Jeśli chcesz zostać odnoszącym sukcesy inwestorem, warto uczyć się od kogoś, kto już jest odnoszącym sukcesy inwestorem. W Indiach jest niezliczona ilość inwestorów i tylko kilku z nich można uznać za wielkich inwestorów.
Ze wszystkich znanych inwestorów w Indiach Rakesh Jhunjunwala jest jednym z najlepszych.
Jest nie tylko jednym z odnoszących największe sukcesy inwestorów w Indiach, ale także najbardziej szanowanym i poszukiwanym przez innych inwestorów i potentatów biznesowych.
Przyjrzyjmy się dziesięciu cennym lekcjom, które możemy wyciągnąć od Rakesha Jhunjhunwala, jak zostać odnoszącym sukcesy inwestorem.
1. Inwestowanie powinno być tematem, w którym mocno się czujesz
Jhunjhunwala sugeruje, aby ludzie, którzy chcą rozwijać pasję do poznawanie giełdy powinien prowadzić badania, czytając i rozmawiając z innymi, którzy zajmują się inwestowaniem.
Wierzy, że nigdy nie rozwiniesz pasji do nauki, jeśli będziesz polegać na innych wskazówkach lub sugestiach giełdowych.
Pasja Rakesha Jhunjhunwala do giełdy zaczęła się, gdy był małym chłopcem. Pytał ojca, jak działa giełda i był zafascynowany tym, jak codziennie zmieniają się ceny.
Jako osoba dorosła jego pasja do inwestowanie doprowadził go do podejmowania mądrych decyzji i utrzymania motywacji pomimo początkowych niepowodzeń. Nadal chętnie uczestniczy w spotkaniach kwartalnych i walnych zgromadzeniach spółek, w które inwestuje.
Zadaje pytania kierownictwu i udziela im szczerych informacji zwrotnych. Robi to nie dlatego, że musi, ale z silnego pragnienia, aby jego inwestycja przyniosła zysk.
2. Cierpliwość jest cnotą
Aby odnieść sukces jako inwestor, musisz zrozumieć, że inwestowanie to długoterminowa propozycja. Musisz mieć świadomość, że efekty Twoich inwestycji potrwają dekadę lub dłużej.
Rakesh Jhunjhunwala, tak zwany Big Bull z Dalal Street, jest inwestorem długoterminowym. Ma ogromną cierpliwość do swoich akcji i wiadomo, że trzyma je przez lata.
Inwestuje w Titan Company Ltd od ponad dwóch dekad i osiągnął ponad 1,000% zwrotu z początkowej inwestycji w akcje.
Mówi, że inwestuje w firmę, a nie w jej akcje, i nie sprzedaje akcji nawet podczas korekt na giełdzie.
Widział tak wiele cykli na giełdzie, że nie przejmuje się krótkoterminowymi spadkami.
Bardzo ważne jest, aby zrozumieć, że fundamenty firmy wpływają na cenę jej akcji w długim okresie.
W większości przypadków cena akcji odzwierciedla potencjał wzrostu firmy w ciągu najbliższych pięciu do siedmiu lat. Jeśli kupujesz na rok lub dwa, to czysta spekulacja.
Nie oznacza to, że należy kupować akcje i trzymać je przez siedem lat. Musi być połączona z należytą starannością i zrozumieniem potencjału rozwojowego firmy i przyszłych perspektyw biznesowych.
3. Wykorzystaj w pełni możliwości, które widzisz
Jedną z najważniejszych lekcji Rakesha Jhunjhunwala jest to, że inwestor powinien być gotowy na skorzystanie z okazji. Słynny inwestor wierzy, że wzloty i upadki rynku stwarzają możliwości.
Jego przykładem jest światowy kryzys finansowy z 2008 roku, w którym kupował akcje z dyskontem, gdy były one niedowartościowane na rynku.
Skorzystał również z wyborczego rajdu giełdowego w 2014 roku, księgując zyski ze swoich inwestycji. W ten sposób, mówi, inwestorzy muszą być świadomi swoich poziomów tolerancji na ryzyko i nigdy nie bać się ponosić strat.
