A razão número 1 pela qual a maioria dos indianos não gosta de investir em ações é que eles pensam ou acham que é uma tarefa complexa.
As pessoas têm a presunção de que os investimentos no mercado de ações só são possíveis por meio de corretoras, empresas ou portais bancários.
Sem mencionar a ideia de pagar altas taxas ao corretor da bolsa também é proeminente na Índia.
E se eu te dissesse:
- Você não precisa de um corretor da bolsa para começar a investir
- Você não precisa pagar nenhuma comissão a ninguém ou a qualquer plataforma.
- Comprar ações leva apenas um clique de um botão
Neste artigo, você conhecerá os 5 aplicativos de gerenciamento de investimentos mais populares na Índia. Esses são aplicativos de smartphone que você pode instalar para investir e aumentar seu portfólio em qualquer lugar.
Falaremos detalhadamente sobre cada um e tentarei ajudá-lo a escolher o melhor aplicativo de investimento para você.
Crescer
O Groww é, sem dúvida, o melhor aplicativo para iniciantes e investidores de primeira viagem.
Começou como um aplicativo de investimento de fundos mútuos. Agora ele permite que você compre ações e Fundos mútuos usando a mesma plataforma. Todo o lema da Groww é tornar o investimento o mais fácil possível. O que ele faz.
O painel é muito simples e intuitivo. Você pode acompanhar todos os seus fundos mútuos e compras de ações através o aplicativo Grow.
Sua conta Demat será aberta depois que você criar uma conta Groww. Inicialmente, você só poderá comprar fundos mútuos.
Para abrir sua conta Demat, vá para a seção de ações no painel principal do aplicativo Groww e clique em abrir uma nova conta. Você será guiado durante todo o processo e receberá notificações de aprovação em seu e-mail.
Assim que sua conta for aprovada, você poderá começar a comprar e vender ações.
O painel do aplicativo mostra todas as ações de tendências em tempo real no mercado. Você pode verificar os dados históricos usando os gráficos Rock.
Existem todos os tipos de dados mostrados abaixo dos gráficos Rock relacionados às ações das empresas que você está visualizando no momento.
Os dados incluem:
- Estatísticas de ações da empresa (como valor de mercado, dividendo colheita)
- Informações sobre a empresa
- Padrões de participação acionária
- Fluxo de Caixa
- Balanço detalhado
- Recomendação do analista
Ele também mostra ações relacionadas para comparar.
Em relação aos fundos mútuos, você pode visualizar todos os dados importantes, como:
- Desempenho histórico do fundo
- Detalhes do administrador do fundo
- A posse do fundo
- Return% ao longo de um tempo (você pode escolher entre dias e anos)
- Prós e Contras
Groww também tem um SIP e uma calculadora de investimento One-Time para investidores de fundos mútuos.
Assim fica mais fácil para você entender quanto você deve investir para atingir seus objetivos financeiros desejados.
Na seção Explorar do aplicativo, você pode clicar em uma categoria para encontrar uma variedade de fundos, como:
- Alto risco
- economia de impostos
- Retornos melhores que FD
- Principais empresas
- Cintos Setoriais
- SIPs para começar com RS. 500
O mesmo aplicativo permite rastrear ações e investimentos em fundos mútuos.
Você pode adicionar o dinheiro que gostaria de investir em sua conta Groww para comprar ações rapidamente se estiver fazendo negociações intradiárias.
Você também pode optar por retirar seu dinheiro e mantê-lo em sua conta Groww para reinvestir.
Usando Groww você também pode acompanhar seus investimentos externos. Isso com certeza ajudará você a acompanhar todas as suas compras de maneira mais ágil.
O aplicativo, assim como a plataforma web, raramente trava. Nunca tive problemas com o aplicativo de smartphone da Groww em relação a investir ou retirar o dinheiro.
Para abrir uma conta de investimento Groww, você precisa concluir um procedimento completo de e-KYC. Você não precisa enviar nenhum documento em papel. E geralmente leva menos de 48 horas para obter a aprovação da conta.
