Ray Dalio jest jednym z najbardziej utalentowanych inwestorów na świecie i założycielem odnoszącego największe sukcesy funduszu hedgingowego – Bridgewater Associates.
Od założenia do marca 2021 r. Bridgewater Associates zarządzała aktywami o wartości około 140 miliardów USD. Według Artykuł w Forbes, majątek Raya Dalio szacuje się na około 20 miliardów dolarów.
Ray zarobił miliardy, ucząc się z przeszłości i dokonując inwestycji w oparciu o swoje odkrycia. W trakcie swojej podróży jako inwestor Ray Dalio wierzył i nadal wierzy w zarabianie na drogich akcjach w celu reinwestowania, zamiast stosowania podejścia kupowania i trzymania.
Filozofie inwestycyjne Raya Dalio są dość proste. Ale to, co na pierwszy rzut oka może wydawać się niezwykle proste, jest o wiele bardziej skomplikowane, niż mogłoby się wydawać.
Więcej o jego przekonaniach na temat inwestowania na giełdzie można znaleźć w jego książkach, Zasady (2017) Zasady radzenia sobie ze zmieniającym się porządkiem świata (2021), i Zasady radzenia sobie z dużymi kryzysami zadłużenia (2018).
W tych książkach wspominał o swoich doświadczeniach z inwestowaniem na giełdzie, o swoich błędach, o tym, jak sobie z nimi poradził, oraz o kilku ważnych lekcjach, aby być dobrym inwestorem.
Wiem, że przyszedłeś tutaj, aby znaleźć sprawdzone sposoby na zostanie lepszym inwestorem; nie martw się! Mam cię zakrytego.
Przeczytałem te książki napisane przez Raya Dalio i zebrałem kilka jego interesujących lekcji dotyczących inwestowania na giełdzie, które powinieneś znać.
Zanurzmy się więc w świat inwestycji zgodnie z sugestią Raya Dalio.
1. Zasady mają znaczenie
W swojej książce Zasady Ray wspomniał o zaufaniu do zasad, które pomogły mu w pomyślnej karierze inwestora poprzez podejmowanie właściwych decyzji. Raj powiedział kiedyś,
„Bez zasad byłbyś zmuszony reagować na okoliczności, które cię spotykają, bez zastanawiania się, co cenisz najbardziej i jak dokonywać wyborów, aby osiągnąć to, czego chcesz. To uniemożliwiłoby ci pełne wykorzystanie życia”.
Jeśli masz zasady, będą one kierować twoimi działaniami. Mają one na celu ograniczenie liczby decyzji, które należy podjąć w chaosie, aby decyzje mogły być podejmowane szybko i skutecznie. Zasady mają pomóc w podejmowaniu najlepszych możliwych decyzji w różnych okolicznościach.
Błędów w inwestycjach nie da się uniknąć, ale posiadanie świetnych zasad może pomóc zmniejszyć ich częstotliwość i intensywność.
Ray Dalio próbuje przekazać takie myśli, że w swojej podróży jako inwestycji zawsze powinieneś –
- Określ swoje potrzeby
- Znajdź odpowiednie aktywa lub akcje, w które możesz zainwestować, szczerze mówiąc o swoich potrzebach
- Zaplanuj strategię inwestycyjną, aby uzyskać zakładany zwrot
- Pozostań zdecydowany na swoją strategię inwestycyjną i ciesz się sukcesem i bogatszym życiem inwestora.
2. Wykonaj własne badania
Od dzieciństwa Ray wyrobił sobie zwyczaj wydawania wielu magazynów, w których omawiano i prezentowano roczne wyniki wykresów sukcesów i upadków firm fortuny. Po zebraniu danych o firmach, zwykł wymyślać akcje, w które mógłby zainwestować, i opracowywać swoją unikalną, indywidualną strategię inwestycyjną.
Jego podejście do prowadzenia własnych badań w celu osiągnięcia sukcesu zaowocowało świetnym zarządzaniem w Bridgewater Associates.
Ray Dalio powiedział kiedyś:
„Aby zarabiać na rynkach, musisz myśleć niezależnie i być pokornym”
Niemożliwe jest wiedzieć wszystko o czymkolwiek, ale szczególnie niemożliwe jest wiedzieć wszystko o czymś tak złożonym i chaotycznym jak globalny system finansowy. Musisz więc podejmować własne decyzje, co oznacza, że nie możesz po prostu ufać temu, co mówią ci inni ludzie. Musisz myśleć samodzielnie.
Tak więc, podobnie jak Ray Dalio, nie daj się nabrać na badania innych osób bez przeprowadzenia własnych, aby znaleźć swój wyjątkowy sukces.
3. Przebywaj w towarzystwie ludzi, od których możesz nauczyć się czegoś nowego
W swojej początkowej podróży jako inwestor Ray Dalio zawsze przygotowywał i zadawał pytania inwestorom, których uważał za dobrych w swojej pracy. Szukał, jak inwestorzy myślą o przyszłości gospodarki i rynków, podobnie jak teraz.