Dzieje się tak dlatego, że według niego nigdy nie zarobi się pieniędzy, jeśli się boi je stracić. Sukces na giełdzie zależy od Twojego charakteru i temperamentu, a nie od jakichkolwiek innych czynników.
Marketing giełdowy to gra nerwów. Nie powinieneś być podekscytowany lub przygnębiony przez wzrosty i spadki cen akcji.
Polecam, abyś zawsze miał pod ręką trochę gotówki, aby skorzystać z pojawiających się okazji. Inwestowanie wszystkich swoich pieniędzy na giełdzie jest ryzykowne, ponieważ historia pokazała, że elastyczne stopy zwrotu mogą być cykliczne.
4. Im bardziej emocjonalnie inwestujesz w akcje, tym bardziej prawdopodobne jest, że stracisz na wartości
Wszyscy słyszeliśmy historię przyjaciela, który kupił akcje i akcje poszły w górę.
Postanowił więc zainwestować w inny, myśląc: „Mam szczęście do tego inwestowania. Pozwól, że zrobię to jeszcze raz”.
Takie emocjonalne inwestowanie jest jednym z największych błędów, jakie możesz popełnić podczas inwestowania. Wynika to z braku wiedzy i jeszcze większego braku zrozumienia, dlaczego w ogóle kupiłeś.
Rakesh Jhunjhunwala uważa, że aby odnieść sukces, inwestorzy muszą nauczyć się tłumić emocje i zachowywać się jak maszyny. Jeśli jesteś konsekwentnym inwestorem, musisz mieć wiarę w cykl gospodarczy i swoją filozofię inwestycyjną.
Jeśli jesteś sztywny w swojej filozofii inwestycyjnej, zarobisz w tym biznesie.
Aby być świetnym inwestorem, musisz iść wbrew instynktowi i przyjąć pewne sprzeczne z intuicją zachowania.
Zamiast bać się, gdy inni są chciwi i chciwi, gdy inni się boją, musimy zachowywać się odwrotnie, kupując tanio i sprzedając drogo.
5. Inwestuj w firmy z przewagą konkurencyjną
Rakesh Jhunjhunwala jest znany ze swojego sukcesu w znajdowaniu firm, które mają przewagę konkurencyjną. Poszukuje firm z produktami lub usługami, których sukces jest trudny do powtórzenia.
Uważa, że inwestowanie w takie firmy daje inwestorom przewagę konkurencyjną.
Wydaje się, że ta filozofia inwestycyjna dobrze mu służyła; inwestując w akcje takie jak Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, Jhunjhunwala widział, jak jego bogactwo rosło na przestrzeni lat.
Rakesh Jhunjhunwala uważa, że firma nie może zwiększyć swoich zysków, jeśli nie jest w czołówce swojej branży.
Ta filozofia jest ściśle związana z ideą biznesowej fosy. Rakesh Jhunjhunwala słynie z tego, że podczas inwestowania szuka biznesów z szerokimi fosami.
Fosą firmy może być wszystko, co daje jej przewagę nad konkurencją, czy to korzyści związane ze wzrostem skali, wartość marki, czy też patenty na własność intelektualną.
Powinieneś więc szukać firm, które mają jakąś przewagę nad konkurencją.
6. Zainwestuj w akcje, zanim staną się popularne
Rakesh Jhunjhunwala mówi, że nie jest osobą, która chciałaby być częścią tłumu. Taka jest po prostu jego natura.
Pewnie ma to w genach czy coś. Nie wie, dlaczego lubi stać sam i robić rzeczy inaczej, ale to tylko on.
Jeśli spojrzysz na jego osiągnięcia przez te lata, przez większość czasu miał rację, a czasami też się mylił, ale jego wielkie wygrane zawsze pochodziły z kupowania niepopularnych akcji.
Mówi, że zawsze lepiej jest wkupić się w historię firmy, kiedy nikt o niej nie mówi.
