inwestować w czasie wojny?
Omówmy teraz wpływ wojny na niektóre ważne aktywa i dlaczego powinniśmy je rozważyć do inwestycji w czasie wojny.
Więzy
Nie kupuj obligacji. Prawdopodobnie stracą ci pieniądze w czasie wojny.
To zaskakująca rzecz do powiedzenia, ponieważ obligacje są uważane za bezpieczne. Ale wyjaśnię, dlaczego to prawda.
Kupując typową obligację, udzielasz pożyczki rządowi lub firmie, która ją wyemitowała. Pożyczkobiorca płaci Ci odsetki przez określony czas, a następnie zwraca Ci pieniądze.
Wojna może spowodować wzrost cen ropy. Wzrost cen ropy może przełożyć się na wyższe stopy procentowe.
Jeśli stopa procentowa rośnie po zakupie obligacji, jej cena rynkowa spada, ponieważ emitowane są nowe obligacje, które płacą wyższą stopę procentową.
Waluta
Nie wierzę, że utrzymywanie waluty jest pozycją defensywną. Istnieje duże prawdopodobieństwo, że realna wartość waluty spadnie z powodu wysokiej inflacji.
Załóżmy, że część kraju jest pokonana lub okupowana — szanse na walutę mogą zostać całkowicie zastąpione lub mogą się zmienić w bananowe pieniądze są bardzo wysokie.
Nie polecam więc inwestowania w walutę w czasie wojny.
Złoto
Złoto jest jednym z rajów, które dobrze sobie radzą w czasie wojny. Złoto jest również postrzegane jako zabezpieczenie przed inflacją i deprecjacją waluty.
Złoto radziło sobie lepiej niż akcje w okresach, w których panowała ekstremalna niepewność z powodu inflacji i dewaluacji waluty. W takich momentach złoto działa jak skuteczne zabezpieczenie przed akcjami i obligacjami, generując dodatnie zwroty, gdy spadały.
Jednak podczas konfliktów, które zostały szybko rozwiązane, złoto radziło sobie znacznie gorzej z akcjami. W takich sytuacjach inwestorzy woleli lokować swoje pieniądze w akcje, aby szybko zyskać, niż umieszczać je w bezpieczniejszych aktywach, takich jak złoto.
Sugeruję, że masz trochę złota w swoim teczka, w przypadku pilnego zapotrzebowania na środki.
Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto, innych niż posiadanie kruszcu lub monet. Możesz posiadać program ETF/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, który daje prawo własności metalu za ułamek aktualnej ceny rynkowej.
Nieruchomość jest bezpiecznym zakładem, ponieważ udowodnił swoją odporność przez dziesięciolecia, a nawet stulecia.
W czasach niepewności gospodarczej ludzie naturalnie zwracają się w stronę aktywów materialnych, takich jak nieruchomości, ponieważ rozumieją je lepiej niż akcje lub obligacje, które mogą podlegać chaotycznym ruchom wynikającym z plotek lub spekulacji.
Inwestowanie w nieruchomości może być dla Ciebie dobrym wyborem. Wojna zakłóca łańcuch dostaw, co powoduje inflację. Wzrost cen towarów, takich jak cement i stal, spowoduje wzrost stawek na rynku nieruchomości.
Proszę, abyście pamiętali o tym fakcie, że jeśli w kraju, w którym mieszkacie, wybuchnie wojna, lepiej inwestować w ziemię niż w mieszkania, budynki, domy itp., ponieważ nieruchomości zabudowane mogą zostać zniszczone podczas wojny.
Akcje
Ostatnie, ale najlepsze. Tak, nie ma nic lepszego niż akcje, w które można inwestować w czasie wojny.
Weźmy za przykład wojnę w Kargil z 1999 roku Indyjska giełda papierów wartościowych obniżył się do 10% w momencie wypowiedzenia wojny i powrócił do 30% przed zakończeniem wojny.
