W miarę jak świat stał się bardziej cyfrowy, inwestowanie na giełdzie stało się bardziej dostępne dla ogółu społeczeństwa.
Inwestorzy mogą teraz bez wysiłku monitorować swoje aktywa, handlować akcjami i towarami oraz tworzyć zdywersyfikowany portfel za pomocą smartfonów, dzięki pojawieniu się brokerów internetowych i platform inwestycyjnych.
Dwóch takich brokerów internetowych, którzy zdobyli ogromną popularność w Indiach, to Zerodha i INDmoney. Chociaż obie te platformy oferują podobne usługi, mają swoje unikalne cechy i są skierowane do różnych typów inwestorów.
Zeroda jest największym i najbardziej zaufanym brokerem internetowym w Indiach, oferującym niskie koszty Platforma handlowa z zaawansowanymi narzędziami i funkcjami. Z drugiej strony INDmoney to kompleksowa platforma zarządzania majątkiem, która zapewnia personalizację doradztwo inwestycyjne i zarządza całym Twoim życiem finansowym.
W tym artykule porównamy usługi kont demat oferowane przez Zerodha i INDmoney i pomożemy Ci zdecydować, która platforma będzie dla Ciebie najlepsza. Zatem zanurzmy się!
I. Krótki przegląd Zerodha i INDmoney
(i) Zerodoha
Zerodha, największa indyjska firma zajmująca się pośrednictwem internetowym w zakresie dyskontów, zrewolucjonizowała sposób, w jaki ludzie inwestują na giełdzie.
Założona w 2010 roku przez dynamiczny duet Nithin Kamath i Nikhil Kamath, Zerodha może pochwalić się liczbą ponad 1 crore klientów i codziennym udziałem w ponad 15% wszystkich zamówień detalicznych w Indiach.
Organizacja, która ma swoją siedzibę w Bengaluru, zrewolucjonizowała branżę maklerską.
Celem Zerodha jest wyeliminowanie wszystkich pośredników, aby każdy mógł uzyskać niedrogie, wysokiej jakości usługi finansowe.
Dzięki przyjaznej dla użytkownika platformie i najnowocześniejszej technologii Zerodha stworzyła obrót akcjami dostępne dla mas, demokratyzując w ten sposób indyjski rynek akcji.
(ii)INDpieniądze
INDmoney jest stosunkowo nowym uczestnikiem świata inwestowania i zarządzania majątkiem w Indiach.
Został uruchomiony w 2019 roku i zgromadził już ponad 7 milionów użytkowników i szybko zyskuje na popularności. W przeciwieństwie do innych aplikacji inwestycyjnych, INDmoney to coś więcej niż tylko aplikacja inwestycyjna; jest to aplikacja do planowania majątku rodziny, która pomaga użytkownikom planować finanse i mądrze inwestować pieniądze.
Dzięki dostępowi do ponad 5000 akcji i 6000 funduszy inwestycyjnych INDmoney oferuje swoim użytkownikom szeroką gamę opcji inwestycyjnych. Założona przez Ashisha Kashyapa firma ma siedzibę w Gurgaon w stanie Haryana.
Celem INDmoney jest standaryzacja zarządzania majątkiem i udostępnienie go wszystkim, niezależnie od ich wiedzy finansowej i doświadczenia.
II. Opłaty i prowizje
(i) Zerodoha
Opłaty za otwarcie konta:- Jeśli chodzi o opłaty i prowizje, Zerodha oferuje konkurencyjne ceny w indyjskiej branży maklerskiej. Opłaty za otwarcie konta online dla kapitału własnego, F&O i waluty wynoszą 200 INR, i to jest 300 INR do handlu towarami. Opłaty w trybie offline są 400 INR i 600 INR odpowiednio.
Roczne opłaty za utrzymanie: -Opłaty za utrzymanie konta lub AMC wynoszą 300INR + 18% podatku GST rocznie, pobierana kwartalnie, tj 75INR + podatek VAT co 90 dni i jest automatycznie pobierana z Twojego konta.