Jeśli uważasz, że firma ma ogromny potencjał, niezależnie od jej obecnych wyników, powinieneś spróbować dowiedzieć się, jak radziła sobie w ciągu ostatnich dwóch, trzech lat i jakie są jej perspektywy.
Jeśli okaże się, że są dobre, nie przejmuj się zbytnio tym, co inni myślą o tym magazynie.
Oczywiście ważne jest, aby sprawdzić, czy firma jest zasadniczo silna, czy nie, ponieważ niektóre akcje wyglądają na tanie, ale nigdy nie stają się drogie, ponieważ jest z nimi coś fundamentalnie nie tak.
Więc jeśli nie dowiesz się, czy coś jest fundamentalnie nie tak z firmą lub jej zarządem, nie sądzę, abyś zbytnio się martwił, co inni mogą pomyśleć o tej firmie.
Lekcja polega więc na tym, aby unikać inwestowania w firmę, gdy zaczynają o niej mówić sprzedawcy uliczni.
7. Przeszłości nie zmienisz, ale możesz się z niej uczyć
Rakesh Jhunjhunwala mówi, że inwestowanie nauczyło go wiele o życiu. Mówi, że każdy błąd, który popełniasz w życiu, jest dla ciebie doświadczeniem pouczającym.
Na przykład spojrzał na akcje takie jak Jet Airways, SpiceJet, gdy były notowane po 100 rupii za akcję, lub Reliance Power po 500 rupii za akcję i pomyślał, że to świetne firmy, ale okazały się bardzo złymi inwestycjami.
Mówi, że na swoich błędach nauczył się, że niektóre biznesy są zbyt konkurencyjne, aby przynosić zyski, a jeśli promotorzy takich biznesów nie są wystarczająco zaangażowani, to jest to recepta na katastrofę.
Rakesh Jhunjhunwala mówi, że popełnił wiele błędów w swojej karierze, ale nigdy nie powiedziałby, że żałuje żadnego z nich, ponieważ wzmocniło to jego determinację do cięższej pracy i znalezienia lepszych akcji dla siebie.
Jako inwestor uważam, że każdy, kto inwestuje, powinien być wdzięczny za poniesione straty, ponieważ uczy nas, jak wygrywać w przyszłości.
Zawsze, gdy żałujesz popełnienia błędu, możesz wykorzystać to jako okazję do nauki, aby stać się lepszym inwestorem i lepszą osobą.
8. Szukaj firm o małej kapitalizacji ze sprawdzonymi umiejętnościami i stałym popytem na ich produkty
Jako inwestor możesz najlepiej przysłużyć się wyszukując firmy o małej kapitalizacji o sprawdzonych zdolnościach, dużym popycie na ich produkty lub usługi oraz możliwościach rozwoju.
Firmy te mają potencjał, aby wielokrotnie zwielokrotnić Twoją inwestycję.
Rakesh Jhunjhunwala mówi, że przygląda się cyklowi życia produktu. Jeśli widzi, że konsumpcja produktu w Indiach wzrasta i że produkt ma przyszły popyt, to inwestuje w te firmy.
Na przykład widział popyt na produkty i zainwestował w Delta Corp, w oparciu o nową politykę w zakresie gier przez rząd, która może pobudzić branżę.
9. Nie ma nic dobrego ani złego
Niektórzy inwestorzy uważają, że najlepsi zbieracze akcji są również inwestorami odnoszącymi największe sukcesy. Jeśli jednak spojrzysz na osiągnięcia Jhunjhunwalia, powie ci inaczej.
Na przykład pod koniec lat 90. kupił akcje takie jak Bhushan Steel i Punj Lloyd. Był również optymistą co do sektora IT i dużo inwestował w akcje takie jak NIIT i Mastek.
Wszystkie te akcje zostały zniszczone w latach 2001-02, kiedy pękła bańka internetowa.
Powodem, dla którego Rakesh odniósł sukces, mimo że tak często się mylił, jest to, że był w stanie zidentyfikować akcje o 10-50-krotnym potencjale zwyżkowym w stosunku do ich obecnych poziomów cenowych.