Ponadto w czasie I wojny światowej amerykański rynek akcji został zamknięty, a kiedy handel wznowiono jakieś cztery miesiące później, Dow Jones Industrial Average otworzył się o 30% w dół i od tego momentu nastąpił wzrost w jedną stronę! Podwoiła się podczas trwającej wojny, pomimo całej wojennej gadaniny i pesymizmu.
To samo stało się po zakończeniu II wojny światowej. Rynek amerykański otworzył się dużą luką w dół iw ciągu roku dał zwrot na poziomie 50%.
W 1975 roku Indie po wojnie w Bangladeszu przeżywały głód, a jednocześnie na całym świecie wybuchł kryzys naftowy.
Indyjska gospodarka trafiła na ICU z powodu tego podwójnego wariata. Wielu globalnych inwestorów było gotowych na odpisanie Indii jako ekonomicznego koszyka.
Ale indyjskie giełdy zaskoczyły wszystkich swoimi 100%-owymi zwrotami w mniej niż dwa lata.
Dywersyfikacja to najlepsza alternatywa – ZAWSZE!
Powszechną strategią zmniejszania ryzyka dowolnego portfela jest dywersyfikacja lub rozłożenie kapitału na wiele inwestycji. Możesz dokonać dywersyfikacji, aby zmniejszyć szanse, że pojedyncza inwestycja spowoduje znaczne straty.
Dzięki temu zmniejszysz również szanse, że pojedyncza inwestycja przyniesie znaczne zyski.
Ale dywersyfikacja inwestorów nie dotyczy tylko udziałów kapitałowych. Może również obejmować dywersyfikację geograficzną, która polega na rozłożeniu kapitału na wiele krajów.
Najlepszym sposobem na to jest lokowanie pieniędzy w różnych lokalizacjach geograficznych i klasach aktywów. Nie chcesz, aby wszystkie twoje pieniądze były inwestowane w jednym konkretnym kraju lub jednej klasie aktywów, gdy wybuchnie wojna lub nastąpi spowolnienie gospodarcze — ponieważ nie wiesz, co będzie dalej.
Wiem, że dywersyfikacja wydaje się prosta w abstrakcji.
Ale kiedy próbujesz to zrobić, jest to trudne.
Oto, kiedy coś takiego Dezerv będzie działać dla większości inwestorów. Dezerv pozwala bez obaw inwestować w zdywersyfikowane aktywa – Twoim portfelem zajmuje się zespół ekspertów.
Sprawdź nasz post na Dezerv do szczegółowej analizy.
Pokażę zrzut ekranu „Portfolio nagród o wysokim ryzyku” zarządzanego przez firmę Dezerv dla lepszego zrozumienia.
Patrząc na powyższy obrazek, można zauważyć, że inwestycja jest bardzo dobrze zróżnicowana na trzy kategorie:
- Fundusze powiernicze oparte na akcjach i Fundusze indeksowe: Na wzrost
- Fundusze o stałym dochodzie: dla stabilności i bezpieczeństwa
- Złoty Fundusz: do zabezpieczenia w sytuacji wojennej
Czy powinienem wymienić moje fundusze wzajemne/SIPS, jeśli wybuchnie wojna?
Nie powinieneś – jeśli jesteś inwestorem długoterminowym.
Nigdy nie rezygnuj z SIP, Systematycznych Planów Inwestycyjnych, w godnych funduszach wzajemnych, szczególnie w przypadku określonych celów finansowych.
SIP to sposób na inwestowanie w fundusze inwestycyjne (MF) ze stałą kwotą w regularnych odstępach czasu, powiedzmy co miesiąc lub kwartalnie. W ten sposób możesz czerpać korzyści z mocy mieszania, a także z korzyści płynących z uśredniania kosztów rupii.
Średni koszt na jednostkę zmniejsza się, jeśli kupujesz więcej, gdy rynki spadają, a mniej, gdy rosną.
Tak więc, jeśli zauważysz, że saldo Twojego funduszu spada w wartościach bezwzględnych, podczas gdy rynki spadają, nie panikuj. Oznacza to tylko, że masz więcej jednostek za swoje pieniądze.