Groww é a melhor opção para você se você acabou de começar a receber seu cheque de pagamento. Ou você pensou que agora é a hora de começar a investir em ações ou fundos mútuos.
Não há taxa de corretagem, bem como taxa de abertura de conta zero. Groww é o único aplicativo com o qual você pode abrir uma conta gratuita no Demat.
Groww não é para investidores experientes. Se você está ansioso para negociar intra-dia, confira o próximo aplicativo.
Pipa por Zerodha
Kite é o aplicativo de negociação de ações da Zerodha. É o aplicativo de negociação de ações mais popular na Índia. Poucos aplicativos têm o tipo de calibre que o Zerodha tem.
É considerado o equivalente de Robinhood na Índia, e a comparação não é vaga.
O Kite como plataforma de negociação oferece muitos recursos que ajudam os investidores médios a superar a complexidade do mercado.
A única área onde Kite é o rei indiscutível é o Rock Charts. Eu usei várias plataformas, e nenhuma chega perto da facilidade de uso e compreensão que o Zerodha oferece.
O Rock Chart é fácil de ler. Você tem todas as lendas mencionadas claramente. Os dados históricos remontam à década anterior, o que não é oferecido por nenhum outro aplicativo nesta lista.
Você pode alternar entre o tamanho do carrinho apertando-o e verificando as partes superior e inferior minuciosamente. Se você está começando como um trader intra-day, use Zerodha antes de qualquer outra coisa.
Existem muitos recursos que apenas o Kite oferece, tornando-o uma escolha super difícil de ignorar:
- Painel intuitivo para gerenciar um portfólio
- Acesso rápido às ações favoritas usando o recurso Watch List
- Acesso a fundamentos de ações, como dados de pagamento de dividendos (apenas o Kite possui esse recurso)
- Extensão do Chrome (acesso com um clique ao seu painel do Kite)
- Você pode adicionar fundos usando UPI ou Netbanking
- lata comprar títulos de ouro, ETFs e IPOs usando a mesma plataforma
- Opções de investimento em commodities
- Fácil acesso a dados como P&L, rendimento de dividendos, ações corporativas, histórico da empresa e muito mais
- Várias opções para negociar, incluindo CNC, MIS, AMO e RGLR
Com o Kite, você pode fazer pedidos de pós-venda para compras CNC e MIS.
A negociação intra-dia é absolutamente suave, melhor do que qualquer outra plataforma por aí. Você tem acesso rápido a vários gráficos de Rock, como Candles, Heujib Ashi, Renko, Point &Figure, Kagi, Line Break e Baseline, etc.
Os gráficos são totalmente personalizáveis. Você pode personalizar um gráfico e salvá-lo como um modelo para usar regularmente. Há um botão rápido no topo dos gráficos para tirar uma foto do mercado atual.
Usando o aplicativo Kite para iOS ou Android, você pode alternar rapidamente entre seus pedidos pendentes e executados. Ele também permite que você verifique seu portfólio, posições ao vivo e participações.
Usando o mesmo aplicativo, você pode investir no mercado de commodities. Lembre-se
Zerodha é um aplicativo de investimento ideal para iniciantes e investidores profissionais. A taxa de abertura de conta é RS. 300 apartamento e RS. 300 por ano a partir do próximo ano.
O único pequeno contra que o Zerodha tende a ter são desligamentos e paradas repetidos. Não é incomum que o aplicativo Kite e Console do Zerodha fique offline por alguns minutos toda semana.
Dinheiro de pagamento
O dinheiro Paytm é relativamente novo no mercado,
Mas mesmo sendo um recém-chegado, tem a confiança da marca Paytm. Paytm é uma das maiores marcas financeiras da Índia.
Tem bancos de pagamento, carteiras móveis, UPI e agora dinheiro Paytm.
Paytm Money é um aplicativo de investimento feito para investidores iniciantes e para o homem comum, como afirma a empresa. Você pode investir em fundos mútuos e também em ações usando o mesmo aplicativo.
É fácil de usar, o tempo de atividade é sólido, pois não recebe indignações tão frequentes quanto o Zerodha.
Também lida com ETFs, derivativos e NPS.