Opłaty za pośrednictwo: - Dom maklerski nie pobiera żadnych opłat za transakcje z dostawą akcji, a za transakcje śróddzienne i przyszłe pobiera opłaty 0.03% lub 20/zamówienie, którykolwiek jest niżej. Opłata ryczałtowa w wysokości 20 INR jest naliczana za każdą transakcję opcji.
Inne opłaty:- Dodatkowo firma pobiera opłaty STT lub CTT, opłaty transakcyjne, opłaty GST w wysokości 18% (pobierane tylko w przypadku usług maklerskich, SEBI i transakcji), opłaty SEBI w wysokości 10 INR za transakcję o wartości crore oraz opłaty skarbowe. Opłaty DP w wysokości 13.5 INR za skrypt naliczane są na koniec dnia, niezależnie od ilości sprzedanych akcji.
Zerodha udostępnia kalkulator, który pomaga klientom obliczyć całkowite opłaty i prowizje poprzez wprowadzenie wartości transakcyjnej i rodzaju transakcji.
(ii)INDpieniądze
Otwarcie konta i AMC: - INDmoney ma prosty i przejrzysty model cenowy za usługi kont demat. Oni nie pobieraj żadnych opłat za otwarcie konta ani opłat AMC co może być bardzo dobrą opcją dla początkujących, aby zaoszczędzić trochę cennych pieniędzy.
Opłaty za pośrednictwo: - INDmoney pobiera opłatę za proste pośrednictwo w wysokości 0.05% od całkowitej wartości transakcji, maksymalnie do 20 INR, niezależnie od rodzaju transakcji.
Inne opłaty:- Dodatkowo pobierają opłaty transakcyjne naliczane przez NSE i BSE, opłaty STT, opłaty skarbowe i opłaty obrotowe SEBI w wysokości 0.0001% zarówno w przypadku transakcji kapitałowych, jak i transakcji śróddziennych.
W przypadku sprzedaży wysyłkowej naliczana będzie opłata DP w wysokości 13.5 INR/akcept. Co więcej, inwestorzy mają możliwość zamiany swoich akcji fizycznych na formę zdematerializowaną po cenie 250 INR/certyfikat, a od tych opłat będzie naliczany odpowiednio podatek GST.
Ogólnie rzecz biorąc, model cenowy INDmoney jest dość atrakcyjny i stanowi opłacalną alternatywę dla innych drogich konkurentów na rynku.
III. Doświadczenie interfejsu użytkownika
(i) Zerodoha
Zarówno nowicjusze, jak i doświadczeni inwestorzy mogą z łatwością handlować i inwestować w Zerodha dzięki przyjaznemu dla użytkownika projektowi. Panel jest dobrze zorganizowany i gromadzi wszystkie niezbędne dane w jednym miejscu.
Bez konieczności przeglądania mylących sekcji, możesz ustawić kilka list obserwacyjnych i sprawdzać swoje zamówienia, pozycje i saldo środków na stronie. Ponad 70% transakcji realizowanych jest za pomocą aplikacji mobilnej, która oferuje równie duże możliwości jak wersja komputerowa.
Oprogramowanie można dostosować do własnych upodobań, włączając przełączanie pomiędzy trybami ciemnym i jasnym. Możesz także analizować wiele akcji jednocześnie, otwierając jednocześnie na ekranie maksymalnie cztery różne wykresy.
Możesz łatwo handlować i skoncentrować się na swoich pieniądzach dzięki prostemu, ale skutecznemu interfejsowi.
(ii)INDpieniądze
Jeśli chodzi o interfejs i wygodę użytkownika INDmoney, należy pamiętać, że różni się on od Zerodha tym, że nie jest to tylko Aplikacja handlowym.
To raczej aplikacja do zarządzania majątkiem, która oferuje szeroką gamę opcji inwestycyjnych, takich jak akcje, fundusze inwestycyjne, ubezpieczenia, sekcja kredytowa i inne.
Jeśli jednak używasz aplikacji wyłącznie do celów handlowych lub inwestycyjnych, być może będziesz musiał poświęcić trochę czasu na przyzwyczajenie się do interfejsu, który może być nieco zaśmiecony ze względu na różne sekcje.