Z biegiem czasu rozwinął ten proces w bardziej sformalizowany sposób myślenia o świecie i zdarzeniach, które najprawdopodobniej mogą się w nim wydarzyć, opracowując zestaw zasad, które mu w tym pomogą.
Ten sposób myślenia o świecie doprowadził do jego pierwszego dużego sukcesu inwestycyjnego, kiedy przewidział i zainwestował w środowisku stagflacji, która rozpoczęła się w 1968 roku.
"Szukaj ludzi, którzy mają wiele świetnych pytań. Mądrzy ludzie to ci, którzy zadają najbardziej przemyślane pytania, w przeciwieństwie do myślenia, że znają wszystkie odpowiedzi. Świetne pytania są znacznie lepszym wskaźnikiem przyszłego sukcesu niż świetne odpowiedzi."
Dalio nigdy nie stworzył hierarchii zawodów, co oznacza, że nawet fryzjer, szef kuchni czy zarządca nieruchomości może być dobrym inwestorem. Wierzył w rozum ponad wszystko. Wykorzystał swój proces rozumowania, aby znaleźć właściwą metodę badania akcji, dokonać właściwego wyboru i osiągnąć wyższe zyski.
Tak więc, kiedy widzisz, że jakiś inwestor bardzo dobrze wykonuje swoją pracę, zawsze zadawaj mu kilka pytań, które mogą pomóc ci ulepszyć metody inwestowania i pomóc w uzyskaniu lepszych zysków.
4. Bądź analityczny, aby znaleźć przyszły sukces
To nie jest tak, że wszyscy odnoszący sukcesy inwestorzy zawsze odnoszą sukcesy w swoich inwestycjach.
Nie definitywnie nie! Ale mieli wyższe wskaźniki dokładności w przewidywaniu rozwoju firmy, w którą zainwestowali. Popełniali błędy w przeszłości, ale zawsze mają tendencję do analizowania swoich błędów i uczenia się, aby ich nie powtarzać. A Ray zawsze wspierał proces podejmowania decyzji poprzez dogłębną analizę.
Ray od czasów szkolnych nauczył się akceptować swoją porażkę w wyniku błędów swoich lub innych. Porażkę zawsze traktował jako pozytywne podejście do naprawiania błędów i jeszcze skuteczniejszego przewidywania powodzenia inwestycji.
Jednym z największych kluczy do maksymalizacji potencjału jest pogodzenie się z porażką. Większość ludzi za bardzo boi się porażki, ponieważ chcą uniknąć złego wyglądu lub wstydu. Ale jeśli potrafisz przezwyciężyć ten strach, możesz szybko się uczyć, szybko poprawiać i przekraczać swoje obecne ograniczenia.
Dlatego zawsze akceptuj swoje słabości, analizuj je, ucz się na nich i bądź skuteczniejszy następnym razem, aby odnieść sukces. Nigdy nie wstydź się błędów, ponieważ błędy odgrywają skuteczną rolę w tworzeniu PRO na Twojej drodze inwestycyjnej.
5. Stwórz swój portfel inwestycyjny pełen różnorodności
Analizując podejście inwestycyjne Raya, doszedłem do wniosku, że wierzy on w odkrywanie możliwości inwestycyjnych w różnych sektorach, a nie skupianie się na jednym typie podmiotu. Nawet w Bridgewater Associates udało mu się zbudować zdywersyfikowany portfel z mieszaną alokacją aktywów.
„Najważniejszą rzeczą, jaką możesz mieć, jest dobra strategiczna kombinacja alokacji aktywów. Zatem to, co inwestor musi zrobić, to mieć zrównoważony, ustrukturyzowany portfel – portfel, który dobrze radzi sobie w różnych środowiskach. Ee nie wie, że wygramy. Musimy mieć zróżnicowane zakłady.
Podstawową ideą zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego jest ograniczenie ryzyka. Jak? Inwestując w różne rodzaje inwestycji, możesz zmniejszyć ryzyko utraty pieniędzy w jednym rodzaju inwestycji, niekoniecznie zmniejszając ogólny zwrot.
Możesz również zwiększyć tempo zarabiania pieniędzy, dodając do swojego portfela nowe i różne rodzaje inwestycji. Możesz także ograniczyć ryzyko, upewniając się, że firmy lub inne podmioty, w które inwestujesz, działają w różnych branżach i stosują różne modele działania. W ten sposób, jeśli jedna branża, na przykład branża samochodowa, znajdzie się w trudnych ekonomicznie czasach, nadal będziesz mieć inne inwestycje, na które słaba gospodarka nie ma wpływu.
Zdywersyfikowany portfel powinien obejmować nie tylko akcje różnych spółek, ale także obligacje i papiery wartościowe fundusze inwestycyjne. Możesz chcieć dodać nieruchomość do swojego portfela inwestycyjnego, jeśli masz na to kapitał. Nieruchomość to materialny składnik aktywów, który zawsze można sprzedać za gotówkę i wynająć, dopóki się go trzyma, aby generować dochód.