A negociação é mais simples com o Paytm Money devido ao seu painel fácil de usar e gráficos de velas.
A entrega de estoque é gratuita. Você será cobrado RS.10 em cada transação intradiária. Não há cobranças nas entregas CNC.
Você pode conferir o gráfico detalhado dos preços de negociação de ações cobrados pelo dinheiro Paytm nesta página.
O aplicativo mostra informações detalhadas da empresa, que é o meu favorito e uma parte importante do investimento.
Por que você deve usar o aplicativo de dinheiro Paytm:
- Taxas baixas por transação para traders intradiários
- Dados de mercado ao vivo no aplicativo móvel
- Painel intuitivo para iniciantes
- Análise completa do portfólio para entender onde seu dinheiro está investido e quão diversificado é seu investimento
Você também pode iniciar uma conta NPS e construir um corpus de aposentadoria usando o dinheiro do Paytm. Leia por que o NPS é um investimento ideal para os Millennials.
No geral, o Paytm Money é um aplicativo decente para iniciantes.
No entanto, você não pode comprar títulos de ouro soberanos ou fazer uma oferta para um IPO usando o Paytm.
ETMoney
Se você é alguém que não está interessado no mercado de ações, o ETMoney pode ser o melhor aplicativo para você.
ETMoney é um aplicativo simples que permite investir em fundos mútuos, NPS, comprar saúde e seguro de vida, e investir em várias outras opções de investimento sem valor cambial.
Resumindo – você pode investir em qualquer coisa usando ETMoney, além do mercado de ações.
É uma plataforma mínima e amigável para iniciantes para gerenciar todo o seu investimento e compras de seguros.
A plataforma ETMoney funciona como um educador de investimentos. Você encontrará várias opções para investir, dependendo de quais são seus objetivos.
Por exemplo, se seu objetivo é economizar impostos, o ETMoney sugerirá fundos mútuos ELSS, investimentos NPS. Economia de impostos FD ou PPF.
Assim fica muito mais fácil tomar uma decisão correta sobre onde colocar seu dinheiro e por quanto tempo. Porque lembre-se, todos os esquemas de investimento com economia de impostos são bloqueados por pelo menos 3 anos.
Todos os investimentos em fundos mútuos feitos via ETMoney são diretos. Isso significa que não há corretagem entre fundos mútuos e seu dinheiro.
Alguns dos melhores recursos do ETMoney:
- Investimento diversificado – ETmoney oferece vários formatos de esquemas de investimento. Ao contrário de outros nesta lista, você pode investir em PPF, planos governamentais, seguros e fundos mútuos. Todos usando o mesmo aplicativo.
- LoanPass – com o LoanPass, você pode obter vários empréstimos em um selo de aprovação. É uma oferta exclusiva do ETMoney.
- Rastreador de despesas - gerencie de forma inteligente suas despesas diárias e anuais com automação.
- Ferramentas e calculadoras – Você tem acesso a várias ferramentas e calculadoras financeiras para calcular retornos, planejar aposentadoria, obter uma pontuação de crédito, economizar impostos e muito mais.
Se investir no mercado de ações não é uma prioridade para você, o ETMoney é um aplicativo incrível para ser ignorado. Eu recomendo que você experimente.
Também funciona como um rastreador de gastos pessoais. Ele busca automaticamente as transações recentes lendo as mensagens e as categoriza de acordo.
Você pode obter um relatório detalhado sobre quanto gastou mensalmente, diariamente ou semanalmente.
Upstox
Upstox é outra boa opção para investir no mercado de ações.
É uma opção decente se o Zerodha não atender às suas necessidades.
Upstox está relativamente melhorando. Eles apenas começaram a polir seus serviços.
Principais recursos do UpStox:
- Invista em ações CNC sem cobranças
- Uma taxa baixa de RS. 20 por transação intradiária (independentemente do valor de venda)
A plataforma é muito básica, mas complexa. Eles têm dois planos para escolher.
Você pode escolher Upstox Basic ou Priority. O plano básico terá que pagar Rs 20 por negociação intradiária, enquanto os usuários Prioritários pagarão Rs 30.