Aplikacja jest podzielona na różne podsekcje, takie jak Indstocks, akcje amerykańskie, fundusze inwestycyjne, Super Saver i inne. Aby wyświetlić swoje pozycje i transakcje, musisz poruszać się po poszczególnych sekcjach.
Aplikacja mobilna jest niemal identyczna z platformą desktopową i oferuje kompleksowy interfejs. Możesz także uzyskać dostęp do filmów edukacyjnych na pulpicie nawigacyjnym, aby dowiedzieć się o różnych opcjach inwestycyjnych.
Jeśli jednak szukasz tylko potrzeb handlowych, większość czasu spędzisz w jednej lub dwóch podsekcjach aplikacji. Pomimo nieco zaśmieconego interfejsu, oferuje szeroką gamę opcji inwestycyjnych, co czyni go atrakcyjną opcją dla osób poszukujących rozwiązań do zarządzania majątkiem.
IV. Opcje inwestycyjne
(i) Zerodoha
(a) Akcje i fundusze ETF
Zeroda jest przede wszystkim spółką maklerską oferującą swoim klientom różnorodne opcje inwestycyjne. Jej flagowy produkt, KITE, zapewnia intuicyjną platformę do handlu i inwestowania w akcje zarówno na NSE, jak i BSE.
Dzięki najnowocześniejszym narzędziom handlowym i łatwemu w obsłudze interfejsowi Zerodha umożliwiła inwestorom kupowanie i sprzedawanie akcji bez żadnych problemów.
Możliwość inwestowania w akcje zarówno w celach długo-, jak i krótkoterminowych jest jedną z głównych zalet opcji inwestowania w akcje Zerodha.
Podczas gdy handel śróddzienny umożliwia inwestorom kupno i sprzedaż akcji tego samego dnia, handel oparty na dostawie umożliwia inwestorom trzymanie akcji przez dłuższe okresy czasu. W aplikacji KITE możliwa jest także obsługa funduszy ETF o różnych indeksach.
(b) Fundusze wspólnego inwestowania
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne to popularna i prosta strategia dywersyfikacji portfela i być może generowania zysków. W porównaniu z tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi aplikacja Zerodha COIN oferuje doskonałą platformę do bezpośredniego inwestowania w ponad 2000 bezpośrednich funduszy inwestycyjnych, oszczędzając do 1.5% rocznie na opłatach.
W oparciu o Twoje cele i poziom tolerancji ryzyka, COIN zapewnia szeroki wybór rozwiązań w zakresie funduszy inwestycyjnych. Od funduszy o dużej i małej kapitalizacji, funduszy oszczędnościowych, globalnych lub funduszy o stałym dochodzie, COIN ma wszystko.
Dostępność kilku narzędzi i informacji, które pomogą Ci w wyszukiwaniu i wyborze najlepszego funduszu wspólnego inwestowania dla Twoich potrzeb inwestycyjnych, jest tym, co odróżnia COIN od innych platform funduszy wspólnego inwestowania. Możesz śledzić swoje aktywa i dokonywać mądrych wyborów, korzystając z prostych narzędzi, takich jak narzędzie do sprawdzania funduszy i śledzenie portfolio.
(c) F&O i towary
Handel kontraktami terminowymi i opcjami (F&O) oraz towarami może być nieco onieśmielający dla początkujących, ale dzięki przyjaznej dla użytkownika platformie Zerodha staje się łatwy i dostępny dla każdego.
Za pośrednictwem Kite, Sensibull i Streak Zerodha zapewnia płynny handel różnymi towarami, takimi jak metale, ropa naftowa i towary rolne na MCX, a także kontraktami terminowymi i opcjami na indeks na NSE.
Atrakcyjność handlu F&O polega na tym, że możesz z niego skorzystać zarówno wtedy, gdy rynek rośnie, jak i spada.
W rezultacie istnieje większa swoboda i większa różnorodność opcji handlowych. Handel towarami oferuje sposób na dywersyfikację posiadanych aktywów i może narazić Cię na szereg biznesów.
d) IPO
Wstępne oferty publiczne, czyli IPO, to dla przedsiębiorstw fantastyczna metoda gromadzenia pieniędzy poprzez wprowadzenie swoich akcji do publicznej wiadomości. Możesz wychwycić możliwości już na wczesnym etapie rozwoju w firmach dziecięcych, zanim osiągną one sukces na rynku.