Zwiększenie jego pozycji w tych akcjach pomogło mu zwiększyć zyski.
Na przykład dorobił się fortuny w Titan Industries, zwiększając swoją pozycję z 14 rupii za akcję do 2,000 rupii za akcję.
Podobnie, jego zakłady na Aurobindo Pharma i Lupine Ltd również się opłaciły.
Możesz być najmądrzejszą osobą na świecie i nadal nie być w stanie pokonać rynku. Jhunjhunwala mówi, że Rynek jest nad tobą. Rynek jest racjonalny.
Nigdy nie możesz być mądrzejszy niż rynek. Rynek może przez długi czas działać irracjonalnie, ale ostatecznie zawsze będzie działał racjonalnie.
Zawsze szanuj giełdę. Nawet jeśli myślisz, że już to rozgryzłeś, zawsze zakładaj, że może zrobić wszystko.
10. Śledzenie ofert dużych inwestorów nie jest dobrym pomysłem
Rakesh Jhunjhunwala mówi, że powinieneś przestrzegać podstaw, a nie plotek. Zanim zainwestujesz w akcje, powinieneś przyjrzeć się finansom, ładowi korporacyjnemu i zarządzaniu.
Niewłaściwe jest podążanie za tym, co robi ktoś inny, ponieważ może to nie być dla ciebie odpowiednie.
W mediach informacyjnych jest bardzo ciekawe zjawisko, zwłaszcza jeśli chodzi o zgłaszanie pomysłów inwestycyjnych.
Najczęściej wiadomości o wielkim nazwisku, które kupuje określone akcje, pojawiają się po ich wyjściu lub gdy zbliżają się do sprzedaży akcji.
Chodzi o to, że zanim raport trafi do mediów, ci, którzy jeżdżą na płaszczach tych inwestorów, już zarobili pieniądze i szykują się do umorzenia kaucji.
Fakt ten jest jeszcze bardziej prawdziwy, gdy fundusze inwestycyjne dzielą się swoimi dziesięcioma największymi zasobami na koniec każdego kwartału. Są one świetne do dodatkowych badań, ale nie sugerują, że te akcje powinny być kupowane tylko dlatego, że jeden fundusz wykazał zainteresowanie nimi.
Istnieje różnica między czytaniem o pomyśle inwestycyjnym a działaniem na jego podstawie.
Nie możesz działać na podstawie tego, co czytają w mediach, dopóki nie przeprowadzą twoich badań i należytej staranności w odniesieniu do każdego nowego pomysłu, który wyjdzie na jaw.
Do tego czasu powinieneś ufać swojemu instynktowi i zrozumieć, że w inwestowaniu nie ma czegoś takiego jak darmowy lunch.
Lekcja życia – najważniejsza
Rakesh Jhunjhunwala zawsze mówi, że nie żałuje życia. Chciałby tylko mieć lepsze nawyki osobiste i więcej ćwiczyć.
Nie zapomnij zainwestować w swoje zdrowie. Jest kilka rzeczy, których nie możesz kupić, a jedną z nich jest twoje zdrowie.
Możesz mieć wszystkie pieniądze na świecie, ale jest to bezużyteczne, jeśli nie jesteś wystarczająco zdrowy, aby się nimi cieszyć.
Ostatnie słowa
Wreszcie, mam nadzieję, że z lekcji, którymi się podzieliłeś, udało ci się wyciągnąć jakąś wartość.
Inwestowanie jest jednym z wielu narzędzi, które mogą pomóc Ci zbudować bogactwo i osiągnąć niezależność finansową, aczkolwiek wymaga sporej dozy wiedzy finansowej i dyscypliny do opanowania.
Ale jeśli masz na myśli perspektywę długoterminową, możesz osiągnąć sukces dzięki starannemu planowaniu i stałej rutynie.
Bądź konsekwentny i bądź zainwestowany!
Dodaj komentarz