Nie przegap okazji akumulacji jednostek funduszy powierniczych, gdy rynki znajdują się w trendzie spadkowym.
Pamiętaj, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne to jeden z najwygodniejszych sposobów budowania bogactwa. Dla przeciętnego inwestora fundusze inwestycyjne są potężną drogą do tworzenia bogactwa.
Gdzie zamierzam zainwestować w Wartime?
Przede wszystkim mam nadzieję, że nie będzie wojny.
Jednak w przypadku spadków na giełdzie spowodowanych konfliktami geopolitycznymi, pandemią lub wojną, mój wybór inwestycji będzie następujący:
1. Akcje spółek Blue-chip, które są liderami na rynku
Przedsiębiorstwa typu blue chip mają dobre wyniki w zakresie wzrostu i rentowności. Są to firmy, które mają spójną historię dobrych wyników.
Akcje blue-chipów zwykle nie dają bardzo wysokich zysków, ale generalnie są mniej zmienne niż cały rynek akcji i wiele innych rodzajów akcji. Wybrałbym te, które często płacą dywidendy ich udziałowcom.
2. Fundusze ETF
Fundusze ETF (Exchange-Traded Funds) to rodzaj funduszu, który: transakcje na akcjach rynek. ETF-y to łatwy sposób na uzyskanie ekspozycji na konkretną klasę aktywów.
Każdy ETF śledzi określony indeks lub sektor i jest sprzedawany jak pojedyncze akcje. Możesz kupować i sprzedawać fundusze ETF za pośrednictwem swojego brokera.
3. Fundusze cyfrowe i technologiczne
Cyfrowe i technologiczne fundusze inwestycyjne inwestują w akcje spółek, które mają znaczną ekspozycję na technologie cyfrowe, Internet, IT i sektory pokrewne.
Ponieważ globalna gospodarka staje się coraz bardziej zdigitalizowana, firmy wykorzystujące technologię prawdopodobnie zdobędą udział w rynku.
Może się to dobrze sprawdzić w cyfrowych i technologicznych systemach funduszy wzajemnych.
4. Złoto
Złoto również wygląda interesująco jako inwestycja, ponieważ jest aktywem materialnym i jest uważane za zabezpieczenie przed inflacją. Polecam inwestowanie w złote fundusze, a nie fizyczny metal. Lub możesz zdecydować się na zakup Suwerenny program obligacji w złocie.
5. Stany Zjednoczone Rynek papierów wartościowych
Inwestowanie w amerykańskie akcje z Indii pozwala na geograficzną dywersyfikację inwestycji.
Jak wszyscy wiemy, nie jest mądrze inwestować wszystkie swoje pieniądze na lokalnym rynku akcji, ponieważ jego wyniki są ściśle powiązane z wydarzeniami i warunkami krajowymi, takimi jak wybory, ceny ropy, klęski żywiołowe itp. Dywersyfikacja pomaga chronić portfel przed gwałtownymi wahaniami spowodowane lokalnymi wydarzeniami.
Akcje światowe są bardziej odporne na takie wstrząsy, ponieważ na całym świecie działa tak wiele czynników, które mogą wpłynąć na ich wyniki. Tu są najlepsze aplikacje w Indiach do inwestowania w amerykańskie akcje.
Możesz odnieść się do naszego postu na najlepsze narzędzia giełdowe do analizy indyjskiej giełdy do wyszukiwania wysokiej jakości akcji, MF, ETF itp.
Wojny i konflikty zbrojne prowadzą do nagłego spadku portfela i inwestycji.
Jednak w długim okresie netto spadki te są okazją do inwestowania w oparciu o historię.
Sugerowałbym nie pozostawać bezczynnym, a najlepszym sposobem jest wykorzystanie nagłych spadków na rynku poprzez inwestowanie w wysokiej jakości spółki/fundusze.
Polecam sprawdzić nasze AYF przewodnik; pomoże ci nie martwić się o swoje finanse i szybko przezwycięży zmienność rynku.
Czy masz jakieś pytania?
Daj znać!
Dodaj komentarz