Zerodha umożliwia inwestowanie w nadchodzące IPO za pośrednictwem aplikacji Kite, która ułatwia składanie zamówień w godzinach od 10:4 w dniu otwarcia do 30:3 w dniu zamknięcia emisji. W aplikacji IPO możesz złożyć maksymalnie XNUMX oferty, co zapewnia elastyczność inwestowania zgodnie z własnymi preferencjami.
Jeśli więc chcesz inwestować w nowe, ekscytujące spółki i potencjalnie uzyskać znaczne zyski, inwestowanie w IPO z Zerodha może być właśnie tym, czego potrzebujesz.
(e) Instrumenty o stałym dochodzie
Dla osób poszukujących bezpieczniejszych wyborów inwestycyjnych inwestowanie w papiery wartościowe o stałym dochodzie może być mądrym posunięciem. Za pośrednictwem aplikacji COIN Zerodha zapewnia różnorodne produkty o stałym dochodzie, takie jak złote obligacje i rządowe papiery wartościowe.
Dla inwestorów, którzy poszukują wyższej stopy zwrotu niż standardowa lokata stała i dodatkowego bezpieczeństwa w postaci inwestowania w aktywa wspierane przez rząd, rządowe papiery wartościowe są fantastyczną alternatywą. Zawsze po rozpoczęciu licytacji możesz inwestować w różne obligacje rządowe, takie jak obligacje datowane przez rząd Indii i obligacje skarbowe.
Inną popularną opcją inwestycyjną jest Suwerenne złote obligacje (SGB). Obligacje te zapewniają zarówno zyski kapitałowe, jak i 2.5% odsetek rocznie inwestycja w cyfrowe złoto formularz. Możesz także inwestować w złote fundusze ETF, które mogą podlegać opłacie w wysokości około 1%.
(ii)INDpieniądze
(a) Indyjskie akcje i fundusze ETF
Inwestowanie w indyjskie akcje i fundusze ETF nigdy nie było łatwiejsze dzięki INDmoney! Aplikacja oferuje konto demat, które umożliwia inwestowanie w akcje i fundusze ETF notowane zarówno na NSE, jak i BSE. To, co naprawdę robi wrażenie w Indmoney, to sposób, w jaki kategoryzuje indyjskie akcje – istnieją opcje dla inwestorów detalicznych w oparciu o temat, siłę techniczną, dywidendy i akcje specyficzne dla danej branży.
Aplikacja oferuje także różne narzędzia przesiewowe, które pomogą Ci przefiltrować szeroką gamę dostępnych opcji, dzięki czemu łatwiej znajdziesz odpowiednią inwestycję odpowiadającą Twoim celom i apetytowi na ryzyko. INDmoney oferuje również fundusze ETF wszystkich głównych indeksów w kraju, zapewniając możliwość dywersyfikacji portfela i ograniczenia ryzyka.
(b) Fundusze wspólnego inwestowania
Kompletna platforma oferowana przez INDmoney ułatwia inwestorom zakup, śledzenie i zarządzanie swoimi portfelami. Użytkownicy mogą również uzyskać raport wydajności, analizę ich wydajności w czasie rzeczywistym oraz usługi doradcze oparte na tych informacjach.
Fundusze handlowe, najlepsze fundusze akcyjne, fundusze dłużne, fundusze hybrydowe, fundusze złote i fundusze płynne to tylko niektóre z alternatywnych funduszy inwestycyjnych oferowanych przez INDmoney. Każdy z tych funduszy jest wszechstronną i praktyczną opcją dla osób chcących inwestować w fundusze wspólnego inwestowania, ponieważ inwestorzy mogą rozpocząć systematyczne plany inwestycyjne (SIP) w dowolnym z nich.
(c) Stały depozyt
Inwestowanie w depozyty stałe może być bezpiecznym i wygodnym sposobem na uzyskanie stałego zwrotu z inwestycji, a INDmoney sprawia, że jest to łatwiejsze niż kiedykolwiek. Dzięki dedykowanemu pulpitowi nawigacyjnemu ze stałymi depozytami zarządzanie Twoimi FD nigdy nie było prostsze.