Os usuários prioritários obtêm melhor suporte e uma margem maior em comparação com o plano básico.
Upstox tem um bom painel e o gráfico do mercado é fácil de ler. Você pode investir em fundos mútuos usando o site ou aplicativo.
Você também pode investir em commodities usando o Upstox.
Mas você não pode comprar ETFs, IPOs ou títulos soberanos de ouro.
Não é tão fácil começar. O painel não é mínimo e há jargão.
O suporte é fraco. Você terá que esperar um tempo razoável antes de obter uma resposta.
Então Upstox definitivamente não é para iniciantes. É para investidores experientes que procuram uma nova plataforma para experimentar.
Uma coisa a ser observada: o UpStox continuará cobrando uma taxa de manutenção, resultando em seu saldo de títulos negativo se você não negociar com frequência.
ICICI Direct
Embora o ICICI Direct tenha mudado o jogo para investidores médios com suas atualizações contínuas e facilidade de uso, ele realmente não resolveu o problema do investidor médio.
Embora o ICICI Direct tenha um aplicativo, não o estou incluindo nesta lista e também não o recomendo para investidores iniciantes.
O aplicativo ICICI Direct não é tão fácil de usar quanto Zerodha ou Groww.
Mas se você tiver uma conta bancária ICICI, inscreva-se para uma conta ICICI 3 em 1. Depois que sua conta for aprovada, ligue para seu banco e pergunte se eles podem dispensar suas cobranças anuais e reduzir as taxas de negociação.
Isso permitirá que você economize dinheiro extra em negociações e taxas anuais.
Espero que você tenha encontrado seu aplicativo de investimento ideal neste post.
Eu recomendo tentar Groww ou ETMoney primeiro e mudar gradualmente para Zerodha – Esta é a melhor plataforma disponível no momento.
Se você tiver alguma dúvida, pergunte na seção de comentários abaixo.
yash
Fora de zerodha & groww, qual é bom para estoque (somente entrega, sem intraday), mf direto. Ambos fornecem relatório de ganho de capital, relatório de transação gratuitamente?
Aayush Bhaskar
Zerodha! Não há comparação entre Zerodha e qualquer outra corretora na representação visual de dados e relatórios.
sejal jain
Olá Ayush,
obrigado por suas constantes revisões e feedbacks sobre os aplicativos da nova era. Eu queria entender que, da sua perspectiva, qual seria a próxima melhor coisa no espaço de fintech com a qual pode competir – Zerodha e Groww.
há mais fintechs tentando deixar sua marca nesse espaço. A Consultoria em Tecnologia pode desempenhar um papel fundamental na ruptura do mercado?
seus comentários pf
Aayush Bhaskar
Olá Sejal,
Essa é uma pergunta muito boa.
Tenho grandes esperanças e confiança no INDmoney. Eles têm a equipe e a habilidade certas para se tornarem a próxima grande novidade nos próximos cinco anos. Eu posso ver vários aplicativos diferentes que podem substituir o Groww, que obviamente inclui o INDmoney.
Eu tinha grandes esperanças em um aplicativo chamado FirstStock quando ouvi falar deles pela primeira vez, mas eles perderam o controle desde então.
Mas Zerodha, eles não são substituíveis por nenhum aplicativo fintech tão cedo. São simples, não despreocupados com seus concorrentes e super focados em seus clientes. Smallcase vai ser extremamente popular entre os jovens investidores quando eles finalmente perceberem que escolher ações individuais sem investir em um fundo diversificado é um risco que ninguém deveria correr.
Não tenho esperança nos serviços de consultoria.
Por fim, a inteligência artificial será o principal recurso no espaço Fintech. Qualquer aplicativo que esteja utilizando IA e ML para ajudar/aconselhar investidores e reduzir o atrito entre investidores e instrumentos de investimento ganhará muito.
Dalbir Singh
Muito bom ler sua análise detalhada. Eu aprecio seu trabalho.
Além dos aplicativos de investimento / negociação, você também pode recomendar os melhores consultores de investimento, como Value Research, Prime Investor ou qualquer outro na área.
Obrigado