Twoje osobiste okoliczności będą dyktować, jak wygląda dobrze zdywersyfikowany portfel. Im więcej pieniędzy masz dostępnych do inwestowania, tym więcej opcji będziesz mieć do dyspozycji w celu rozłożenia ryzyka.
Tak więc, inwestując w akcje, zawsze upewnij się, że Twoje akcje są dobrze zrównoważone i ustrukturyzowane pod względem branżowym. Ten portfel pomoże Ci uzyskać zysk z jednego podmiotu, jeśli inny sektor poniesie stratę.
6. Zainwestuj w swoje obszary zainteresowań
Ray zawsze mówi,
„Ryzyko rośnie, gdy nie wiesz, w co się angażujesz”.
Inwestycje na giełdzie wymagają dogłębnej analizy, a do tego konieczne jest zainteresowanie poznaniem konkretnej marki. Jeśli nie jesteś zainteresowany konkretnymi akcjami, nie będziesz w stanie zagłębić się w firmę, ponieważ uznasz ją za nudną lub uciążliwą, więc znajdź firmę, która może Cię zainteresować.
Warren Buffett, największy inwestor wszechczasów, również opowiada się za inwestowaniem w rzeczy, które rozumiesz. Opiera się to na teorii, że jeśli czegoś nie rozumiesz, nie możesz tego przewidzieć, a jeśli nie możesz tego przewidzieć, nie masz pojęcia, czy jest to niedoceniane.
7. Nigdy nie bądź reaktywnym decydentem
Na giełdzie nic nie jest pewne – są dni, kiedy spółka dostaje progresywny wykres i spadki. Kiedy więc dobrze prosperująca firma nagle upada – nie reaguj na wycofanie swojej inwestycji, sprzedając akcje z głównym zyskiem, ale zaufaj swoim badaniom, trzymaj się ich i znajdź swoją przewagę zysku.
Ray Dalio powiedział kiedyś:
Możesz odnieść ten scenariusz do obecnego scenariusza wojny rosyjsko-ukraińskiej, kiedy światowy rynek się załamał. Wielu inwestorów wykorzystało krach, by kupować akcje dobrych spółek po najniższych cenach, a niektórzy ronili łzy, sprzedając swoje akcje ze stratą.
Tak więc w takich scenariuszach zawsze bądź pierwszą kategorią inwestorów, która dzięki swoim silnym badaniom znajdzie możliwości, nawet w przypadku upadku rynku, aby uzyskać wyższe zyski w przyszłości.
8. Wszystko ma swoją datę ważności
Wielu inwestorów popełnia błędy, uznając jedno złe zdarzenie za konsekwencję na całe życie.
Ray Dalio nie wierzy w takie przekonania; mówi – nic nie trwa wiecznie, ani sukces, ani upadek. Jeśli jesteś pewien swoich badań i rozumowania, odniesiesz sukces, ale pojedyncza wątpliwość w twoich badaniach może sprawić, że spotkasz się z upadkiem.
Ponadto akcje, które w przeszłości dawały wyższe zyski, mogą nie dawać takiego samego zwrotu w przyszłości.
„W handlu musisz być jednocześnie defensywny i agresywny. Jeśli nie będziesz agresywny, nie zarobisz pieniędzy, a jeśli nie będziesz się bronił, nie zatrzymasz pieniędzy”.
Ray chce, abyś wiedział, że kiedy inwestujesz w akcje, pamiętaj, aby często sprawdzać postępy spółki. W ten sposób, jeśli firma postępuje zgodnie z harmonogramem, będziesz wiedział, że Twoje badania były prawidłowe. Ale jeśli firma ma problemy, możesz przenieść swoją inwestycję gdzie indziej. Proaktywne spojrzenie na obszary inwestycyjne jest kluczem do zostania odnoszącym sukcesy inwestorem.
Reasumując
Tak więc, z podróży inwestycyjnej Raya Dalio, oto najważniejsze wnioski:
- Zdefiniuj zasady, przestrzegaj ich do końca i nigdy nie daj się przytłoczyć fascynującym badaniom, które nie należą do Ciebie.
- Ucz się na swoich błędach, aby dokonać właściwej inwestycji.
- Nigdy nie wybieraj ścieżki monotonnej, ale drogę z wieloma niespodziankami, ale przekonującą i opłacalną.
- Znajdź swoje zainteresowania i stwórz swoje aktywa.
- Bądź analityczny i ucz się na swoich błędach. Popełnianie błędów jest w porządku, aby odnieść sukces.
- Nigdy nie spiesz się z decyzjami w czasach kryzysu, zwłaszcza na giełdzie.
- Pamiętaj, że Twój sukces i upadek są tymczasowe.
Polecam ci powtórzyć te lekcje inwestowania od Raya Dalio w swojej codziennej praktyce i stać się odnoszącym sukcesy inwestorem giełdowym.
Wierzę w dzielenie się wiedzą, którą społeczność powinna wiedzieć o inwestycjach giełdowych. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości co do filozofii inwestycyjnej Raya Dalio, śmiało pytaj, chętnie rozwieję Twoje wątpliwości i pomogę Ci zbudować karierę inwestora.
Szczęśliwa inwestować!
Dodaj komentarz