Możesz śledzić cały swój portfel depozytów stałych i uzyskać średni procent zwrotu z inwestycji, a wszystko to w jednym miejscu.
Ponadto dzięki funkcji INDprotect możesz mieć pewność, że Twoje inwestycje są certyfikowane i bezpieczne. INDmoney zapewnia również szczegółowe informacje na temat najlepszych programów stałych depozytów oferowanych przez różne banki, w tym okresy obowiązywania, stopy procentowe i minimalne kwoty inwestycji.
(d) Akcje amerykańskie
INDmoney Opcja inwestowania w akcje spółek amerykańskich to jedna z kluczowych cech odróżniających je od innych rachunków demat w Indiach. Dzięki INDmoney inwestorzy mogą uzyskać dostęp do poszczególnych akcji amerykańskich, a także amerykańskich funduszy i funduszy ETF, a nawet uczestniczyć w programie US Stock Rewards, który umożliwia częściowe inwestowanie w akcje globalne.
Ta funkcja jest możliwa dzięki Finzoomers Services Private Limited i zapewnia dostęp do głównych amerykańskich giełd, takich jak NASDAQ i NYSE. Inwestorzy mają możliwość dywersyfikacji swojego portfela na arenie międzynarodowej i być może zyskają ekspozycję na niektóre z czołowych korporacji, wybierając tę opcję inwestycyjną.
V. Funkcje i korzyści
(i) Zerodoha
- Elastyczne okno wykresów, które można przesuwać po pulpicie.
- Wiele wykresów na tym samym ekranie z ponad 100 wskaźnikami.
- Wahania cen w czasie rzeczywistym.
- Wiele typów zleceń, w tym zamówienia wspornikowe, zamówienia porynkowe itp.
- Składaj zamówienia poprzez wykres bez konieczności zamykania ekranu.
- Dostęp do najlepszych wykresów – TradingView i ChartIQ.
- Raporty dotyczące holdingu i strat do celów podatkowych i analitycznych.
- Podstawowe i analiza techniczna akcji w celu przeprowadzenia analizy due diligence przed inwestycją.
- Alerty i przypomnienia powiadamiające Cię, gdy cena przekroczy wcześniej ustalony poziom kupna/sprzedaży.
(ii)INDpieniądze
- Zasilany AI analiza zapasów aby uzyskać głębszy wgląd w zyski, rentowność i wycenę.
- Konfigurowalne filtry i opcje sortowania umożliwiające wyszukiwanie akcji na podstawie określonych kryteriów.
- Bezstronne i obiektywne rekomendacje dotyczące kupna i sprzedaży oparte na obliczeniach AI.
- Automatyczne przywracanie równowagi portfela funduszy inwestycyjnych poprzez funkcję STP.
- Analizuj prognozy i oceny ekspertów branżowych, aby podejmować bardziej świadome decyzje inwestycyjne.
- Szczegółowe informacje o firmie, w tym parametry krytyczne.
- Handel śróddzienny umożliwia szybkie zyski.
- Zlecenia porynkowe są dostępne za opłatą 10 Rs. na zamówienie.
Wnioski
Po porównaniu INDmoney i Zerodha pod różnymi względami staje się jasne, że obie platformy mają swoje mocne i słabe strony. INDmoney to świetna platforma do zarządzania pieniędzmi i inwestowania w amerykańskie akcje, ale jeśli chodzi o konta dematowe i handel, Zerodha jest lepszym wyborem.
Zeroda ma bardziej ugruntowaną reputację w świecie demat, a ich platforma jest skierowana do aktywnych traderów. Chociaż ich opłaty mogą być nieco drogie, funkcje i korzyści, jakie zapewniają, są tego warte.
Ich obsługa klienta jest doskonała i mają przyjazny dla użytkownika interfejs, który pozwala na łatwy handel i inwestowanie.
Z drugiej strony interfejs INDmoney może być nieco skomplikowany, ale oferuje mnóstwo funkcji, takich jak analiza akcji oparta na sztucznej inteligencji, automatyczne przywracanie równowagi portfela, prognozy i oceny analityków i wiele więcej.
Dodaj komentarz